轻型营业部思路

在山东省济南市设立微型证券营业部计划书近年来，由于国家财政政策及货币政策效应逐步显现，国民经济整体呈现稳步增长态势，证券市场也走出了持续稳定的牛市行情。为扩大和发展中原证券的业务,借助中原证券市场优势，特申请在山东省济南市设立一家微型证券营业部。现将设立营业部计划书的有关内容做如下汇报：一、总体思路营业部获得批准后，我们将在中原证券公司的正确领导及相关部门的大力支持下，借助中原证券这个品牌和市场平台，坚持以改革创新为动力，积极转变证券经营观念，强化金融服务意识，规范经营，强化管理，稳健发展，开拓创新，紧紧围绕中原证券公司的发展目标和任务，不断创新自己的工作思路，建立完善工作机制，努力提高服务质量，创造良好的经营业绩，为中原证券的发展做点贡献。二、名称和地址山东省济南市省府前街红尚坊6号楼4层三、组织架构营业部有效运作以总经理有效的组织管理为前提,管理水平、效率的提升和灵活、富有竞争力的运作机制将是业务顺畅开展的基石。基于营业部客户资源开发、客户资源管理和经纪业务具体操作三项基本内容,管理构架定位于金融服务部、运行保障部和理财培训部三个职能部门。金融服务部的顺利运行由客户资源开发与管理工作两块内容构成,靠产品和营销将客户吸引进来,靠提供咨询、信息、个性化理财服务而将客户稳固在营业部。当然中原证券要为营业部提供产品、咨询、研发方面的支持。运行保障部为营业部的运行保障、风险控制,是营业部的基础部门,维持营业部的日常运转。理财培训部是为营业部员工和客户提供理念、技能、团队建设培育的部门,同时也是客户培训的执行者。总经理是营业部总内训督导。经费预算自己筹措经营资金100万元。其中：房租20万、装修15万、员工工资50万、日常经营费用15万。五、发展计划第一年，我们可以提供的服务主要是金融顾问服务。即指券商向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。第二年，在条件逐渐成熟的时候，我们就可以发展综合金融服务的初级阶段，即发展组合式理财方式，主要是把单个的金融产品组合起来，如存款组合、存贷款组合、存款股票组合、基金组合、保险组合套餐等，充分利用金融市场的宽度，积极介入其它金融业务领域、为客户提供全方位的金融服务。第三年，不断拓展经纪业务的服务边界，发展综合性金融服务，推出自己的理财套餐，针对不同收入的客户提供不同的服务。并在适理客户资源作为目标。

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促销策略。努力扩展其我营业部的理财知名度。促销广告与活动必须简单有效，但计划要周密。

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场内促销。场内的促销要以专业化和标准化为主，这是客户对我营业部信任的最重要的外在条件。场内工作人员的着装、语言、动作和相同工作的程序都需要统一。<5>

陈设布置。根据客户心理的角度，明亮化设计和重点性布置是基本条件。有条件的情况下，建立独立的工作室，以满足客户的隐私性的需求。九、风险控制我们进行这样的经营模式是第一次，尽管采取的方法是渐变式的，但其中仍有一些风险需要控制。其中最重要的是缺乏对政策的理性预期，对经济宏观基本面缺乏理性预期的客户在选择理财产品时，略显目光短浅，商业银行正在逐步开展理财业务。然而，人民币理财产品的竞争现在几乎处于无序状态。这种无序不单单体现在业务模式混乱方面，如果站在风险角度评估，可以说是滥用银行的信誉，或透支银行的信誉，如同十多年前的部分证券公司在理财业务上的滥用信誉一样，商业银行所拥有的风险在于我们也是同样拥有的。因此，在营业部层面有潜在的风险意识，可以为我们未来的工作做更好的准备。以上当否，请批示。