协议存款操作流程

协议存款操作流程协议编号：甲方（存款方）：乙方（贴息方）：甲、乙双方本着自愿、平等、互惠互利的原则，经双方协商同意，甲方同意在乙方指定银行办理定期存款，为使本次存款业务在操作上有据可依，特立以下条款，经双方签字、盖章立刻生效。一、存款要素：1、资金性质：一般企业款（非金融牌照资金、保险款、国家监管资金、同业款、养老年金）。2、存款金额：人民币300亿元整。同一操作户名全额验资，可分单操作，首单存款不低于人民币贰拾亿元，存款在四个工作日内完成。3、存款银行：中国银行省分行。4、存款期限：伍年定期存款。以《大额存款证实书》时问为准。5、存款方式：甲方同意在央行2015版《协议存款合同》调整修改后的基础上与接款银行签定存款合同，（修改存款合同9/2、9/3条款内容（见附件二），存款开立一般企业户，户名不带后缀，不带组合号，不接受上门开户、远程开户、网上开户、邮寄开户，存款企业必须带齐资料到指定银行办理开户存款），存款完成，银行开具《大额存款证实书》交予甲方持有留存。6、存款利率：按接款银行与甲方签定的《协议存款合同》票面年利4.6%执行计付，（如银行票面利率不能机打，则利息差额部分一次性对公回流补差给甲方或票面利率手写）。存款利息每年度结算计付一次，存款到期支取本金。7、存款贴息：乙方按存款总额5%向甲方一次性支付贴息，顾问、居间费乙方另行承诺，具体按《不可撤销支付居间费承诺书》执行支付。8、存款凭证：存款完成，接款银行开具合法有效的：《接款确认函》、《大额存款证实书》、《协议存款合同》及进款凭证交予甲方持有留存。9、存款承诺：（按附件一：承诺书版本执行）：存款企业法人/或被授权人当面签字、押印、盖章出具法律效力的存款承诺书交予存款银行留存。10、操作费用：首单存款显账后，乙方当场奖励甲方及居间人每人伍仟元整，限叁万元内，正式操作存款期间，食、宿、费用由乙方负责。二、存款流程：1、确认接款银行接受本次存款的利率、付息方式、年限、数额，原则上分行签约及接款，如支行接款则需分行授权。2、开户方为不带金融牌照的一般资管公司，界定资金性质属于一般企业款，可体现存贷比。3、确认贴息分配方案；乙方网签居间承诺书，乙方验证甲方存款资金真实后，三至伍个工作小时内准备好对应的贴息款，以备核实。4、甲方确认同意按商定调整《协议存款合同》与接款银行签署合同，并同意以《协议存款操作协议书》的流程操作存款，上述文件和《不可撤销支付居间费承诺书》一并确认刚签。双方均同意按本协议书执行，否则视为违约。5、甲、乙双方确认并网签本协议，双方约定操作时间，甲方带齐开户资料及开户企业名下的可存取可移动的存款资金证明自行到达操作地供乙方查验无误后，乙方提供保证金人民币贰拾万元双方现场共管，同时乙方在三至伍个工作小时内调拨对应贴息款到位供甲方查验，互验无误后，甲方带齐开户资料及存款资金证明随乙方到指定接款银行与行长面签协议。附件一：存款承诺书版本承诺书致中国工商银行湖南省分行本公司于2016年月日在贵行开户并做伍年定期存款业务。存款单位名称如下：存款金额：人民币亿元整，大写：人民币元整；大额存款证实书号：本公司就该笔存款做如下承诺：1、该笔存款资金来源合法。本公司同意存入银行该笔资金，期限从2016年月日始，至年月日止2、本公司承诺此笔存款在伍年内不提前支取、不挂失、不转让、不抵（质）押、关闭网银及一切电子商务功能，每半年一次对账单或电话预约查询，在存期内此笔存款不与第三方发生任何金融业务，若违约，本公司愿承担一切责任。3、如本公司违反以上承诺，本公司无条件按照进款总金额的50%作为赔偿并追回全额的利益回报！（存款人签字即可生效）特此承诺！承诺企业：（盖章）承诺人（手印/签字）