反洗钱合规实务指南

反洗钱合规实务指南读书笔记模板01思维导图目录分析读书笔记内容摘要作者介绍精彩摘录目录0305020406思维导图指南实务工作件人案件义务推动罪客户制度交易身份行为风险风险评估走私报告管理金融本书关键字分析思维导图内容摘要内容摘要反洗钱工作涉及维护国家安全和社会稳定大局，近年来涉及反洗钱的案件也不断增多，2016年，中国反洗钱监测分析中心接收大额交易报告4.12亿份，可疑交易报告543.57万份，同年全国检察机关批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件3370件6842人，提起公诉5587件19688人，全国人民法院一审审结涉嫌洗钱案件5309件，生效判决9367人。同时，中国人民银行、银保监会、证监会等等也在不断加强反洗钱执法检查、监管工作，推动义务机构提高风险管理和合规水平。目录分析第一节洗钱相关概念解析第三节反洗钱法律制度及其发展第二节洗钱行为的类型分析第一章洗钱和反洗钱法律制度第一节洗钱相关概念解析一洗钱的定义二洗钱行为的构成三洗钱行为与上游犯罪的关系问题四上游犯罪的类型分析第二节洗钱行为的类型分析一他洗钱行为和自洗钱行为二藏匿型洗钱行为、转移型洗钱行为、构造型洗钱行为和混合型洗钱行为第三节反洗钱法律制度及其发展一反洗钱概述二我国反洗钱法律的发展历程三目前有效的反洗钱法律、法规、规章和其他规范性文件四我国反洗钱法律制度存在的问题五与反洗钱有关的国际公约和文件六国外反洗钱法律发展第一节毒品犯罪第二节黑社会性质组织犯罪第三节恐怖活动犯罪第四节走私犯罪第五节贪污贿赂犯罪12345第二章上游犯罪解析第七节金融诈骗犯罪第六节破坏金融管理秩序犯罪第二章上游犯罪解析第一节毒品犯罪一走私、贩卖、运输、制造毒品罪二非法持有毒品罪三包庇毒品犯罪分子罪四窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪五非法生产、买卖、运输制毒物品、走私制毒物品罪六非法种植毒品原植物罪七非法买卖、运输、携带、持有毒品原植物种子、幼苗罪八引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪九强迫他人吸毒罪第二节黑社会性质组织犯罪一组织、领导、参加黑社会性质组织罪二入境发展黑社会组织罪三包庇、纵容黑社会性质组织罪第三节恐怖活动犯罪一组织、领导、参加恐怖组织罪二帮助恐怖活动罪三准备实施恐怖活动罪四宣扬恐怖主义、极端主义、煽动实施恐怖活动罪五强制穿戴宣扬恐怖主义、极端主义服饰、标志罪六非法持有宣扬恐怖主义、极端主义物品罪第四节走私犯罪一走私武器、弹药罪二走私核材料罪三走私假币罪四走私文物罪五走私贵重金属罪六走私珍贵动物、珍贵动物制品罪七走私国家禁止进出口的货物、物品罪八走私淫秽物品罪九走私废物罪第五节贪污贿赂犯罪一贪污罪二挪用公款罪三受贿罪四单位受贿罪五利用影响力受贿罪六行贿罪七对有影响力的人行贿罪八对单位行贿罪九介绍贿赂罪第六节破坏金融管理秩序犯罪一伪造货币罪二出售、购买、运输假币罪三金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪四持有、使用假币罪五变造货币罪六擅自设立金融机构罪七伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪八高利转贷罪九骗取贷款、票据承兑、金融票证罪第七节金融诈骗犯罪一集资诈骗罪二贷款诈骗罪三票据诈骗罪四金融凭证诈骗罪五信用证诈骗罪六信用卡诈骗罪七有价证券诈骗罪八保险诈骗罪第一节客户身份识别概述第二节客户身份识别的原则第三节客户身份识别的步骤第四节客户身份识别的对象第三章客户身份识别制度第六节客户身份的持续识别、重新识别第五节客户身份识别的方法第三章客户身份识别制度第一节客户身份识别概述一客户身份识别的历史沿革和含义二与客户身份识别有关的概念辨析三客户身份识别的意义四实践中不法行为人常用的虚构身份的方式第二节客户身份识别的原则一真实原则二有效原则三完整原则四独立原则五区别原则六持续原则第三节客户身份识别的步骤一询问二核对三查验四记录五留存第四节客户身份识别的对象一问题的提出二客户本人三客户的法定代表人（负责人）四自然人客户的代理人五非自然人客户的业务经办人六非自然人客户的控股股东或者实际控制人七客户交易对手八客户关系人九非自然人客户受益所有人第五节客户身份识别的方法一面对面识别二委托识别三远程身份识别四针对疑似虚构身份的高风险客户的身份识别技巧第六节客户身份的持续识别、重新识别一初次识别、持续识别、重新识别的概念辨析二持续识别适用的情形三重新识别适用的情形四客户身份资料更新的处理第一节客户身份资料和交易记录保存制度概述第二节客户身份资料和交易记录的保存范围第三节客户身份信息和交易记录的保存方法第四节客户身份资料和交易记录的保密第四章客户身份资料和交易记录保存制度第一节客户身份资料和交易记录保存制度概述一客户身份资料和交易记录的定义二客户身份资料和交易记录保存制度的意义三客户身份资料和交易记录保存的原则四客户身份资料及交易记录的保存与个人信息保护之间的关系第二节客户身份资料和交易记录的保存范围一客户身份资料和交易记录的分类二需要保存的客户身份资料三需要保存的交易记录第三节客户身份信息和交易记录的保存方法一总体要求二数据查询和分析三保存期限第四节客户身份资料和交易记录的保密一保密制度含义二客户身份资料和交易记录的保密范围、保密方法第二节可疑交易报告制度第一节大额交易报告制度第五章大额交易和可疑交易报告制度第一节大额交易报告制度一概述二大额交易报告标准三大额交易报告标准的分解四大额交易的计算五大额交易报告的提交六大额交易报告的保障措施七大额交易报告要素第二节可疑交易报告制度一可疑交易报告概述二可疑交易的监测标准三对可疑交易的分析判断四可疑交易报告程序五可疑交易报告的类型六涉恐名单监测及回溯调查七提交可疑交易报告后的处理措施八可疑交易报告的保障措施九可疑交易报告要素第一节客户风险评级第三节体系风险评估第二节业务风险评估第六章风险评估制度第一节客户风险评级一客户风险评级的意义二洗钱风险评级与其他类型风险评级的关系三客户洗钱和恐怖融资风险评估的基本原则四风险评估指标体系五指标使用六风险评级及客户等级划分操作流程七客户风险等级的调整八客户风险评级举例第二节业务风险评估一高风险业务的识别二对高风险业务的管理和控制措施三新产品、新业务的风险评估第三节体系风险评估一概述二固有风险自评估应考虑的因素三控制风险评估应考虑的因素第二节内控制度设计第一节组织架构设计第七章反洗钱内部控制体系设计第一节组织架构设计一反洗钱内部控制体系的意义二内控体系的架构第二节内控制度设计一内控制度设计的总体要求二高级管理人员履职制度三风险管理基本制度四反洗钱管理基本制度五客户身份识别制度六客户身份资料和交易记录保存制度七大额交易和可疑交易报告制度八客户洗钱和恐怖融资风险评估制度九客户洗钱和恐怖融资风险分类管理制度第二节监测模型的建设第一节反洗钱技术系统的功能第八章反洗钱技术系统的建设第一节反洗钱技术系统的功能一反洗钱技术系统概述二反洗钱系统主要功能第二节监测模型的建设一可疑交易监测规则的类型二多异常特征下的疑似非法交易行为判断三基于客户行为习惯的防欺诈策略四交易限额的设置问题第一节反洗钱违法行为概述第二节反洗钱违法行为的类型第三节反洗钱违法行为的法律责任第四节国际反洗钱违规处罚情况第九章反洗钱法律责任解析第一节反洗钱违法行为概述一反洗钱违法行为的构成二对反洗钱违法行为过错的认定三洗钱行为与反洗钱违法行为的关系四反洗钱违法行为与其他违法行为的竞合第二节反洗钱违法行为的类型一违反反洗钱内部控制管理规定的行为二违反反洗钱基本管理制度的行为三未按规定冻结涉恐资产四拒不配合反恐调查、阻碍反恐工作第三节反洗钱违法行为的法律责任一概述二违反反洗钱内部控制管理规定行为的法律责任三违反反洗钱基本管理制度行为的法律责任四未按规定冻结涉恐资产行为的法律责任五拒不配合反恐调查、阻碍反恐工作行为的法律责任六反洗钱违法行为的其他法律责任第四节国际反洗钱违规处罚情况一美国对反洗钱违规的处罚二英国的反洗钱处罚一董事、监事、高级管理人员反洗钱工作条例二风险管理基本制度三反洗钱管理基本制度四客户身份识别制度五客户身份资料和交易记录保存制度12345附录反洗钱制度示范文本（节选）六大额交易和可疑交易报告制度七客户洗钱和恐怖融资风险评估制度八客户洗钱和恐怖融资风险分类管理制度九反洗钱保密制度十反洗钱培训制度12345附录反洗钱制度示范文本（节选）十一反洗钱宣传制度十二反洗钱审计制度十三洗钱风险评估制度十四协助反洗钱行政调查制度十五配合反洗钱监管制度十六涉及恐怖活动资产冻结制度010302040506附录反洗钱制