金裕三招二式-中国平安人寿保险公司分红理财保险产品金裕人生销售技巧话术培训模板课件演示文档资料

金裕三招二式一、开门话术X先生，在今天物价上涨，通胀很令人担忧的形式下，让我们已拥有的钱保值升值，是我们不可推卸的责任。你知道理财就是协调收益、平安和流动这三要素的平衡，首先，必须将钱变为资产流动起来，才会有回报，使资产保值增值，但资产一流动就会有风险，通常收益越高的投资，其风险也越高，平安性就越低；同时，投资收益还有一个机遇性，有时候我们明知道有某项投资收益较高、风险又较低，但我们手上却缺少现金，或者我们急需一笔现金时，流动性又十分重要，现在这个世上最难开口的是借钱，谈到借钱大家都紧张，您说对吗？而这份方案最大的优势就是既能让你的资产保值升值、获得稳健回报，又可以使资产不失流动性，使好的投资机1、由通胀话题，引入理财是我们资产拥有者的责任；2、讲解理财三要素:流动性、收益性、平安性理财三要素3、推出三者兼顾的平衡方案。流动性收益性安全性理财三要素X先生，这份方案只用3年就能完成。比方你每年投入49.5万左右，连续存入3年，总计148.5万。让我们来看看它有什么优势：首先从收益性来看，您60周岁以前每隔一年可以获得5万的固定回报，60周岁以后，每年可获3万的养老补贴；您每年还能得到一笔投资分红，我们公司将投资收益的70%分给你们，另外，我们公司根据收益状况，不定期给你们一笔特别分红。比方：08年除了正常分红6.25%以外，还分得2%的特别红利。无论固定回报还是分红,都是终身的。您可以随时提取，也可以不领取,平安会给您累计生息，而且累计生息是按定期存款利率计算，一般在3.5%左右。投资三、五年，收益一辈子收益性：1,固定回报：生存金2,分红：①正常红利②特别红利3,复利：生生有息其次，从资金平安性来看，这份投资的本金将全额返还给您，也就是说，实际上，您不过是用利息去博弈，而且作为保险资产，我国法律保证您享有免于债务追偿、免于遗产税、免于所得税等一切税赋，这在目前所有的金融产品中是唯一的。平安性1.本金平安2.法律保证避债3.法律保证避税：①所得税②遗产税③一切税4.不存在争议的财产分配再者，对你来说更大的附加价值是它有非常好的流动性。除了每隔一年的固定回报和每年分红可以作为现金流以外，更大的价值是您可以进行保单贷款，我们公司规定：保单价值的80%可以用来贷款，和房产抵押贷款或者典当相比，无需资产评估过程和费用，手续简便迅速，我们会给您开设平安一账通，您只要坐在家里按按电脑键盘，资金就可以转入您制定的帐户。

而且此账户的贷款利率只有区区5.25%，这在市场上有无法比较的优势。另外，这项贷款不用本金+利率方式还贷,在半年内使用到期后，您只要还掉利息就行〔假设利息也不还，那么会计入原贷款额一并计算〕，还可以续贷，直到有钱再还。由于贷款利率仅5.25%，已经低于这几年平安的实际分红利率〔贷款后，我公司仍按照保险合同全额计算所有收益〕，还贷息仅用分红即可，可以说无后顾之忧。流动性：贷款额高：80%贷率低：5.25%手续方便说明：贷款利率会随银行利率变化而变化的；前面我们说过投资收益还有一个机遇性，当我们遇到收益较高、风险又较低的投资工程时，或者为孩子出国留学、买车、买房等急需资金的时候，我们就可以通过保单贷款来筹集。我们再来算一下，如果你有60万在平安账户中，您如果贷出50%(30万)，实际只有30万投入，相当于收益增长一倍。而你仅需付5.25%贷率，您可以将贷出的30万投入到其他更高收益的投资中去，或者解决你当时急需的现金问题，有了这份财富，你的资本运作可以上升一个台阶，进退自如，稳操胜券，您说对吗？财富治理的最高境界不是一味进攻，也不是一味防守，更不能忙碌操劳，身疲心悴，而是攻守自如，气定神闲的良性增长.特别强调：现金为王的优势动用不分现金价值，可以应急用。再次强调这是“三性〞兼顾、均衡理财的最高境界X先生,我们来看一下这份建议书.您看您总共投资148.5万元作为资本金.每隔一年,从你的资本金账户中取出5万元供您使用.当然,你可以选择将这笔钱继续存放在您的资本金账户中,到您60岁的时候,您的生存金将到达50万之多。这个资本金账户也包含了一个稳定的养老金账户.从您60岁开始,平安每年将会给付30000元到您的账户中作为您的养老金,这会为您将来的养老作为一个很好的补充.当然,您也可以选择将钱继续存放在账户中累积生息,这也说明了你经济上非常的成功.平安还为您的资本金账户提供了很稳健的分红.这为您资本金的保值增值提供了很好的保障.到您60岁的时候,按照中档的分红显示,您这个账户的红利累计到达122.4万多;这个资本金账户最大的好处就是为您的家庭提供了方便的流动资金.我们随时可以将资本金最多的80%以保单贷款的方式将您资本金账户中的钱取出来,以备您的不时只需.而且此账户最大优势就是贷款利率只要5.25%.比方在您第十年的时候您就可以将现金价值130万的80%也就是约104万取出来作为您的应急金.在保单贷款期间,您的所享有的一切的账户利益都是不变的.稳定的现金流60岁前，每隔一年2万元前面不领取，60岁时达到28.5万60岁后每年领取1.2万贷款方便，80%可以支配稳健分红，累积领取，按需领取均可X先生,这么一个能让