反电诈知识考试题库（100题）

反电诈知识考试题库(100题)

一、单选题

1.银行客户经理方某在明知该谢某注册对公账户用于电信诈骗、洗钱等犯罪活动

的情况下，采取不审核或者虚假审核的方式，以500至800元一套不等的价格为

其非法审核办理对公账户20余套，非法获利13800元。方某涉嫌何罪0

A、妨害信用卡管理罪

B、涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

C、侵犯公民个人信息罪

答案：B

2.请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、票据兑付

D、转账业务

答案：D

3.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银

行可以0。

A、处五十万元以上五百万元以下罚款

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万

元以下罚款

D、对直接负责的董事'高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十

万元以下罚款

答案：A

4.湖南省金融领域“断卡”行动工作期限为（）。

A、1年

B、5年

C、10年

D、不设期限直至贩卡泛滥、被大量用于犯罪的被动局面彻底扭转

答案：D

5.各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险

状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。

A、“风险为本”和“审慎均衡”

B、“风险为本”和“审慎经营”

C、“风险为主”和“审慎均衡”

D、“风险为主”和“审慎经营”

答案：A

6.自（）起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或

开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责

任和惩戒措施，并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓出租、出借、

出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单

位）账户”，由客户确认。

A、2016年12月1日

B、2018年1月1日

C、2019年6月1日

D、2019年1月1日

答案：C

7.企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制后，账户的启用时间为（）。

A、正式开户当日

B、一个工作日

C、三个工作日

D、三个自然日

答案：A

8.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定

的法定风险要素（）。

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

答案：A

9.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定

的出租'出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和

个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户

的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年

内不得为其新开立账户。

A、3;3

B、3;5

C、5;5

D、5;3

答案：D

10.下列哪些组织不属于专业反洗钱组织？()

A、亚太反洗钱组(APG)

B、巴塞尔银行监管委员会

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)

D、金融行动特别工作组

答案：B

11.电诈被害人向银行申请紧急止付时，紧急止付的时限是自止付时点起()小时。

A、24

B、48

C、36

D、72

答案：B

12.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照()，对单位或

者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位

和个人提供的相关服务。

A、审慎原则

B、公平公正原则

C、谁发展谁负责原则

D、了解你的客户原则

答案：D

13.金融机构应履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国

人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式

B、电子形式

C、邮件形式

D、文件形式

答案：A

14.企业破产管理人的账户管理业务过程中，对管理人查询债务人企业账户信息

的，应依法受理，并认真审核证明文件，协助查询并提供相关账户信息。对于柜

台查询事项，能当场答复的要即时答复；不能当场答复的，电子信息类查询应在

0个工作日内答复，纸质材料等手工查询应在()个工作日内答复。

A、3,10

B、3,20

C、5,10

D、5,20

答案：B

15.川类账户余额不得超过()元，账户剩余资金应原路返回同名i类户。

A、1000

B、2000

G3000

D、4000

答案：B

16.新开账户必须严格执行()天内首次回访核验制度。

A、7

B、10

C、15

D、30

答案：A

17.全国集中账户管理系统于()上线。

A、2019年5月21日

B、2018年5月21日

C、2018年6月21日

D、2019年6月21

答案:B

18.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内

划分其风险等级。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：D

19.存款人申请开立临时存款账户,下列说法正确的有()。

A、银行业协会

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国银保监会

D、中国人民银行

答案：D

20.对于为客户开立匿名账户'假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行

可以：()

A、处二十万元以上二百万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万

元以下罚款

C、处二十万元以上五十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十

万元以下罚款

答案:C

21.关于小微企业简易开户，下列说法不正确的是()。

A、应合理设置账户交易限额，暂缓开通企业手机银行、网银等非柜面业务。

B、开户前必须先核实法定代表人/单位负责人的开户意愿、问询开户用途、企业

经营情况、费金支付需求。

C、通过简易开户流程为小微企业开户后，网点后续可不再进行上门核实。

D、仅一个月内新注册的本地企业开立基本存款账户。

答案：C

22.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存()和能够反映每笔交易的数据信息、

业务凭证、账簿等相关资料。

A、客户开户资料

B、客户销户资料

C、业务报表

D、客户身份资料

答案:D

23.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()。

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可疑客户

名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

答案：D

24.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。

A、收单机构

B、银联机构

C、发单机构

D、开户机构

答案：A

25.中国人民银行分支机构和银行机构应在()通过账户管理系统办理银行结算账

户业务。

A、每日

B、国家法定工作日

C、工作时间

D、工作日

答案：B

26.施工企业向个人支付的款项，如支付频率和支付金额超过劳务用工正常水平

的，开户行应要求企业提供()，防止企业抽逃工程款、逃税、洗钱'变相套现等

违法行为。

A、企业流水

B、税务发票

C、付款依据

D、农名工名单

答案：C

27.II类户可以办理()业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对

面确认身份的，还可以办理O业务，可以配发银行卡实体卡片。

A、存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费，存取现金、非绑定账

户资金转入；

B、存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户

转出资金，存取现金、非绑定账户费金转入；

C、存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户

转出斐金，非绑定账户费金转入

D、存款、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金，存取现金、非绑定账

户费金转入

答案：B

28.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起()个月内无交易

记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行

和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：C

29.对于用工企业代理农民工批量开立银行卡账户的，代理开户的银行卡账户必

须经本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前账户()。

A、只收不付

B、只付不收

C、不收不付

D、可收可付

答案：A

30.被列为高风险帐户的客户行为有哪些特征()。

A、客户申请开户理由不充分，有合理理由怀疑其开户目的但没有确切证据拒绝

其开户的;

B、客户名下已有其他账户因交易特征符合电信诈骗、跨境赌博、洗钱等风险交

易特征的；

C、客户存在频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁账户升降级等可疑行为的；

D、以上答案皆正确

答案：D

31.银行机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循()原则确定对小微企业客户

尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户

提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

A、客户至上

B、应开尽开

C、风险为本

D、效益为本

答案：C

32.《中华人民共和国反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府

与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

答案：C

多选题

1.关于代理开户下列说法正确的是()

A、未成年人、精神障碍患者等不具备完全民事行为能力的客户申请开户时由法

定监护人代理，必须提供本人及代理人有效身份证件及合法代理关系证明。

B、营业机构必须对客户及其代理人提供的身份证件进行真伪验证及联网核查验

证，并与客户本人核对，确保“实名实人”。

C、代理开户时，可以只登记客户本人身份信息，不用登记代理人身份信息。

D、银行应对代理关系真实性进行审核，确保被代理人的真实意愿

答案:ABD

2.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时,银行通过有效身份证件仍

无法准确判断开户申请人身份的，应要求出具的辅助身份证明材料包括()

A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军队和武

装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明'工作证。

B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。

C、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。

D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。

E、外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他

带有照片的身份证件。

F、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

答案：ABCDEF

3.对于新开银行卡客户预留手机号码，以下说法正确的是()

A、原则上应预留本人实名登记的手机号码，确无手机号码的，可以不予预留

B、对于新开办网上银行、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留本

人实名登记的手机号码

C、对于新开办网上银行、手机银行、电话银行等业务的客户，若预留手机银行

非本人实名登记但可提供关系证明的，银行可予以开办

D、16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本

人经实名认证的手机号码

答案：ABD

4.请问下列业务中属于一次性金融业务的是()

A、现金汇款

B、现钞兑换

C、票据兑付

D、转账业务

答案：ABC

5.优化个人银行账户开户流程主要包括哪些内容()

A、采取差异化的客户尽职调查方式

B、推行个人简易开户服务

C、利用有效数据核实客户身份

D、优化对老年人等特殊群体的银行账户服务

答案：ABCD

6.做好小微企业银行账户优化服务，应提升银行开户服务透明度，公开账户服务

监督电话。鼓励银行在网点醒目位置公示()三级咨询投诉电话。明确账户服务投

诉处理流程'责任部门和处理期限。

A、本网点

B、上级管理行

C、当地人民银行分支机构

D、当地银保监分局

答案：ABC

7.金融机构应当()负责反洗钱工作。

A、指定内设机构

B、设立反洗钱专门机构

C、委托第三方机构

D、指定专人

答案：AB

8.企业银行账户管理的“两个不减，两个加强”原即是()

A、企业开户便利度不减

B、风险防控力度不减

C、优化企业账户服务要加强

D、账户管理要加强

答案：ABCD

9.金融机构配合反洗钱调查时，应根据调查需要协助查阅或复制以下哪些文件资

料()。

A、保险合同信息

B、交易记录

C、电话录首

D、视频监控录像

答案：ABCD

10.建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。自2017年1月1

日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的()银行账户(含银

行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关

系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、

支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。

Av出租

B、出借

C、出售

D、购买

答案:ABCD

11.根据账户管理的要求，存款人下列账户资料变更后，应向开户银行办理变更

手续()

A、存款人的账户名称

B、单位的法定代表人或主要负责人

C、地址、邮编、电话

D、注册资金等信息

答案：ABCD

12.具有下列。特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账

功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证

明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转

账业务。

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易;

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

C、拆分交易，故意规避交易限额；

D、账户斐金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

答案：ABCD

13.经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行机构和支付机构应采取()

等控制措施。

A、银行应当暂停账户非柜面业务

B、支付机构应当暂停账户所有业务

C、按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告

D、涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告

答案：ABCD

14.申请办理中职卡、高职卡等学生个人银行账户的，可由学校集中办理。但农

商银行应当要求学校提供()，并由学生凭本人有效身份证件办理激活手续。

A、学生有效身份证复印件或影印件

B、监护人有效身份证复印件或影印件

C、学校委托办理代理开户证明

D、授权代理人的有效身份证件

答案：ACD

15.下列属于可疑交易特征的是()

A、交易金额较大

B、现金存取金额存在关联

C、大额现金取出及存入时间间隔极短

D、交易行为异常

答案:ABCD

16.根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大

额交易()。

A、交易一方为各级党的机关、国家权力机关'行政机关、司法机关、军事机关'

人民政协机关和人民解放军、武警部队及其下属各类企事业单位

B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C、金融机构内部调拨资金

D、银行办理的税收、错账冲正、利息支付

答案：BCD

17.“伪现金”交易的主要可疑特征有()。

A、交易金额较大

B、现金存取金额存在关联，两个或两个以上账户现金存取金额存在关联，存现

金额往往等于取现金额或与取现金额极为接近

C、大额现金取出及存入时间间隔极短，短时间内在同一网点另一客户账户或多

个账户累计发生同等或相似金额的现金存入交易

D、交易行为异常，客户主动要求将本可以通过转账实现的交易改为通过现金存

取的方式来实现。

答案：ABCD

18.通过网上银行、手机银行等电子渠道非面对面开立的个人银行结算账户IIx

川类户和信用卡户，若无法按照属地管理原则确定开户银行的，应当按照“()”

的原则确定开户银行。

A、谁收益

B、谁管理

C、谁负责

D、谁经办

答案：ABC

19.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身

份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者

其他身份证明文件的复印件或影印件？()

A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款

B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款

C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞

D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付

答案:AC

20.根据个人账户分类管理，自2016年12月1日起，个人开立银行结算账户的

相关规定说法正确的有()。

A、同一个人在同一家银行只能开立一个

B、同一个人在同一家银行只能开立一个

C、银行通过自助机具为个人开立II类户的，应现场面对面审核开户人员身份

D、个人在柜面开立II类户的，需绑定本人

答案：ABC

21.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()或者经营状

况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A、资金来源

B、资金运用

C、资金用途

D、经济状况

答案：ACD

22.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请

书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户()账户的相关法律责任和惩

戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户，由客户确认。

A、出租

B、出借

C、出售

D、购买

答案：ABCD

23.企业开立、变更、撤销银行结算账户，实行备案制的有()。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、专用存款账户

D、一般存款账户

答案：ABCD

24.关于II、川类户的使用说法正确的有()。

A、银行应当积极引导个人使用II、川类户办理小额网络支付业务，在移动支付

中便捷应用，建立个人银行账户资金保护机制

B、II类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限

额向非绑定账户转出费金业务

C、个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名II、III类户使用

D、银行可以在确保个人账户资金安全的前提下，通过II、巾类户向绑定账户发

送指令扣划费金

E、银行可以向II类户发放本银行贷款资金并通过II类户还款

答案：ABCDE

25.在开展跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动整治中，应严格按照()等原

则，压实支付服务主体责任，狠抓内控管理与制度落实。

A、谁的账户谁负责

B、谁的客户谁负责

C、谁的人员谁负责

D、谁的错谁负责

答案：AB

26.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，存款人应当向

开户银行办理销户手续的是()。

A、存款人被解散

B、存款人被宣告破产

C、存款人被吊销营业执照

D、存款人因迁址需要变更开户银行

答案：ABCD

27.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,

关注客户及其()，及时提示客户更新斐料信息。

A、日常经营活动

B、日常经营状况

C、金融交易情况

D、资金交易情况

答案：AC

28.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户

身份资料和能够反映每笔交易的()等相关资料。

A、数据信息

B、业务凭证

C、账簿

D、统计报表

答案：ABC

29.十六周岁以上、能以自己劳动收入作为生活来源的未成年人申请开立个人银

行账户时，银行应当如何处理，下列说法正确的有()。

A、必须要求监护人代理开立个人银行账户

B、可视为完全民事行为能力人

C、审核收入来源证明材料或者工作关系证明文件

D、必要时可上门核实情况

答案：BCD

30.存在以下哪些交易特征的客户或账户，需要予以重点关注，做好分析、甄别

和报告工作0。

A、短时间内快进快出，且不留余额。

B、存在小额测试交易

C、客户交易金额、交易对象与其现状、经济能力或业务活动极不相符

D、客户在办理交易时拒绝或不愿意提供所需要的信息，或明显隐藏了与交易有

关的重要信息

答案：ABCD

31.金融机构应履行的反洗钱义务包括：()

A、了解客户义务

B、大额交易报告义务

C、可疑交易报告义务

D、保存记录义务

E、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务

答案：ABCDE

32.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户()

A、设立临时机构

B、异地临时经营活动

C、注册验资

D、基本建设资金的需要

答案：ABC

33.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为()

A、违反规定将单位款项转入个人银行结算账户。

B、违反规定支取现金。

C、利用开立银行结算账户逃废银行债务。

D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入

单位信用卡账户。

答案：ABCD

34.临时存款账户超过期限后如何处理（）

A、临时存款账户有效期满后，确因业务需要，存款人可以申请展期。

B、存款人在临时存款账户的有效期内，向开户银行提出延长账户使用期限的申

请，由开户银行报中国人民银行核准后展期，但最长（含展期）不得超过两年。

C、账户使用期满后，必须撤销原账户。

D、对账户使用期需要超过两年的，存款人可以在账户两年期满后，撤销原账户，

重新出具开户依据，申请开立新的临时存款账户。

答案：ABD

35.关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：（）

A、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密,

不得违反规定对外提供

B、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客

户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单

位和个人提供

C、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信

息应当予以保密

D、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份费料和交易信

息，不得向任何单位和个人提供

E、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交

易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

答案：ABCE

36.中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发

〔2017〕117号）文件中对于异常开户，金融机构必要时应拒绝开户的情形包括

（）o

A、不配合客户身份识别

B、有组织同时或分批开户

C、开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符

D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

答案：ABCD

判断题

1.与客户业务关系存续期间，银行应当持续关注并审查客户状况及交易情况，了

解客户利用账户洗钱的风险，根据风险状况及时采取相应的尽职调查和风险管理

措施，依法识别受益所有人。（）

A、正确

B、错误

答案：A

2.存款人因丧失经济主体的地位或不具备营业资格，不能从事生产经营、商品销

售和服务等经济活动，其银行结算账户也不应再有奥金结算往来发生，因此存款

人必须于5个工作日内主动向开户银行提出撤销其所有银行结算账户申请。（）

A、正确

B、错误

答案：B

3.金融机构可以为身份不明的客户提供一次性金融服务，但不得为客户开立匿名

账户或者假名账户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

4.港澳台居民在办理银行和支付机构业务时，港澳台居民居住证不可单独使用。

0

A、正确

B、错误

答案：B

5.银行'支付机构收到公安机关'监管部门、清算机构等移交的可疑账户线索或

预警提示后，应将其作为核查重点，视情况及时采取中止非柜面业务、限制账户

权限等措施。（）

A、正确

B、错误

答案：A

6.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的,

银行可以拒绝开户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

7.银行可通过II类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账'

消费和缴费支付、支取现金等服务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

8.金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助'配合公安机关和国家

安全机构的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据

以及相关资产情况。（）

A、正确

B、错误

答案：A

9.对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本

人的联系电话。（）

A、正确

B、错误

答案:A

10.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当一并提交大额交易报

告和可疑交易报告。（）

A、正确

B、错误

答案：B

11.各银行应对本行营业网点开展常态化服务督导，每月督导比例不低于辖内网

点数量的8%。（）

A、正确

B、错误

答案：A

12.单位或个人违反《反电诈法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。任何

单位、个人实施电信网络诈骗活动，或者帮助他人实施电信网络诈骗活动的，依

法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，依法给予行政处罚。（）

A、正确

B、错误

答案：A

13.在日常业务受理过程中关注客户的日常资金交易行为，了解客户的资金来源

和使用情况，主动发现、识别可疑客户和可疑交易，发现存在异常情况的客户，

在进行强化尽职调查后，认为无法排除洗钱嫌疑的，应当通过反洗钱可疑交易监

测系统向反洗钱主管部门报告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

14.《小微企业银行账户开立服务规范负面清单指引》明确不得将是否实际开展

经营活动作为小微企业开立基本账户的条件。（）

A、正确

B、错误

答案：B

15.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当一并提交大额交易报

告和可疑交易报告。（）

A、正确

B、错误

答案：B

16.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。0

A、正确

B、错误

答案:B

17.为了保护客户银行账户资金安全，防范账户被他人冒开，银行必须采取面对

面或上门方式核实企业法定代表人真实开户意愿。（）

A、正确

B、错误

答案：B

18.银行在为小微企业办理开户业务时，如遇企业法人在异地，也必须要现场核

实企业注册地，不能通过远程视频方式核实其开户意愿。（）

A、正确

B、错误

答案：B

19.银行应当落实《服务公开条例》关于向社会公开开设企业账户的服务标准、

资费标准和办理时限的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业

账户服