中小客户提供的服务

美X为中小客户提供的服务作者现金管理美X为客户提供一个集成的帐户——WCMA（营运资本管理帐户）,将经常帐户，投资帐户，融资帐户，网上银行整合在一起，以更有效地管理营运资本。在线银行WCMA-VISAbusinesscardservice:相当于自动放贷，免去传统的签发支票的麻烦，并可使用ATM提款。Visabusinesssignaturecard:每帐户可至多发99张卡，可用来购买，旅游，娱乐；并有相应的回报计划。Paychexpayrollservice:通过WCMA帐户提供低成本，高效的薪水支付服务。（详细的报表，支付税收）2023/5/262现金管理Lockboxservice:美X与PNC银行联合,为客户提供lockbox服务，能帮助你加快回收应收帐款，进行处理，并直接存入你的WCMA®帐户Merchantcardservice:商人卡服务通过诸多的电子设备提供安全便捷的零售和专业服务。电子付税：WCMA®帐户与内部收入服务的电子联邦税收支付系统相连(EFTPS).EFTPS允许公司通过电话或网络付税直接将你的WCMA帐户当作借记帐户，你的营运资本可在此赚取利息或股利直到你支付工资，费用，税。

作者借贷商业贷款Commerciallinesofcredit贷款金额：$100,000to$25million

当你需要短期或季节性贷款时，我们的商业贷款可帮助您降低利息费用。期限贷款Termloan贷款金额:$300,000to$25million以上(基于贷款种类）

当你需要长期融资或需要开设新公司时，我们提供两种相应贷款（conventionaltermloans,WCMAreducingRevolverloans)作者商业固定资产贷款(Commercialrealestatefinancing)贷款金额:$500,000to$40million以上(基于贷款类型)

owner-occupiedfinancing

conduitfinancing基于证券的融资（Security-basedfinancing）贷款金额：$100,000以上(基于贷款类型)

当你需要贷款又不想将投资变现时，我们的证券抵押贷款帮助你使用你的企业或个人的证券进行抵押来获得贷款.我们提供:liquidcollateralportfolioreserve

portfolioreserveplus作者特别贷款（Specializedfinancing）贷款金额:$100,000to$100million(基于贷款类型）当你处于一个很特别的境况之中，需要一个很个性化的贷款时，我们提供:

固定资产抵押贷款Asset-basedfinancing

设备融资租赁equipmentleasing

特许经营权融资franchisefinancing

信用证L/C

杠杆融资leveragedfinancing

零售石油融资retailpetroleumfinancing作者并购为小企业提供的并购服务若你想卖你的企业，且交易价值在$10million以上,我们有经验丰富的投资银行家指导你整个流程：从识别潜在买主，到帮你谈判。通过在线顾问，我们可将投资银行家的能力和网络技术整合起来，帮助你实现目标。

作者并购为中等企业提供的并购服务

我们的高级投资银行家团队主要帮助价值在$50millionto$500million的企业并购.我们会从早期的拟订销售计划开始与您一起工作，直到结束交易。作者帮助企业拟订退休计划通过对原GEHR总监的访谈，获知此计划的目的主要有两个：避税：在中国主要是养老金保险可避税留人：通过退休计划的安排，使在公司工作越久的人可获得的收入越多，从而提高员工的忠诚度。

作者美X为个人提供的服务作者

咨询类:

识别你的目标

与退休，信用，抵押等方面的专家面谈，依据你的个人需求来定制你的特别投资策略。

在你的风险承受能力下进行资产分配建议

计划类：

个人金融计划

退休计划

财产转移计划

税收管理计划

教育计划

作者投资投资类：

通过你的金融顾问进行投资（通过因特网或电话）大多数交易是不收佣金的，个人帐户也不收费

可交易股票，债券，共同基金24/7进入你的帐户·

得到投资建议，得到回报研究·

从高级分析师处得到最新的研究报告·

每天早晨汇报信息·

通过视频，音频，或互联网得到信息报告资产和固定收入的分析

作者银行类

签发支票存款帐户在线支付票据，转帐作者美X与Visa,CMA发联名卡每消费一美元，你就会得到一个积分，并且你可以有超过300种使用积分的选择额外的旅游收益，保险，包括医疗保险和$1,000,000世界范围内的旅游意外保险。管家服务帮助你计划旅行，订购礼物，订购演出和体育比赛的票，帮助你在喜爱的餐厅定餐。在购物之后你可享受最长达30天的付款期。无预先设定的额度限制（限制是基于你帐户中的可用资产）你可使用自己的卡和密码每天24小时在全世界530,000个现金机具上最多取款$2,500。作者美X为大企业或机构客户提供的服务作者主要是投行类服务发企业债发股票投行（似乎特指并购）直接投资？（privateequity)其他投行类服务作者百万客户大拜访17一、课程目的

1、持续推动主顾300（让业务员有机会做）

2、每天完成7+3拜访（让业务员愿意做）

3、熟练掌握拜访技巧（让业务员会做）二、过程：三、内容1、理念篇--知道和不知道？2、拜访篇--心动不如行动3、话术篇--完美的拜访是设计出来的18

理念篇知道和不知道？19猜中彩20人类最大的恐惧来自于未知世界的无知不知道是一种危机，一种威胁，一种恐惧。理念之一：

21不知道的两种表现形式？？22（1）你曾拜访过的客户中，是否有各种不同的客户性格类型？（2）你是否经常变换不同的推销策略？（3）你的推销模式的成交率是多少？（4）失败的原因是客户？你？还是推销方式？你知道还是不知道？业务员的不知道23爱人同志24理念之二：

不知道是客观存在的，是认识事物的开始25

生活中对待不知道的几种态度：（1）不知道等于不存在；（没市场，没客户）（2）不知道等于无所谓；（没问题，没关系，没办法）（3）不知道等于想知道，好奇并积极的探索！26理念之三：

人的进步就在于不断的减少不知道业务员的进步就在于将自己和对客户的不知道变成知道27

理念之四：

佣金的兑现来自于拜访28理念之五心动不如行动29结论：除非你去做拜访，否则永远你都处在不知道的状态当中烦恼、恐惧和压力皆因此而生。30

拜访篇心动不如行动31丑媳妇怕见公婆一、没信心（1）对自己没信心信心是拜访出来的恐惧来自动作的陌生，而不是来自动作的难度（2）对新条款没信心不好的条款在我心里，而不是在客户眼中（3）对公司没信心事实胜于雄辩二、懒惰32推销员必备四大素质1、自信充满魔力2、热情打动顾客3、坚韧导向成功4、勇气突破障碍

这是行动的起点33成功拜访源于计划明确行为的目的按预计程序执行设计友善的气氛34拜访五要素何时何事何人何种方法何种理由成功的拜访要以充足的准备为前提。35

话术篇完善的拜访是设计出来的36

使用电话的好处节省时间省时省力，提高效率消除拒绝的恐惧容易见到准主顾使准主顾有心理准备37

电话的用途沟通信息（告知职业）联络情感约见商品简介38约见约见的目的就是获得面谈的机会39

一九八四年，麦当劳奇迹的创造者雷·克罗克与世长辞。在麦当劳总部悬挂着克罗克的座佑铭。在世界上，毅力是不可替代的；才能无法代替它，------

有才能的却失败，就是蠢才；天才无法代替它，------

没有报酬的天才只是个蠢才；教育无法代替它，------

世界上到处是受过教育的废物；只有毅力和决心，才是无所不能的。40如何设计自己的人生？没有确立目标的航船，

永远不会有顺风！41电话流程实例自我介绍---是杨秀玉小姐吗？你好，（不好意思打扰您了）我是平安保险公司的黄华…运用介绍---您的朋友蒋明强总经理向我介绍您的……简单恭维---他说您为人热情又客气，家庭事业都很顺心……引起兴趣---上星期我为蒋总设计了一份家庭保险计划，即有储蓄红利又有医疗保险，并建议我给您看一下……排除异议---那没关系……约请见面---杨小姐，很想跟您交个朋友（见个面），您看您今天晚上还是明天下午呢？再次见面---其实我要做的是让更多的人了解保险，蒋总一开始也不接受保险的，我只想带些资料，让您参考一下，只需五六分钟，您看明天中午还是下午比较方便呢？……友好道别---那说好了，明天下午3：00我会准时到的。杨小姐，明天见！42如何写封有效的信？1、必须以特殊的、经挑选的人为对象，尽可能以私人口吻写；2、必须提供单一的、清楚的服务，信不宜长；3、约定时间地点、争取见面机会（为电话拜访作为铺垫）；4、让信封、邮票够吸引人，尽量不用公司信封。43拒绝处理三原则一、不争辨；二、情感第一；三、争取机会。44接触名词解释微笑：一种将脸变美，变得亲切的化妆品体态：用肢体语言告诉别人你的修养握手：一种最自然的让肌肤相亲