客户经理投资理财建议(模板)

客户经理投资理财建议(模板)⊙涉及个人隐私，请妥善保管投资理财建议（模板）致尊敬的 先生/女士客户经理姓名：客户经理资质：网点名称：联系电话:联系年 月 日制作!选择时候，也就选择了活和事业成功！随着社会经济投资富增长却留给了我们一些小/家。希望服令意！此致敬礼!年 月 日中数据为假设）金额负债金额活期存款及等价物904,085.32贷款800,000.00活期904,085.32 住房贷款0.00通存款0.00 商用房贷款0.00货币金0.00 住房高额抵押贷款0.00CTS保证金0.00 汽车消费贷款0.00定期存款433,691.26 质押贷款800,000.00整存整取433,691.26 消费额度贷款0.00零存整取0.00 贷款0.0000.00业人员小额担保贷款0.00本息0.00助学贷款0.00教育储蓄 0.00信用卡透支 0.00投资资产定活两便0.00总负债 800,000.005,209,461.06基金429,461.06国债3,680,000.00企业债券0.00理财产品1,100,000.00账户金0.00其它投资资产0.00总资产6,547,237.64产构成图 投组合概况表图账户明细 截止XX年XX月XX日存款种类 币种 金额 账号 开户机构 开户日期活期存款

活期 人民币 3871.74 3811209980100***** 成都第六支行活期 人民币合计

2004-9-8存款种类 币种 金额 账号 开户机构 开户日期定期存款

定期一年 人民币 300000 3813140151130***** 路定期三年 人民币 320700 38131401511302**** 路定期五年 人民币合计

2009-11-102009-4-24凭证式国债

存款种类 币种 金额 账号 开户机构 开户日期2009年5年期国债XXX 人民币合计卡种类 币种 开户日期 卡号 余额300信用卡账户

万事达 金卡 人民币 20080904

53245*******证券代码证券名称证券代码证券名称持有份额当前净值市值赢亏情况基金630005华商阿尔法29651.47129651.47-348.53

产品名称 币种 本金 预期收益率 投资天利得盈 人民币 586000 3.75% 365账户金

证券代码 证券名称 持有份额 当前净值 市值 赢亏情况记账式国债

证券代码 证券名称 持有份额 当前净值 市值 赢亏情况总计 市值：1229800。XXXTh/女士目前资产配置还存在一些问题下几点：= %,。二保险= 家庭保障不足。......宏观经济状况分析股票市场分析：市场分析：黄市场分析：房地市场分析其它市场分析：OCRM5）我们建议您部分进行有效配置,以获取更多的,从而降有可能发生的通货膨胀您家庭财富的侵蚀并尽量使您考虑您的风险承受能力和风险好根据您目前在我行情况我们为您设计了以下建议：◆您◆别 配置预期标准差10%300%000%20%600%400%20%1000%2300%15%600%300%20%519%000%(15% 700% 800%、信托等)综合收率 100% 649% 484%▲什么是标准差？标准差是一种表示分散程度的统计观念。标准差已广泛运用在股票以及基金投资风险的衡量上，主要是根据产品净值于一段时间内波动的情况计算而来的。一般而言，标准差越大，表示净值的涨跌较剧烈，风险程度也较大。20%

10%30%10%

、信托等）一．保守型守型别预期收益率标准差25%3.00%0.00%40%6.00%4.00%0%10.00%23.00%5%6.00%3.00%向30%5.19%0.00%、信托等）0%7.00%8.00%综合收益率100%5.01%1.61%、收益型收益型产品类别配置比例预期收益率标准差货币市场方向10%3.00%0.00%债券市场方向30%6.00%4.00%股票市场方向10%10.00%23.00%银行保险方向15%6.00%3.00%银行理财产品方向20%5.19%0.00%另类投资（包括黄金、信托等产品）15%7.00%8.00%综合收益率100%6.09%2.89%三、进取型例率0%3.00%0.00%15%6.00%4.00%55%10.00%23.00%10%6.00%3.00%向10%5.19%0.00%(、信托等)10%7.00%8.00%综合100%8.22%12.69%四、积极积极例率0%3.00%0.00%10%6.00%4.00%80%10.00%23.00%0%6.00%3.00%向0%5.19%0.00%(10%7.00%8.00%、信托等产品)综合收益率 100% 9.30% 18.42%提示09099%半7486%有68%1651133%区间为有84%下列率165%有95%区间为3001598有2.5下列率300%产品保障型产品推荐（例如：华泰人寿附加额外给付重疾病保险平日点滴投入 难时无限关怀30—60周岁最续年龄为69周岁。期间为一年连续续情况下可以证续至被人年周岁对应的期间届日。不于主合同的金（如果主合同为约定基本金的不于主合同的基本金。重大金—若被人于本附加合同效之日起90后（90称为等待期）首次并在本公司认可的医院由专科医确诊患本附加合同所列的任何一或多重大并符合本附加合同约定的金条件的且确诊之日起30后本公司金重大金同本附加合同效。若被人于本附加合同效之日起90本附加合同所列的任何一或多重大本公司同本附加合同效。续或所的重大90等待期的。：称 贷款型（）10年第3期编号 ZH052010003150D01类别合

非浮动收益型类上个人客户均可购买理财产品内部风险评级本金及收益币种认购本金币种：人民币兑付本金币种：人民币 兑付收益币种：人民币发售规模10亿元投资期限150天投资起始日2010年 1月 29日投资到期日产品募集期2010年 6月 28日2010年 1月25日－1月 28日发售本金及收益兑付日 2010年 7月 1日（遇法定节假日顺延）计息规则 募集期内按照活期存款利息计息，募集期内的利息不计入认购本金份额预期年化收益率（参见三、理财收益说明）

产品预期最高收益率为 3.08%/年投资起始金额 5万元投资金额递增单位 1千元提前终止权 投资者无提前终止权，中国建设银行有提前终止权。附属条款 不具备质押等功能税款 中国建设银行不负责代扣代缴投资者购买本产品的所得税款。其他 基础资产构成本期产品在中国建设银行销售与国份有限设“高建设发款资金，得“高建设发款资金的信项，应的收益和风险。 “利得盈”理财产品说明书》为准。黄金投资推荐：“是两大类业务。“金”实物黄金品种丰富“建行金品种丰富，除投资金条、金章外，还有形态各 异的金砖、金钱和金章。规格包括 2g、5g、10g、20g、30g、50g、60g、99g、100g、200g、500g.20091212010331VIPCTS“建行金”账户金24小时交易 700—六凌晨400（节假安排告准，紧贴国际市场段，您提供化投资服。服务多元 提供情发