2023年收集中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷A卷附答案

2023年收集中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷A卷附答案

单选题（共50题）1、我国境内注册的公司在境外上市的H股是指在（）上市的股票。A.伦敦B.纽约C.香港D.东京【答案】C2、银行保护客户利益方面不包括（）。A.审慎尽责B.充分信息披露C.引导消费D.客户资产隔离【答案】C3、（）可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。A.法律B.行政法规C.地方性法规D.各级地方政府指制定的行业法规【答案】B4、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》【答案】C5、下列农村金融机构中，最晚设立的是()。A.农村合作银行B.农村信用社C.农村资金互助社D.农村商业银行【答案】C6、某人明知是伪造的支票，还持该票据到商场购物，该行为涉嫌构成（）。A.盗窃罪B.伪造票据罪C.正常经济行为D.票据诈骗罪【答案】D7、制定银行业从业人员职业操守和行为准则的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。”A.信用水平和业务水准B.整体素质和职业道德水准C.信用水平和道德水准D.业务水平和道德水准【答案】B8、李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家办理该业务?（）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】A9、下列关于质押的说法，正确的是()。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能是权利质押C.只能是动产质押和权利质押D.只能是不动产质押【答案】C10、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是()准则的要求。A.诚实信用B.专业胜任C.勤勉尽职D.守法合规【答案】B11、（）不属于即期外汇交易的币种。A.瑞士法郎B.瑞典克朗C.泰铢D.新西兰元【答案】C12、?以下不属于票据功能的是（）。A.汇兑作用B.支付作用C.信用作用D.证明作用【答案】B13、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。A.张某本着诚实守信的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访【答案】D14、关于CDs与CDs市场，下列说法正确是（）A.是可转让大额定期存单转让而非发行的市场B.到期时，CDs持有人只能向银行提取利息，不能提取本金C.CDs面额一般较小D.CDs一般不能提前支取【答案】D15、下列不属于农村中小金融机构的是（）。A.农村商业银行B.邮政储蓄银行C.村镇银行D.农村信用社【答案】B16、股东大会是股东公司的()。A.权力机构B.法人代表C.监督机构D.决策机构【答案】A17、（）是指经银监会批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的银行金融机构A.贷款人B.借款人C.融资人D.融券人【答案】A18、()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。A.进口托收B.跟单托收C.出口托收D.光票托收【答案】D19、中国银行业协会属于()。A.事业单位法人B.机关法人C.非法人组织D.社会团体法人【答案】D20、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。A.最高权力机构是会员大会B.具有金融监管权C.对会员单位提供资金支持D.全国性营利社会团体【答案】A21、合格投资者投资商业银行理财产品，单只权益类产品、单只商品及金融衍生类理财产品的金额不低于（）万元人民币。A.20B.40C.30D.100【答案】D22、下列选项中不能体现经济增长的是（）。A.进出口规模的增长B.投资规模的增长C.货币发行的增长D.消费规模的增长【答案】C23、定期存款中存款方式不属于整笔存入的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取【答案】A24、（）指公民、法人或者其他组织对行政机关的具体行政行为不服申请行政复议的情况下，作出具体行政行为的行政机关。A.申请人B.被申请人C.第三人D.受理人【答案】B25、《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的“撤销”一般是指（）。A.终止其法人资格B.取消高管资格C.限制其所有业务D.没收其所有财产【答案】A26、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是（）。A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论B.当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的，有权请求赔偿【答案】C27、政策性银行的经营目标主要是()。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性【答案】C28、国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行()监督管理。A.并表B.直接C.间接D.全面【答案】A29、下列属于提高商业银行资本充足率分母对策的是（）。A.发行优先股B.增加资本C.发行普通股D.降低风险加权总资产【答案】D30、（）是我国商业银行最为复杂的风险种类，同时也是银行面临的最主要的风险。A.法律风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】C31、下列关于直接融资的表述，错误的是()。A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资没有金融机构的参与【答案】D32、2015年3月31日，（）公布《存款保险条例》，并于2015年5月1日起正式实施。A.证监会B.国务院C.中央银行D.中国农业银行【答案】B33、以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任的非银行金融机构是（）。A.金融租赁公司B.金融资产管理公司C.货币经纪公司D.信托投资公司【答案】B34、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】C35、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B36、犯罪的基本特征是（）。A.社会危害性B.人民危害性C.暴力危害性D.刑事违法性【答案】A37、根据《民法典》的相关规定，我国继承制度的基本原则不包括（）。A.继承权男女平等B.诚实守信C.养老育幼、互谅互让D.权利义务相一致【答案】B38、下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是（）。A.通过市场力量约束银行B.运用主要靠道德力量C.银行必须披露所有客户信息D.由监管部门主导约束银行【答案】A39、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】D40、下列关于商业银行固定资产贷款说法中，错误的是（）。A.固定资产贷款通常是短期贷款B.商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款C.基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款D.固定资产贷款是用于借款人新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款【答案】A41、关于利益冲突原则，下列说法错误的是()。A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B.存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品.应当明确区分所在机构利益与个人利益D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系【答案】B42、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险属于()。A.法律风险B.操作风险C.合规风险D.违规风险【答案】C43、在我国，负责监督银行间同业拆借市场和银行间债券市场的机构是（）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.政策性银行D.中国银行保险监督管理委员会【答案】A44、被称为狭义货币的是（）。A.基础货币B.M0C.M1D.M2【答案】C45、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是()。A.为匿名的公司所有者提供服务B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C.被提名人全面掌握公司所有人的真实信息D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立【答案】C46、中国人民银行的职能不包括（）A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】B47、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构不包括（）。A.政策性银行B.农村信用合作社C.商业银行D.证券公司【答案】D48、（），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】A49、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20％，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50％C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况【答案】C50、人民币的法定管理部门是（）。A.中国人民银行B.商业银行C.国务院D.财政部【答案】A多选题（共30题）1、下列关于“买者自负”原则的说法，正确的有(?)。A.该原则属于“妥善处理利益冲突”方面B.金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责C.“买者自负”的含义是，产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险D.要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解E.投资者在购买新的金融产品时，不能只关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险【答案】BCD2、商业银行配置经济资本可采取（）的方法。A.自上而下B.自下而上C.随机分配D.平均分配E.参照往年【答案】AB3、保理业务是一项集()于一体的综合性金融服务。A.信用风险担保B.商业资信调查C.应收账款管理D.贸易融资E.个人借贷【答案】ABCD4、商业银行的内部控制措施包括（）。A.针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程B.建立健全内部控制制度体系C.形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整E.建立有效的核对、监控制度【答案】BCD5、实际工作中涉及的法律及监管规则包括（）。A.银行内部的管理制度B.银行业协会制定的行业准则C.直接与银行和管理有关的法律法规D.适用于所有营利性机构的法律法规E.国际惯例【答案】CD6、某商业银行计划通过控制总资产规模结构的方法提高资本充足率。下列选项中，有助于该银行实现该目标的有（）。A.扩大信用卡业务占比B.扩大个人住房按揭贷款占比C.扩大低评级公司类客户贷款占比D.扩大低风险业务占比E.要求客户提供合格的抵质押品【答案】ABD7、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列哪些货币政策工具?（）A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B.确定中央银行基准利率C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D.向商业银行提供贷款E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇【答案】ABCD8、根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行监管资本包括（）。A.补充资本B.二级资本C.其他一级资本D.核心一级资本E.附属资本【答案】BCD9、《行政复议法》设立的作用有（）。A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为B.保护公民、法人和其他组织的合法权益C.保障和监管行政机关依法行使职权D.维护公共利益和社会秩序E.规范行政处罚的设定和实施【答案】ABC10、商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括（）。A.发行普通股B.发行短期债券C.发行次级债券D.增加留存利润E.发行可转换债券【答案】ACD11、行政复议当事人的权利有（）。A.陈述权B.阅卷权C.撤回权D.救济权E.监督权【答案】ABCD12、在我国，衡量一般物价水平上涨幅度常用的指标有（）。A.房地产价格指数B.住房价格指数C.国内生产总值平减指数D.消费者物价指数E.生产者物价指数【答案】CD13、合同的相对性主要表现在哪些方面?（）A.主体相对B.内容相对C.责任相对D.权利相对E.义务相对【答案】ABC14、下列属于银行问同业拆借市场特征的有（）。A.手续简便B.通常无抵押或担保C.金额大D.期限长E.期限短【答案】ABC15、理财投资顾问服务是指商业银行向客户提供（）等专业化服务。A.资产管理B.财务分析与规划C.信息咨询D.投资建议E.个人投资产品推介【答案】BD16、行政强制措施的设定和实施应当遵循的原则有（）。A.法定性B.适当性C.教育与强制相结合D.禁止谋取私利E.适用性【答案】ABCD17、下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全性有问题C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件E.内部欺诈【答案】ABCD18、对于违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括(?)。A.刑事责任?B.民事责任C.行政处分?D.行政处罚E.其他行政处理措施【答案】ABD19、在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有()。A.中国农业银行B.农村商业银行C.中国农业发展银行D.农村合作银行E.农村发展基金会【答案】BD20、下列债券投资的收益公式，正确的有（）。A.名义收益率=票面利息/面值×100%B.即期收益率=票面利息/购买价格×100%C.持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/购买价格×100%D.即期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/购买价格×100%E.实际收益率=票面利息/面值×100%【答案】ABC21、大额可转让定期存单的特点有（）。A.记名B.金额较大C.比同期限的定期存款的利率高D.利率既有固定的.也有浮动的E.可以提前支取.也可以在二级市场上流通转让【答案】BCD22、商业银行在金融市场上发行金融债，应当具备条件有（）。A.贷款损失准备计提充足B.核心资本充足率不低于4%C.资本充足率不低于8%D.最近3年连续盈利E.最近3年没有重大违法.违规行为【答案】ABD23、下列关于商业银行风险的表述，正确的有（）。A.是否能够妥善控制和管理风险，将决定商业银行的经营