项目风险管理之工程项目风险管理

工程项目风险管理

第一节风险管理概述

一、风险与风险管理1．风险的定义

关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的有以下两种定义：（1）风险是损失发生的不确定性。（2）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。风险相关概念

1.风险因素风险因素是指促使风险事件发生的事件，以及风险事件发生时导致损失增加、扩大的条件。风险因素是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的间接和内在的原因。1）实质风险因素实质风险因素是指增加某一目标的风险事故发生机会或扩大损失严重程度的物质条件。它是有形的，并能直接导致某种风险的因素。2）道德风险因素道德风险因素是指与人的不正当社会行为相联系的一种风险因素。它是无形的，与人的品德修养有关的风险因素，常常表现为由于恶意行为或不良企图，故意促使风险事件发生或损失扩大。3）心理风险因素心理风险因素是指由于人的主观上的疏忽或过失，导致增加风险事件发生机会或扩大损失程度。它是无形的，与人的心里状态有关的风险因素。风险相关概念

2.风险事件风险事件是指造成损失的事件，是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，是引起损失的直接或外在的原因。也就是说，风险是通过风险事件的发生来导致的。3.风险损失风险损失是指非故意、非计划、非预期的经济价值减少的事实。损失可以分为直接损失和间接损失两种。直接损失是指风险事件对于目标本身所造成的破坏事实，间接损失是由于直接损失所引起的破坏事实。

2．风险管理的概念风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损失，获得较高安全保障的过程。（1）风险管理是一种系统的过程，风险管理者通过对风险的识别、估计、评价、应对和监控，来实现对风险的管理。（2）风险管理的目标是通过减少风险损失，获得较高的安全保障，而不是为了获得巨额的额外收入。二、工程项目风险与风险管理1．工程项目风险的概念和特点工程项目风险可定义为：在项目建设过程中，由于各种各样的原因，发生潜在的危险和损失的可能性或概率。工程项目风险具有以下特点：（1）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂的内在联系。（2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。（3）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。（4）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。（5）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。2．工程项目风险的分类（1）按项目系统要素进行分类、可分为1）项目环境要素风险：如政治、法律、经济以及自然条件风险等。2）项目系统结构风险：如技术风险，资源消耗的增加及其他异常情况等。3）项目行为主体产生的风险：如业主方面的风险，承包商方面的风险等。（2）按风险对目标的影响分类、可分为1）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。2）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。3）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。4）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。5）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。6）信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。7）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。8）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。（3）按管理的过程和要素分类、可分为高层战略风险，决策风险，技术风险，计划与控制风险，运营管理风险等。3．工程项目风险管理

工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。工程项目风险管理是一个系统的、完整的过程，包括风险识别、风险评价、风险应对，以及实施结果的检查等方面内容。4．工程项目风险管理的目标

工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为：（1）实际投资不超过计划投资。（2）实际工期不超过计划工期。（3）实际质量满足预期的质量要求。（4）建设过程安全。第二节工程项目风险识别

风险识别是风险管理的第一步。它是通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件，并加以适当归类和鉴定风险性质的过程。对风险的识别可以依据各种客观的统计、类似建设工程的资料和风险记录等，通过分析、归类、整理、感性认识和经验等进行判断，进而发现各种风险的损失情况及其规律。风险识别的工作相当重要，它是整个风险管理系统的基础。二、风险识别的方法对工程项目风险的识别，可以根据项目自身特点，采用相应的方法。

1．专家调查法

2．财务报表法

3．流程图法

4．初始清单法

5．经验数据法

6．风险调查法从某种意义上讲，前五种风险识别方法的主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终的风险清单。

建设工程初始风险清单风险因素典型风险事件技术风险设计设计内容不完整、设计缺陷、设计错误、应用规范不当、地质条件考虑不周、未考虑施工可行性施工施工工艺落后、施工方案不合理、施工安全措施不当、应用新技术失败、现场条件考虑不周、技术措施不合理其他工艺流程不合理、工艺设计为达到要求等非技术风险自然洪水、地震等自然灾害，不明水文气象条件，复杂的地质条件，恶劣气候法律法律及规章的变化经济通货膨胀或紧缩，汇率变动，市场动荡等合同合同条款表述错误，合同类型选择不当，合同纠纷处理不利人员工人素质差，管理人员素质差材料设备材料和设备供货不及时、质量差，设备不配套，安装失误，选型不当等组织协调业主与设计方的协调不充分，业主与政府相应管理部门未协调好，监理与施工单位未协调好等

第三节工程项目风险评价

一、建设工程风险评估的作用系统而全面地识别建设工程风险只是风险管理的第一步，衡量出风险的大小，并对风险进行进一步分析，即风险评估。风险评估是风险管理的第二步，也是风险管理的重要环节，是决策的基础。对风险有一个确切的评估，才有可能做出正确的风险对策。其目的是评价风险的可能影响。

风险评估具有以下作用：

（1）使项目选定在成本估计和进度安排方面更现实、可靠。（2）使决策人能更好地、更准确地认识风险、风险对项目的影响及风险之间的相互作用。（3）有助于决策人制定更完备的应急计划，有效地选择风险防范措施。

（4）有助于决策人选定最合适的委托或承揽方式。

（5）能提高决策者的决策水平，加强他们的风险意识，开阔视野，提高风险管理水平。

二、风险评估的过程（一）风险概率的衡量风险概率是指某一风险发生的可能性，其概率在0-1之间变化。如果某一风险发生的可能性为0，即该结果的发生概率为0，因此该风险不可能发生；如果该风险发生的概率接近1，则表明该风险很可能发生。依据主观判断而得出的概率称为主观概率，依据长时间统计分析而得出的概率称为客观概率。因此，在衡量建设工程风险概率时，通常有两种方法：一种是主要依据主观概率的相对比较法；另一种是接近于客观概率的概率分布法。1．相对比较法相对比较法由美国风险管理专家提出，表示如下：（1）“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生；（2）“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大；（3）“中等的”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；（4）“一定的”：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有规律地发生。在采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映出风险量的大小。2．概率分布法概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。二、风险损失的衡量

风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工程项目风险损失包括以下几方面。

1．投资方面风险

2．进度方面风险

3．质量与安全方面风险

4．项目产品功能方面风险由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误，显得更加复杂。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。风险对项目主体目标影响度估计项目目标

风险对项目主体影响度估计很低(0.05)低(0.1)一般(0.2)高(0.4)很高(0.8)投资

不明显的费用增加费用增加<5%费用增加5%～10%费用增加5%～10%费用增加>20%进度不明显的进度拖延总体进度拖延<5%总体进度拖延4%～10%总体进度拖延10%～20%总体进度拖延>20%质量很难发现品质降低只有在要求很高时，应用才会受到影响质量下降，但客户尚可接受质量下降到客户无法接受的程度质量下降到没有实际用途三、风舱险评估胀的主要煌方法专家打敌分法是移向专家换发放风裕险调查喇表，由锋专家根配据经验刊对风险桃因素的坚重要性制进行评教价，并幕对每个宴风险因汽素的等傍级值进缩慧行打分薄，最终振确定风诊险因素计总分的替方法。饶步骤如唉下：（1）识星别出忠某一势特定窑建设玩工程胳项目躁可能蒙会遇线到的肚所有姿风险孕，列怎出风仁险调么查表讲；（2）选外择专堂家，拦利用露专家感经验朵，对帜可能导的风惊险因范素的倾重要协性进抱行评廉价，混确定卫每个惑风险犁因素广的权抱重，谨以表社征其背对项坊目风疤险的叼影响合程度忧；（3）确腊定每绣个风长险因融素发堪生可架能性C的等价沫值，即启可能性坝很大、抛比较大正、中等殖、不大室、较小腿五个等般级，对原应的分仍数为1.美0、0.8、0.6、0.骑4、0.围2，由专董家给出芬各个风暑险因素霞的分值沾；（4）将每等项风险报因素的巨权数与敌等级值挪相乘，缩慧求出该饥项风险臭因素的撇得分，确即风险眯度W×C，再澡求出仿此工练程项独目风泥险因朵素的改总分∑W×柄C，总分菠越高，谊则风险债越大。风险调恭查表可能发生的风险因素权数（W）风险因素发生的可能性W×C很大1.0比较大0.8中等0.6不大0.4较小0.2物价上涨0.25√----0.25融资困难0.10-√---0.08新技术不成熟0.15--√--0.09工期紧迫0.20-√---0.16汇率浮动0.30---√-0.12总分∑W×C-0.70第四节途工朋程项目掘风险对衬策及选桐择风险畏控制炼对策热是指东减少航风险鼓、避哑免事紧故发步生的目措施架，即疫在风娱险识糕别和得评估质的基驾础上冲采取领各种土措施挣，以六减少纠甚至恩避免贱风险专事件钳及损咸失的月发生辩。对风誓险的砖控制致必须饺依赖缴于强概有力棕的对遮策，带即需寸要通左过一龟定的读风险柏防范收手段扒或风溜险管锯理技语术来亿防范山风险垦。1．风汽险规肌避2．损粗失控押制3．风险供自留4．风险构转移（1）非保呜险转移（2）保险攀转移一、链风险级规避风险引规避棒是指卖事先捏预料快风险螺产生宇的可扁能程甜度，虾判断垃其实号现的魔条件厌和因宅素，吨在行虽动中货尽可风能地瞎避免徒或改替变行费动方屋向，氧从而谦避免含可能惑产生戒的潜诱在损等失。饺从风宜险量目大小电的角森度来垃考虑房诚，这祖种风堂险对劫策适粗用于习风险耀量大为的情填况。规避风店险的途昼径有两证种：一种是拘拒绝承甲担风险;另一续种是候放弃体以前规所承与担的择风险辛。二、钓损失挥控制损失控纳制是指膛事前要铁预防或强降低风领险发生颜的概率闪，同时仁要考虑她到风险萍无法避房诚免时，幸要运用哗可能的妙手段力浮求降低传损失的图程度。喷这是一吵种积极贝主动的消风险处传理对策冻，实现赌的途径桨有两种槐，即损乒失预防古和损失虏抑制。损失长预防独措施线主要击是降铅低或贱消除贷损失种发生苦的概杆率；晴损失昨抑制熊措施厨主要言是降匹低损寒失的奖严重份程度秀或遏能制损裂失的四进一警步发锐展，山使损返失最朋小化线。三、朵风险队转移转移风程险是指长借助若攻干技术委和经济滨手段，窗将组织庙或项目淹的部分船风险或草全部风料险转移快到其他巷组织或窜个人，丹以避免健大的损卸失。从臭风险量宋大小的遭角度来戏考虑，闪这种风过险对策母适用于架风险量飘比较大嘱的情况势。风险简转移的迅方法有壁两种，秋即保险潜转移和加非保险碰转移。四、悬风险改自留风险岂自留范又称稼风险慢自担睁，就蠢是由蹦企业搂或项狡目组逗织自时己承般担风桥险事架件所功致损鲁失的喉措施暴。这翁种措功施有刮时是驰无意穷识的微，即赵由于诱管理故人员役缺乏乐风险取意识烘、风粱险识庄别失承误或烧评价筹失误舅，也绕可能静是决胸策延紫误，格甚至挠是决驰策实杨施延妈误等状各种稠原因食，都朽会导蛮致没在有采栋取有炮效措阵施防昂范风淘险，音以致庸风险是