2023年证券从业金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案

2023年证券从业之金融市场基础知识高

分通关题型题库附解析答案

单选题（共80题）

1、以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束

时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销

【答案】D

2、以下属于经济指标类别的是（）。

A.©OX3）

B.（2XW@

D.①0冠）

【答案】A

3、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于

发行总量的（），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行

完毕后5个工作日内报中国证监会备案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】c

4、下列属于政府债券的有（）o

A.IIKIV

B.I、II

C.I、II、IllsIV

D.I、II、III

【答案】D

5、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，

不正确的是（）。

A.具有满足业务需要的技术系统

B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的

业务人员

【答案】D

6、开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III.IV

C.I.II.Ill

D.I.II.IV

【答案】B

7、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、

短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转

换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票

投资比例不高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财

产净值的（）o

A.80%

B.85%

C.90%

D.95%

【答案】D

8、货币市场的主要功能是（）。

A.短期资金融通

B.长期资金融通

C.套期保值

D.投机

【答案】A

9、下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的

经营决策

B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对

公司的经营决策权和监督权

C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D.发行债券获取的资金属于公司的负债

【答案】C

10、下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错

误的是（）o

A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制

B.具有从事金融债券发行的合格专业人员

C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%

D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

【答案】C

11、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】A

12、（2019年真题）关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确

的是（）。

A.I、II、IILIV

B.I、II、IV

C.I、HLIV

D.II、IV

【答案】C

13、创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括（）。

A.II、III.IV

B.I、II、IILIV

C.I、II、III、

D.II、III、

【答案】A

14、证券投资基金收入的构成包括（）。

A.I.III.IV

B.I.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】B

15、下列不属于交易所市场的有（）。

A.®O

B.（W

C.稣

D.（W

【答案】C

16、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者

利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信

息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。？

A.严格监督，信息透明

B.集合理财，专业管理

C.独立托管，保障安全

D.利益共享，风险共担

【答案】A

17、股价指数是指将计算期的（）与某一基期相比较的相对变化

值。

A.股本总额

B.每股收益

C.市盈率

D.股价或市值

【答案】D

18、下列属于信用风险构成要素的是()。

A.®0X3)

c.0(3X3)

【答案】D

19、具备交易所国债承购包销团资格的()可以在证券交易所债券

市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。

A.®OX3)

C.0(3X3)

D.00X3)@

【答案】A

20、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是()。

c.(2XW

D.①0③3)

【答案】B

21、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是

()o

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】A

22、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说

法中正确的有()。

A.I.IV

B.II.IV

C.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】B

23、下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（）。

A.0）0X3）

C.0XW

D.®oxw

【答案】C

24、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构

的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些

国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（）的特

点O

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.可逆性

【答案】C

25、（2019年真题）证券委托方式有不同形式，可以分为（）和

（）两大类。

A.I、III

B.I、II

C.I、IV

D.II、III

【答案】B

26、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（）。

A.II、III

B.I、II、IILIV

C.I、IILIV

D.I、II、IV

【答案】D

27、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C1981-1990年

D.1999年至今

【答案】B

28、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的

（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】A

29、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出

售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性。

A.参与性

B.风险性

C.永久性

D.流动性

【答案】C

30、国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通

用货币，一般以（）和日元为主。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、HLIV

D.I、II、IILIV

【答案】D

31、我国多层次股票市场体系初步形成，分为场内市场和场外市场,

其中，场外市场有（）。

A.创业板市场

B.全国中小企业股份转让系统

C.区域性股权交易市场

D.中小板市场

【答案】C

32、（）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直

接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之

O

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额

【答案】A

33、根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融

体系的主要参与者包括（）

A.0OX3）

c.O（W

D.0OXM）

【答案】D

34、下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）

A.证券市场投资者是证券市场的资金供给者

B.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，

有些则偏重于短线交易

C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动

证券市场价格形成和流动性的根本动力

D.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并

持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体

【答案】D

35、2018年12月31日，W公司拟冲击IPO,于中小企业板上市，

该公司的下列（）情况会导致其无法成功上市。

c.（2xM）

D.稣

【答案】D

36、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起

的短期资本流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动

【答案】B

37、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社

保基金总资产的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】C

38、金融期货与金融期权的区别包括（）。

A.I.II

B.I.II.IV

C.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

39、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期

权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】C

40、以下不是信用衍生产品交易特征的是（）o

A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不

承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资

B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）

中分离出来被单独交易和转让

C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合

同中指定

D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续

由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】A

41、系统的基金业绩评估需要从以下（）方面人手。

A.（W@

B.CDOW

D.0（2X3）

【答案】B

42、关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是（）。

A.接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证

券经营机构

B.必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报

中国证监会批准

C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人

使用

D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定

时问内报中国证监会备案

【答案】C

43、下列关于债券交易的说法，错误的是（）o

A.时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一

方成交

B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先

进行自营买卖

C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格

买进或卖出债券

【答案】B

44、在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失,

这属于（）。？

A.信用风险

B.结算风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】A

45、在美国，可将（）视为无风险利率。

A.长期国债利率

B.短期国库券利率

C.一年期存款利率

D.一年期贷款利率

【答案】B

46、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向

投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构

【答案】C

47、对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的

行为是（）0

A.发行可转换债券

B.引入战略投资者

C.发行优先股

D.发行普通股

【答案】C

48、2018年11月27日（）成为我国首家外资控股证券公司。

A.摩根大通证券

B.野村东方国际证券

C.瑞银证券

D.瑞信方正证券

【答案】C

49、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、

托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予

以偿付的是（）。

A.保护基金

B.投资基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】A

50、目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、（）为主体、

政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功

能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部

B.中国证监会

C.国家银行

D.原中国银监会

【答案】C

51、下列不符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（）o

A.（1X2X3）

B.（W@

【答案】A

52、股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌

后，市场称这类股票为（）o

A.G股

B.A股

C.H股

D.B股

【答案】A

53、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日

期买卖基础金融资产的合约称之为（）。

A.金融期权

B.金融远期合约

C.金融期货

D.金融互换

【答案】B

54、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。

A.IIKIV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III

【答案】C

55、公司型基金与契约型基金的区别有（）。

A.00X3）

B.0OXW

D.稣

【答案】A

56、证券委托中，非柜台委托的形式主要有（）.

A.I、H、IV

B.I、H、IH、IV

C.I、HI、IV

D.H、III

【答案】A

57、（）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受

损失的可能性。

A.汇率风险

B.信用风险

C.经营风险

D.操作风险

【答案】B

58、证券交易所任总经理的职能不包括（）。

A.提议召开临时会员大会

B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

C.审定业务细则及其他制度性规定

D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】A

59、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年

的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与

各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括

()o

A.(DOW

c.0(W)

D.O(W

【答案】A

60、公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有()。I.支

付清算费用II.支付公司员工工资和劳动保险费用III.缴付所欠税

款IV.清偿公司债务

A.I.IV

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

61、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括（）。

A.发行主体不同

B.转股对公司股本的影响不同

C.用于转股的股份来源不同

D.发行方式不同

【答案】D

62、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年

的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与

各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括

（）。

A.增加收入来源

B.提供多样化的投资品种

C.提供更多的合规投资

D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】A

63、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺

陷是（）。

A.I.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.Ill

【答案】D

64、基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家

上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

【答案】B

65、（2020年真题）下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的

有（）

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、III

D.II、III

【答案】D

66、（2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可

以减轻其利润的分派负担，是因为（）o

A.优先股股东无表决权

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东剩余资产分配优先

D.优先股的股息率固定

【答案】D

67、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列

各项属于考察财务状况的指标的是（）。I.安全性II.盈利性

III,合规性IV.流动性

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

68、债贷组合是按照（）模式，由银行为企业制定系统性融资规划,

根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信

管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

B.①（B（W）

D.（2XM）

【答案】B

69、1991年8月1日，（）首次发行可转换债券。

A.马鞍山钢铁股份有限公司

B.上海飞乐股份有限公司

C.中国宝安企业（集团）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司

【答案】D

70、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。

A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票

B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行

C.可转换公司债券具有双重选择权

D.可转换公司债券在发行条款中