基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练B卷带答案打印版

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单选题（共50题）1、一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】A3、金融期货中率先出现的是()。A.股票指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货【答案】C4、切点投资组合的特征不包括()。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】D5、下面哪一类投资者属于QFII投资者（）。A.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者B.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者C.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者D.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职资者【答案】C6、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产【答案】A7、基金的（）是评估投资组合收益的原因或来源的技术，回答的是“收益从哪里来”这个问题。A.风险价值B.绝对收益C.相对收益D.业绩归因【答案】D8、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】C9、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。A.收益率差B.风险溢价C.信用评级D.信用利差【答案】C10、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A11、关于可转换债券的赎回条款，下列表述正确的是A.赎回条款的存在使得可转换债券的债息成本较没有赎回条款的一般债券更低B.赎回条款约定的权利在可转换债券存续期内可以随时行使C.赎回条款的存在限制了可转换债券持有者的盈利空间D.赎回条款规定的是可转换债券持有者的权利【答案】C12、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。A.借入；正B.借入；逆C.贷出；正D.贷出；逆【答案】D13、A基金的最大回撤为40%，投资期限为2015年一整年，B基金的最大回撤为20%，投资期限为2015年6月至12月，根据以上信息，从投资者的角度判断A基金和B基金的优劣，以下表述正确的是（）A.A基金优于B基金B.B基金优于A基金C.根据题干信息无法作出判断D.A基金与B基金下行风险相似【答案】A14、基本分析是建立在否定（）的基础之上。A.半强有效市场B.强有效市场C.弱有效市场D.无市场【答案】A15、1985年12月20日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。A.UCITS一号指令B.AIFMD指令C.《证券监管目标和原则》D.《集合投资计划治理白皮书》【答案】A16、大宗商品的投资方式不包括（）。A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关股票C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】C17、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的（）的收益。A.现金B.现金等价物C.现金及现金等价物D.存款【答案】C18、从2012年6月1日起，上海证券交易所A股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的（）向买卖双方投资者分别收取。A.0.35‰B.0.5‰C.0.75‰D.0.8‰【答案】C19、以下哪个渠道无法为内地投资人实现境外资产配置()A.QDIIB.沪港通C.基金互认D.QFII【答案】D20、基金资产中扣除基金所有负债是()。A.基金资产总值B.基金资产估值C.基金资产净值D.基金份额净值【答案】C21、（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。A.实际利率B.名义利率C.即期利率D.远期利率【答案】B22、杜邦分析法的核心指标是（）。A.权益乘数B.总资产周转率C.净资产收益率D.销售利润率【答案】C23、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。A.7000B.25000C.12500D.3500【答案】C24、关于GIPS输入数据的相关规定，以下表述错误的是（）A.对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制B.目前投资管理机构必须采用交易日会计制C.目前组合必须以公允价值进行实际估值D.目前组合至少每月度进行一次实际估值【答案】A25、货币市场工具产生于信用活动，交易价格为（）。A.本利和B.现金C.利差D.利率【答案】D26、以下不属于基金费用的是（）A.管理人报酬B.销售服务费C.基金份额持有人大会费用D.公允价值变动损益【答案】D27、下列关于所有者权益的观点中，错误的是（）。A.除非发生减资、清算或分派现金股利，企业无须偿还所有者权益B.企业清算时，企业的所有者具有优先求偿权C.所有者凭借所有者权益能够参与企业利润分配，获取股息红利D.盈余公积和未分配利润统称为留存收益【答案】B28、市净率的表达公式是（）。A.每股市价/每股净资产B.每股市价/每股收益C.市价/现金比率D.市价/销售额【答案】A29、利率变化是影响债券价格的主要因素之—，（）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。A.久期B.凸性C.久期和凸性D.凸出【答案】C30、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为（）。A.静态变量B.随机变量C.非随机变量D.动态变量【答案】B31、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.流动性【答案】D32、通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。A.FB.KC.JD.Z【答案】C33、()是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.系统性风险B.市场风险C.政策风险D.非系统性风险【答案】A34、下列关于证券场内交易的清算与交收规则的说法中，错误的是（）。A.在境外证券交易所市场，货银对付是普遍的做法，但分级结算原则还没有被普遍遵循B.场内交易和场外交易的清算和交收规则存在差异C.引入共同对手方，可以防范交易对手的信用风险D.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑【答案】A35、基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结果（）A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额B.给基金托管人复核C.给相关销售机构复核D.直接向投资者对外公布【答案】B36、（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。A.行业生命周期B.市场价格C.景气度调査D.动态分析【答案】C37、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。A.10B.5C.0D.15【答案】C38、流动比率的公式是（）。A.流动比率=流动资产/流动负债B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.流动比率=流动负债/流动资产D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产【答案】A39、国债收益率曲线是反映（）的有效途径。A.远期利率B.资产C.负债D.所有者权益【答案】A40、下列关于随机变量的说法，错误的是（）。A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】D41、可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A42、下列不属于货币政策的工具的是（）。A.公开市场操作B.通货膨胀的抑制C.利率水平的调节D.存款准备金的调节【答案】B43、在我国早期证券市场中曾经有一类投资者，对市场上所有的股票，每一只都少量购买甚至只买一手，业内特其称为股票集邮投资者或者股票收藏投资者，这类投资者的投资方法体现了其分散投资和被动管理的策略。以下哪一类基金的出现，是的这类投资者的想法的以更好地实现？（）。A.QDII基金B.混合基金C.股票型指数基金D.灵活配置型基金【答案】C44、关于大额可转让定期存单，以下表述正确的是（）。A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款【答案】A45、股票价格和每股收益的比率被称为（）。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】A46、在现实中，计算基金的持有区间收益率需要考虑的情况不包括（）。A.基金可能包含多个不同的证券B.每个证券发放红利或利息的时间都一样C.基金的投资者在区间内会有申购和赎回D.基金的投资者会带来更多的资金进出【答案】B47、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每()对投资者的需求作一次重新的评估。A.半年B.年C.两年D.季度【答案】B48、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。A.债券借贷B.质押式回购C.买断式回购D.债券远期交易【答案】C49、下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）。A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证