2023年5月基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

2023年5月基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

单选题（共50题）1、QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】D2、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所【答案】A3、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】B4、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7【答案】C5、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端【答案】D6、(2017年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元【答案】D7、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B8、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证【答案】A9、(2017年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据C.基金监管机构的设置必须有法律依据D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度【答案】A10、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A.来源可靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息【答案】B11、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】B12、(2016年)ETF的特点不包括（）。A.被动操作的指数基金B.风险较小、收益稳定C.独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】B13、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.股票是信用凭证，基金是受益凭证B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D14、基金认购与基金申购的区别不包括（）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期【答案】D15、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A16、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。A.自基金清算终止之日起不得少于10年B.自基金清算终止之日起不得少于20年C.自基金清算终止之日起不得少于5年D.自基金清算终止之日起不得少于15年【答案】A17、（2016年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】A18、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制机制B.内部控制制度C.内部检查制度D.风险监控机制【答案】B19、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品【答案】B20、下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《证券投资基金管理公司管理办法》【答案】C21、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B22、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D23、基金募集失败是，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人再次安排并确保客户参与基金管理人发行的其他产品中B.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已交纳款项的利息C.以基金管理固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D.在基金募集期限届满后60内返还投资者已缴纳的款项【答案】C24、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等【答案】B25、有权召集持有人大会的主体不包括（）。A.基金管理人B.基金份额持有人大会的日常机构C.基金托管人D.代表基金份额5%以上的持有人【答案】D26、监事会依法行使的职权不包括()。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D27、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.转移【答案】B28、基金经理任职应具备的条件不包括（）。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D29、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A30、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.25％B.30％C.33.33％D.20％【答案】A31、（2016年真题）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】C32、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.1B.3C.5D.6【答案】D33、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D34、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权B.基金投资保管权C.基金投资管理权D.基金份额所有权【答案】D35、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】D36、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B37、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。A.专业性B.服务性C.有形性D.适用性【答案】C38、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】B39、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C40、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。A.董事B.监事C.股东D.高级管理人员【答案】B41、基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控。A.全程、静态B.全程、动态C.重点、静态D.重点、动态【答案】B42、某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A43、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。A.基金发行时的价格B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金份额净值【答案】D44、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】C45、（）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。A.督察长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】A46、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益【答案】D47、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（）人。A.2B.3C.5D.7【答案】A48、200