基金登记结算业务规则介绍

基金登记结算业务规则介绍第一页，共二十九页，编辑于2023年，星期五业务指南起草背景我公司新版TA系统上线，部分系统业务功能发生了变化，需要在业务指南上重新规范。以前有些业务规则散落在众多业务规则、指南、指引中，不便于参与人和投资者查阅，本次业务指南进行了系统全面的整理。专门增加了集合理财登记结算业务的内容。在体例上做了重新安排，细化了业务参与人管理、基金交易处理、资金结算方面的规定。第二页，共二十九页，编辑于2023年，星期五业务指南主体框架1总则2基金业务参与人管理3基金账户管理3.1基金账户一般规定3.2基金账户开立

3.3基金账户登记

3.4基金账户资料变更

3.5基金账户注销4基金份额登记5基金交易处理

5.1一般交易

5.2基金权益分派

5.3非交易过户5.4冻结与解冻

5.5基金份额强制调整

5.6特定交易

5.7交易金额及费用计算方法6资金结算

6.1资金结算一般规定6.2结算账户6.3资金清算6.4资金交收7风险管理8附则第三页，共二十九页，编辑于2023年，星期五1总则总则明确了业务指南制定依据、适用范围。总则明确了我公司在办理基金、集合计划等理财产品登记结算业务中的法律地位——受管理人委托为基金、集合计划等提供登记结算服务，受托担任注册登记人。第四页，共二十九页，编辑于2023年，星期五2基金业务参与人管理业务参与人分类——管理人类和销售代理人类业务参与人加入管理——业务参与人加入条件、加入手续业务参与人日常管理——指定基金业务联络人、参与人名称变更、参与人业务终止第五页，共二十九页，编辑于2023年，星期五3基金账户管理3.1基金账户一般规定3.2基金账户开立

两种基金账户开立方式——注册方式和配号方式以注册方式开立基金账户的规定注册失败配新号的规定限制配号规定重复开户的规定开户业务处理流程（T日申请，T+1日回报）第六页，共二十九页，编辑于2023年，星期五3基金账户管理（2）3.3基金账户登记基金账户登记成功应满足的条件允许注销基金账户登记时的条件基金账户登记业务处理流程（T日申请，T+1日回报）第七页，共二十九页，编辑于2023年，星期五3基金账户管理（3）3.4基金账户资料变更账户资料变更不广播关键信息变更——名称、证件类型、证件号码非关键信息变更账户资料变更业务处理流程（T日申请，T+1日回报）第八页，共二十九页，编辑于2023年，星期五3基金账户管理（4）3.5基金账户注销

允许基金账户注销条件——不一定在首次开户处注销基金账户还在他处存在交易账户的，仅注销交易账户已注销账户不得恢复使用基金账户注销业务处理流程（T日申请，T+1日回报）第九页，共二十九页，编辑于2023年，星期五4基金份额登记我公司受管理人委托担任注册登记人我公司依据管理人有效送达的数据进行登记基金份额登记类型——募集登记、申购赎回登记等基金份额登记的主要信息——较老版系统更多的信息，如交易账户、TA确认编号等登记份额精度为0.01份第十页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理5.1一般交易

一般交易包括认购、申购、定期定额申购、赎回、指定赎回、预约赎回、定期定额赎回、巨额赎回、强制赎回、基金转换、转托管

第十一页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（2）5.1.1认购及推广期参与

募集期每日认购处理：每日仅确认认购有效申请金额，不进行计费处理

认购结束处理：管理人做认购最终确认，利息折份额处理、认购成立等处理募集期每日认购业务处理流程（T日申请，T+1日回报）认购结束处理流程（认购最终确认日最早可为N+1日，N+2日进行基金成立划款）第十二页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（3）5.1.2申购及存续期参与

申购申请申报、基金申购状态、申购净值、申购费用等规定申购业务处理流程（T日申请，T+1日回报）5.1.3定期定额申购定期定额申购协议申请（059业务）申报规定定期定额申购申请（039业务）申报、基金定期定额申购状态、定期定额申购最低金额、定期定额申购手续费率规定第十三页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（4）5.1.4赎回及退出赎回申请申报、基金赎回状态、赎回份额明细处理原则、赎回净值、赎回费用等规定赎回业务处理流程（T日申请，T+1日回报）5.1.5指定赎回可指定特定过户日期或特定确认编号的基金份额进行赎回指定赎回申请申报规定

第十四页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（5）5.1.6预约赎回预约赎回申报、预约赎回到期处理、预约赎回撤销规定预约赎回无优先赎回权预约赎回及撤销业务处理流程（T日申请，T+1日回报）5.1.7定期定额赎回定期定额赎回申报、定期定额赎回最低份额、定期定额赎回手续费率规定第十五页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（6）5.1.8巨额赎回巨额赎回处理触发（比例和部分确认）、巨额赎回“顺延”及“取消”处理、巨额赎回资金交收周期规定5.1.9强制赎回我公司发起强制赎回：强制赎回触发条件、触发方式（3种）、强制赎回手续费率规定，强制赎回业务处理流程（我公司直接发起，无需管理人确认）管理人发起强制赎回：管理人直接生成强制赎回确认数据发送至我公司第十六页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（7）5.1.10基金转换基金转换申请申报、允许基金转换的基金状态、基金转换份额明细处理原则、转入基金份额登记过户日期确定方式（2种）、巨额赎回时的基金转换处理、基金转换净值、基金转换费用（转换手续费、补差费）基金转换业务处理流程（T日申请，T+1日回报）第十七页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（8）5.1.11基金份额转托管转托管方式：一步式与两步式（转托管在途基金份额）

转托管申请申报、基金转托管状态、转托管份额明细处理原则一步式转托管业务处理流程（T日申请，T+1日回报）两步式转托管转出、转入业务处理流程（T日申请，T+1日回报，转托管转入申请日不得早于转托管转出申请日）

第十八页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（9）5.2基金权益分派5.2.1分红方式变更两种分红方式：现金分红和红利再投资投资者申报设置和修改分红方式（029）规定，账户默认分红方式无效

ETF基金、保本基金、货币基金不允许修改分红方式分红方式处理优先级：投资者申报－基金默认（转托管在途基金份额按基金默认分红方式处理）最小红利金额规定分红方式变更业务处理流程（T日申请，T+1日回报）第十九页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（10）5.2.2基金权益分派处理分红方案（管理人提供）权益登记处理（当日申购不享有权益、当日赎回享有权益）、权益登记日当日发送的基金净值规定红利再投资日：按照上一工作日的基金净值计算并登记红利再投资基金份额现金红利发放日：进行现金红利资金清算，次一工作日管理人与销售代理人之间完成现金红利资金交收不满足现金发放条件的现金红利做挂账处理管理人发起基金权益分派（直接生成权益分派数据发送我公司）第二十页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（11）5.3非交易过户非交易过户情形：继承、捐赠、法人合并与分立、司法扣划等继承、捐赠、法人合并与分立需要的材料司法扣划需要的材料非交易过户需要管理人确认，由我公司根据管理人确认结果办理办理非交易过户其他需满足的条件非交易过户过入基金份额过户日期确定方式

（2种）

第二十一页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（12）5.4冻结与解冻冻结与解冻需要的材料冻结与解冻需要管理人确认，由我公司根据管理人确认结果办理冻结期间禁止的业务范围两种冻结方式：“原份额冻结”与“原份额及孳息冻结”第二十二页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（13）5.5基金份额强制调整我公司根据管理人申请办理份额强制调整我公司发起：份额强制调整由我公司根据管理人书面申请柜台录入，需要管理人进行确认，我公司根据管理人确认办理（T日录入，T+1日确认）管理人发起：管理人直接生成份额强制调整数据发送我公司，我公司据此直接记增、记减基金份额第二十三页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（14）5.6特定交易特殊交易规则是对特定基金类型做出的特殊业务规定5.6.1后收费基金5.6.2货币基金5.6.3分级基金5.6.4QDII5.6.5ETF场外业务

第二十四页，共二十九页，编辑于2023年，星期五5基金交易处理（15）5.7交易金额及费用结算方法5.7.1交易金额及费用结算公式

认购、申购、赎回、基金转换、基金权益分派业务计算公式5.7.2费用优惠折扣管理销售代理人上报折扣管理给定折扣两种折扣的关系：折上折与最优惠折扣第二十五页，共二十九页，编辑于2023年，星期五6资金结算6.1资金结算一般规定签订资金结算协议两种资金结算模式：多边净额结算和全额非担保结算依托我公司沪深分公司资金交收系统进行资金交收6.2结算账户基金结算备付金、保证金（按基金开立）销售代理人结算备付金、保证金管理人费用账户我公司费用账户及现金挂账账户第二十六页，共二十九页，编辑于2023年，星期五6资金结算（2）6.3资金清算认购、申购（含定期定额申购）、赎回（含定期定额赎回、强制赎回）、基金转换、权益分派业务的资金清算规则6.4资金交收资金交收日：固定交收周期的滚动交收，各业务交收周期不同（认购T+2，申购、赎回