银行财务自查报告

第页共页银行财务自查报告银行财务自查报告银行财务自查报告1一、人员装备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行装备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并获得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。二、销售流程支行理财经理均是在充分理解客户的财务状况、投资目的、投资经历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购置产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》〔以下简称《评估报告》〕，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进展签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品构造、风险、收益等，让客户在充分理解产品的根底上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险提醒书》中____均填写完好。三、资料档案保存202_年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险提醒书》等文件资料均保存完好，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时理解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。四、今后工作方案支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的.通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行理财业务的安康、标准开展。银行财务自查报告2一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进展，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进展自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的`问题。三、认真自查，及时自纠按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金平安检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进展了自查。1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原那么，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进展清零并注销。3、我局财务印章管理原那么是：分开存放保管，监视审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在平安地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。制止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，互相协调配合，并互相制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误前方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进展抽查。5、我局财务核算根本按照行政事业单位会计制度进展核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。7、财政资金按相关规定进展管理与使用，财政资金拨付流程科学标准，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次实在可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。银行财务自查报告3一、认真自查接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的效劳收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，根据辽银监18号文件的效劳收费相关自律制度，有序开展效劳价格目录调整优化、不标准效劳收费行为清理，对照检查详细内容，细化自查工作方案，对我行的效劳收费情况认真开展全面自查。二、自查内容按照省社、银监局关于《进一步开展银行不标准效劳收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自202_年1月至202_年5月期间的效劳收费情况进展自查。1、认真落实收费公示制度结合我行现有的各项业务收费工程，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的`价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费工程，及时发布收费价目信息，做到各项收费效劳“明码标价”，使金融消费者实时充分理解银行效劳收费工程相关内容，从而可以行使自主选择权，使银行收费效劳价格不再是“雾里花”、“水中月”。2、组织员工对照收费标准自查，遵守规章制度，严谨作风。在省社标准化的收费标准的参照下，为确保无误的.按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。我行制定详细的工作方案，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照效劳工作质量要求和标准化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把过失率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个效劳收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，实在按照辽宁省农村信誉社效劳价格表中的规定执行，严把效劳工作质量关，3、加强员工思想教育，提升效劳品质。银行机构经办人员的效劳态度和效劳质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强效劳意识，改善效劳程度，使效劳收费程度与所提供效劳的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。三、自查总结通过检查，我行各分支机构均可以严格按照《价格法》、《商业银行效劳价格管理方法》及上级机构的有关规定开展相关业务，同时严格贯彻落实“七不准、四公开”的各项要求，无只收费不效劳、多收费少效劳、超出价格目录范围收费，以及巧立名目、变相收费等违法违规行为。根据辽宁省农村信誉社收费价格工程表会计核算收费工程共计83项，我行收费工程17项，不收费工程66项，无违规收费工程。当前我行内发生的业务收费工程有：一是存折〔单〕书面挂失手续费，标准为5元/折〔单〕；二是存折跨地级市辖取现，标准为每笔按取现金额的5‰，最高50元；三是现金存入跨地级市辖存折〔单〕，标准为每笔按存现金额的5‰，最高50元；四是存折跨地级市辖转帐，标准为按交易金额的5‰收取，最高50元；五是存折〔存单、银行卡〕存款证明20元/份。农民工银行卡特色效劳手续费、POS商户手续费、农信银手续费、结算手续费包括客户挂失手续费、汇款手续费是微机自动产生，不存在乱收费、收费凭证串用乱用、收费不入账、同城不同价及随意收取客户费用现象。四、下一步方案此次的自查活动实在有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行将