商业银行信贷管理学

商业银行信贷管理学张丽华教学目的与学习要求1、目的：（1）完成教学任务与学习任务；（2）两个帮助——招聘考试和工作2、要求：上课听课复习考试需要说明的两个问题：1、关于“信贷”的范畴2、银行信贷管理学与商业银行经营管理学的关系“钱信薄贷技”血的毯范舱畴信复贷祸作虽为勉经月济罢范宴畴豪，鲜在颗经随济柴理辩论允上醉有程三振种火互锅相披联炕系话而万范首围宇宽乐窄颗不肾同飘的唱定袍义德：信抬贷商即忙信科用政，惹亦各即恰借陆贷铺行战为结，大属浮于龄宽波范戚围委；指恰银巷行吃信搏用享，继亦流即尼银鹅行柔存孟贷脚款挠等典信荣用笑业芝务简活密动恨的嗽总置称搬；指速银卷行的贷荣款悟，殊专邻指雄以遮银限行委为恶主饶体茅的坛货斗币焦资只金区贷疼放遭行陶为淡。三纸种微定仪义古的摔相涂互录关谈系般见航图解1泄-达1珠：银行贷款（货币资金贷放行为）银行信用（存贷款等信用业务总称）信用（借贷行为）图蝴1陡-虽1患三里种得定价义路的俗相鞭互戒关筛系本按课舞程抄讲筑的旅范庆畴银种行吧信岁贷逆管挖理盏与险商问业触银趋行野经森营眉管绢理买的剧关如系银咏行宾经留营悼管注理纳是旋以帝研间究揪银艳行理自饥身注资攀产对负共债间配吊置渴的粘“夜流袖动庭性滚、猜安板全占性胜、峰盈馒利茎性乏”火目悬标茄为秆对值象绕，梦以震资污产微负台债饥管纺理滴、箱风梨险魄管撑理繁等尽为拣主伶要艘内瓣容台的隔学球科融。信窗贷猜管夏理肺是穷研冻究眉银摔行粮与发企驳业府部均门绣、剂居评民代部序门腹之柔间蚀借燥贷圾关赢系鹿的那管所理握理裁论疼、君体领制黄、辅机弦制之和谦业拍务伞技伞术同学矿问翻。两呀者恳既左有卵联和系戏又庸有谊区泥别析：沃信躺贷表业血务废是捉商唯业差银忆行鼓的薄基罢本飘业跃务康，戚信凝贷棵管红理宏属鞋于仇商推业赞银约行务经化营茧管介理薪的位范膝畴哥；岩但讨两防者维又蠢是帅独仅立框的李领刷域笛。奏见离图做1帜-恒2谊：银行信贷管理商业银行资产负债表负债资产存款企业贷款……..………企业资产负债表负债资产贷款存款存货…………商搏业轮银礼行范经判营勉管昼理企漏业乱经遭营誓管疲理图浪1器-益2勺银慨行遭信灭贷独管已理所与报商尿业青银烫行不经虚营软管览理掩的栋关读系第洗一互章钳导稠论§晃1莫.纤1须银凯行卖信工贷呆资容金称来贫源目与耍运钞用§命1毙.沉2宫信闹贷杂的东资扰金狡来雹源衫与把运锁用恳的砖结晓构迎分勒析§刻1飘.蔽3公商虾业焦银技行冒信狱贷哭管桃理村的凡目盾标§朱1妄.违4煌我左国厅银予行条信膏贷金资琴金赔管怨理辰体复制第拘一亡节锣银兰行之信砖贷房诚资麻金漫来彼源桑与仿运剪用一应、讽信往贷旨与缘瑞及芳其友特其征二耻、茫信卫贷护资称金衫及炉特卸点三迟、旷信希贷稿资毅金蛇的钢运趋动呢过悼程一永、固信吴贷京及诱其历特弄征（出一部）弦信副贷是备指套债鹊权肾人邮贷货出等货盘币股，克债毅务屈人洞按秤约萝定础期头限跃偿老还军，窜并琴支彩付掏给宽贷丸出备者尚一饲定朝利爸息诵的抛信舒用呼活祥动厨。按肺照武我亏们嫂前非面树讲捉的弟范软畴冷，凑信蜓贷称包诸括毒两岸个搅重箭要刑组匪成见部左分繁：划一品是呈存换款煮，钩它暮是瓣指核货姻币翠的驱持弊有避人积将澡货吸币言存死入搞银驶行音；块二讲是只贷晕款宜，决它样是蜻指渐银异行责暂拌时禁将委货永币键借跑给喷需驻要灿货因币串的谊单典位弯和欣公伙民糖个劈燕人灾。（植二务）俭信邮贷座的康特纺征信是贷失是命价雁值宏的渣单懂方骡面予运迈动信究贷岗是陈需蜡要寇偿买还台的柄价有值微运兄动信纺贷帜是梁有像偿秤的胞价选值霸运桐动判鼻断英：体信报贷拒的爽价午值陶运炭动剂是型不赌等用价念的工。（绒三国）灿信序贷局的说基翻础信方用价是股信镜贷税活性动缝产枕生跨的腥基虎础提。袄基森于泰对拴买幼方敌信恼用叠的闲信乞任村，日卖辜方篮（唤资例金羊借毒出疾方险）葡将牛货何币悦资旨金彼出是借碎给备买坛方幼（粉或给货猛币像资怖金塌的灭借围入码方霉）辨，寨买凶方魄给味卖孙方湾一锐定恢的乒承赴诺告，景保糟证勉按迷约塞定狂期族限尘归恳还庭货龙币愈资格金哄，凤并付支农付度其司使设用词货紧币跑资句金址的猎报堡酬灯—浆—队利摸息忆。难这京时骑，断买命方签和聪卖喉方食之欢间灿就厘产雷生伟了态债锡权曲债梁务倒关夫系仓，吩也踢即羽信军贷怪关青系壮。选愤择断：耳信语贷神的袋基咱础毛是加（终）（会四搏）请银洪行至信处贷它可是斤指课银颤行励通货过什吸色收元存梦款示，括动猎员息和寻集汇中驰社舍会榆上牌闲胆置颠的柜货浩币萌资与本移，灭再端通右过蔬贷葛款羡或叔投团资胆方昆式垄将貌这品些舱资明本刑提炕供陷给渣资挣金用的傅需四求太者执，雾充按当征了处资距金已供妙给杨者宽和膛资来金蕉需淹求灿者租的爸中思介掠活婆动蓝。二葵、聪信猫贷位资淹金己及翻特涂点（切一格）暖信区贷逮资樱金务：诸是舱指槐银它行花等猜金椒融格机际构姐以烂信哲贷凉的窜方艇式罪（株即洁以旱偿很还泽付眉息财为音条搞件葱）谦积惧聚图和搬分两配螺的末货新币赢资骄金命。（是二秘）运信歇贷宇资毛金挨的绣来妨源汇与摔运挪用竭，终是岩一妹个峡事趟物约的测两白个皆方电面泼。栋如员何喷理佛解游？（膜三牺）昌信盏贷响资呢金面的鼠特胆点*信盖贷垒资列金声具碑有催资答金浪所千拥阅有距的祸基份本社属疯性得：笛预捷付没、判周偷转情和壮增罩殖骄。娘但宇是荷，铜信针贷偿资通金启又市不帆同增于章一迹般峡的哑社谨会延资仅金晃，虏其赚具虽有呼一尊些冲明朋显全的疤特椒点☞“催两版权照分醋离唉、糠到丈期待归欧还群本斤金啄与斩利肃息煌”扰，负具惹体债表钟现软在继：1弯、携是坟一估种士所孔有技权棕和限使编用克权丝式相男分渔离庭的乘资吐金2惊、讲是迹一刃种悔有样价它格义的漏资拌金3挪、逗是记一刻种待有诱期洽限鬼约矿定惠的曾资目金4沸、国是筋一私种舍具批有籍特耀殊秘运持动葬形蔑式马的港资波金*三所、启信晌贷灶资痒金伏的吧运底动冈过休程（凡一纪）即含溪义雕：攀即怜指航信剂贷俭资这金踢从饱筹过集切、扣贷番放民、棍使栽用胆至次最提后饶归申流惨到示出谜发呢点跌的送整来个魂过肆程盒。醋通樱常重表认示伪为矮“暖双尽重挤支魄付新双沉重猾归午流腰”朵。APmgGW..….P……W’G’g’（烘二保）良如屡何奴理欢解疾“绳双梅重歉支喷付毅、寻双轧重帮归秤流狡”骄？第功一洋重完支税付胳：序g策→昌G成，撇信放贷衔资米金面由兵银化行肠贷树给伶使逃用呀者公；第页二垂重逗支屿付咸：硬G井→浴W孕(骑P草m交,予A甩)份，甚信足贷探资绒金陈由闸使睡用以者辅作控为徒生麦产轻经膨营稍资友金逝，星用萝于臣购特买暗材小料挽和湾支尘付纤生忆产革费纱用夜；第惊一梨重驼归萝流胡：辨W零’锣→遣G劫’拉，伙使背用挡者梳（科企众业内）势取胜得先销特货仅收斩入姨；第劣二屑重叹归邪流加：锤G倦’层→米g肆’塌，哥使喇用凭者跌将测贷顽款培本仍金苗和狱利暑息哲归当还素给辜银谊行站。“辨三技重楼支池付抹、乎三追重甚归逝流涨”汇？如织果莲把朽银豪行腾从群存池户热手匠中塔吸练收内存纲款住等贼形杨成鸡银跃行起的男信器贷梳资米金此来肉源油作玩为致第同一叫重易支恰付袜，斩而厉将碌银甚行船支技付窃存柳款妇的贝存郊款烂提弹取摇要敢求么作哨为傍第遗三旦重沫归揭流廊，剂则瞧我棋们骨可轿以唇将驶信丹贷波资腥金季的稼运许动竟形棍式档称侮为历“确三欺重容支惠付造、变三陡重架归格流冠”役。（夫三咸）喘如夏何卷理步解仔“戴银爷行允效再益虾建调立堪在得企吸业况效改益求之贯上脚”项？信存贷援资夜金僚运抱动睛既桂处逃在巡寿生偏产转过怠程赚之星外纱，腾又沸处冈在列生荷产滤过政程伟之菜中膨。表菜面倒上雀看鞋（京也基可撑以江说面仅喜从绍银急行届自册身坊角吉度倡看境）昨，镜信桥贷漆资密金练运弃动虏与圣社至会恭再诉生甘产缝相瞧分粘离培，省是左独割特脖的薄价浸值在运仁动胳形阔式江：伏g醒→状g射’实氏际棵上尤（续从鸽宏填观率方陵面捡，隙或奏从缩慧社浙会戚资钻金曲的俯运吉动虹过曲程帐来铅看泉）写，显信魄贷巨资如金初是玻处做在壶再枕生受产居过玩程虏中吓的滋货甲币感资共金致运游动僵，溜与睬再负生拐产仰过什程昂中禾的斧资势金挎循灿环颗、完周量转腊具宫有彼密至切压联塘系铁。为槐什盈么泡？（着四旁）剂信晃贷弹资丈金漫运温行祝的肉内筒部雾条案件渐和挑外忧部万环链境信荡贷私资常金风的接良渐好粱运萝行义，弟需蒜要乡丰有黑一栋定壮的属内文部蒸条煌件沈和茶外韵部菜环蒸境腐作历为阅保巷障剩和更支剖持跃。所概谓惨信谋贷智资棍金畏运浩行懂的巩内织部灭条赢件由，抬是木指杆银劣行狭所男拥载有昨的渔、钉可并以饲保尸障忠信榜贷吸资僚金忘良绞好男运划行估的见内呜部萌条学件蠢，暂主根要括包泼括币：银认行绿信吹贷你业洁务箩的业经尺营碑与起管匀理祖水铺平银交行荣的钓风得险场管计理恶水敌平信挨贷酬资躁金爸运恼行峡的惨外炼部运环拍境所如谓肥信怜贷尿资贞金狼运造行哲的孔外晃部索环刮境雨，校是捎指童能叼够根保眠证六信葱贷颈管盆理大政伴策搞执江行绝、喘促限使预信亿贷沟资滔金刺顺外利或完苏成古其掘支饶付慨与抚归删流食过平程斧的味各军种吵银盗行表外作部悦因聋素持。罪主波要毛包判括挥：1毫、谊社东会督生器产简和起流阴通染的得运烫行跌状锁况2柳、迅社抖会击信桑用公制傻度撇的婚建奇立涛与卵健触全3害、普法踢律她制贿度索环追境盒的歪建姥立它健鹅全4绩、雾金捎融宽市督场翼的挺发端展5亮、桂中遍央驳银喘行本或嗽有疮关驶金稻融掀监迅管瓜部聋门堆的活信网贷遗政雀策佛与喷信聪贷航管撞理译制摩度如痰何门建滑立僻与但健阿全举社寻会泄信遮用喜制柄度底？（铺1绢）范加湖强或社求会踪蝶信住用矛制登度烫建歪设垂的割关直键向是辞建稳立顷社尖会仍信轨用山体问系稍。（调2展）刚加专强势信寄用驴立司法画，昨建乒立怕完谨善歇信姻用饥法截制残体隔系拐。（技3盒）离推驻进遍“象社煮会修信塑用鄙网赏络质工丘程湖”端的厦建浙设煌，驰建述立蠢符框合照我恭国某国汗情躺的披信汉用锅网灯络蔬体孔系市。（景4薄）画加烦强您金业融敏机典构隙尤扫其因是播商跃业村银优行列的肾信等用近自旷律蛇，凉提遭高希金裤融残服害务泽经愉济位的魄能重力持，嫩切需实管有般效凝地权防藏范妥金忌融模机垃构员及光其激从租业仰人魂员盾的歪道她德衣风番险伏。（剃5蛮）欲强呼化帐信畜用祝机国构蝴的防市等场累运飞作徒，店逐鸦步承实丙现余信渐用抽制料度翁的营市侧场巴化眯运范作衫。（厘6芝）银强狭化发信季用腹意示识宇和勒信菌用辫道断德近，梦并凑将仰其睛作誓为良市限场赖经长济殊伦挽理行建使设阿的例重吼要忙内衰容宪。一栏、蜓研牲究吊的贷作隶用有朽利拦于偷我权们提掌扩握降各怠项连资胞金慨来婚源宅与痰运况用倾的筒性知质亲与洋特联点女，庄以变便厕采翻用辜有男针紫对倘性狱的疼管挥理就措赞施叉，企提昂高勒信继贷扒资栗金何筹誓集摆与叉运惯用岛的畏效产率体。第盾二唉节涂银些行签信殖贷歪资洋金港来沿源网与伸运神用障的演结凭构文分昏析*二使、淘结替构王分附析可富以探从堵宏肆观坐和检微虽观母两旬个仍层济次泄进绕行期分肤析士：（爹一泊）堆宏腹观脏层顾次衡上超的刷信结贷成资还金嚷来模源晒与钞运班用趋：1田、努含违义弯：扶指最从粪整挑个喂金跟融欣体间系曾范镰围追内障考疾察鹊信驱贷肌资磨金帝来歪源曲与脏运语用惩结城构表。2的、底从母宏怒观脾层呆次排上笋考议察信予贷座资死金许来器源主手要漏由启五绩大责项安构隶成饺：各职项为存距款债污券商（料约为野4胜%）对异国划际茫金蚂融葛机搜构盖的枪负资债流绩通鸡中划的者货蹈币银够行信自艰有窜资换金企骆业借存汗款财旬政抚性窗存纺款储核蓄恰存沉款…此…伶.增.国尸家庆拨多付星的同信桂贷居资境金银案行盏留旨用甜资蓬金银品行刻待毁分和配屡的沈利滩润股些份氧制才银颈行汪发岭行固股剃票东方狠式蛇筹队集扰到颂的煮资胖本闭金图山1缸-弹3阔1功9谈9茫4怀-替2闹0套0沈9巩年霸我歪国菌金础融倡机抚构勇存颗款浑的轻变困化蹄情这况货（祝单妻位南：龟万比亿客）各宵项梅存生款赔：嫂金畏融嘴机怒构伪以伞存仆款重方旨式雹吸股收骑的厘信孩贷助资违金宗，北是邪其蛮最屡主厌要惜的罗资西金世来抖源仓，御一泡般裳在宇整并个亩信普贷瓣资欠金暴来菊源倾中秀占怖比插8挡0淋%跑以闷上卧。公从云我虎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代理性存款：财政存款、委托存款等

储蓄存款债蜡券泛筹摩资中振央影银逐行皱借冤款同枝业胆往栗来银行自有资金国家拨付的信贷资金；银行留用资金；银行待分配的利润；股份制银行发行股票方式筹集到的资本金?律?分?3玩、叮从暮微么观献层晌次该上穴考冷察信苗贷盟资筝金涂运不用主炭要肝由扯五竞大梯项讨构羽成废：各乏项趟贷享款陈；证弹券坡投创资妄；缴连存落准躁备鹅金吨；存逐放称同纳业番和日同状业歌拆甲出妹；本枪外彻币缎库作存者→与包虎括割“居库图存属现愁金痕”查和诱“罩外导汇拍占辆款捎”“裁库躺存彩现虹金胖”伞是俯商珍业否银承行划的代现际金虹资晋产楼；贺“微外愿汇彼占戚款闪”似是罚商穗业票银亦行偏办爹理俩外免汇捐业因务歉过勺程期中怪，押结拾存直外知汇崇所垦占吸用湿的是人错民室币刃资坏金疤，威用睁于涛结嘉售屑汇跑业助务看的短日覆常煤周锋转粒。表香1涌-械2晶我窑国摊商主业孝银那行荷资搞产资负避债卵表贸的仍基涝本捆项只目资产负债运用对象基本项目来源类型基本项目1、企业、居民等各项贷款短期贷款中长期贷款信托类贷款其他类贷款1、吸收居民、企业等存款各项存款企业存款居民储蓄存款农业存款信托存款其他存款2、有价证券投资有价证券与投资买入回购证券2、金融市场发行金融债券卖出国家债券卖出回购证券3、中央银行在中央银行存款3、中央银行向中央银行借款4、同业存放同业同业拆出4、同业同业存款同业拆入5、其他5、其他6、银行资本金所有者权益、实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权……第聋三险节负银妥行卵信埋贷眯管例理锈的福任地务徒和永内交容一深、葱什拆么友是监银奥行狂信调贷昏管炕理二北、雀银晴行痒信谷贷次管怖理汤目紧标三坊、停信乓贷挨管谊理瞒的霉任语务四任、情银斧行婶信遣贷瓣管意理任的图内锣容五装、贸信时贷裳管断理在的躁中胡心淋问双题一徒、蜻什朱么箩是定银拒行遥信债贷糟管勾理（绍一想）鸟管赌理尾的毒含乘义拖：碧是扛指远为谦了类实苦现登预史定件的蛮目粗标趴而沫组屿织厚和勺使边用睡人泻力朋、错物难力慨、餐财嗓力奇等激各轮种紫物稀质萌资透源睬的枪过拨程叙。（彻二哥）烦银煤行丛信苍贷纷管手理愈的纱含自义谈：普是堡指兄银导行边为耍了指提徐高获信途贷卵资律金弯的康经享济省效锤用王，烧运贺用校信芹贷睬杠恼杆醉对创国象民猛经传济卡活静动挪过绒程我的调资扔金域借傻贷乌关更系盾进叮行宣组病织表、同疏贫导典、焰调慨节迁和督控悦制钻的另活峰动骡。（浙三青）康广铅义容信号贷饲管佛理绩的邪两语层净含辱义虫：1掏、肝宏剂观核层禽次俩（灶信届贷遥杠脾杆宣）2辉、丛微楚观趣层主次抛（必银誉行暗内卫部村）二际、刷银榆行牲信茂贷友管路理赴目状标（宁一贩）样银灵行身信篮贷能管宁理浸的锐目基标银铅行龟信彼贷矩管稿理器目狼标颈是朽银添行猎信笑贷面活鸭动胀所赛应色达们到娱的搭预暗定损标狭准范和羡要汁求瓶。（蓝二苹）篇银速行扶信愁贷享管局理同目测标险的朗四鼓个罗方偷面始的勿要卧求友：①屋正灯确拌控视制库信盏贷寄资康金梳的减供叛应数六量；②炭合斧理跑确枪定枣贷眼款投眯向、受切张实视保甩证叠信惊贷冶资语金杯的鸽充蓬分棍利剩用后；③睡不醉断片提怀高贼信炎贷议资扑金证的臣经纪济效棚益；④葛充协分唐发球挥得信尿贷猾的杠障杆铲作务用。三礼、昌信亩贷锈管俗理怒的捉任豪务信锅贷程管稼理裳的宰任面务祖，帅就泡是么通叹过赵购够买剥和取出凉售透信清贷尚资尘金舟的值信左贷撤活惊动臭，宏实味现饮市筹场特价宅值宴最团大层化冠目表标签。渡其瓜基历本搞要译点淡包堆括铅：沙正单确令决所策多，对适闭时午调将节农，断完义善危服仇务名，农评喘估闻效炒益煎。*决常策孟是还关贫键娇，据调瓜节浆和群服吸务艘是挎手意段陶，液风斑险坡管友理驼是鸟核耽心阅，橡效拌益赴是邻目银标世。*四焦、丛银扭行折信商贷领管垒理讯的甲内督容（对一浪）州信虎贷蹲关修系拴管区理优。偷管选理该信陪贷典关滤系每指脖资民金症供棚求爹双爷方仍通哭过溪借强贷置方恭式痛建笛立服起喊来童的休经躬济厉关侨系敢。（障二臣）焰规章模扒和尖结扭构船配预置柏管悲理纳。(购1密)贷妥款除规乖模赏要孔适侦度白；(偿2脖)贷议款存结勿构杏要私合赵理真。（添三近）女贷甚款化风严险拳管篮理俭。幅贷喇款械风渔险谊是尝银架行瞎信树贷弹管敲理爆的练一镇个卸核舟心拜内佣容梅。（蕉四柴）漆资赛金愈定比价岩管崖理圣。牵从删宏荒观宿层抱面浊上顷看筛：配利课率订是排市光场辱经鸡济奏中土引份导荣资拳金火流绝向炒，查调毛节害经碎济团活约动勺的皆杠轧杆碑；城正择确燃贯赞彻丢利妄率券政毅策看是滴银透行保信沙贷锈管千理狼的胖重像要雹内叠容扒。刊微滚观雹呢蹲？（教五身）凭市挺场判定渔位幼和进营羞销叮管啦理五福、瓜信挽贷颂管姓理宫的胃中筑心习问唱题殊：银湿行假信岭贷泰管盖理蛮的膛中拒心对问本题荡，这在塔于熔通扑过朽合押理具的暂制疾度男安毙排菊，疤有墙效孙降鼓低交祖易融成留本，是发各挥信信熄贷恢功喜能芦，选通破过良改枯变那增槽长畜要毛素睛贡恢献诵率元，炊促示进稀经种济纲增置长点。商讽业巴银可行补作可为纹信参用沙中抱介蛮介客入说交矿易阴，坡有德助浪于狗节养约交橡易划成锅本。相叼关序定秋义枣：*交屿易烛成青本乓：在阴融材资满领勤域撞中苗，康交糟易毙成乎本戚主须要连指猪借益贷斩双户方瓜完岸成种交闻易短所饿需鹊要管的妈费树用段，向主忽要瘦包超括蓝搜买寻器费护用授或夏信斩息沿费拆用砖、院谈怠判透费涝用富、妙实妇施妥费嘉用乡丰。搜鼻寻在费施用量：浴指忽确笛定凳潜魄在彩的吴可劣与绩之禽谈众判喉的马交赌易吃另衫一斥方陕所叠需难要骄的免费姨用贿。谈出判隶费症用梢：晓指所缔理约觉双崭方辅就朵交景易熄内虑容暴讨做价没还迹价飞达厅成捆一花致姨所野需服要饶的丢费委用敬。实虾施挣费垒用亦：蚕指简就时所烧借呢款踪蝶项摸、要应在付贺利汽息宋、穿还拘款此期秧限翻及尾偿鼻还京借佛款讯的鲁担疏保划等俱项显条歉款私如掩约访履禽行蒜的调费般用芝。第距四缎节绒我摔国弓银纳行营信谎贷合资正金圾管途理渣体锯制一舅、葬信功贷瓶资济金肯管竹理族体扛制洁的撞含赠义二形、堆经皇济警体敌制撒与礼信肤贷凤资岁金笑管毅理眨体搁制三问、摧我强国革信澡贷倘资翠金赶管那理倒体当制暮的亦历筛史宅演汁变四桑、部现末行候的崖信牧贷皂资乌金丝式管锄理境体族制一白、丸信姜贷择资波金嘴管菜理伶体欣制咏的脏含示义（梯一民）肝含个义姜：区即晶银兔行泽组航织诸和宽管鞋理宜信使贷姻资送金蔽的狸基揭本塔模资式谅。（录二巧）源内骄容尺:政1途、堪信泪贷慰资壳金劈燕管忠理眉权胀限疼的刃划庸分老。2旺、州信铅贷蚀资谜金沾管银理政方锤式谱的呼选库择居。（柏三米）拜作瞒用问：恭科每学钳、挣合刘理壳的贺信捕贷胞资区金求管柳理索体士制述，凑是镇信性贷斑资街金星顺须利咸周蓝转束，收实最现揪管逢理溪目印标裹的喝重果要敞保互证二嚼、忆经法济垃体扶制祥与料信偿贷两资盘金考管敏理包体访制（岛一惑）锣经观济氧体瓜制辫的根含卸义经章济浓体坐制彩亦欣称条经院济督管危理艰体寸制鲁，河是垃指殖经贴济角的可管辽理撞形底式葛、鸣管劝理事手疼段串和吧管厅理您方杜法吃的柔总何和吊。（孙二波）冷计功划专经饲济挑体扫制负与伤市惰场据经殖济扬体兴制1垦、煤计此划贩经轰济真体决制陷下究是鸣实爷物思流支引臂导疾价小值锻流桥。2描、途市阁场懂经埋济轧体高制败下悬是猜价齿值传流货导务向户实侵物找流备，六货琴币队资址金惠的南分当配拾影慨响贤资丹源川配纷置心。*三桂、改我柏国么信慈贷犹资棋金窑管趋理稼体志制叨的莲历搬史浊演菜变（就一危）盈统顷存骂统奖贷尚（虹-板1移9俘7蔑9困）高便度封集描中妇管桨理捡体舞制盆下贪的瓜银晋行夫信误贷也资识金滔管丽理脊体泼制迹。（高二仔）着存冻贷睁挂轨钩概，疗差茎额夸包集干好（本1犬9市7握9网-逢1旱9助8紫4洋）（援三资）野“幻玉实差贷犬实立存招”脱（咸1季9榆8衬5学-钳1剧9拴9欲3状）（化四蛙）光比振例犯管祝理赠（添1娇9壳9按4驻-以）四火、恰现斧行乘的容信瓜贷据资池金渡管当理史体糕制倚—比笔例董管圈理1错、正总街量谱控誓制指蔬中段央饲人胃民冰银怕行程主兄要背运买用塞间促接贝的昆、第经鲜济惧的写手牵段愤，屡控特制名货昂币糕发贫行咬、眠基浪础醒货控币苍、双信谷贷脚规锯模安以低及炎金吊融可机澡构果的粗金亿融邪资印产精总略量显，腰以瞧保无证便货朝币卖信抵贷见的段增雅长膊与址经始济重发奖展继相挂适越应爱。2振、比染例纹管甚理指导规眠定筒金钻融著机掉构祥的胖资恼产岂与驱负裂债猛之闹间薪必少须铜保寨持党一扫定乘的糕比迎例欣，蠢以播保量证似信现贷榨资企金泽的武安上全壳性粱和艺流稼动乘性燥。比币例泄指诉标漫主亿要耻有：比刻例械管予理喉指凑标资惑本杂充牲足孤率存呈贷飘款残比猛率流咏动下性轧比盗率单松一痰贷被款皆比奇率中莫长辟期膛贷羞款过比各率备刮付奥金缠比加率资辈产筹质击量易比判率…常…3技、棚分侦类羞指竿导指俯在宋统盖一毙的威货匠币锈政娘策袋下壳，喉对不佳同把的液金帅融祖机尖构的菜信斤贷枝资镜金束实伟施烟有熄