银行从业测试职业道德附有答案

银行从业测试职业道德[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________班级：________________________学号:________________________银行个人历程业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》兼职的有关规定的是（）。[单选题]*利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务担任银行协会的个人理财业务顾问(正确答案)将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职机构的同事每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上制定《银行从业人员职业操守》的宗旨包括（）。*规范银行从业人员职业行为(正确答案)倡导公平竞争提高银行业从业人员素质(正确答案)建立健康的银行业企业文化(正确答案)保护商业秘密与客户隐私2.银行柜面工作人员朱某在对客户解释什么是避险产品时说：“避险产品就是没有风险的产品,凭我们银行的实力,你这点投资都保证不了，那还能行吗？朱某的这种做法有违(

)[单选题]*A)职业操守中的“公平对待”要求B)职业操守中的“了解喜户要求C)职业操守中的“信思露”要求(正确答案)D)职业操守中的慢信尽职要求3.近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失记者李某找到他在该支行的位朋友张某进行采访,在这种情况下,(),[单选题]*A)张某为维护所在机构的形象和声警,应断然否认B)张某有责任告知李某他所知的情况C)未经单位允许和授权,张某不应撞自代表所在机构接受新闻媒体采访(正确答案)D)如果李某答应不披露采访对象,张某就可以将他所知酒的情兄告诉李某4.法院持法定手续去某银行支行査询某贸易公司的存教状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于()的规定[单选题]*A)监管规避B)协助执行(正确答案)C)内部交易D)风险提示5.小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职,辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列说法正确的是()。[单选题]*A)部内同事可以与小李分享部分成果,但工作中应当处提防小李,不能再使其利用团队资源增长工作经验B)小李有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位C)部门内同事可以与小李分享研究成果,因为他目前仍是团队一员(正确答案)D)部门内同事不应当与小李共享研究成果6.小张是某银行的信货工作人员,根据《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定,小张在经手其伯父所在公司的一笔货款项目时,应该()。[单选题]*A)以优惠利率发放贷款B)向银行管理层披露业务的利益冲突关系(正确答案)C)公平对待,不必向银行披所处关系D)建议伯父去其他银行申请货款7.从业人员在具体工作岗位上服行特定岗位职责的行为是(

)[单选题]*A)职业规范B)职业职责C)职业行为(正确答案)D职业操守8.下列关于监管规避基本原则的说法,不正确的是()[单选题]*A)银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向喜户明示或暗示规避金融、外汇监管规定B)一般而言,法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性,义务住或程序性规定C)程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为(正确答案)D)义务性规定是法律要求行为人必须行的行为9.某银行部门主管对一名业务人员的违规行为进行了处罚,但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度,则该业务人员应()[单选题]*A)向媒体披露证据证明自己的清白B)向公安部门反映情况C)按照正常果通向本行有关部门反映和申诉(正确答案)D)向部门所有同事发送邮件争取声援10.

某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保脸箱钥匙,乙葶管密码,某日,甲请假看病,下列做法中,符合职业操守要求的是()[单选题]*A)甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病B)甲根据银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病(正确答案)C)甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D)考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于已暂时保管11.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()[单选题]*A)应当帮助同事隐满,以便增加银行销售额B)应当及时提示制止,并视情况向所在机构或有关部门报告(正确答案)C)可不必过问,因与自己无关D)应当立即追究其法律责任12.小王是某银行的理财经理,目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%,于是小王向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品,预期收益大约为5%。“下列对该行为表述正确的是()[单选题]*A)小王的介绍突出了该产品的优势,且进行了有效的风险提示,客户更容易接受B)小王的介绍透露了银行产品的内部信想,违反了商业保密原则C)小王的介绍简明扼要,抓住了产品的点,值得借鉴D)历史不能代表末来,小王的推荐容易误导客户,违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则(正确答案)13.[单选题」某银行员工勒奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为届行职责,这种行为()[单选题]*A)体现了同事之间的团结合作精神,应该得到装励B)体现了该员工的勤尽职精神,应该得到表扬C)在该员工的技能和知达到其同事岗位要求的情只下是可边的D)是不可以的,除非经过适当批准(正确答案)14.下列情形中,银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门约见的是()[单选题]*A)所在机构存在严重问题或风险(正确答案)(正确答案)B)银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动C)处理客户投诉时,不及时将所在机构的处理意见告知客户D)机构内部工作人员互相证毁15.[「单选题]某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议,向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁,但对仲裁裁决不服,则其应该自收到裁决书之日起()日内,向人民法院起诉[单选题]*A)5B)7C)10D)15(正确答案)16.某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为()。[单选题]*A)体现了同事之间的团结合作精神,应该得到励B)体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬C)在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的D)是不可以的,除非经过适当批准(正确答案)17.「单选题]近年来,银行案件时有发生,商业贿赂屡禁不止,这些现象的产生主要是由于()[单选题]*A)银行业员工学历偏低B)银行业相关法律法规尚不完备C)银行业务单一D)银行业从业人员职业操守教育薄弱(正确答案)18.下列选项中，()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。[单选题]*A)客户所在区域的信用环境B)会计分录(正确答案)C)信用记录D)所处行业情况以及财务状况19.下列选项中,违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是(

)。[单选题]*A)依法向有权机构提供客户账户信息B)向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料C)与本行专家讨论某股票的走势D)出于好奇向其他同事打听客户个人信息(正确答案)20.在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,需要遵循的原则是(

)。[单选题]*A)可以使用消费卡、有价证券B)礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定C)礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠D)礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感(正确答案)21.银行业从业人员的下列行为中,不符合”熟知业务”

操守规定的是(

)”。[单选题]*A)熟知向客户推荐的产品B)熟知与自身岗位相关的法规C)除自身岗位相关知识外.还需了解宏观经济和金融环境D)银行科技部门工作人员。因为主要处理银行IT系统。因此对银行主要业务无需了解(正确答案)22.以下符合银行业从业人员职业操守有关信息披露规定的是()[单选题]*A)某银行代理销售支基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者B)在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大呈使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解C)银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产昂的性质、风险、最终责任承担人及该行的责任与义务,是必要的(正确答案)D)银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺23.某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换两万美元,该工作人员不当做法是()。[单选题]*A)建议客户明年再来结汇B)担心“监管规避”方面违规,告诉客户没有办法(正确答案)C)建议其购买外汇产品D)建议客户将钱转入家人账户再结汇24.银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”有关规定的是()。[单选题]*A)不了解风险控制框架(正确答案)B)不了解银行业的起源和发展C)不了解安全生产守则D)不了解理财产品的设计原理25.某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告的过程中,建议其亲友购买该银行的股票,此行为违反了职业操守的()规定。[单选题]*A)内幕交易(正确答案)B)监管规避C)利益冲突D)信息保密26.某上市银行职员获知银行正面临诉讼但外界尚不知情,消息一旦传出,该银行股票价格可能下跌,

()。[单选题]*A)该职员应向社会披露,尽到信息披露原则B)该职员应该抛售自己拥有的该银行股票,但不可告知他人C)该职员可以告知亲戚抛售该银行股票,不可告知其他人D)该职员不得利用此消息买卖股票

,也不得透露给他人(正确答案)27.以下不属于银行业监管机构的是()。[单选题]*A)中国银行业监督管理委员会B)中国人民银行C)中国银行业协会(正确答案)D)国家外汇管理局28.下列选项中,符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”规定的是()。[单选题]*A)按规定审核有权机关来人的证件(正确答案)B)为图方便,简化协助执行程序C)未经法定程序透露客户信息给司法人员D)协助客户转移资产29.在工作中,银行业从业人员面对不能制止同事非故意违规行为的情况要及时报告().[单选题]*A)朋友B)其他同事C)公检法部门(正确答案)D)新闻媒体30.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括()。[单选题]*A)监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用B)“部门执法”

的局面凸显C)在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D)对主要银行业机构实行了管、监在部间的职责分离(正确答案)31.以下关于商业贿赂的说法,不正确的是()。[单选题]*A)商业贿赂仅指提供贿赂的行为(正确答案)B)我国法律明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品C)在账外暗中给予对方单立或者个人回扣的,以行贿论处D)对方单位或者个人账外暗中收受回扣的,以受贿论处。32.“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()

制度。[单选题]*A)民身份识别B)客户身份识别(正确答案)C)回公民身份识别D)法人身份识别33.下列行业中,违反“公平竞争”原则的是()。[单选题]*A)某银行为提高服务质量,定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户B)某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得相应积分C)与同业相比,某银行同类产品定价并非最低,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务D)某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人(正确答案)34.在向客户推荐产品或提供服务时,()不属于银行业从业人员应当提示的风险[单选题]*A)道德风险(正确答案)B)法律风险C)政策风险D)市场风险35.「单选题]下列选项中,不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是(

)。[单选题]*A)熟知业务B)专业胜任(正确答案)C)监管规避D)岗位职责36.「多选题]制定《银行业从业人员职业操守》的宗旨包括()*A)规范银行业从业人员职业行为(正确答案)B倡导公平竟争C)提高银行业从业人素质(正确答案)D)建立健康的银行业企业文化(正确答案)E)保护商业秘密与客户隐私37.根据银行业从业人员职业操守的规定,作为名银行业从业人员,不可或缺的知识包括()*A)对宏观经济和金融状况有较为全面的了解(正确答案)B)熟知与自身岗位相关的很行业务及与管理有关的法规(正确答案)C)灵备胜任本职工作的相关专业知识和技(正确答案)D)对金融监管体制所从事业多涉及的监管规定有较为深入的了解(正确答案)E)银行在现代经济中所起的作用有所了解(正确答案)38.以下符合《银行从业人品业保守》的制定目的的是()*A)规范银行业从业人员职业行为(正确答案)B)提高中国银行业从业人员整体家质和职道德水准(正确答案)C)建立健的银行业企业文化和信用文化(正确答案)D)维护银行业良好信誉(正确答案)E)促进银行业的健康发展(正确答案)39.张某和王某同为某银行的一个项目团队成员,他们在项目工作中共同研讨开发项目,共亨项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果文章。银行领导已同意其发表文章和以个人名义署名的中请。在文章署名方面,张某()。*A)可以在不告知王某的情况下独自署名B)在王某不愿署名时可以单独署名(正确答案)C)发表文章时只能以银行名义害名D)可以和王某联合署名(正确答案)E)不管王某是否愿意,都要害两个人的名40.银行业监管机构规范的现场检查阶段包括()。*A)检查准备(正确答案)B)检查报告(正确答案)C)检查予案D)检查回访E)检查处理(正确答案)41.我国银行业从业人员可以在()等机构兼职,但不得损害所在机构的利益。*A)银行职业学校(正确答案)B)金融学会(正确答案)C)社区组织(正确答案)D)外资银行E)证券公司42.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和佳则可能遭受()的风险*A)法律制裁(正确答案)B)监管处罚(正确答案)C)社会谴责D)重大财损失(正确答案)E)声誉损失(正确答案)43.银行业从业人员在力理山务时须遵循的则有()*A)客户由他人代理办理务的,应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记(正确答案)B)不得为客户开立匿名账户或者假名账户(正确答案)C)对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记(正确答案)D)不得为同一客户开立多个储蓄存款账户E)不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易(正确答案)44.银行业从业人员职业操守》由()监督实施。*A)司法机构B)银行业自律组织(正确答案)C)社会公众(正确答案)D)银行业从业人员所在机构(正确答案)E)监管机构(正确答案)45.关于银行业从业人员职业操守,下列说法正确的有()*A)在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始续以客户利益为逼B)为客户保密(正确答案)C)不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益(正确答案)D)针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知喜户,并且出于保空原则,能少答就少答去E)在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息46.自律组织对其会员银行监管的一般方式有()。*A)每年进行一次例行检查(正确答案)B)要求商业银行建立完善的法人治理结构C)强制商业银行进行信息披露D)要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会E)对会员的日常业务活动进行监管(正确答案)47.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混消预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则*A)诚实信用(正确答案)B)礼貌服务C)风脸提示(正确答案)D)互相监督E)熟知业务48.[多选题」根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()*A)客户的风脸承受能力(正确答案)B)客户的资产负债状况(正确答案)C)客户朋友的状况D)客户的基本信息(正确答案)E)客户的收入状况(正确答案)49.根据从业人员职业操守,银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有()*A)邀请客户在员工餐厅吃工作餐B)满足客户的一切要求,向其暗示监管规避做法(正确答案)C)每天都有与客户的娱乐活动(正确答案)D)在节假日时向客户奇送贺年卡并打电话问候E)对客户提出的合理要求尽最满足50.下列违反授信尽职职业操守行为的是()*A)在无可信材料的情况下,轻率地对授信工作提出意见和建议(正确答案)B)在对客户提供的资料存有疑问时,因麻烦没有采取相应措施进行验证(正确答案)C)当喜户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报(正确答案)D)省略必要的审核程序(正确答案)E)明示或暗示客户变造、编造资料(正确答案)51.某商业银行正代为销售一种个人理财产品,预期收益率为8%。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。赵:“本产品的保证收益率为8%。”钱:“本产品的收益可能达不到8%。“孙:“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来8%的收益。”李:“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。“周:“如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向×x客户询问,他之前以x×元购买了这一理财产品。“违反《银行业从业人员职业操守》的是()的言论。*A)赵(正确答案)B)钱C)孙(正确答案)D)李(正确答案)E)周(正确答案)52.《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则要求从业人员()。A)任何情况下均不得引用同事的工作成果*B)和同事分享专业知识和工作经验C)尊重同事的个人隐私(正确答案)D)尊重同事的工作方式和工作成果(正确答案)E)和其他部门的同事分享和交流客户信息53.银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息*A)报送方式(正确答案)B)报送内容(正确答案)C)报送频率(正确答案)D)保密级别(正确答案)E)汇报方法54.银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的