金某地产新业务及法律问题

金融创新业务及法律问题主讲人：何玲丽各类资管产品同业合作、监管与创新目录

CONTENTS金融创新（一）：各类泛资产证券化产品金融创新（二）：资管+有限合伙金融创新（三）：银租合作一、各类资管产品大资管背景银行理财信托计划券商、基金及子公司资管私募投资基金（饮一纷）芒大哭资精管左背刊景期货基金公司证券公司商业银行理财产品保险资产管理公司第三方理财机构信托公司资产管理信欣托悄公吃司商潮业乖银刷行证跃券毒公包司基猾金简公符司期闪货保云险形资蔬产陆管水理码公墙司第羡三副方祝理恼财册机钞构（税一底）枣大据资壮管撞背埋景（毯二姻）贼商显业墨银喝行桶理及财陈产栋品投资人商业银行银行理财产品投资对象购买理财产品资金管理资金运用平剪台垂机讨构（由二汇）际商灿业橡银痰行际理圾财猎产丑品产障品身以手及禾主皆要骄法椅规普通理财产品银监会20051101《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（银监会令2005年第2号）T9：综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。银监会20050929《商业银行个人理财业务风险管理指引》（银监发[2005]63号）T8：商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户前定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。针对高资产净值客户和私人银行客户的理财产品《商业银行理财产品销售管理办法》T31：商业银行为私人银行客户和高净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。（600万以上；100万/30万/20万以上）。银监会2009年《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》T5：商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户。（10万元以上）o斗r信舒托?委路托?委戏托表的险信颠托滚化（爸二晴）世商晨业板银户行国理辫财巧产努品委鼓托辞的庙信花托课化—沈—鱼—具—立骑法国逼务酿院银蝴监追会最阀高逼院（括二敞）轿商孔业叉银爆行押理敢财排产距品（昂三古）顶信罪托稼计壳划投资人（委托人）（受益人）信托公司信托理财产品投资对象购买理财产品资金管理资金运用（德三玩）天信挨托状计炒划单扁一卖信耕托哨计咽划集筑合违信直托是计楚划信喷托羽产摇品《信史托烘法》《信晋托盈公园司纪集草合层资争金歼信违托闪计弹划情管匆理饼办乖法》（蒙三蚀）绿信教托另计恭划主庸要勾法剂规银防信合纪作萍开颗始耕，驾银很行钥通昨过许信腥托跌，社实芝现砌理秆财秀资樱金夕的臂独梳立乒管吧理辛，课实美现者与排自届营从业划务咽的钢风合险毁隔粥离2冶0之0仁5年《商矛业古银匹行向个波人理森财业肆务管衫理全暂缩慧行及办线法》出宫台信拉托业荡的烈资岂产裁管介理节规丙模博出管现额爆软发归式杀增发长2愿0画0榜6趣-插2扩0碑0能7年节“炊打盆新臂股溪”场产判品银信崖合椅作滔迅属速蔽增绝长肆，精一泽度暴超雷过2万瞧亿球规煮模银灵行理吐财种资以金丙池偶业拍务形，罗广小泛召借获用伯信怒托袖平蛙台欣，广从塞事建各代类从理闲财固业赌务2俯0顾0蒙9年忙下涉半货年剩银巧行邪信嫩贷规推模受争到祝严恒格控贞制（吐三谎）文信更托忠计奶划主承要肥法坊规提雷高了洒信找托嫩公睬司遮监蹲管置资摸本腿要如求似，池信偶托刮公尊司纯对猪融编资牛类复银馆信上理捧财法合宪作被业渗务仰受态到振较第高椅的政净陵资摇本个比懒例谋限披制2病0流1苗0界0垫8弦2以4银爹监会《信殃托专公武司访净套资劝本谎管乔理转办驶法》要仰求商虚业歉银哈行接对遮银催行镜理万财脸资氏金盯直煮接四或霜通黄过眉非绢银穗行匹金油融衫机慢构兰、略资仇产毒交店易葬平无台帮等芹间吓接减投滥资榆于慌“糟非增标免准通化绢债柜权钞资奸产咬”犯业摆务圈，盼实抗现含每厌个提理珍财虾产绪品湾与裁所拳投侮资复资如产懒的证对循应外，仆做汗到圾每魂个骆产脱品敏单旺独够管只理枯、滨建苍账凳和晋核掩算驱，喘否兆则匆比佩照君自孟营头贷寸款扮业附务煮计闯提品资贤本那。2贫0死1盐3年征银拴监晴会8号牧文（库四性）券画商佣、滔基夸金帮及陡子惰公挪司务资疑管定帐向然资忙管屯计典划集气合复资姓管肚计及划券粗商弊产腊品专军项琴资腊管柔计亦划2畅0赔1努2鞠1合0候1汤8、2怜0辜1怒3刃0篮6启2塑6修例订：《证速券趋公脉司尺客腰户怜资罢产魄管妖理办业泳务州管蜂理办挖法》2黎0令1振3蚊0围6淹2灵6修雷订：《证飞券碍公甩司温定决向脖资枣产势管智理膜业此务取实牌施任细造则》2未0埋1字3浮0壶6生2壳6修紧订：《证翼券瓣公井司畜集队合讨资饮产惯管狼理柿业硬务租实蒸施倍细汪则》2填0女1移3练0孔3丛1逢5证信监施会《证邻券丹公仙司信资仍产州证步券旅化还管育理持规趋定》，2云0禾1枝4联0仪2取多消魂审咽批（其四妻）券沉商养、营基滚金雨及耀子洒公漫司匠资笑管基陈金凯子符公蓄司一蜘对抬一好基乖金勒专咱户一狱对及多挨基北金疾专济户基仪金惩子颈公阔司专文项撕资凯管免计是划“傲一足对穿一刮”赚和观“时一口对吊多白”食的惠专桂户雪理水财绞，端投甲资野产俱品膊限弄于崇货尽币麦市夏场耕和寨资耐本贺市帽场京上镰标再准赔化月金狭融耽工项具本。2那0饺0华7房诚1宁1颁短布柿、2百0垒1劫0修星订《基鹊金还管葛理涨公欣司诸特特定汪客祝户形资脖产炉管潮理膛业兆务葡试散点陡办念法》全摆面歇放款开渠基掀金脾管团理津公随司埋的喝资浅管劣业绳务兵，卷基丹金怀管瞒理缓公却司都除衰了勤可扫以院针块对抄单港一膜客菜户秧和盾多枯个尼客条户喘设各立孙“露资葵产雁管六理崖计搬划速”勤，潮投仅资贿于箩金孔融聚市确场肿上闲的呈标障准健化百金哨融疑工匙具就，嗓还安可溪以控设浩立缴子党公跨司令开题展节“帮专阀项蜡资下产洋管营理我计旬划芳”寸，桨并副可银投可资蛮于止非新通眉过击证盲券缓交四易报所尊转祥让培的旨股拔权孔、川债文权艘、镇其您他蕉财隐产拔权誉利失和持证非监婶会虹认猾可足的选其宅他倚财腔产樱。2弱0铸1久2鄙0合9乞2晓6北《基秃金皇管王理忧公离司嘴特索定拉客市户额资冷产宏管裹理奸业遣务金办叙法》2元0赛1誉3猾1程0瓜3桑1《证葱券都投忽资酷基喉金梅管型理四公脊司鹊子露公兴司厘管烈理透暂用行许规读定》主爪要悼法既规（遭四屯）券全商定、掌基许金攀及故子挺公将司努资栽管（甲四蜜）券追商身、票基素金法及仇子议公堂司这资慎管定蔽向狡产京品集驶合苹产付品险堂资钩资尸管辞产矩品允氧许保记险生资绣产蓄管虏理件公掠司痛作沙为犹受富托瓦人泻，菊设符立脚资熊产淡管牧理术计驻划缎产拉品判，君为侦受顺益差人庭利鞭益荐或妥特桃定妥目屈的翁，赚开闷展病资性管航业驻务含。崇保君险撕资棋产钉管腾理火公塔司灾可金以村按雄照但有绳关府规耗定雕设容立伪子纹公评司艇，哲开某展劣专龟项仙资喝产宾管司理震业指务露。2路0晋1凝2血1麻0扭1链2保炮监会《关丽于保沟险颠资岁产湖管色理公脱司开栏展资那产志管决理沟产态品副业释务踢试悼点僻有衬关捡问邀题圾的色通泡知》适钥用涉范汪围繁：保赠险即资认产跃管雅理错公殊司省等池专斗业拉管婶理棉机冒构歼作可为奶项甚目兔资祝产慎支锣持梁计炭划低受农托担人悉，或按凤照竭约戴定疫从店原励始果权路益羞人惩受叹让撇或概者际以眠其黎他克方懒式证获幕得桶基胶础教资虹产档，吓以用基费础捉资某产晃产艳生碗的在现列金刑流卧为时偿饰付否支锯持设，鸦发爹行妙受浆益什凭获证回的阁业止务扶活支动概，站适建用《监脏管钩口挨径》。受议托泼人开刮展栋试俘点坟业赢务泡，东应配当赌符盖合《保众险融资辽金傅间警接崖投胜资搂基炼础樱设战施昂项就目钱试净点蹈管可理卷办挥法》有派关天受胡托能人旧的室相舒关召规只定张，卡获驳得粱基漆础耕设刊施倍投暮资伍计涛划内产丽品宜创嫂新肺能费力悲备相案婆。对刺基乓础迷资蚂产划的滩要凭求风：在赤对郊接狱资途产蛋上盗，桃资泳产贩种撞类璃限赢于匆信着贷对资俯产克（摆企坝业泼商防业绝贷驱款觉、叠住绍房吐及威商滔业称性潮不轧动械产楚抵共押隐贷已款摄、所个兆人确消效费蚊贷秋款根、忍小虽额房诚贷比款央公荐司辆发歪放你的附贷浩款仪、劈燕信敏用招卡殊贷耳款胖、惭汽凝车游融社资李贷笔款畅）圆、迫金贵融仓租臭赁绑应稻收筑款醉和恩每震年脖获练得集固舟定含分秩配经的绕收眨益谈且父对达本忆金哲回诸收百和缘瑞上饺述惜收么益困分蛛配娘设虾置平信芹用怪增疲级渔的菊股冻权刃资对产例。要抵求假：结咏构建简蹄单去明反晰烦，争募央集该资伤金南投谱向且基话础钥资册产搏的肌路突径袭清竟晰过，叔不耳存馋在予两微层码或衣者庸多挣层陶嵌民套镇。2踪蝶0挺1户4逐0吓7泻2煌8保雷监慈会鲁保姑险葛资肆金运念用《项孩目跨资备产而支子持况计盖划浩试哑点赌业勒务膨监吧管搂口条径》（漠四饮）券戚商忆、争基树金咐及声子同公软司宽资骂管（五）吹私剃募左投仇资尾基销金私碧募杀投驾资基白金恰类参型合咱伙妥型公程司迁型信尺托彼型（五）撑私播募续投萄资唯基绵金1、旨监黑管主机树构2013年6月27日2014年8月22日中坑央膝机源构灯编营制彻委签员新会狐办须公他室陈发紫文冲明鸦确见私疑募破股固权年投歼资处基刚金费由葵证粘监洒会盘监愚管婆，林实搭行灿行躺业娃自苹律敢管毙理思。宫地走方耗政牢府箱（袍金决融理办客）割不右再然具然备兄监延管醉权扩。证坟监售会扇：《私宫募括投坏资扔基衣金及监织督紫管衫理塞暂猛行对办签法》基捷金理业半协扶会完：《私庆募齐投述资冬基仪金叼管祥理伤人损登桐记踢和流基之金毛备横案受办课法对（疾试告行界）》（五）缓私岩募旷投巨资梦基管金2、偏监忘管卵思悟路重厨在副自任律适菠度惯监形管政卡策日引铅导优迫化讯环柄境不杏设缺前崖置造许黎可耗，盘仅躲实途施递事度后落备毒案茎式菌监跨管烤。简骆政消放抛权阔，门将置登搏记齿备撑案菜职岔责象授偶权禁给袖基读金罪业仪协被会物。私碗募独基赖金难部些主在要椒承机担惠的斩职惕责：（1）是行偏业摔统龙计蹄和凡风决险害监俱测恋；博完历善拥相怠关援政戏策徐法锐规；（2）朱多添渠傍道昏收议集容风厘险扬信两息列，浇进迅行链检鼠查弊执矮法瓣。（五）央私失募潜投菜资皱基永金3、韵基打本底迁线根：变沃相辅公进募X只搂能眉向昼具炭有船风贵险窑识价别脾能是力葛和见风俭险宏承捞担划能剥力面的办合纺格矛投冬资岩者天募委集捞资惠金爆。（五）兔私俊募挎投殖资料基亚金4、旨防横范非葛法厕集解资配制眉度1）敞不警得通止过省报浪刊…僻…等田公港众碍传洋媒虑，滩或六者粱讲纤座…炉…和李布们告患、灭传宣单缸、彻短修信睛、惨微攻信、砍博客贼和悟电旬子时邮杆件鹊等静方重式村，哀向烟不池特堆定杂对逆象新宣出传拣推割介苦。2）心不突得罢向旦投执资掩者闷承司诺籍资号本绘金牙不欠受组损不失纲或艰者根最谜低只收令益。3）挥单旷个基械金仆投灯资跨者钳人摩数庆符肝合损法字律狼规鸣定托。4）窝采隔取问另卷披调小查慈等巨方杯式潜，缴对南投医资网者恩的眉风赴险耻识叼别拦能醉力戚和宝风蜘险铜承蛮担忍能灭力恳进粱行协评瞧估恒，片由乏投陪资段者肾书堂面路承醉诺沃符宫合铸合盘格那投丑资葵者见标究准泊；钩应踩当榜制尽作践风非险抄提例示俭书聋，脾由咐投细资愉者躁签蔑字收确写认僚。5）撞对私须募威基技金寨进盒行劲风棉险轿评犯级恒，缺向集风抬险携识渣别逮能众力萝与花风互险钉承女担食能糖力异相支匹煌配悲的督投歇资符者近推闸介牙私姐募教基遵金仗。（五）率私卖募摸投呼资宫基忧金5、角合撕格旬投湾资信者湖制牲度合停格投百资律者购（芹设刃立/受品让碧后征）资不唤得茶超许过茧法臭律统、萍法饺规碗规归定钻的人壳（2笼0庆0骗/订5绣0）增。具桃备朋相浪应之风议险识抢别给能秩力直，很投反资篇于督单刘只碌私池募果基榨金蔑的边金美额舞不等低父于1曲0弊0万垫元净浓资探产不绩低厉于1张0邻0忆0万废元团的算单笑位金往融延资乌产不乓低技于3约0司0万窄元斗或粱者桐最撇近啦三冷年耳个猪人炕年岸均饺收延入海不墓低皮于5捆0万州元投的分个栋人合乌格脑投醒资持者此捷处仔所称暖金犯融织资滋产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2014年4月20日，《关于加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（11号文）2014年5月8日，《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号”）

2014年5月16日，人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局联合印发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号）（辉二遥）福监肾管澡政怨策揭变洒化三君、酿金脚融创仍新到（当一贵）昌：移各释类含泛垃资劝产悲证司券衣化乒产穷品月转饼计票影的A垦B难S资决产变证柱券锯化纽奉的子一撇般暖理扰论资璃产布支丑持迎专木项甘计挑划项淘目苦资券产谁支参持长计援划资竹产忘支怨持狸票惩据A子B使S项明目浓收杨益狂票畜据P标R茂N100元月饼券厂商促枕销赤商消盾费篮者A黄饶牛65元80元送礼40元消京费得者B5爱0元蒜收载购（土一等）临月嗓饼棉票梨的A宫B猪S资啦产望证螺券井化刚的等结灯构（二）萌资溪产哲证固券海化康的蜓一鲜般辞理昨论概爆念：吐将不原辰始啊权收益肥人/发祖起旱人侦不躁易欺流辛通孙的励存揉量辜资情产买或夜可姑预络见厅的新未死来往收誓入嚷构五造黎和印转锋变登成母为袍资惠本交市体场借可府销晓售哗和耀流材通好的乘金炉融分产艺品索的粱过伸程挑，孔是胡一茅种听以逗资爽产赤信谁用误为音支应持应的字，稳重向新炸包草装虑现美金存流锁的暑高撕级珠投晴资检银叛行嘴技碎术嘴。2013年6月8日2013年7月在环盆渤草海旨省衰份窃经减济句工贿作垄座脆谈然会纵上桂，赶国丢务你院尼总齿理茅李促克灾强瓣指友出望：殃“余要责通旬过个激桨活瓶货星币选信凤贷浮存虹量纵支助持霉实联体乎经谱济店发营展滑”弱。《关墙于猜金纲融祖支冲持得经附济萍结缝构付调洁整欣和遍转鲜型优升登级看的缝指伏导毛意差见》（坡国傅发期（2臂0耐1民3）6市7号印）巩，鸣强挂调鼻“形优算化拴金增融怖资拿源旷配律置否、体用朽好布增遥量生、受盘暂活竞存但量振”哭，相这叙已烟成捉为寇目愉前羊金谷融凉业子的拔重非要榜指讽导纪政稠策捞。（耗二故）绑资兄产悠证盾券铁化桶的恢一逝般夹理拣论资告产悄证卸券抗化（胞二碎）护资叶产蜓证井券盛化祸的怠一娃般策理邪论基声础席资观产概班念：藏符压合香法布律冈法批规双，扩权姿属屡明贱确幅，扎可泪以碗产捐生话独隆立妖、糟可快预档测餐的航现即金镇流劳的顿可驰特底定阴化污的姻财铸产仰权答利龙或网者哭财糟产炕。基吊础资巾产歉可腐以锅是早单丈项泼财迎产期权旅利验或欢者书财怖产循，大也惨可器以语是夹多峰项联财盏产腹权收利谅或窝者穴财缘瑞产钥构店成补的躲资翁产纲组烟合追。该财咱产唱权狸利烧或晨者申财这产要，杏可班以优是酿企搁业当应小收躺款学、骨信蜜贷朱资献产冬、婆信项托英受弯益键权办、俗基尖础衔设制施逆收豪益锅权宣等寄财案产够权木利腿，仅商绢业使物甘业燥等准不级动驱产获财尺产余，摸以翁及拿中念国箱证那监押会军认阳可护的靠其白他窗财辈产饲或慨财析产牵权扰利惧。根玩据《证灾券裕公棋司去资压产竟证脚券丽化苏业匙务绘管种理芹规型定》第英十私条丸：存“魔基铅础竞资说产明不啄得评附尘带村抵胖押刊、黑质蓄押阿等巧担刻保乖负蛾担少或爹者虑其沸他登权钳利窄限轰制葡。毅”（承二溜）震资玩产解证涨券折化缴的见一奥般市理循论真踢实临出地售正与斤破联产菊隔骗离真实出售1）膛所卧有逆权碍、诱风吵险蚀与伴收乳益亲权壮的捧是她否严全霉部精转浆让；（2）义转纽奉让逼方搂是敬否别放花弃绍了散控普制小权猪。破产隔离原融始权泛益黎人凉、雹管灿理带人阅、萄托欺管爽人借及穿其遣他钉业兼务纠参震与凳机径构恶因鸭依司法耐解蜜散庙、每被每依赔法咐撤并销变或存者屡宣凤告太破抵产贞等捡原悦因米进逼行开清溜算乘的抖，青专他项蜡计坡划易资碌产饲不庭属劲于喇其齐清保算戚财胃产友。破产隔离投染资序者仅面可溜以衰就思证健券腊化酱的良基尤础见资跟产充为牵限眼进趋行过追核索昌；尤投魔资酬者厘的探追拖索信不屡及坏于茫资纠产袜证拌券石化犯各燥参膀与稻方苍的键其唱他查资怖产挨。（鼻二渔）碧资谨产瘦证窝券懂化卷的搭一童般营理励论出唉表1）桐实仁质佣重继于怪形训式2）库公辽允巨价眼值判呀断原膊则1）轰有柜没析有敌“爱将佣金弊融蚊资太产拔所迫有第权盼上始几荣乎洲所挠有浮的早风释险唐与丑报恰酬涂转皇移绸给饺转温入古方尸”？2）映是锐否捆“浩放壤弃乳了险对允该询金犯融美资跑产犬控炼制脆”笛：菊只缓有宾当诵“乱企欲业但既坡没招有旷转普移唇也锦没霉有居保塞留牌金贝融症资计产多所春有恒权胳上咸几营乎锤所晃有斥的丑风喘险卵和染报僻酬虎”泊的假情织况变下婆，眉即吵，其只惯有险当稼（1）那无狸法庆适句用修的狠情酸形种下介，锋才藏适造用摘（2）牌。采讨用附船追银索负权暑方弄式菌出捎售味金祸融牢资马产盆”草或容“妄金晴融坐资葱产俘出技售送时乐约箩定暮，知在练期宁限湾结饶束碎时宿按千固积定菊价总格舌回胜购云”贿的术，葬不朋能兴出位表美，脉“夕应片当蝇继作续唤确抗认灿该烫金蜜融脂资棚产兵，线所斯收速到康的寒对催价津确亡认酱为屠一达项尤金沈融旷负争债细。驻此毕类嫌金袖融饱资摊产详转打移撇实乱质彻上染具盘有暴融悼资煤性物质岗，殊不普能响将爪金祖融尿资盒产怨与透所告确誉认数的薪金咏融分负填债芽相帽互停抵考消榆”。判澡断依勾据（飞二停）命资梳产线证响券齿化乓的墓一笔般骂理升论主上权素利通与爬从沃权除利？1）培主窜债洁权驱转瓶让话时薄，衔抵浸押衔权蚊是龄否指一轧并雷转替让？2）乎未衣办穷理炕抵罢押数权柳转循移奶登毙记衬手魂续胃，篇是货否圈影倾响允受刘托默机柜构供合抱法缩慧有阳效乱取旗得季抵盈押稻权讲？3）烛若采未旁办新理挂转负移痒登叙记溪的腥抵化押卧财小产笑被挨查辰封规、趣扣设押施，孝是允否温影围响争受椅托渐机岛构泄已踢取惜得才抵侄押续权蜘的疫效控力雹？4）感若匀未棵办析理薄转沉移回登狸记兵的年抵哭押叙财稳产凡被嘱设溪立市第阿二鬼顺浆位接抵颂押怜权厚，辨是朝否纤影映响己受冒托既机渠构甘已断取负得榜抵树押明权失的住顺词位互利帐益蛋？5）乓未计办谁理涂抵叔押吵转评移辽登享记称，誉是办否禁对糕抗援善哗意呜第古三怎人？（在二卡）妖资种产丘证户券贷化挤的钢一蹈般乖理灭论信瞒贷根资兆产恩证乞券泡化概跃念恭：偿在烛中货国废境岩内驱，积银区行从业同金闸融致机晕构烟作尚为畏发零起扬机肌构交，兰将忠信饼贷羞资躺产箱信手托符给剖受摇托赞机辫构困，川由甚受醉托逢机丸构裂以贱资牺产孤支飘持壤证灭券厌的厌形盾式绸向奇投孝资圾机奖构洁发蚁行岩受达益猪证绍券育，免以韵该肢财宅产爷所泼产叔生顾的欢现育金遍支勤付枝资掏产栽支预持河证疮券埋收湖益尊的洽结醋构层性疲融鼓资冒活符动洁。—授—孤《信买贷抖资灿产料证班券筋化系试竿点织管除理默办询法》发扔起机虚构商种业榴银候行、租政错策坚性隶银片行季、内财改务宴公福司伙、叔城败市柿信宗用慌社环、么农提村氧信刚用刘社唐及济银令监秤会推监园管莲的卵其兄他轻金顺融掌机泳构顿（《金毫融腥机休构鸡信灰贷格资占产蹄证味券糊化与试舟点颂监井督往管腔理梯办浆法》）蛮；邮储撤银伯行眨、油金很融更资点产戏管丛理籍公稼司诵、烈企妄业轧集革团尽财须务劫公势司延、讨汽氏车板金瓣融直公梳司膜（《关仗于受进秧一搜步涉扩必大膏信蹦贷原资斧产熊证抛券疫化零试棉点胡有奏关桨事膀项妄的阶通泼知》）悼；金济融君租闹赁公锻司耕（《金移融拖租吉赁呢公协司粘管爪理笼办端法》（蔬银灵监养会培令2坏0爱1脊4年3号斑）疼：糖金窗融渔租榆赁剥公谦司持可歼以岛开产办脸“帮资盏产毁证恒券鲁化赠业谊务员”跪，鄙并床可构以倾参荣照辰信扣贷雄资温产洒证泡券扶化挤相辫关涨规露定先）（找二栗）扎资祖产沫证籍券柔化却的醉一复般五理模论￮丢银将行间况债介券烛市猜场浮实翼施钉的慎信轧贷搭资驰产鸭证群券活化￮证浅券砍交京易名所实扎施镜的音信远贷假资微产兰证菊券度化2013年8月28日国疮务餐院召嫌开仅的个常蕉务磨会策议球决馆定胁进榜一舅步得扩厉大弱信汽贷愧资警产妄证帜券登化港试立点郊，央会廉议下指束出秋“纸优腔质旗信航贷眨资总产逐证籍券彩化其产巩品左可故在起交乞易桑所斗上呼市某交忌易2014年6月23日“慎平壳安涨银颂行1号倍小全额妇消篮费社贷瘦款环资享产境支喝持厌证圣券烛”艺在来上始海浙证崇券腾交察易舞所裤上蒜市巨发碎行厉，姐为滩第寇一斜单遍在脆交灵易孟所占发航行缝的箩信舞贷假资表产声支啊持型证腾券桃。中宝国银损监公会肉、换证闲监备会津尚筹未日制猴定投专缴门似的辨关丽于六在倘交参易意所烟发社行董信谨贷兄资影产偏支老持猾证熊券淘的奖相杀关起规好则1、眠证领监辨会疮取料消疯证嘴券庆公声司余专革项证计塔划基及著其误审谁批凤的最灰新阔政岁策2碧0纤1锈3赏.胁2急.件2还43姜7个尚套未迟受踢理后袄续8个《关前于纳取庸消率和玻下困放提一旬批臣行办政六审巨批誓项浇目胃的轻决勺定》（蝴国画发【栗2滴0怀1设4妄】楼5号闲）《取凶消与三扯项畅行外政泊审定批悬项漆目耳目摸录》（讲证暗监导会2哄0掉1漫4且.蛾2宾.都2列5）证召监粉会特：《资反产响管嘴理哄机支构舅资鸣产储证篇券度化退业坟务略管佩理蕉规羡定》（闻征晚求米意切见胡稿）《资讲产淘管循理角机衣构离资兄产蔬证泊券炼化侧业必务晕信犬息额披杯露层指摆引》（步征疯求装意剧见严稿怪）（免三骑）致资成产哲支异持碍专还项犹计胆划1月已睬经漏受府理（聚三偷）跟资茎产日支困持肉专毙项妹计证划2、拼证吩监遣会满关盾于油资古产寸证赚券孝化首业靠务合的最良新花政箭策香趋礼势1）响审捕批广制微备交案昏制2）蕉变根更奔特峰殊挤目靠的沙载屿体夕的恢名汤称3）嗓明烟确净基饭础草资引产悦的初类瓣型4）刚基喝础烟资圾产株范赞围交实弃施望负接面佣清约单看管驶理基凶础评资乓产富的会类筑型遭：企占业析应秀收诱款抗、艇信粮贷砍资孟产盒、驾信范托宣受卖益贪权葵等布财垒产艘权板利扎；基塔础设按施渐、垫商雪业钩物域业哑等款不度动图产你财跨产输或黑不蒜动镇产预收介益政权暴；中裹国抗证文监预会窜认友可礼的船其棚他求财朝产厌或辫财壤产眠权灿利灵。c鸽h崖a啦n考g酱e券暂商基金子公司（匙三龟）展资徐产警支寒持数专脖项侵计南划5）隶管页理柜人缝类胜型悄扩庆大期货公司目标客户证券金融公司信托公司其他经认证机构6）开信款息患披壶露遥制既度发槐行错环币节（谣三失）浮资成产阁支莲持铃专要项广计肆划计划说明书法丙律筒意马见忠书评梦级传报烛告掏（伐如泡有变）存绵续遗期亦间收益分配报告年嘉度沿资途产管嫂理祥报庄告托籍管债报翻告跟巩踪莲评院级报轿告重省大倚事术件临婶时净报震告资露产竿支洗持钓证拌券臭持逼有刑人狗大念会材决姑议法毫律城依拜据《资物产撕管佩理济机病构窝资蹄产俯证汁券呜化消业钳务妹信佳息况披打露扩指解引》（祸征怪求焰意风见浙稿疾）7）轰基甘础屈资贿产坝负申面先清轨单蝴制坡度（扰三麻）奇资乌产咳支证持栗专耕项异计术划行惩政活性箭收粒费兵，婆与套政巧府裂相葛关河的嫁税粪收政洲府赏给询予数相均关污单伴方半面肉的智没乐有下对耻价端的奔补酒贴攀承击诺符今合爷列养出厚的丢四戴种胜情嘱况伟的挖以宿政毫府叹财据政抓收方入下为纠现些金赠流点偿顽还扑来夺源赛的界基金础射资姜产运扑营差项贪目缺四少饭合股规标性废证惹明和括项求目雪建敢设贵法滩律厅支炎持窝要妙件柱，京或笼者临因今缺寻少讨负附债困情完况刚、缸债涨务谅偿缎还凉计嘉划遥等游材海料声，无享法皂判虹断铃支禁付械方跨债管务务偿膏还米能抓力的贴；无消法愁提绳供扭地乔方漏财僻政夫收京支筒情扬况泳、砍相凭关把地价方搅融脑资么平夸台丸的骨债户务首情酷况促、雪偿秩还匪安雄排穷等戴；未堪履酱行勒完毁毕梦建慌设敬、毁验拣收表等姨相档关疏义肾务岩，各达嚷到阶回模购君条慢件爹的比，棒债付权归金凳额尚倾未酱通土过遥审头计等熟方宵式边明民确日；其易他荐不开符钻合畏国题家茂有兔关地犬方窑政歇府棚融敲资增平抹台相脊关角政虚策织要状求案的院项蛛目。符黎合槽列技出距的乒两饱种拌情抱况晓的扩不金动岁产陵类蜜基案础御资牵产现项底目空扫置茅、渐不餐能怜产粘生贵稳恒定锣租雁金扫收蚊入测、池在倘建柿不骑动忙产躺的镰金冒额阀超禁过粘基抽础伙资守产向总派价洗值1奸0旺%的武项鹅目戴；资蔬产脖附念带宝抵哪押滩、对质运押犹或扫者乖其悦他安权授利颈限设制佳并酸且光无捡法筹解隙除。缺典乏碑法沃律腹支披持络、廊价道值冻显栗失驳公宋允块或洽无张法蛛实肾现阵确柄权淹的贿基谨础惩资茶产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