担保知识产权

担保知识产权为了担保债权的实现而在一定的知识财产之上设定的担保权01起源功能特征分类目录03020405实现方式消灭理论基础评价法律体系目录070608基本信息担保知识产权是指为了担保债权的实现而在一定的知识财产之上设定的担保权。设定担保知识产权是实现知识产权交换价值的重要方式。尽管人们对担保知识产权还缺乏系统的了解，但是随着我国经济的进一步发展和知识产权法研究的深入，担保知识产权制度必将受到重视。担保知识产权与用益知识产权共同被称做定限知识产权。用益知识产权的目的在于实现知识产权的使用价值，而担保知识产权则侧重于知识财产的交换价值，通过一定的方式利用知识财产清偿债权。在实践中，我国较早已经开展知识产权担保。在1999年，中国工商银行山西省忻州分行首开知识财产质押贷款之先河，办理了一笔商标专用权质押贷款200万元的业务。五年后，北京市商业银行办理了100万元的专利权质押贷款业务。以上两笔担保名为“质押”，实为“抵押”。因为知识产权人仍保留了对知识财产的使用权。2007年经过修订，我国《科学技术进步法》第18条规定：“国家鼓励金融机构开展知识财产质押业务，鼓励和引导金融机构在信贷等方面支持科学技术应用和高新技术产业发展，鼓励保险机构根据高新技术产业发展的需要开发保险品种。”该规定为实践中的知识财产担保提供了法律依据。起源起源担保知识产权起源于担保物权的权利质权。可以看出，担保知识产权萌芽于物权这棵大树之上。担保知识产权的确立过程，正是知识产权冲破物权的观念和制度束缚逐步走向独立的历史过程的一个缩影。

（一）担保知识产权与担保的关系在国际社会上，关于知识产权与担保之间关系的话题从未间断过。无论是WIPO还是WTO等国际组织对知识产权的担保都予以了充分的肯定。国际保护知识产权协会针对知识产权担保进行了大量的研究工作。国际保护知识产权协会（InternationalAssociationfortheProtectionofIntellectualProperty，AIPPI）成立于1897年，是WIPO下属的非政府性知识产权咨询机构。2003年10月25—28日AIPPI执委会全体对173、174、175三个议题的决议草案进行了讨论。在讨论第173题的工作委员会上，我国代表王宏祥提出建议：域名不适宜作为担保或担保物权的标的，因为域名尚未被普遍认定为一种财产权或知识产权；而且，在解决域名争端的措施尚不完备的情况下，把域名作为担保或担保物权的标的可能会对域名抢注起到鼓励作用。这个意见经过工作小组充分讨论，得到了部分认可，形成的决议草案修改为“由域名注册所带来的各种权利（而不是域名本身）可以成为转让、担保物权或物抵押等交易的标的”。这一实例说明，AIPPI坚持将知识产权的一种具体权利——域名权，列为可设定担保的权利之一，也就是坚持了知识产权可用于担保的基本立场。AIPPI在知识产权可设定担保这个问题上的立场和态度都十分鲜明，这是值得肯定的。但AIPPI决议草案，并没有勇气突破旧的条框束缚，仍把域名注册的权利，纳入担保物权或者物抵押的范畴，则显然没有走到我们期望的目标。特征特征与完全知识产权和用益知识产权相比较，担保知识产权具有独特的法律特征：

第一，担保知识产权以确保债务的履行为设立目的，设定担保知识产权的目的是为了担保特定债的履行。第二，担保知识产权是在他人的特定知识财产上设定的定限知识产权。担保知识产权的设立目的在于担保知识产权是在他人（债务人或第三人）的知识财产之上设立的担保权。此处的“他人”是相对于债权人而言的，所以无论是债务人还是第三人，对于债权人而言均为“他人”。第三，担保知识产权以支配担保知识财产的交换价值为内容，属于知识产权的一种，具有知识产权的一般特性。担保知识产权，具有知识产权的法律效力。在债务人不履行债务时，担保知识产权人（债权人）可处分担保知识财产，并优先受偿，以实现债权。第四，担保知识产权具有特定性。担保知识产权的特定性是指担保知识财产及其所担保的债权须是特定的。担保知识财产可以是专利、作品、商标、商业秘密和非物质文化遗产中的任何一项，但必须具体而特定。这是因为担保知识产权在一定条件下必须被执行，只有与担保人的其他财产区分开而特定化的知识财产才能被有效执行。担保知识财产的特定性，原则上要求从担保设立时担保知识财产即为特定，但在浮动担保等制度中，担保知识财产于担保知识产权被执行时方为特定亦被认为符合特定性要件。第五，担保知识产权具有从属性和不可分性。功能功能完全知识产权包括占有、复制、收益和处分四项基本权能，用益知识产权的权能为使用、收益和处分三项。担保知识产权的核心权能是收益、处分，即以该财产折价或者转让、实施、进行许可等方式获得的价款优先受偿。

分类分类（一）知识财产抵押权、知识财产质押权和知识财产留置权

担保知识产权可以分为知识财产抵押权、知识财产质押权和知识财产留置权三种。知识财产抵押权是指债务人或第三人将特定知识财产作为抵押财产从而担保债务的履行，当债务人不履行债务时，债权人有权从该抵押财产的价值中优先受偿的权利。知识财产质押权，指债务人或第三人将特定知识财产作为质押财产从而担保债务的履行，当债务人不履行债务时，债权人有就该担保财产优先受偿的权利。知识财产留置权是指债权人因合同关系占有债务人的知识财产，在债务人不按合同约定的期限履行债务时，有权依法留置该知识财产，并就以该财产折价或者转让、实施、进行许可等方式获得的价款优先受偿的权利。知识财产抵押权、知识财产质押权和知识财产留置权的标的均为知识财产，但是在这三项权利中，知识产权人对知识财产的使用是不同的。在知识财产抵押权关系中，知识产权人可以使用知识财产，比如进行许可和实施，但是其处分权受到限制；而在知识财产质押和知识财产留置关系中，知识产权人不得（或者无法）实施知识财产，并且也不得（或者无法）进行知识产权许可。（二）约定担保知识产权和法定担保知识产权以产生的方式为标准，担保知识产权可以分为约定担保知识产权和法定担保知识产权。约定担保知识产权为当事人按照意思自治原则约定设立的担保知识产权，而法定知识产权为根据法律的直接规定而产生的担保知识产权。实现方式实现方式（一）担保知识产权实现方式概述

担保知识产权的实现，总体上说是以该财产折价或者转让、实施、许可等方式获得的价款优先受偿。担保物权一般是以担保物折价、变卖、拍卖的价款从中受偿。而担保知识产权的受偿方式要多得多。由于知识财产和物的不同特性，因此，就担保知识产权而言，不仅可以实现担保物权的方式得以实现，而且还可以知识产权的特有方式得以实现，即除了转让之外，还有知识产权许可、知识产权出资、知识产权融资和知识产权实施等方式（详见本书第六章）。（二）约定实现方式根据绝对权法定原则，担保知识产权的实现方式应该由法律加以规定。我国《担保法》就是如此。但在实践中，过于僵化的规则导致了诸多的不便，给担保权人实现担保权带来了困难。因此，《物权法》突破了这一规则，将实现担保权的条件和方式等规则规定为任意规范，允许当事人约定。根据《物权法》第170条规定，担保物权人在债务人不履行到期债务或者约定的情况下，可从担保财产优先受偿。而《物权法》修正了我国《担保法》关于担保物权的实现条件，将实现担保物权的条件交由当事人自由约定，体现了意思自治原则。根据《物权法》第195条的规定，抵押权人与抵押人未就抵押实现方式达成协议，抵押权人可以请求人民法院拍卖或者变卖抵押财产，完善了担保物权实现的途径。理论基础评价理论基础评价一个债权制度高度发达的社会，必然会衍生出成熟丰富的担保权制度。构建担保知识产权，是保障债权实现，担保债务履行的必要，是完善担保制度的必要。在物权法领域，以权利为客体也是担保物权被诟病最多之处。传统民法的担保制度仅承认知识财产质押权（权利质权），而忽视或者否定了知识产权的其他担保形式，并把它纳入了担保物权体系之内。在这种制度安排，相当于把担保知识产权硬“塞”进担保物权的肚子之中，前者的发展受到钳制，而后者也严重消化不良。这是担保权理论发展不成熟、知识财产的作用尚未被完全认识的必然结果。担保知识产权制度既是保障市场交易安全的重要手段，也是社会经济的有效调节工具。随着国家知识产权战略的制定和实施，以及财产观念和法律制度的演进，知识财产和知识产权在财产法上的地位日益隆显，并已经取代“物”的核心地位成为主要的社会经济资源，担保知识产权必将获得极大的发展。因而，我国理论界和立法应与时俱进，确立担保知识产权法律制度，促进知识产权战略的实施，促进市场经济的发展。

（一）理论基础：担保权理论担保知识产权的观念源自担保权理论。担保是保障债权实现的一种方法，可以分为人的担保和物的担保。然而，在经济生活中，可以发挥融资担保作用的，不限于担保物权制度。随着知识财产作为独立的财产形式登上了历史舞台，建立财产担保制度，而走出狭义的物的担保制度成为历史的必然选择。在传统法上，仅存在物的担保和担保物权，即便在不得以承认知识财产质押权的情况下，也把这种权利归结为担保物权。从结果上看，知识财产被排除在了担保制度之外。因为那个时代知识财产本身就不具备和“物”相比较的独立地位。消灭消灭担保知识产权因以下原因归于消灭：

第一，因主债权消灭而消灭。担保知识产权是依附于主债权而存在的，主债权消灭，担保知识产权消灭。担保知识产权所担保的债权为主权利，担保知识产权为从权利，当主权利消灭之时，从权利无从存在。主债权消灭的原因很多，如债务清偿、混同等。第二，知识产权消灭。知识产权因法定期间的届满而消灭。知识产权消灭的，担保知识产权消灭。因此担保知识产权为定限知识产权，当完全知识产权消灭，定限知识产权自然无存在基础，亦消灭。第三，担保期间届满。担保期间届满，担保知识产权消灭。债权人要求担保人承担担保责任的实体权利归于消灭，担保人免除担保责任。第四，提供其他替代担保方式。债务人提供其他替代担保方式，债权人同意的，担保知识产权消灭。第五，担保权的实现。当债务届清偿期，担保知识产权人可行使担保权，优先受偿其债权。而无论受偿结果是全部受偿还是部分受偿，担保知识产权均消灭。值得注意的是，当实现担保知识产权的方式不是选择转让，而是选择了其他的知识产权行使方式，如实施许可，获得知识产权许可费的方式，则担保权的实现为一个持续的过程，应该以主债权的全部清偿为标准。法律体系法律体系担保知识产权法律体系建设之出路（一）担保知识产权萌芽于物权这棵苍松之上，具体分支可追溯至权利质权。权利质权制度，是以所有权、不动产用益权以外的可转让的财产权为标的的质权。该制度虽然使知识财产出质成为了一项世界公认的法律制度，但是也使知识产权失去了其独立性，更使担保知识产权被物权吸收。大陆法系的财产权体系可划分为完全财产权和定限财产权，其中的定限财产权进一步划分为用益权和担保权。而依据担保权理论，担保权是指为了担保债权的实现而在一定财产之上设定的绝对权，根据其标的的不同，可以将担保权分为担保物权、担保知识产权和担保信息财产权。于是，从物权体系那里担保知识产权获得了最终的解放。在此基础上，构建起相对独立的于担保知识产权制度。

（二）担保知识产权可细分为知识财产抵押权、知识财产质押权和知识财产留置权。三者的标