保险业务公司区部主管的职责标准化概述

区部主管的职责标准化保险礼品团（

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课程纲要区部主管的管理现状关于什么是好主管的研讨区部主管的职责论述区部主管的能力论述区部主管的经营格局卓越主管的特质我们的管理现状讨论关于什么是好主管的研讨讨论业务同仁的工作职责1、业务同仁必须遵守国家及地方的有关法律法规、监管机关的规定以及各种行业规定，遵守本公司的《从业守则》；2、业务同仁必须遵守本公司发布的各项规章制度，包括但不限于以下内容：①遵守本公司财务方面管理规定；②遵守本公司考勤方面管理规定；③遵守本公司单证方面管理规定；④遵守本公司行政作业管理规定；⑤遵守本公司基本活动管理规定；3、主顾开拓、拜访准主顾、宣传公司企业文化、品牌、推销公司产品、完成签约（包括陪同客户体检、初步核保等）；4、递送保单、提供售后服务，并提醒客户按时交纳续期保费、获得转介绍；5、拟订工作计划，每日填写拜访记录，进行活动量管理；6、积极增员与育成；7、按公司规定时间准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；8、完成公司交办的其他工作。业务主任的工作职责：1、同业务同仁的职责（1-8项）；2、对所辖代理人进行日常管理，传达及执行公司文件精神，贯彻落实公司的各项规章制度，不得歪曲、隐瞒、误导；3、对所辖代理人进行辅导、陪同展业及培训班授课4、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；5、报表、活动量、考勤管理；6、对所辖业务同仁进行业务策划、激励活动；7、进行增员、组织发展并育成新的业务主任；8、努力完成营销服务部、营业部订立的业务及增员指标。主管在团队中所扮演的角色参与者------团队成员之一管理者——通过团结众人来完成工作领导者——负责激励和指导下属联络者——与外部沟通、提供信息监控者——监控营业部的发展，找出存在问题职责概括个人展业增员育成政令执行辅导培训会报管理差勤管理日常激励规划管控职责讨论—个人展业1.要不要个人展业？2.业绩的月度指标值？3.展业时间占工作比重？4.个人展业对于主管的好处？职责讨论—增员育成1.直接增员与间接增员（辅导增员）哪项工作更重要？2.直辖组与整个部门的关系？3.育成？职责讨论—政令执行1.怎样传达公司的政令？2.当成员有异议、疑问时的态度？3.当我们自己心里也存在疑问时的态度？4.怎样才算有效执行?职责讨论—辅导培训1.辅导方式？2.辅导对象？3.部门的培训应是怎样的？4.怎样使公司培训的价值最大化？职责讨论—会报管理1.部门应该有哪些例会？2.哪些问题是可以通过会议解决的？3.部门主管在例会中的角色定位？4.怎样进行部门报表分析？5.主管最应关注的应是哪几个KPI指标？职责讨论—差勤管理差勤管理有必要吗？怎样进行差勤要求？对于差勤不良的人员怎样沟通？当差勤扣款反弹很严重时，应该怎么办？职责讨论—日常激励1.激励的方式都有哪些？2.团队的激励点有哪些？3.个人常见的激励点有哪些？4.如何看待激励效果与费用的关系？5.我们因何而被激励？6.如何激发成员的自我激励？职责讨论—规划管控1.怎样设定团队的目标？2.在过程中，目标与现实绩效的关系是怎样的？3.当目标与现实绩效偏差较大时，有效的管控方法有哪些？题外话：如何协调团队成员的人际关系？在人际冲突中，主管的角色定位应是什么？推销增员能力管理组织能力行销策划能力训练辅导能力公关协调能力与职责对应的能力推销增员能力展业增员与选择的工作管理组织能力业务人员的日常过程管理营业部、组的业务、会报活动管理报表与活动量管理早夕会管理育成、增部行销策划能力营业部计划制定策划营业部的激励方案对所辖业务员的激励活动监督追踪激励效果训练辅导能力所辖业务员的辅导、陪同销售完成各级业务员的训练课程培育讲师公关协调能力积极完成公司交办的相关工作配合营业区的相关工作与其它部经理的关系协调解决营业部内的冲突将寿险事业当作是自己的事业：

自己就是老板营销主管的经营格局营销主管的经营格局--心态*老板心态－－不是来打工*经营者的市场观念－－自负盈亏*做大生意的意愿－－扩大业务营销主管的经营理念营销主管的经营格局—理念*寿险营销经营：人与数字*营销主管是经营者是老板不是做官*经营者要设立经营目标评估(盈利,亏损,失败)目标计划措施评估想尽一切办法让你的伙伴赚到钱营销主管的经营格局—责任*管理的目的：所有一切的管理手段都是为了达成目标，因此也称为目标管理制。*化管理为教育：把管理计划、措施透过教育、训练的方式去实行。营销主管的经营格局—管理*管理的定义：管事、理人管事--把没有秩序变为有秩序，没有规范变为有规范，并且可量度、评估。理人--工作意愿不强的人令其斗志高昂（改变态度）

--工作能力不强的人令其提高能力（提升产能）营销主管的经营格局—管理热情的手做冷静的心思营销主管特质(一)全方位管控营销主管特质(二)小聪明争一时,大智慧知进退尊重与职场伦理营销主管特质(三)抓住机遇=借口经营敏锐助人成功魅力管理=以身作则营销主管特质(四)真正心服存好心、说好话、做好事营销主管特质(五)当别人的贵人完成任务目标维持单位成长促进良好人际卓越主管三大使命•格局(Position)：一切源于你的格局；•蓝图(Blueprint)：定位决定你的蓝图；•基础(Basis)：蓝图决定你的基础；•过程(Process)：基础决定你的过程；•结果(Result)：过程决定你的结果。谢谢！年度工作总结汇报ANNUALWORKREPORTSUMMARY信托业务发展与创新研究上海国际信托投资有限公司王信举目录信托业务发展现状研究01信托业务创新研究——两项导致信托业务突破性发展的重大革新02信托业务创新案例分析03信托业务发展现状研究一般理解政策与法律环境发展现状一般特点发展桎梏信托的一般理解以信为本以诚治业诚即真诚、诚实，信即守承诺、讲信用，讲诚信就是要守诺、践约、无欺。如果有人要问英国人在法学领域取得的最伟大、最独特的成就是什么，那就是历经数百年发展起来的信托理念…这不是因为信托体现了基本的道德原则，而是因为它的灵活性，它是一种具有极大弹性和普遍性的制度。——英国法学家梅特兰信托的应用范围可与人类的想像力相媲美。——美国信托法权威斯科特信托的一般理解贯通货币市场、资本市场和产业投资的独特优势最好的非IPO投资银行业务平台信托制度框架下突出的财产管理功能和资金融通功能政策与法律环境法律框架逐步完善《信托法》（2001.10）——信托法律制度体系的基本法《信托投资公司管理办法》（2002.6）——信托投资公司的经营管理规范《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》（2002.7）——信托主体业务的规范分类监管办法即将出台，诸多单项条例即将出台——信托证券专用帐户、信托公司及业务信息披露、房地产信托、信托公司治理指引、内控指引和信托核算等政策与法律环境监管思路逐步明晰信托公司分类监管原则、属地监管原则协调规划，统一监管尚需加强发展现状目前重新登记后的信托公司共59家，截至6月底，信托从业人员4600人近三年来，集合资金信托计划1053个，大部分获得了成功，信托公司接受管理的信托财产总额已近2000亿元人民币。84%的信托财产为资金信托，财产信托业务开始呈现良好的发展态势。——银监会非银部主任高传捷，中国长沙信托论坛(2004.10）一般特点由单一信托到集合信托由资金信托向财产信托过渡运用范围由单一领域到多领域运用工具由单一向多种工具相结合发展桎梏信托登记信托税收信托会计信托业务创新研究两项导致信托业务突破性发展的重大革新信托内部信用增级信托制度框架下的所有权解析内部信用增级外部信用增级由第三方提供信用担保，提供者包括政府、专业保险公司、金融机构、大型企业的财务公司等，增级工具主要有：政府承诺函、保险、企业担保、现金抵押帐户和信用证等。信托内部信用增级利用基础资产产生的部分现金流来实现,可避免利用外部信用增级工具较容易受信用增级提供者信用等级下降风险的影响的风险。增级工具主要有：构建优先/次级结构、利差帐户和超额抵押等。优先/次级结构就是根据一定的原则和需求，将信托或资产支撑的证券产品的收益权分为不同信用品质的档级，不同档级的受益权承担风险、享有利益及利益分配或退出的顺序有区别。内部信用增级——构建优先/次级结构遵照风险和收益相匹配的原则，通过组合策略，向选择不同风险-收益结构特征的投资者分配不同现金流的结构化设计，能保证不同层次受益权对应的现金流汇总能够复原为项目整体的现金流，摆脱了项目本身性质以及外部信用担保的制约，而仅仅依赖于项目自身权利和义务的重新分配就能在最大程度上保障优先收益的实现。可保障那些偏好于稳定收益的投资者能够在总体收益状况不是太好的情况下也能获得较稳定收益，同时使风险偏好型投资者在总体收益情况较差时自愿让渡财产以补贴保本型投资者，而在总体收益较好时获得独享较高收益的权利。信托制度框架下的所有权解析英美法系和大陆法系所有权制度的基本涵义中国信托法律框架下的所有权概念简析信托业务创新案例研究某国企国有股权退出信托解决方案华融资产管理公司不良资产证券化项目某酒店式公寓收购项目信托解决方案某国企改革信托解决方案项目情况根据有关部门对某大型国有企业进行资产重组的指示，经方案慎重比选，该企业欲将其下属某子公司通过信托方式转让，转让资金作为重组基金，从而实现国有资产在该公司的退出。经研究，决定发起集合资金信托计划，用于受让该企业持有的下属公司的股权。信托计划分别向优先投资者、普通投资者和战略投资者募集，并重组董事会和监事会，选聘经营者，同时在信托计划项下设立特别委员会（由部分普通投资者和战略投资者根据投资规模的大小派员参加的投资人代表大会组织）以应对公司经营过程中出现的重大以外问题。

某国企改革信托解决方案简要分析本项目的最大特点是创造性地运用了信托法律框架下的所有权的可分拆性和内部信用增级来探索国有企业改革之路。同时，该项目通过改组董事会和监事会，选聘经营者（职业经理人），对经营者进行业绩考核，并在信托计划项下设计特别委员会，以应对公司经营过程中出现的意外及重大事项的决策，创造性地将信托框架下的公司治理结构予以完善，同时满足了市场上各类投资者的收益及风险预期。华融不良资产证券化项目项目情况2003年6月,华融资产管理公司将涉及全国22个省市256户企业的132.5亿元人民币债权资产组成一个资产包，委托给中信信托设立财产信托，期限为3年，优先级受益权的预计收益率为4.17%。信托设立后，华融将全部信托受益权分为优先级受益权和次级受益权，其中10亿元优先受益权主要转让给机构投资者。华融拥有全部次级受益权，收益超过4.17%的部分全部归华融所有。中诚信国际评级公司预测，华融公司132.5亿元资产包未来处置产生的AAA级现金流可达12.07亿元。华融不良资产证券化项目华融资产管理公司(委托人)中信信托（受托人）机构投资者132.5亿元债权委托华融资产管理公司（受益人）委托优先受益权转让委托处置非货币性信贷资产10亿元优先受益权转让享有劣后受益权中诚信评级AAA级，产生12.07亿元现金流优先受益权预期收益率为4.17%注：上述图表根据该产品宣传资料构画。华融不良资产证券化项目简要分析该项目利用资产证券化和信托的基本原理，借鉴了基础资产风险隔离机制、现金流包装技术、以特定资产为支撑的投资合同、表外处理、优先级/次级交易信用增级模式等资产证券化思路，通过华融公司向投资者转让信托项下的优先级受益权方式，创造性地吸引社会资金参与不良资产处置，获得了加快资产变现进度，提前收回不良资产处置收入良好效果。某酒店式公寓收购项目项目情况A公司拟承债式收购B公司所有的某酒店式公寓项目，而A公司既想发挥财务杠杆的功能，又不想因巨额融资而提供本企业的资产负债率，也不想支付