风险管理银监会客户风险预警系统用户操作手册

【风险治理】银监会客户风险预警系统用户操作手册XXXXXXXX日用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程2023年十月名目1概述-4-1.1背景-4-1.2特点-4-1.3模块-5-1.4环境-5-操作说明-7-2.1安装-7-安装WindowsInstaller3.1-7安装Microsoft.NETFramework2.0-9-安装银监会客户风险预警系统2.2 开头-14--18--18--22--22--23--24-确定性校验-25--26-不确定性校验-29-

-12-32-数据上报-33-246启动分析-34-单一客户查询-35-大额授信客户查询-35-

大额授信客户信息查看零售违约法人客户查询零售违约个人客户查询

-37--38--39-.1生成固定报表-40-2.6.2导出固定报表-40-2.6.3查看固定报表-41-2.7关联治理-41-2.7.1生成关联群-41-2.7.2关联群扫瞄-42-2.7.3关联群分析-44-2.7.4关联规章配置-45-2.7.5关注群扫瞄-46-2.7.6关联转关注-48-2.7.7自定义关注群-52-2.7.8关注群维护-54-2.7.9关注群分析-57-2.7.10公共关注群扫瞄-疑难解答 -61-概述背景依据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际状况，银监会客户风险预警系统的总体建1919家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够掩盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约〔主要选择汽车与住房贷款违约〕统计监控恶意违约状况和道德风险。“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，依据监管分工要求，对商业银行的各级机特点2023年，银监会从铁本钢和德隆系大事的教训中生疏到，必需对客户风险进展监测统计。为此，从20234月份开头用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系2023715日投入使用。两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些缺乏，主要表现在以下几个方面：系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。系统设置的敏捷性缺乏，无法适时依据业务状况调整采集要求和报表要求。分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。依据银监会的需求以及目前两项统计系统的缺乏， 银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点:扩大了客户风险信息监测范围。表达企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。表达大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进展监测。增加大额授信客户风险的监测预警功能， 在现有五大风险症候群预警的根底上， 企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。以上特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险， 使各级金融机构提前觉察风险，并将损失降到最低，以到达良性运转的目的。模块银监会客户风险预警系统主要完成数据采集、 固定报表生成、关联治理、单一客户查询、系统治理的功能。如下表所示：功能名称功能名称功能描述固定报表依据客户指定的批次自动生成固定格式的EXCEL格式报表关联治理面对全会的各级分析人员完成关联企业的识别与认定、认定结果的沟通共享以及关联企业的查询、风险跟踪等功能数据采集实现与金融机构数据填报客户端的对接，便利银监会人员收集金融机构数据，并实现了银监会的三级报送工作单一客户查询对数据库内的全部数据进展多种条件的查询，并将查询结果导出到本地生成EXCEL表格系统治理

用于系统治理员限定本机构采集数据的机构、本机构采集数据起点和本机构系统用户，以及该用户所拥有的数据权限和功能权限等功能环境配置说明测试客户机配置说明测试客户机MicrosoftWindows2023和操作系统MicriosoftWindowsXPProfessional及以上版本〔操作系统必需为中文〕Microsoft.NETFramework2.0〔含中文软系统平台语言包〕及以上版本境MicrosoftOffice2023及以上版本，建议办公软件使用MicrosoftOffice2023应用软件文本编辑软件其它解压软件CPUIntelP41.8GHz以上内存512MB硬硬盘60GB境区分率1024*768网卡10/100M操作说明安装安装本系统之前请确认您的计算机上已经安装有Windowslnstaller3.1 和Microsoft.NETFramework2.0或更高版本，具体安装步骤如下。WindowsInstaller3.1假设您的计算机中没有安装过 WindowsInstaller3.1 或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe2.1.1所示)。

文件，来完成WindowsInstaller3.1图2.1.1安装WindowsInstaller所示。2.1.2许可协议点选我同意 ，然后点击，如图2.1.3所示。2.1.3是否连续的提示2.1.4所示。2.1.4安装完成点击，重启动计算机后就完成安装。假设您已经确认您的计算机中已经安装了 WindowsInstaller3.1 ，请直接安装Microsoft.NETFramework2.0Microsoft.NETFramework2.0)。

2.1.2WindowsInstaller3.1

的过程可能要求重启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。Microsoft.NETFramework2.0WindowsInstaller3.1，请运行程序.msiMicrosoft.NETFramework2.0，安装向导将自动引导您进展安装〔2.1.5所示〕。图2.1.5请先安装.NETFramework2.0-Microsoft.NETFramework2.0 是本系统赖以运行的软件平台，请您务必确认您的Microsoft.NETFramework2.0。假设您的计算机上之前已经安装有 Microsoft.NETFramework2.0 导您直接安装银监会客户风险预警系统〔参见 2.1.3安装银监会客户风险预警系统〕。假设您的计算机中安装的是 Microsoft.NETFramework1.1 或更低版本，将不能支持本系统的运行。请您务必安装 Microsoft.NETFramework2.0。〔2.1.6示〕。图2.1.6Microsoft.NETFramework2.0 安装程序点击，请承受最终用户许可协议〔如图2.1.7所示〕并点击。2.1.7最终用户许可协议〔2.1.8所示〕。图2.1.8完成Microsoft.NETFramework2.0的安装2.1.3 安装银监会客户风险预警系统假设您的计算机上之前已经安装有Microsoft.NETFramework2.0 中完成了该平台的安装，请开头安装 银监会客户风险预警系统。1 运行银监会客户风险预警系统安装程序.msi文件，开头安装〔如图2.1.9所示〕。2点击，选择安装文件夹〔如图2.1.10所示〕。2.1.10选择安装文件夹点击，确认安装〔2.1.11所示〕。2.1.11确认安装点击，点击，完本钱系统的安装〔如图2.1.12所示〕。2.1.12安装完成您的桌面上会消灭本系统的快捷方式〔如图2.1.13所示〕。2.1.13桌面快捷方式开头完成安装以后，请您双击桌面上的快捷方式进入银监会客户风险预警系统登陆界面〔如图所示〕。2.2.1客户风险预警系统登陆界面〔ID及密码见总会文件〕ID登陆入系统之后，仅能看到系统治理一个