建设工程风险管理讲义

工程监理建设工程风险管理

1建设工程风险管理第一节风险管理概述第二节建设工程风险识别第三节建设工程风险评价第四节建设工程风险对策2第一节风险管理概述一、风险的定义与相关概念二、风险的分类三、建设工程风险与风险管理3一、风险的定义与相关概念★（一）风险的定义（二）与风险相关的概念（三）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系4（一）风险的定义1、风险就是与出现损失有关的不确定性。2、风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（或实际结果与预期结果之间的差异）。

5（二）与风险相关的概念1.风险因素（Hazard）2.风险事件(Peril)3.损失4.损失机会61.风险因素（Hazard）

风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。通常，风险因素可分为以下三种：（1）自然风险因素（PhysicalHazard）（2）道德风险因素(MoralHazard)（3）心理风险因素(MoraleHazard)7（1）自然风险因素

自然风险因素（PhysicalHazard）。物理风险因素、客观风险因素。该风险因素系指有形的、并能直接导致某种风险的事物，如冰雪路面、汽车发动机性能不良或制动系统故障等均可能引发车祸导致人员伤亡。8（2）道德风险因素

道德风险因素(MoralHazard)。为无形的因素，与人的品德修养有关的、能导致某种风险的因素，如人的品质缺陷或欺诈行为。9（3）心理风险因素

心理风险因素(MoraleHazard)。也是无形的因素，与人的心理状态有关的、能导致某种风险的因素，例如，投保后疏于对损失的防范，自认为身强力壮而不注意健康。102.风险事件(Peril)

风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。要注意把风险事件与风险因素区别开来，例如，汽车的制动系统失灵导致车祸中人员伤亡，这里制动系统失灵是风险因素，而车祸是风险事件。113.损失

损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失一般可分为直接损失和间接损失两种，也有的学者将损失分为直接损失、间接损失和隐蔽损失三种。124.损失机会

损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。

客观概率是某事件在长时期内发生的频率。

主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。13（三）风险因素、风险事件、损失

与风险之间的关系风险因素损失风险事件风险实际结果与预期结果之间的差异产生或增加引起产生=14二、风险的分类★1.按风险的后果分2.按风险产生的原因分3.按风险的影响范围分151.按风险的后果分按风险所造成的不同后果可将风险分：1)纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。2)投机风险是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。162.按风险产生的原因分按风险产生的不同原因可将风险分为：政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险、商务风险、信用风险、其他风险等。172.按风险产生的原因分

政治风险：指工程项目所在地的政治背景及其变化可能带来的风险，不稳定的政治环境可能给各市场主体带来的风险。

社会风险：指工程项目所在地的社会背景及其变化可能带来的风险，不稳定的社会环境可能给各市场主体带来的风险。182.按风险产生的原因分

经济风险：指国家或社会一些重大的经济因素的变化带来的风险，如通货膨胀导致材料价格上涨、汇率变化带来的损失等。

自然风险：指自然因素带来的风险，如工程实施过程中出现地震、洪水等造成的损失等。192.誓按夏风险糖产生汁的原帆因分技术风险遣：指秀一些冬技术配的不泥确定之性可纪能带滚来的政风险柜，如巨设计及文件傲的失杀误、草采用曲新技转术的剪失误枪等。商务风险燥：指除合同拴条款害中有蛇关经倾济方案面的笔条款题和规句定可搬能带驴来的逝风险吩、如街风险燃分配凳、支龟付等察方面体的条浸款明想示或这隐含乓的风誉险。202.升按氏风险巴产生销的原境因分信用风险滨：指遥合同在一方蝇的业芬务能否力、栗管理杰能力趋、财克务能菠力等讽有缺效陷或评没有患圆满伪履行皂合同贫而给芹合同然另一避方带油来的设风险翅。其他风险骂：指刊上述仇7项灯未包污括，向但建盯设工肤程可林能面陷临的鞠风险巴，如渣当地辰民俗建可能纲带来框的风扰险。213.量按啊风险首的影灿响范畅围分按风愉险的影响脚范围大小播可将朴风险铸分为1)基本柿风险是指专作用执于整框个经撤济或袍大多坏数人百群的辜风险森，具天有普猴遍性论，如骄战争悔、自秋然灾掘害、锦高通叔胀率霉等。基本崇风险业的影业响范冬围大勤，其艘后果支严重。2)特殊慕风险是指运仅作铅用于爽某一堤特定鞠单体斯（如汪个人永或企永业）拨的风窝险，扮不具润有普晋遍性伍，例含如，孟偷车佛、抢红银行挨、房检屋失毫火等奸。特殊旬风险隔的影繁响范烫围小畏，虽沸然就毯个体拢而言越，其午损失必有时怀亦相片当大坡，但货相对嚼于整异个经助济而缝言，阁其后宪果不玻严重兄。22三、保建设逮工程款风险饲与风彼险管左理★★裙★（一遵）建设已工程薪风险（二主）风险浅管理滥过程（三颠）风险混管理减的目瓜标（四孕）建设器工程磨项目坟管理众与风拜险管仔理的吃关系23（一州）建设球工程倾风险对建平设工村程风笔险的锦认识狐，要链明确文两个甩基本捷点：1、揉建设屠工程度风险洗大。2、母参与寸工程述建设验的各梳方均圣有风邀险，牺但各佛方的迟风险京不尽汽相同遥。24（二怨）风腹险管刊理过竹程风险划管理就是阴一个识别、确定和度量风险传，并制定、选择和实施风险坐处理鸽方案毅的过光程。各风险醋管理惨过程毯包括套以下五方厌面内容丑：1．怒风掌险识职别2．站风渡险评卖价3．旷风先险对绞策决帅策4．咐实役施决耽策5．馒检哲查25（三狱）风劳险管赚理的硬目标风险惕管理欠目标摘的确范定一相般要魄满足封以下任几个面基本卸要求业：（1虫）风险订管理目标与风锐险管捷理主体（如墓企业疑或建厌设工法程的和业主聪）总翻体目费标的一致撕性；（2挠）目标汪的现实妈性，即悠确定芦目标趋要充垃分考乱虑其注实现和的客惠观可还能性铁；（3权）目标灾的明确锻性，以灿便于竟正确站选择妻和实骡施各金种方倦案，惠并对余其效别果进尼行客叶观的移评价司；（4顺）目标伟的层次胳性，从能总体种目标网出发演，根对据目蓝标的效重要底程度姜，区萍分风余险管傲理目抓标的倡主次匪，以海利于体提高倡风险闷管理斤的综骗合效相果。26（三卵）风乔险管顿理的气目标从风林险管猪理目标与风物险管恰理主体总体捡目标遵一致菌性的荒角度园，建艰设工胜程风良险管车理的目标通常睁更具窜体地衔表述铜为：（1循）实际岛投资脆不超址过计明划投香资；（2勿）实际扶工期性不超备过计围划工稍期；（3顶）实际撑质量碌满足摄预期墙的质坚量要限求；（4度）建设双过程汤安全锡。27（四贝）建碑设工绘程项组目管惯理与颠风窑险管吸理的耳关系风险勒管理是项巡寿目管偶理理撒论体传系的地一个嫂部分鸣。建设扭工程项目宪管理的目标，与风险百管理的目标是一致的，建设网工程浙目标器规划谅和计洲划都胀是着恢眼于未来，而就未来咽充满口着不确茂定因素确，即汁充满释着风炒险因火素和焦风险锈事件崇。风险螺对策都是候为风妹险管姑理目忙标服堤务的吴，也道就是府为目艳标控筑制服顷务的痕。28第二嗓节妇建设孝工程叛风险馅识别一、风险辈识别爬的特魄点和印原则二、风险岗识别谅的过征程三、建设翁工程盟风险粒的分疏解四、风险造识别出的方裳法29一、示风险摄识别芹的特吃点和袜原则★★（一英）风险宁识别寇的特穿点（二罢）风险侵识别草的原董则30（一经）风脊险识中别的框特点风险惜识别有以壳下几妥个特温点：（1爹）个德别性搬。（2云）主凯观性授。（3霉）复火杂性今。（4补）不些确定籍性。31（二修）风麻险识亮别的河原则在风险视识别过程翁中应遵循以下原则崭:（1应）由姐粗及桶细，谦由细避及粗讽。（2蔬）严匙格界治定风槽险内件涵并炼考虑晓风险柏因素嘴之间能的相殿关性脖。（3菊）先其怀疑衔，后汪排除酱。（4贼）排液除与会确认唉并重扇。（5乖）必砍要时炎，可今作实逝验论所证。32二、床风险慰识别百的过迷程★★风险造识别觉开始建设朽工程边风险拦分解是否张有新腹风险是否羊需要富新的送分解风险谅识别死结束识别帝建设屋工程句风险努因素住、风尤险事惯件及悟后果建立懒建设诞工程东风险些清单建立拉初始泼风险闷清单是是否否33三、洞建设都工程瓶风险初的分昼解★★盏★（1汪）目标器维（2灯）时间居维（3龙）结构辉维（4絮）因素备维34（1烦）目常标维按建持设工真程目标进行光分解享，也叫就是椒考虑熟影响析建设厕工程投资、进度、质量和安全目标蔬实现辆的各线种风煌险。35（2粪）时就间维按建命设工贼程实誉施的柏各个阶段进行幅分解职，也豆就是艇考虑壁建设客工程实施山不同房诚阶段的不竭同风牌险。36（3页）结丽构维按建连设工晋程组成倡内容进行谎分解古，也兔就是螺考虑士不同单项销工程、单位笑工程的不灶同风软险。37（4关）因锤素维按建模设工指程风险库因素的分迟类分郑解，栋如政刘治、鉴社会似、经品济、傻自然原、技态术等筝方面俊的风锐险。38四、过风险上识别畏的方鼓法★★比★1、甘专家鞋调查蜘法2、章财务冠报表隆法3、鉴流程舱图法4、削初始庸清单畜法5、植经验杏数据辅法6、些风险编调查沈法39第三蛙节建设寇工程同风险评评价一、风险竹评价相的作时用二、风险迎量函是数三、风险情损失链的衡棋量四、风险率概率居的衡誉量五、风险碑评价40一、超风险书评价乡丰的作浑用★★通过定量症方法进行显风险铸评价说的作补用主扛要表案现在洽：一是更准确地认识风险俱。二是保证目标规划的合理灿性和计划的可行甩性三是合变理选宋择风御险对躺象，厉形成最佳风险对策组合垄。41二、忆风险千量函抢数★风险乳量，是到指各柏种风地险的猛量化枕结果靠，其企数值助大小遭取决熊于各种沸风险安的发滔生概桃率及私其潜混在损伯失。如乔果以R表示艺风险梳，ｐ表示尽风险萄的发寺生概欣率，ｑ表示粗潜在金损失掌，则R可以效表示莫为ｐ和ｑ的函葛数，为即：R＝羞ｆ（园ｐ，遣ｑ）42三、涂风险黑损失课的衡贩量★★恼★风险盘损失业的衡臭量就哭是定量输确定发风险勇损失惹值的凶大小。建园设工醒程风助险损坚失包忌括以姥下几唐个方漂面：1．胁投资堂风险2．骂进度坦风险3．渗质量源风险4．赴安全辽风险43四、史风险摩概率鸟的衡明量★（一万）相对恋比较叛法（二止）概率偏分布殊法44（一圣）相需对比激较法由美伶国风锡险管侍理专纸家R桐ic附ha尸rd妇P驱ro库ut野y提侵出，来表示许如下万：（1预）“几乎抛是0”：攀这种友风险陵事件萄可认怨为不构会发挺生；（2疯）“很小村的”：光即这村种风岛险事影件虽俗有可亩能发绩生，不但现遮在没框有发绑生并挥且将翻来发碍生的猴可能载性很届小；（3常）“中等舟的”：杜即这毒种风唐险事惜件偶样尔会渠发生令，并鸭且能禽预期皮将来罪有时愉会发势生；（4按）“一定嘉的”：缸即这炼种风甘险事签件一附直在响有规蜡律地备发生必，并申且能傅够预涉期未详来也欠是有灶规律丧地发抹生。仙在这腊种情哄况下瓜，可鞋以认愈为风职险事境件发多生的详概率夜较大排。45（二击）概异率分晨布法概率抬分布悬法可表以较霉为全辩面地垄衡量感建设返工程搏风险吧。因口为通去过潜昌在损饰失的选概率沙分布草，有嫂助于修确定星在一括定情娱况下迁哪种板风险梯对策骑或对丹策组允合最跃佳。收集查数据付构造结直方踏图选船择常分属布计算剖所选萍分布震的特交征参叠数检查始拟合桶度可以芒接受p不可失接受q46五、萍风险伴评价★★欢★在风险益衡量过程共中，建设扭工程粥风险被量扫化为太关于风险散发生诵概率和损失绕严重盐性的函术数，区但在双选择伞对策缓之前任，还蓄需要胳对建卡设工输程风赴险量异做出脱相对扩比较琴，以亦确定愧建设号工程雀风险在的相忍对严辱重性惩。VLLMLMHMHVHqp47第四锦节建设梢工程窃风险绢对策一、风险场回避二、损失渠控制三、风险雾自留四、风险各转移五、风险射对策伪决策也过程48一、辱风险运回避★★风险镰回避就是以一尝定的秆方式栏中断浪风险嗓源，剃使其尼不发臭生或宅不再凳发展鲁，从北而避议免可味能产价生的怕潜在涌损失归。在采树用风停险回盗避对鞭策时膜需要注意以下毅问题落：1、患回避冲一种胡风险孕可能肾产生兽另一陆种新猪风险传。2、眨回避容风险宋的同桨时也敌失去抗了从戴风险粥中获谣益的吧可能艳性。3、讽回避户风险催可能普不实去际或概不可妈能。注意：虽轮然风险趣回避是一牛种必要的、鹊有时火甚至贵是最狮佳的杨风险蛇对策逃，但捐应该货承认朋这是都一种消极的风险束对策。49二、快损失暂控制★★宿★（一雨）损失据控制发的概姑念（二借）制定惜损失覆控制茧措施酸的依演据和锈代价（三届）损失惑控制塌计划知系统50（一巧）损筐失控菜制的择概念损失拍控制尤是一除种主队动、呈积极搞的风送险对亲策。损委失控拖制可绍分为预防没损失和减少称损失两方接面工裳作。预防损失匙措施爹的主尊要作曲用在浓于降低或消除（通汉常只抹能做甲到减残少）碧损失团发生孩的概融率，斧而减少损失齿措施咸的作稼用在锦于降非低损纵失的樱严重逃性或勾遏制尿损失叠的进弹一步福发展宝，使吴损失惭最小冬化。旱一般攻来说拨，损失假控制牛方案都应舞当是预防损失要措施配和减少损失刮措施咐的有机困结合。51（二捡）制仅定损核失控桨制措币施的唱依据幼和代捷价制定翼损失甲控制谋措施谢还必番须考老虑其藏付出眼的代价，包浴括费挠用和绩时间捐两方及面的渔代价两，而党时间戒方面殃的代颠价往伍往还络会引辜起费揪用方善面的抽代价禽。损灵失控任制措割施的屑最终备确定宿，需闸要综绍合考属虑损腹失控锹制措票施的泊效果药及其射相应荐的代皆价。祖由此熊可见走，损失狭控制陶措施桌的选盒择也结应当荣进行绕多方慕案的贱技术顺经济旗分析仆和比由较。52（三陡）损饥失控稻制计龙划系舞统1.预防亭计划2.灾难粱计划3.应急尚计划4.三种泼损失那控制迟计划快之间纹的关集系531.湾预鹅防计辩划预防汽计划的目村的在萝于有针控对性地预晶防损岭失的相发生睡，其鉴主要辫作用稀是降低损失培发生堵的概手率，永在许吐多情轻况下滴也能沸在一夕定程妄度上度降低躬损失剃的严距重性吉。在县损失遣控制翠计划拉系统笔中，睁预防辟计划锐的内学容最献广泛浴，具样体措崖施最掉多，伯包括组织难措施肆、管轧理措帝施、僚合同牢措施壮、技纷术措未施。542.欣灾捞难计梁划灾难箱计划是一唇组事由先编纸制好喘的、耕目的明确的工作夹程序和具体段措施，为尸现场拾人员番提供芬明确屡的行动妹指南，使历其在枣各种日严重鞠的、轿恶性些的紧程急事部件发约生后郑，不斯至于日惊惶言失措车，也青不需子要临怖时讨店论研遥究应弯对措鸦施，广可以烘做到类从容叠不迫秃、及行时、占妥善舍地处蔽理，祝从而倦减少本人员益伤亡宗以及响财产访和经蓄济损告失。553.妙应熔急计凶划应急拐计划是在错风险抄损失斤基本划确定款后的处理掀计划，其创宗旨裙是使浪因严线重风叨险事牵件而丹中断晕的工汪程实扯施过蛾程尽丘快全豆面恢哄复，辰并减鹊少进稼一步伍的损居失，岁使其沾影响受程度里减至赵最小勤。应春急计此划不失仅要尘制定渠所要异采取组的相顾应措达施，反而且如要规哈定不枪同工师作部剧门相叨应的翻职责绝。564.坡三种拆损失耐控制泼计划若之间舞的关摩系风险类事件炒和后漏果分嗓析预宋防惕计惠划发生孝风险研事件灾静难返计文划应圣急享计誓划57三、势风险芹自留★★风险隆自留就是将风轨险留御给自蹄己承籍担，是位从企屯业内碰部财格务的绿角度欣应对汽风险佣。风铲险自皆留与植其他旺风险代对策业的根本插区别在于叔，它不改跃变建设限工程堂风险伪的客上观性盏质，判即既不改猪变工程展风险侄的发蛙生概足率，康也不改查变工程调风险罗潜在御损失纸的严冰重性待。（一堆）风险雨自留待的类晨型（二建）损失秘支付错方式（三普）风险导自留诱的适优用条袄件58（一东）风废险自膜留的魄类型1、非计赛划性被风险壤自留2、计划部性风御险自包留591.询非颈计划英性风辩险自管留由于降风险鞋管理途人员没有魔意识到建桌设工偿程某号些风允险的托存在下，或哨者不腰曾有析意识梦地采贞取有愧效措困施，熔以致舱风险勉发生邻后只统好由紫自己业承担奇，是往非计限划性肆的和丙被动拢的。导致非计砍划性风险创自留蹲的主要庭原因有：（1令）缺湾乏风蚀险意煎识。（2拍）风访险识撕别失违误。（3叛）风分险评荷价失裕误。（4虽）风刘险决复策延笨误。（5回）风局险决规策实坑施延馒误。602.惜计仙划性粘风险改自留计划爸性风阔险自骄留是主动的、锣有意识的、岛有计划的选惠择，词是风沫险管告理人啊员在控经过衫正确朴的风深险识鞋别和俗风险储评价折后做解出的司风险宾对策太决策织，是事整个技建设箩工程妇风险浩对策誓计划竟的一小个组潜成部惰分。注意耽：风险注自留担决不这可能奋单独便运用珍，而连应与猪其他隆风险若对策今结合词使用仇。61（二挤）损坟失支盈付方鞭式计划屡性风台险自筹留应巾预先犬制定损失古支付湿计划，常测见的稳损失虾支付武方式抵有以舍下几虎种：（1绿）从现金计净收允入中支仅出。（2点）建句立非基置金储今备。（3梦）自我嫁保险。（4泰