银行基层网点内部管理考核办法

XX支行内部管理考核办法第一条：为严格执行规章制度，强化会计内部管理，本网点根据《中国农业银行临柜业务基本管理办法》、《中国农业银行浙江省分行临柜业务操作规程》、《中国农业银行浙江省分行金库管理暂行办法》、《中国农业银行浙江省分行会计主管实施细则》等各项规章制度，制定本办法。第二条：本办法实施考核对象为XX支行全体员工。第三条：内部管理考核细则一、责任案件：当年发生经济责任案件或刑事责任案件的，无论金额大小，责任人扣罚所有奖金。二、会计出纳差错:1、发生人为出纳差错，当日整改的主责任人每笔扣50元，发生挂帐的主责任人每笔扣100元，涉及金额大于（含）1000元的按双倍扣罚。2、发生人为帐务传票遗失的每笔扣罚50元；业务附件缺少每份扣罚20元，事后补回的扣罚10元。3、未坚持签退前核对现金箱余额与现金实物、凭证箱余额与凭证实物、记账凭证与原始凭证、柜员流水清单与记账凭证的每次扣罚20元。4、临时离岗或午休时未办理临时签退并将印章、现金、凭证等入箱上锁的；营业终了未将印章、现金、凭证等入箱上锁并交指定人员（保管员）或押运员并登记有关交接登记簿的每次扣罚20元。5、每季度个人授信贷款未及时发送或收回对账单的，对帐手续不规范的，扣罚责任人10元/张。6、错账冲正和挂账处理未经运营主管审批的，未按规定进行账务处理的；超业务权限办理业务的，办理重要业务未经严格授权的，跨柜员交易未及时传递凭证和核销处理的，授权主管授权操作不规范的，每发现一次扣罚责任人20元。7、未按规定办理储蓄实名制业务、免填单业务、违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的，每发现一次扣罚责任人20元。8、未按规定核对印鉴即处理业务的，未按规定使用和保管印鉴、签字样本等控制文件，造成泄密或遗失的，每发现一次扣罚责任人20元。9、不执行先记账后付款，先收款后记账，转账业务先记借后记贷，他行票据收妥抵用的，对有关责任人每次扣50元，造成透支或经济损失的，由责任人追回有关款项，并建议给予纪律处分。10、未坚持每日“碰箱”制度的，对有关责任人扣20元。三、自律监管:对网点自查中发现的的问题，对责任人每笔扣10元；对支行自律监管部门在自律监管检查中发现的问题，根据各自律监管部门的整改通知书内容责任人每项扣50元，会计连带扣20元；在市分行级以上或外部单位检查中发现的属分理处责任的问题责任人每项扣100元，会计扣50元。（九）未对柜员临时离岗和营业终了的操作进行监督的；（十）未对管库人员执行库房出入库、钥匙、管库、现金调拨以及现金箱包管理进行监督的；（十一）未对柜员当天账务和现金的轧账和核对进行监督的或未组织对柜员经管的现金和重要空白凭证进行循环核对的；（十二）未按相关制度规定做好网点平账及日终核对的各项工作的；（十三）未做好《运营主管工作日志》的登记工作及各种登记簿登记情况的检查工作的。8、运营主管的定期监督和审核，有下列行为之一的，扣10元－300元,情节严重的，建议给予纪律处分：（一）未按规定检查核对现金库房、重要空白凭证、有价单证及代保管有价值品等账款、账实、账表的；（二）未按月（季）核对系统内往来利息收支和检查（抽查）存、贷款结息完整性、准确性的；（三）未按月监督做好系统内往来、同业往来、联行往来等账户核对的；（四）未按月(季)监督做好对公结算账户、贷款账户的对账工作的；（五）未按月核对会计账务记录与卡片账（国债底卡等）余额的；（六）未按季核对会计账务记录与贷款借据余额（分期贷款借据除外）的；（七）未按月（季）督导档案管理人员在规定期限内及时对会计核算资料及时进行分类归集、装订和归档的；（八）未督导柜员按照相关规定办理公安、检察院、法院等部门资金查询、冻结、扣划、解冻和罚款业务并进行审批的；（九）对各类检查中出现的问题未按要求整改落实的；（十）未做好本机构柜员调动、离职交接的监督工作的；（十一）未按有关要求组织做好本机构年终决算的各项工作的；（十二）未做好其它职责权限内的监督、审核、管理工作的。9、有下列行为之一的，对运营主管扣100元－500元，情节严重的，建议给予纪律处分：（一）营业期间不到岗，未能进行现场监督的；（二）兼职对外办理业务的；离职、离岗未按规定办理交接的；（三）未按规定设置柜员的交易掩码和应用掩码的。10、有下列行为之一的，对会计管理人员扣50元－500元：（一）重要业务岗位人员的配备不符合任职资格认定制度或内部控制制度要求的；（二）重要岗位未执行定期或不定期轮换、强制休假、离岗培训、回避制度的；（三）对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，不按要求及时传达、贯彻和组织实施，造成不良后果的；（四）工作不负责任、玩忽职守，导致业务管理混乱，发生重大事故、案件或经济纠纷的；（五）会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；（六）实行柜员制的处所未执行监控录像管理制度。11、有下列行为之一的，对会计管理人员扣50元－200元，情节严重的，建议给予纪律处分：（一）为不办理