2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共50题）1、（2017年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.私募基金销售机构D.私募基金管理人【答案】B2、(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】B3、下列属于合规管理的基本原则的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B5、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品【答案】D7、证券公司代销基金具有下列（）特点。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生【答案】B9、《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。A.合理预测基金的投资业绩B.基金销售机构可按规定收取相关费用C.登载单位或个人推荐性文字D.基金管理人违规承诺收益【答案】B10、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A12、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】A13、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D14、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值B.按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C15、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A16、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C17、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A.真实性B.全面性C.重要性D.时效性【答案】A18、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C19、（2017年真题）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人不得少于200人B.基金份额上市交易规则规定的其他条件C.基金合同期限为5年以上D.基金募集金额不得低于2亿元人民币【答案】A20、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.60【答案】C22、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回B.基金资产总值在合同期限内固定不变C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D23、与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。A.风险低，流动性差B.风险低，流动性好C.风险高，流动性差D.风险高，流动性好【答案】B24、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】B25、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C.以追求长期的资本增值为目标D.是应对通货膨胀有效的手段【答案】B26、基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.顾客至上【答案】B27、（2019年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。A.中国证券投资基金业协会的自律措施B.岗前及岗位职业道德教育C.基金从业人员的自律和主观努力D.树立基金职业道德典型【答案】C28、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则B.相互依赖原则C.健全性原则D.成本效益原则【答案】B29、(2016年)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C30、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A31、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险【答案】D32、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（）。A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行D.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金【答案】B33、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A.为市场经济体系有效配置资源B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】B34、货币市场基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A35、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币A.2B.3C.4D.5【答案】A36、1940年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.《投资公司法》和《投资顾问法》B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《证券法》D.《证券法》和《投资公司法》【答案】A37、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.托管人C.监管机构D.注册登记机构【答案】C38、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C39、（2016年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C40、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】C41、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.最近10个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】B42、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D43、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A44、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】D45、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B46、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、（2017年真题）某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【