如何才能有效识别可疑交易资料课件

如何才能有效识别可疑交易人民银行反洗钱处如何才能有效识别可疑交易1总体要求1、全员反洗钱意识2、完备的组织架构和工作流程3、客户尽职调查4、合理的客户风险分类5、建立和运用黑名单6、科学的监测标准7、洗钱类型分析8、必要的分析方法和技巧9、规范完整地报送可疑交易总体要求2敏锐的反洗钱意识要求:全员反洗钱意识危机感高上游犯罪率(全国:贪腐、毒品、诈骗、暴恐;湖南毒品、诈骗、传销、集资)金融机构特殊地位问责的严厉性敏锐的反洗钱意识3敏锐的反洗钱意识敏锐性责任感途径加强培训严格的考核问责制度敏锐的反洗钱意识4完备的组织架构和工作流程必要性:组织保障和程序规范内涵赋予全员具体的反洗钱职责完备的组织架构和工作流程5完备的组织架构和工作流程制定合理规范的流程确保职责的有效履行量身定制(集中、分散模式)确保职责到位、切实可行分支机构应避免照搬总部制度完备的组织架构和工作流程6了解你的客户重要性:识别判断可疑交易的关键因素案例一2019年常德骗税案案例二隆回副县长受贿案了解你的客户7了解你的客户内涵客户身份、基本信息、业务范围、经营状况、控股股东或实际控制人、关联关系等途径新建业务关系时尽可能详细了解和登记客户信息、必要的客户回访、有效的信息整了解你的客户8了解你的客户重点关注持非可核查证件客户(外籍护照等)政府官员及央企高管私营业主(案例三:常德集资案)空壳公司(注册资金小、地址可疑、多账户资料有相同点等)(案例四:海南1.29地下钱庄案)了解你的客户9了解你的客户重点关注来自高风险地区(新疆、云南、河南、福建等)从事高风险行业(房地产、担保、典当、贵金属、矿产资源、再生资源、批发零售、进出口贸易等)办理高风险业务(非面对面、现金、跨境、第三方支付等)了解你的客户10如何才能有效识别可疑交易资料课件11如何才能有效识别可疑交易资料课件12如何才能有效识别可疑交易资料课件13如何才能有效识别可疑交易资料课件14如何才能有效识别可疑交易资料课件15如何才能有效识别可疑交易资料课件16如何才能有效识别可疑交易资料课件17如何才能有效识别可疑交易资料课件18如何才能有效识别可疑交易资料课件19如何才能有效识别可疑交易资料课件20如何才能有效识别可疑交易资料课件21如何才能有效识别可疑交易资料课件22如何才能有效识别可疑交易资料课件23如何才能有效识别可疑交易资料课件24如何才能有效识别可疑交易资料课件25如何才能有效识别可疑交易资料课件26如何才能有效识别可疑交易资料课件27如何才能有效识别可疑交易资料课件28如何才能有效识别可疑交易资料课件29如何才能有效识别可疑交易资料课件30如何才能有效识别可疑交易资料课件31如何才能有效识别可疑交易资料课件32如何才能有效识别可疑交易资料课件33如何才能有效识别可疑交易资料课件34如何才能有效识别可疑交易资料课件35如何才能有效识别可疑交易资料课件36如何才能有效识别可疑交易资料课件37如何才能有效识别可疑交易资料课件38如何才能有效识别可疑交易资料课件39如何才能有效识别可疑交易资料课件40如何才能有效识别可疑交易资料课件41如何才能有效识别可疑交易资料课件42如何才能有效识别可疑交易资料课件43如何才能有效识别可疑交易资料课件44如何才能有效识别可疑交易资料课件45如何才能有效识别可疑交易资料课件46如何才能有效识别可疑交易资料课件4