2015年下半年山西基金从业资格：最小方差法等考试试题

2015年下半年山西省基金从业资格：最小方差法等考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有_。A.投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C.对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税2、下列关于基金评级的说法，错误的是_。A.投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B.投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C.通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D.获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益3、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为一元。1.091.121.151.254、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A.久期B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率5、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的―A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五D：C百分之五十6、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。A.长期性原则B.全面性原则C.一致性原则D.强制性原则7、场内申购赎回ETF采用—的方式。A：金额申购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回8、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的_。10%30%50%100%9、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。A.注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历C.持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为10、对表现好的基金衡量会涉及到—的选择问题。A：业绩计算时期B：操作策略C：风险水平D：比较基准11、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是_。A.股票周转率B.标准差C.贝塔D.协方差12、资产配置有两种类型，即_。A.战略性资产配置B.战术性资产配置C.稳定性资产配置D.灵活性资产配置13、基金托管人的职责不包括―A：资产保管B：资金清算C：会计复核D：募集资金14、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有_。A.基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B.银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C.基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D.基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债15、—在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国证监会派出机构16、基金销售的规范从内容上主要涉及对—的规范。A.基金投资者B.基金销售服务机构C.基金销售行为D.基金销售人员17、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额—的赎回费。0.25%0.5%0.75%1.5%18、下列不属于基金市场营销特殊性的是_。A.专业性B.适用性C.服务性D.一次性19、—为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。A.一步转托管B.两步转托管C.多步转托管D.直接转托管20、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于一元人民币。3000万5000万1亿2亿21、在基金的分析和评价中遵循_,可以避免基金短期业绩的偶然性。A.全面性原则B.长期性原则C.一致性原则D.客观公正性原则22、基金—是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。―A：份额持有人B：管理人C：托管人D：注册登记机构23、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备一条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集份额总额不少于2亿份C.基金募集金额不少于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于200人24、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。A.基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B.基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C.基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D.基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项25、当基金管理公司总经理—时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。A.最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B.最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C.向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D.所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑26、基金销售机构内部控制的目标是_。A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行27、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。A.虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B.通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C.有价证券是虚拟资本的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化28、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_。A.基金公司的综合实力B.市场的系统性风险C.基金经理个人的能力D.基金公司的风险控制流程29、营销组合四大要素不包括―A：产品B：费率C：促销D：售后服务30、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括_。A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为—A：网上发售B：网下发售C：回拨机制D：回购机制32、—是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。A：加权平均投资组合收益率B：投资组合内部收益率C：现实复利收益率D：到期收益率33、关于基金风险的划分，下列说法正确的有_。A.系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性B.对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的C.内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D.当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散34、—对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。A.特雷诺指数B.夏普指数C.道・琼斯指数D.詹森指数35、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据—的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A：《中华人民共和国证券法》B：《证券投资基金法》C：《开放式证券投资基金试点办法》D：《证券投资基金管理暂行办法》36、下列—不是资产配置的目标。A：改善投资者面临的环境B：降低投资风险C：提高投资收益D：消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险37、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司—的基础。A.负债B.注册资本C.虚拟资本D.货币资金38、稳健型投资者可选择的基金产品包括_。A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金39、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。A.所有权B.财产支配权C.债权D.财产使用权40、—是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售41、基金注册登记机构负责的业务包括基金_。A.登记B.存管C.清算D.交收42、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理43、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有_。A.市场声誉监管B.市场准入监管C.日常持续监管D.清算终止监管44、巨额赎回是指_。A.单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%B.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%45、《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于—实施。A：1998年12月29日B：1999年1月1日C：1999年7月1日D：1999年12月1日46、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/247、下列对我国证券交易所的描述，正确的有_。A.依法设立B.不以营利为目的C.为证券集中和有组织交易提供场所、设施D.实行行政管理48、我国股票价格指数不包括_。A.沪深300指数B.香港恒生指数C.日经指数D.金融时报指数49、—指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A：交易所交易资金清算B：全国银行间市场交易资金清算C：场外资金清算D：场内资金清算50、属于基金市场服务机构的有_。A.注册登记机构B.基金销售机构C.基金评级机构D.律师事务所和会计师事务所51、金融衍生工具的基本特征包括_。A.跨期性B.杠杆性C.稳定性D.高风险陛52、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照—来分类的。A.证券发行主体的不同B.是否在证券交易所挂牌上市交易C.募集方式的不同D.证券所代表权利性质的不同53、—指明了该债券的债务主体。A.债券票面B.债券持有人名称C.债券发行者名称D.债券承销机构名称54、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括—A.提示基金销售机构改正B.出具监管警示函C.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查55、在二级市场的净值报价上，ETF每一秒提供一个基金净值报价。1015304556、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是_。A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.息票累积债券57、关于证券发行市场论述正确的是_。A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C.证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场D.证券发行市场是交易市场的基础和前提58、开放式基金的直