银行代理保险的自查报告

银行代理保险的自查报告银行代理保险的自查报告

我们眼下的社会，我们都不行避开地要接触到报告，其在写作上有肯定的技巧。那么大家知道标准正式的报告格式吗？下面是我细心整理的银行代理保险的自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。

银行代理保险的自查报告1

国监浙监局公文中保会江管办室件浙保监办发﹝20xx﹞30号关于开展保险专业代理公司自查自纠和清理整顿工作的通知各省级保险专业代理机构：为进一步巩固、深化中介监管工作成效，着力治理保险代理市场小、散、乱、差的状况，切实爱护保险消费者利益，依据中国保监会《关于开展20xx年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知》（保监发[20xx]3号）精神，我局打算对辖内保险代理市场进行清理整顿。清理整顿分为自查自纠、机构清理两个阶段。将有关事项通知如下：

一、自查自纠

（一）自查自纠范围自查范围为20xx年和20xx年1-3月辖内各省级保险专业代理机构的保险代理业务，涉及重大问题可追溯与延长。

（二）自查自纠内容自查自纠内容自查自纠公司基本状况。

1．公司基本状况。包括注册资本、经营状况、高管状况、组织架构、制度建设、从业人员、许可证时效、职业保险、保证金缴存等内容。

2．存在的问题。存在的问题。

（1）是否存在为保险公司虚构中介业务的行为；

（2）是否存在销售误导的行为；

（3）是否存在挪用侵占保费、保险金的行为；

（4）是否存在不正值竞争和商业贿赂行为；

（5）是否存在涉嫌传销行为和非法集资行为；

（6）是否存在其他扰乱保险市场正常秩序、侵害保险消费者利益的行为；

二、机构清理

（一）清理标准

1.以代理保险业务为名为保险公司虚构中介业务、非法套取资金的各类保险代理机构；

2.内部管理混乱、业务长期无法正常经营的保险专业代理机构；

3.许可证失效的'各类保险代理机构；

4.已无法取得联系、名存实亡的保险专业代理机构；

5.存在涉嫌传销、非法集资等其他严峻违法违规行为、有必要予以清理的各类保险代理机构。

（二）清理实施依据自查自纠状况，结合保监发[20xx]3号文精神，对部分自查自纠状况不到位和列为重点清理对象的机构，开呈现场检查，并依法实施清理。

三、工作要求

（一）仔细开展自查。各公司要加强组织领导，高度重视，根据以查促改、标本兼治的原则，组织各级分支机构，对比自查自纠内容和要求，应当针对存在的问题和清理重点，逐条逐项开展自查，全面、客观反映公司的内控状况和经营状况，并填制完成自查状况表（详见附件）。

（二）制定整改方案。依据自查发觉问题，各公司要仔细制定整改方案，明确整改目标和进度，细化相关整改措施，完善整改组织支配，确保整改方案切实可行、科学有效。

（三）实施整改并提交相关报告。

银行代理保险的自查报告2

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，依据《关于开展支付结算管理和支付系统运行状况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了详细的检查要求，对我部全部存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行状况进行了一次全面具体的检查。现将自查状况如下：

一、基本状况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至20xx年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、详细状况

（一）、银行结算账户的的管理和开立状况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用状况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对全都，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不行取现，无违规支取现金的行为。

5、准时精确     向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、根据规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，准时办理变更手续。

（三）、票据业务自查状况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的`提出、提入及退票均根据相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，准时订正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查状况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后准时在人行前臵机上授权，处理时间掌握在非常钟之内。

2、准时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行准时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

银行代理保险的自查报告3

为改善工作质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对比制度执行状况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，坚固思想防线。自入社以来通过深化学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分熟悉到案件的严峻危害性。

二、岗位职责方面

能够听从领导工作支配，仔细执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注意培育自己的综合素养和工作力量。仔细履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行学问更新，仔细履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

在工作中能仔细履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并准时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，仔细执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，准时清点，仔细核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，仔细核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发觉差错准时汇报；严格根据广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的`廉政风险防控意识，定期参与培训。加强制度基础建设，完善内掌握度。基层行应依据总行的规章制度，在深化调查的基础上，结合各自实际状况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与沟通。对同一个客户的业务服务，不行以长期由固定人员经办。

银行代理保险的自查报告4

为落实中国保监会xx监管局的要求，确保我行代理保险业务合规文件运行，依据地区分行指示中北支行开展了了一次自查活动，详细自查状况如下：

一、组织领导

1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组

2、明确各相关部门，各组织层级、各详细岗位在防范化解代理保险业务风险中的职责。

二、内控管理风险

1、代理协议管理

支行为一级支行，与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头签订的。

2、代理产品管理

上级机构能够准时补充修改代理协议中的银保产品名目，未超出销售代理协议中产品。

3、单证管理

银保单证管理制定由总行统一制定，上级机构下发的全部空白都纳入银行重要空白凭证进行管理，下发凭证也都按重要空白凭证进行管理，并有相应的登记本进行登记。

三、满期给付及退保风险

风险排查

在银行公示栏张贴了保险公示询问投诉电话告知客户如何实施自