中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（重点题）复习

中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（重点题）复习

单选题（共50题）1、风险计量常用的方法包括（）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】B2、下列不属于向中央银行借款的是（）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】B3、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】C4、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.《公司法》B.《监管办法》C.《企业管理办法》D.《会计法》【答案】A5、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】D6、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】A7、中国的金融租赁公司起始于()年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】D8、生产进度控制的基本内容主要包括()。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】A9、我国商业银行建立的治理架构不包括（）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】A10、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】A11、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过____人，但单笔委托金额在____万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】B12、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】D13、代表（）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】B14、G20金融消费者保护十项基本原则中，（）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】C15、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】A16、下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】C17、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】C18、对卖方比较有利的促销组合策略是()。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】B19、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】C20、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于()亿元人民币，净资产不低于资产总额的()。A.30；30％B.40；50％C.50；30％D.50；50％【答案】C21、商业银行的非利息收入比例是指（）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】C22、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】B23、（）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】B24、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】D25、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】B26、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是()。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】B27、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】A28、行政诉讼的执行条件不包括（）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】D29、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A30、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】D31、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，商业银行不良贷款率不得高于（）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】B32、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】C33、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】B34、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】B35、大笔所有权转让指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】C36、下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是（）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】D37、产品出产进度要做到()。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】B38、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】C39、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】A40、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】B41、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】D42、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是()。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】A43、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D44、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】C45、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】D46、（）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】C47、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】C48、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在1~12个月D.一般以抵押方式发放【答案】C49、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】A50、《行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】A多选题（共20题）1、下列选项中，关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的是()。A.存期三个月(含)以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息B.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满三个月的，按支取日活期利率计息C.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满六个月的，按支取日活期利率计息D.存期超过一年(含)的，无论存期多长，一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折计息E.存期六个月(含)以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息【答案】ABD2、信托公司设立信托计划，应符合以下要求()。A.参与信托计划的委托人为唯一受益人B.委托人为合格投资者C.信托期限不少于6个月D.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定E.信托受益权分为等额份额的信托单位【答案】ABD3、产品品种系列平衡法中的市场引力体现在()方面。A.企业销售能力B.销售利润率C.市场容量D.企业技术能力E.产品资金利润率【答案】BC4、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，应当履行的职责包括（）。A.制定风险管理政策和程序.定期评估.必要时调整B.评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告C.建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制D.聘任风险总监或其他高级管理人员.牵头负责全面风险管理E.对董事会设定的风险限额进行细化并执行，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度【答案】ABC5、将市场预测分为宏观预测和微观预测，是按()不同划分的。A.预测期限B.预测对象C.预测性质D.预测范围【答案】D6、银行的以下做法正确的是（）。A.银行向消费者提供产品和服务，应当出具相关凭证和单据B.银行拒绝消费者的相关申请后，未向消费者答复C.银行采取有效措施防止信息泄露，保护消费者信息安全D.银行指派专门机构负责投诉处理工作，并在规定时限内告知消费者投诉处理结果E.银行以明确的格式、内容向消费者充分揭示了银行产品的相关信息及风险【答案】ACD7、任职资格终止的情形有（）。A.撤销B.失效C.取消D.解散E.被撤销【答案】ABC8、银保监会及其派出机构实施行政处罚的程序有（）。A.立案B.调查C.取证D.审理E.审议【答案】ABCD9、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究，下列表述正确的有（）。A.主要股东应当对内部控制负最终责任B.业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任C.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责D.高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任E.内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任【答案】BCD10、流动性风险管理体系应当包含（）。A.全面的内部控制系统B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D.完备的管理信息系统E.有效的流动性风险管理治理结构【答案】BCD11、商业银行应根据其（）等因素确定流动性风险偏好，并在此基础上制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序。A.经营战略B.业务特点C.财务实力D.融资能力E.总体风险偏好及市场影响力【答案】ABCD12、贷款承诺主要用于（）。A.指定项目建设B.有价证券投资C.融资租赁支付D.企业经营周转E.经营租赁支付【答案】AD13、下列关于银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的表述中，错误的有（）。A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期C.我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%【答案】AD14、商业银行其他负债业务主要包括（）。A.同业存