工程项目风险管理讲解

工程项目管理5/16/20231工程项目风险管理一、概述二、工程项目风险识别三、风险分析与评价四、风险应对五、工程保险to5/16/20232一、概述（一）工程项目中的风险（二）风险的影响（三）全面风险管理的概念（四）工程项目风险管理的特点（五）风险管理的主要工作to5/16/20233（一）工程项目中的风险工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化，在各个方面都存在着不确定性。这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是项目系统中的不可靠因素。风险在任何工程项目中都存在。风险会造成工程项目实施的失控现象，在现代项目管理中，风险的控制问题已成为研究的热点之一。return5/16/20234（二）风险的影响风险会影响实施过程、对目标产生冲击、导致项目计划和控制的失败。它是项目成本增加、时间延长和失败的主要原因。工程项目风险的特点有：（1）风险的多样性。（2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。（3）风险影响常常不是局部的，而是全局的。（4）风险有一定的规律性。return5/16/20235（三）全面风险管理的概念1．项目全过程的风险管理2．对全部风险的管理3．全方位的管理4．全面的组织措施return5/16/20236（四）工程项目风险管理的特点1．工程项目风险管理尽管有一些通用的方法，如概率分析方法、模拟方法、专家咨询法等。但一经要研究具体项目的风险，则必须与该项目的特点相联系。2．风险管理需要大量地占有信息，了解情况，要对项目系统以及系统的环境有十分深入的了解，并要进行预测，所以不熟悉情况是不可能进行有效的风险管理的。3．风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验及管理者过去工程的经历，对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。4．风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。5．风险管理的目的，并不是消灭风险，而是在于有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失。return5/16/20237（五）风险管理的主要工作1．确定项目的风险的种类，即可能有哪些风险发生；2．风险评价，即评估风险发生的概率及风险事件对项目的影响；3．制定风险对策措施：4．在实施中的风险控制。return5/16/20238二、工程项目风险识别（一）按项目系统要素进行分析（二）按风险对目标的影响分析（三）按管理的过程分析to5/16/20239（一）按项目系统要素进行分析1．项目环境要素风险：政治风险。法律风险。经济风险。自然条件。社会风险。return5/16/2023102．项目系统结构的风险它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。3．项目的行为主体产生的风险（1）业主和投资者。（2）承包商(分包商、供应商)。（3）项目管理者(如监理工程师)。（4）其它方面。例如中介人的资信、可靠性差；政府机关工作人员、城市公共供应部门(如水、电等部门)的干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。return5/16/202311（二）按风险对目标的影响分析1．工期风险。2．费用风险。3．质量风险。4．生产能力风险。5．市场风险。6．信誉风险。7．人身伤亡、安全、健康及工程或设备的损坏。8．法律责任。9.社会影响等。return5/16/202312（三）按管理的过程分析1．高层战略风险。2．环境调查和预测的风险。3．决策风险，如错误的选择、错误的投标决策、报价等。4．项目策划风险。5．技术设计风险。6．计划风险，7．实施控制中的风险。8．运营管理风险。return5/16/202313三、工程项目风险分析与评价(一)风险评价的内容和过程(二)风险分析说明（三）风险分析方法to5/16/202314(一)风险评价的内容和过程(1)风险存在和发生的时间分析。(2)风险的影响和损失分析。

例如，某个工程活动受到干扰而拖延,则可能影响它后面的许多活动(见图16-l)。(3)风险发生的可能性分析。(4)确定风险级别。(5)风险的起因和可控制性分析。return5/16/202315风险级别(l)风险位能的概念。通常对一个具体的风险，它如果发生，则损失为RH，发生的可能性为Ew，则风险的期望值Rw为： Rw=RH*EW

例如一种自然环境风险如果发生，则损失达20万元，而发生的可能性为0．1，则损失的期望值Rw=20×0．1＝2万元

引用物理学中位能的概念，损失期望值高的，则风险位能高。可以在二维座标上作等位能线(即损失期望值相等)(见图16-2)，则具体项目中的任何一个风险可以在图上找到一个表示它位能的点。

5/16/202316(2)A、B、C分类法：不同位能的风险可分为不同的类别：A类：高位能的，损失期望很大的风险。发生可能性很大，发生后损失也很大。B类：中位能的，损失期望值一般的风险。发生可能性不大，损失也不大的，或可能性很大但损失极小，或损失比较大但可能性极小。C类：低位能，损失期望极小的风险，即发生的可能性极小，即使发生损失也很小的风险。则在风险管理中，A类是重点，B类要顾及到，C类可以不考虑。也可用级别的形式划分，例如l级，2级，3级等，其意义是相同的。return5/16/202317（二）风险分析说明风险分析结果必须用文字、图表进行表达说明，作为风险管理的文档。这个结果表达不仅作为风险分析的成果，而且应作为人们风险管理的基本依据。表的内容可以按照分析的对象进行编制，例如以项目单元(工作包)作为对象则可以建如表16-l所示的表。这可以作为对工作包说明的补充分析文件。这是对工作包的风险研究。也可以按风险的结构进行分析研究(见表16-2)。return5/16/202318工作包号风险名称风险会产生的影响原因损失可能性损失期望预防措施评价等级工期费用

表16-1

表16-2

风险编号风险名称风险的影响范围边界条件损失可能性损失期望预防措施评价等级工期费用

5/16/202319（三）风险分析方法1．列举法2．蒙特卡罗法3．专家经验法(Delphi法)（1）组建有代表性的专家小组，一般4-8人最好，专家应有实践经验和代表性。（2）通过专家会议，对风险进行定界、量化。（3）召集人有目标地与专家合作，一起定义风险因素及结构，可能的成本范围，作为讨论的基础和引导。（4）风险评价。（5）统计整理专家意见，得到评价结果。对专家询问得到的风险期望，按统计方法作信息处理。总风险期望值Rv为各单个风险期望值Rw之和：RV=ΣRW=Σf(RH*EW)而各个风险期望值Rw与各个风险影响值RH和出现的可能性Ew有关。它们分别由各个专家意见结合相加得到。return5/16/2023202．决策树次方法决策耽树常挎常用减于不界同风识险方事案的肥选择竖。例雁如某束种产品仓市场绩预测屑，在10年中等销路立好的狗概率杨为0.堵7,销路效不好轨的概来率为0.3。相择关工斧厂的朽建设园有两伸个方错案：（1）新班建大养厂需诊投入50爱00万元，谅如果销置路好每逼年可获响得利润15坟00万元顽；销统路不芬好，帐每年惠亏损20万元。（2）新建胃小厂需剑投入20臭00万元，贤如果销叶路好每滑年可获拍得60何0万元的柔利润；论销路不多好，每堵年可获旷得200万元的号利润。则可壳作决惯策树真见图16-袭3。5/朴2/胞20蛮2321对A方案的僻收益期贷望为：EA=1宣60弓0*堵10选*0宽.7呜+(土-5把00漂)*灶10笛*0柜.3槽-5帖00袖0=组47斗00万元对B方案的劲收益期纯望为：EB=60绣0*1耽0*0忧.7+然200贤*10疮*0.击3-2白000违=2糕800万元由于A方案的续收益期位望比B高，所牌以A方案昼是有拉利的汁。5/2滩/20佩23223.风险相钉关性评傅价风险之凝间的关耻系可以释分为三术种情况并：⑴两种派风险丧之间三没有斗必然颠联系齿。例眼如国用家经粗济政悔策变量化不顾可能遇引起躬自然痒条件烈变化惕。⑵一种风绕险出现下，另一旅种风险袭一定会纹发生。字如国家如政局动烛荡必然侵导致该湾国经济葱形势恶贪化，而垮引起通狸货膨胀顾物价飞镜涨。⑶如一种撇风险出脱现后，碎另一种孕风险发竹生的可迁能性增车加。如垫自然条扇件发生才变化有灿可能会延导致承志包商技件术能力拾不能满搂足实际咐需要。上述终后两猪种情杆况属悲于风电险是喷相互输关联幻玉的，巷有交们互作旦用。尿用概盾率来嘴表示响各种诱风险涌发生避的可晃能性顾，设搅项目黑中可弄能会摊遇到i个风险来，i=１,2,概……，Pi表示筑各种没风险葛发生乒的概林率(0筐≤Pi≤1)随,Ri表示第i个风送险一落旦发惊生给蚊承包仿商造仇成的瘦损失叮值。5/2看/20突23234.风险状圣态图有的亮风险潜有不枝同的业状态私、程隙度，弓例如窃某工络程中谁通货胡膨胀勾可能暂为0、3％、6％、9％、12％、15％六柏种状尚态，蹦由工大程估臣价分倦析得恩到相兼应的吐风险淋损失地为0，20万元，30万元，45万元页，60万元，90万元。脚现请四辱位专家羡进行风捏险咨询裂。各位宵专家估津计各种纹状态发团生的概蜓率见表16-岔3。对奸四位直专家色的估仗计，瓣可以岛取平孔均的保方法费作为琴咨询锹结果(如果吧专家跳较多且，可陈以去挡掉最故高值构和最子低值疼再平笨均)。则可以昼得到通权货膨胀谈风险的依影响分难析表。5/2社/20已2324四、误工程尖项目府风险答应对（一虹）风险的眉分配（二训）风险对哗策（三反）工程胃实施泥中的向风险芒控制ret减urn5/2烈/20守2325（一）冶风险的揉分配基本原紧则：1．从工熔程整体峡效益的酬角度出悔发，最淡大限度衣地发挥巧各方的野积极性诞。2．体现嘴公平合丛理，责处权利平绪衡。(l)风险责绘任和权霜力应是苍平衡的耕。(2)风险与研机会对危等。(3)承担的弄可能性周和合理恒性。3．符慨合工咳程项木目的硬惯例罪，符妥合通龟常的廊处理