2023年银行业从业人员资格认证公共基础考试样题及说明

2023年银行业从业人员资格认证公共基础考试样题及说明

样题说明：

本考试样题根据考试大纲的部分知识点编制，目的在于帮助考生了解

本次考试的题型和难度，仅供复习参考。样卷只在题型上予以试题说

明，并不代表考试的具体知识点和难易度；样卷的试题数量和考试试

题也有差异，请考生注意。

一、单选题：以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目

规定，请选择相应选项，不选、错选均不得分。（每小题0.5分）

1.监管人员到商业银行约见高级管理人员，规定其就业务活动和风

险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（）。

A.现场检查

B.非现场监管

C.监管谈话

D.信息披露监管

对的答案：C

2.在经济周期的危机阶段，商业银行的表现是（）

A.负债规模严重下降，信用投放能力锐减

B.信贷规模增长，利润增长

C.银行业整体经营状况较好

D.银行业整体利润激增，公司对商业银行的信贷需求显著扩

大

对的答案：A

3.在衡量通货膨胀时，，最普遍使用的指标是（）o

A.汇率

B.利率

C.GDP增长速度

D.消费者物价指数

对的答案：D

4.某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生

了紧张，该风险是（）。

A.法律风险

B.市场风险

C.声誉风险

D.战略风险

对的答案：C

5.我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的

（）O

A.100%

B.50%

C.20%

D.10%

对的答案：B

6.某商业银行为客户办理资金收付业务，客户为此支付了100元手

续费，这种业务属于商业银行的（）。

A.中间业务

B.负债业务

C.贷款业务

D.票据贴现业务

对的答案：A

7.中国银行业协会是（）。

A.中国银行业自律组织

B.银行业金融机构和分支机构都可以是其成员

C.营利性组织

D.对会员单位提供资金支持

对的答案：A

8.属于国际收支中资本项目的是（）。

A.政府和银行的借款

B.贸易收支

C.劳务收支

D.汇款、捐赠

对的答案：A

9.下列货币政策操作中，可以引起货币供应量增长的是（）。

A.提高法定存款准备率

B.提高再贴现率

C.减少再贴现率

D.中央银行卖出债券

对的答案：C

10.我国的基础货币不涉及（）。

A.金融机构存入中国人民银行的存款准备金

B.流通中的钞票

C.金融机构的库存钞票

D.国家税收收入

对的答案：D

11.单位外汇存款操作对的的是（）。

A.原则上经常项目外汇帐户限额统一采用欧元定价

B.原则上只能开立一个经常类项目帐户

C.原则上只能开立一个外汇帐户

D.原则上单位开立外汇帐户不受管制

对的答案：B

12.银行外汇牌价表中的现汇买入价是指（）的价格。

A.现钞转成现汇时

B.客户从银行买入外汇

C.居民个人到银行换取外汇

D.银行买入外汇

对的答案：D

13.某商业银行2023年营业收入8千万元，营业成本2千万元，营

业费用3千万元，投资收益2百万元，其营业利润为（）

/LiO

A.28000000

B.38000000

C.32023000

D.10000000

对的答案：C

14.质押贷款的期限不得超过质押存单的到期日，若有多份存单质

押以（）拟定贷款期限。

A.以到期日最远者

B.以到期日最近者

C.以金额最大者

D.以上都不对

对的答案：B

15.银行资产保全是银行对（），运用或借助经济、法律、行

政等手段，实行各种保护性措施或前瞻性防范措施。

A.所有资产

B.已出现风险或即将出现风险的资产

C.核心资产

D.固定资产

对的答案：B

16.下面金融市场属于货币市场的有（）。

A.银行间同业拆借市场

B.股票市场

C.中长期债券市场

D.中长期借贷市场

对的答案：A

17.在采用直接标价的前提下，假如需要比本来更少的本币就能兑

换一定数量的外国货币，这表白（）。

A.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升

C.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

对的答案：C

18.下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有

（）

A.发行人民币，管理人民币流通

B.制定和执行货币政策

C.监督管理黄金市场

D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

对的答案：D

19.存款准备金（）。

A.涉及商业银行的库存钞票和流通中的钞票

B.涉及商业银行的库存钞票和缴存中央银行的准备金

C.不可以用于支付客户提取存款和资金清算

D.是商业银行没有贷放出去的、超过法定存款准备金的多余存款

对的答案：B

20.甲公司将一张金额为1000万元，尚有36天才到期的银行承兑

汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时的贴现率为5%,甲公

司得到的贴现额是（）。

A.1000万元

B.995万元

C.950万元

D.900万元

对的答案：B注：1000（1-5%X36/360）=995万元

21商业银行不得向（）发放信用贷款。

A、联系人

B、关系人

C、个人

D、自然人

对的答案：B

22.无效协议的法律效力（）。

A、自登记时无效

B、自履行时无效

C、自订立时无效

D、自被确认无效时无效

对的答案：C

23.商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除

外。

A、买卖金融债券

B、发行金融债券

C、向非银行金融机构投资

D、买卖政府债券

对的答案：C

24.《公司法》对公司为别人担保作了如下规定（）。

A、应当按照公司章程的规定由董事长决定

B、应当按照公司章程的规定由总经理决定

C、应当按公司章程的规定由董事会或者股东会、股东大会决定

D、严禁为公司股东或者实际控制人提供担保

对的答案：C

25.应协议当事人的请求，由人民法院予以撤消的协议（）。

A、自始没有法律约束力

B、自协议规定的生效日起没有法律约束力

C、自人民法院受理请求之日起没有法律约束力

D、自人民法院决定撤消之日起没有法律约束力

对的答案：A

26.抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价额超过债权数额的部分归

（）所有。

A、抵押人

B、抵押权人

C、国库

D、债务人

对的答案：A

27.红星化工厂购买设备急需一批资金，该工厂与甲银行签订了借

款协议，并请市三医院出面担保。按照法律规定，该医院()o

A、可以担保

B、不能担保

C、如有足够清偿能力即可

D、银行接受即可

对的答案：B

28.行使不安抗辩权应当符合法定情形，下列不属于法定情形的是

()O

A.有确切证据证明借款人经营状况严重恶化

B.有确切证据证明借款人丧失商业信誉

C.有确切证据证明借款人转移财产以逃避债务

D.贷款人可以终止协议的履行

对的答案：D

29.下列代理行为中，由被代理人直接承担代理后果的是()。

A.表见代理行为

B.超越代理权的代理行为

C.代理权终止后的代理行为

D.没有代理权的代理行为

对的答案：A

30.判断洗钱行为的直观标准是（）。

A.客户身份

B.客户表情

C.可疑大额交易

D.交易目的

对的答案：C

二、多选题：以下各小题所给出的四个选项中，有两项或两项以上

符合题目的规定，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。（每

小题1分）

1.对在我国境内设立的（）的监督管理，合用《中华人民共

和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

A.资产管理公司

B.信托投资公司

C.财务公司

D.金融租赁公司

E.经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构

对的答案：ABCDE

2.出口商A公司按照汇丰银行开来的金额为800万美元，期限为

90天的远期信用证出运货品后，将全套单据交给某银行，同时规定

办理福费廷业务，并填写了《福费廷业务申请书》。A公司向该行出

具款项让渡函，该银行将此函与出口单据一起寄交汇丰银行。该行审

查单据，拟定无误后，向该行发来承兑电，承诺到期付款。该行据此

承兑电，扣除自贴现日至预计收汇日间的利息及有关银行费用，将余

款美元无追索权地支付给A公司。对该贷款说法对的的有

（）O

A.该银行对票据买断权利

B.该银行对A公司的资金有追索权

C.A公司到期可以向汇丰银行申请票据款项

D.A公司放弃了票据款项

E.该融资方式可以用于无真实贸易背景的融资

对的答案：ADE

3.不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标，按照贷款五级分

类法，被称为不良贷款的是（）。

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

E.损失类贷款

对的答案：CDE

4.根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本（）。

A.是防止银行倒闭的最后防线

B,是资产减去负债后的余额

C.是银行需要保有的最低资本量

D.是银行实际承担风险的最直接反映

E.是维持金融体系稳定必须持有的资本

对的答案：ACD

5.商业银行进行金融创新的重要动因是（）。

A.逃避金融管制

B.规避金融风险

C.科技的发展

D.竞争的压力

E.改变银行形象

对的答案：ABCD

6.下列哪些组织机构具有风险监督管理职能（）。

A.监事会

B.监察室

C.财务控制部

D.内部审计部

E.法律合规部

对的答案：ACDE

7.支撑商业银行运营的资本一般有（）。

A.实收资本

B.风险资本

C.会计资本

D.监管资本

E.经济资本对的答案：ABCDE

8.关于同业拆借，叙述不对的的是（）。

A.拆借双方仅限于商业银行

B.拆入资金只能用于发放流动资金贷款

C.隔夜拆借一般不需要抵押

D.拆借利率由中央银行预先规定

E.属于货币市场范畴

对的答案：ABD

9.下列关于外汇标价方法的表述，对的的是（）。

A.在直接标价法下，数额较小的为外汇买入价，数额较大的为外汇

卖出价

B.直接标价法又称为应收标价法

C.间接标价法又称为应付标价法

D.大多数国家采用直接标价法

E.英国的英镑采用的是间接标价法

对的答案：ADE

10.货币政策目的的实现手段有（）。

A.提高法定存款准备率

B.减少法定存款准备率

C.窗口指导

D.运用货币供应量这个中介目的实现

E.制定相应的利率政策

对的答案：ACDE

11.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）o

A.建立内部反洗钱机制及工作流程

B.及时报告大额和可疑交易

C.建立客户身份资料和交易记录

D.协助反洗钱调查

E.对反洗钱工作信息保密

对的答案：ABCDE

12.下列财产中，可以抵押的是（）

A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人所有的土地所有权

C、抵押人所有的机器、交通运送工具和其他财产

D、学校的教学楼

E、医院的仪器设备

对的答案：AC

13.目前我国对利率管制的规定有（）。

A.中国人民银行是管理利率的唯一有权机关

B.银监会是管理利率的唯一有权机关

C.商业银行可以按规定减少存款利率

D.商业银行可以自由提高存款利率

E.商业银行可以按规定提高贷款利率

对的答案：ACE

14.下列哪些权利可以作为权利质权的标的（）。

A.汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单

B.依法可以转让的股份、股票、基金份额

C.商标专用权、专利权、著作权中的财产权

D.依法可以转让的债权

E.应收帐款

对的答案：ABCDE

15.负有先履行债务的贷款人在贷款协议签订后，有确切证据证明

借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权（或

称不安抗辩权），中止交付约定款项，并规定借款人提供适当担

保。（）

A.经营状况恶化

B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务

C.丧失商业信誉

D.对外投资失败

E.有丧失或者也许丧失履行债务能力的其他情形

对的答案：ABCE

三、请对以下各题的描述做出判断，对的请选A,错误请选B（每

小题1分，答对得1分，答错不得分也不扣分）

1.信用证业务是银行的结算业务，一般不会给商业银行带来风险。

A.对

B.错

对的答案：B

2.被冻结的存款在冻结期间不应计算利息。

A.对

B.错

对的答案：B

3.由于运营成本和风险的不同，因此商业银行的钞买价比汇买价要

高。

A.对

B.错

对的答案：B

4.银行的会计资本是和风险直接挂钩的，由于风险带来的任何损失

都会反映在帐面上。

A.对

B.错

对的答案：B

5.银行业从业人员应当用通俗易懂的语言向客户介绍产品的风险

收益特性，以便于客户真正了解产品特性。

A.对

B.错

对的答案：A

从业资格试题

1、下列属于债券的组成要素有：（）

A、到期期限B、票面利率C、付息方式D、收益率E、发行人F、

价格

2、下列债券中，被称为“金边债券”的是：（）

A、公司债B、公司债C、国债D、金融债

3、投资国债免缴利息税（）

A（对）B（错）

4、与国债相比，公司债（）

A、风险高B、收益高C、流动性高D、没有信誉担保

5、国际市场通常采用（）方法对债券风险进行评估。

A、债券信用评级B、债券风险评级法C、内部评级法D、外部评级

法

6、在我国，公司债和公司债的监管机构都是证监会

A（对）B（错）

7、发行金融债券的主体有：（）

A、政策性银行B、中央银行C、商业银行D、财务公司

8、我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法（）

A（对）B（错）

9、远期外汇交易的最大优点在于可以对冲汇率变动的风险，因

而可以用来进行保值或投机。

A（对）B（错）

10、下列不属于商品期货的标的商品的是：（）

A、大豆B、利率期货C、原油D、钢材

1、ABCDEF2.C3、A4、ABD5、A6、B7、ACD8、B9、A10、B

1、公司贷款涉及：（）

A、短期贷款B、中长期贷款C、贸易融资D、房地产贷款

2、流动资金循环贷款实行（）原则

A、总量控制B、分次发放C、逐笔归还D、良性循环

3、申请办理法人账户透支业务的借款人须在经办行有一定的结算业

务量。（）

A（对）B（错）

4、一般情况下，对流动资金循环贷款业务和法人账户透支业务申请

人的还款能力以及担保规定要高于普通流动资金贷款。（）

A（对）B（错）

5、下列属于项目贷款的用途的有：（）

A、新建固定资产B、重建固定资产C、购置固定资产D、改造固定资

产

6、项目贷款利率在中国人民银行同档次基准利率的基础上可以下浮,

但不得超过（）

A、5%B、10%C、15%D、20%

7、下列属于银团贷款的目的的是：（）

A、分散贷款风险B、增进各家银行对借款人的了解C、提高对银行的

保障D、提高贷款银行的知名度

8、在银团的重要成员中，哪种成员是专门负责协调贷款及还款支付

管理等工作的。（）

A、牵头行B、代理行C、参与行D、安排行

9、现在我国银行基本上开立的信用证业务种类有：（）

A、不可撤消的信用证B、可撤消的信用证C、光票信用证D、跟单信

用证

E、可转让信用证F、不可转让信用证

10、中国第一家在美国办理保理业务的公司是：（）

A、中国保理国际公司

B、中国外贸资产管理公司

C、中国丝绸公司

D、中国对外贸易公司

11、从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票

据业务同样。（）

A（对）B（错）

1.ABCD2.ABCD3.A4.A5.ACD6.B7.ABCD8.B9.ADF10.C11.B

、单选题

1、承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（）。

A、国家开发银行B、中国农业银行C、中国进出口银行D、中国银行

2、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。

A、中国农业银行B、中国农业发展银行C、中国进出口银行D、国家

开发银行

3、国家开发银行成立时的重要任务是（）。

A、国家重点建设项目融资B、支持进出口贸易融资C、农业政策性贷

款

D、工商信贷和储蓄业务

4、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误

的是（）。

A、中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务

B、中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定

C、中国农业银行专门经营农村金融业务

D、中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

5、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制银行是

（）,截至2023年4月尚未完毕股份制改造的银行是（）。

A、中国银行，中国农业银行B、中国银行，中国工商银行

C、交通银行，中国农业银行D、交通银行，中国工商银行

二、多选题

1、2023年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决

定有（）。

A、三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革

B、一方面推动进出口银行改革，以配合我国的汇率改革

C、一方面推动国家开发银行改革，全面推行商业化运作，重要从事

中长期业务

D、一方面推动中国农业发展银行改革，支持新农村建设

2、截至2023年4月1日，以下银行是股份制的有

A、张家港市农村商业银行

B、工商银行

C、交通银行

D、中国进出口银行

3、下述关于农村资金互助社的说法对的的是（）。

A、只能吸取社员存款

B、可以吸取公众存款

C、只能向社员发放贷款

D、可以购买金融债券

4、根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行涉及（）。

A、一家外国银行单独出资的外商独资银行

B、外国金融机构与中国的公司、公司共同出资设立的中外合资银行

C、外国银行分行

D、外国银行代表处

5、《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可

以从事（）业务。

A、接受境内公众存款

B、提供购车贷款

C、发行金融债券

D、代理政策性银行业务

三、判断题

1、我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。（）

2、2023年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式

成立。（）

3、公司集团财务公司的服务对象仅限于公司集团成员，不允许从集

团外吸取存款。（）

4、城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）

5、货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服

务。（）

答案

一、单选题

1—5CBABC

二、多选题

1—5CABCACDABCDB

三、判断题

1—5FTTFF

单选题

1、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。

A、在一定限度上填补了国有商业银行收缩机构导致的市场空白，较

好地满足了中小公司和居民的融资和储蓄业务需求

B、打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体

系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C、在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“实验田”，从而

大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D、由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上

已经超过了原有的四大国有商业银行

2、近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（）。

A、引进战略投资者

B、联合重组

C、跨区域经营

D、以上大案都对

3、下列农村金融机构中，属于2023年批准新设立的机构是（）。

A、农村商业银行

B、农村资金互助社

C、农村信用社

D、农村合作银行

4、（），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。

A、2023年12月31日

B、1997年7月1日

C、1986年12月31日

D、1979年1月1日

5、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。

A、外商独资银行

B、外国银行分行

C、外国银行代表处

D、以上机构具有相同的业务经营范围

6、下列关于我国金融资产管理公司，说法不对的的是（）。

A、设立时以最大限度保全资产、减少损失为重要经营目的

B、我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制

改造

C、我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策

性经营

D、1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公

司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

7、汽车金融公司的监管机构是（）。

A、中国人民银行

B、银监会

C、中国证监会

D、中国银行业协会

8、中国银行业协会的会员单位涉及（）。

A、中国人民银行

B、银监会

C、工行、农行、中行、建行、交行

D、中央汇金公司

9、2023年3月20日，（）挂牌。

A、渤海银行

B、张家港市农村商业银行

C、上海银行

D、中国邮政储蓄银行

10、根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）

业务为主。

A、经营租赁

B、转租赁

C、租赁

D、融资租赁

11、货币经纪公司的服务对象是（）。

A、境外金融机构

B、境内金融机构

C、境内外金融机构

D、境内外上市公司

12、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是（）。

A、北京银行

B、南京银行

C、上海银行

D、威海市商业银行

13、我国银行业正式全面对外开放是在（）。

A、2023年8月8日

B、2023年12月11日

C、2023年1月1日

D、1994年1月1日

14、银监会的英文缩写是（）。

A、CSRC

B、CBRC

C、CIRC

D、PB0C

二、多选题

1、以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（）。

A、是在原农村信用社的基础上组建起来的

B、联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一

C、截至2023年终，我国仍然严格严禁城市商业银行跨区域经营，不

能在注册城市以外的地区设立分支机构

D、曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有

“合作”性质，即更名为城市商业银行

2、属于“一行三会”范畴的是（）。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、银行业协会

D、社保理事会

3、近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（）。

A、农村商业银行

B、中国农业银行

C、农村合作银行

D、中国农业发展银行

4、银行业监督管理的目的涉及（）。

A、保证银行业金融机构不倒闭

B、最大限度地扩大银行业资产规模

C、促进银行业的合法稳健运营

D、维护公众对银行业的信心

答案

一、单选题

1—14DDBAACBCDDCCBB

二、多选题

1—4ACABACCD

一、单选题

1、国民经济发展的总体目的一般涉及（）。

A、经济增长、充足就业、物价稳定、国际收支平衡

B、经济增长、区域协调、物价稳定、国际收支平衡

C、经济增长、充足就业、物价稳定、进出口增长

D、经济增长、区域协调、物价稳定、进出口增长

2、目前，我国记录部门公布的失业率为（）。

A、城乡登记失业率

B、农村户口登记失业率

C、所有登记失业人数与全国人口的比例

D、城乡登记失业人数占城乡从业人数的比例

3、劳动力人口是指（）。

A、年龄在18周岁以上的人的全体

B、年龄在16周岁以上的人的全体

C、年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体

D、年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

4、通货膨胀率是衡量（）的宏观经济目的。

A、经济增长

B、充足就业

C、国际收支平衡

D、物价稳定

5、以下不属于衡量通货膨胀指标的是（）。

A、国内生产总值物价平减指数

B、GDP

C、生产者物价指数

D、消费者物价指数

二、多选题

1、国际收支涉及（）。

A、贸易收支

B、劳务收支

C、外资对华直接投资

D、对其他国家的捐赠

2、当经济处在复苏阶段，下面说法对的的有（）。

A、公司资金周转困难

B、公司对借贷资金的需求显著扩大

C、商业银行负债规模严重下降，信贷投放能力锐减

D、商业银行的资产业务规模明显扩大

3、金融市场具有的功能有（）。

A、货币资金融通功能

B、经济调节和优化资源配置功能

C、风险分散功能

D、定价功能

4、中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于（）。

A、货币市场

B、资本市场

C、现货市场

D、期货市场

5、我国货币市场不涉及（）。

A、银行间同业拆借市场

B、股票市场

C、银行间债券回购市场

D、外汇市场

三、判断题

1、在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。

()

2、可转换债券兼具债券和股票的特性。()

3、货币政策的最终目的是经济增长、充足就业、物价稳定和国际收

支平衡这四大目的，通常需要在同一时间内同时实现这四大目的。()

4、我国货币政策目的是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

()

5、资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出

现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高赚钱性。()

答案

一、单选题

1—5AADDB

二、多选题

1—5ABCDBDABCDACBD

三、判断题

1—5TTFTF

1、票据的延伸业务重要有：()

A、贴现B、鉴证C、保管D、承兑E、征询F、签发

2、票据的承兑业务通常由商业银行的信贷部门负责。

A(对)B(错)

3、支付结算业务是银行的中间业务，因此，其重要收入来源是手续

费收入。

A（对）B（错）

4、所谓传统的结算方式是指：（）

A、汇票B、本票C、支票D、托收E、信用证F、汇款

5、银行本票提醒付款期限为：（）

A、两个月B、三个月C、四个月D、五个月

6、汇款的方式重要有：（）

A、电汇B、票汇C、信汇D、信用证

7、目前，我国已经不再使用的汇款结算方式是电汇

A、（对）B、（错）

8、银行在信用证业务中可以提供的服务涉及：（）

A、开证行为出口商按照信用证条款的规定提交合格的单证承担首要

的付款责任

B、开证行为出口商提供打包融资服务

C、对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务

D、可认为信用证使用的各方提供相关征询业务

9、光票托收仅附金融单据，，不附带发票、运送单据等，而跟单托收

则附有金融单据和发票等商业票据。

A（对）B（错）

10、票据的出票日期必须使用中文大写，因此，11月20日的对的写

法是：（）

A、零一拾一月零贰拾日

B、零一拾一月贰拾日

C、一拾一月零贰拾日

D、一拾一月贰拾日

答案1、BCE2、A3、A4、ABCF5、A6、ABC7、B8、ABCD9、A10、C

单选题

1、国际收支平衡，是指国际收支差额处在一个相对合理的范围内,

即()。

A、无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B、可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C、无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D、有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

2、在国际收支的衡量指标中，()是国际收支中最重要的部分。

A、贸易收支

B、国外投资

C、劳务输出

D、国外借款

3、目前，在中国推动整个经济增长的重要力量是()。

A、消费

B、投资

C、私人消费

D、政府消费

4、国民经济可以分（）产业，金融业属于（）产业。

A、三个，第一B、三个，第三C、二个，第二D、三个，第二

5、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，运用组

合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金

融市场的（）。

A、货币资金融通功能

B、风险分散与风险管理

C、资源配置

D、经济调节

6、我国货币政策的中介目的是货币供应量，通常所说的M0不涉及（）。

A、在银行体系以外流通的钞票

B、居民活期存款

C、居民定期存款

D、居民金融资产投资

7、我国货币政策工具重要涉及公开市场业务、存款准备金、再贷款

与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央

银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大法宝”的不涉及（）。

A、公开市场业务

B、存款准备金

C、再贷款

D、再贴现

8、2023年3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3

年期整存整取为3.96%,这个利率不属于（）。

A、官方利率

B、实际利率

C、固定利率

D、长期利率

9、关于利率和汇率的说法错误的是（）。

A、不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利

率指标而定期调整的利率叫浮动利率

B、不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇

率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率

C、官方利率是由政府部门拟定的，而市场利率是由市场供求关系拟

定的

D、官方汇率是由政府部门拟定的，而市场汇率是由市场供求关系拟

定的

10、中央银行可以采用（）的货币政策工具增长货币供应量。

A、在公开市场上买回证券

B、提高存款准备金率

C、提高在贴现率

D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

二、判断题

1、2023年7月21日，我国对人民币汇率形成机制进行了一次重大

改革。在此之前，我国人民币汇率盯住单一美元，本次改革后，人民

币汇率与美元无关。()

2、存款准备金率调整会影响商业银行可以自由运用的资金量，利率

调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。()

3、日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。()

答案

一、单选题1一5CABBB6—7CCBBA三、判断题1一3FTF

单选题

1、()年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的

银监会。

A、2023B、2023C、2023D、2023

2、()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、国务院

D、中国银行业协会

3、银监会根据审慎监管的规定，监管人员通过实地查阅银行业金融

机构经营活动的账表、文献、档案等各种资料和座谈询问等方法，对

银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和解决，这

是银监会监管措施中的()。

A、现场检查

B、监管谈话

C、非现场监管

D、信息披露监管

4、中国银行业协会的平常办事机构为（）。

A、会员大会

B、理事会

C、常务理事会

D、秘书处

5、我国三大政策性银行成立于（）年

A、1994B、1995C、1996D、1998

二、多选题

1、修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（）。

A、监管银行业金融机构

B、监管黄金市场

C、监管工商信贷业务

D、监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

2、银监会的监管理念涉及（）。

A、管风险

B、管法人

C、管内控

D、提高透明度

3、信息披露监管规定银行也金融机构如实披露（）。

A、风险管理状况

B、财务会计报告

C、董事变更情况

D、其他重大事项

4、中国银行协会设有的专业委员会涉及()。

A、法律工作委员会

B、农村合作金融工作委员会

C、银行业从业人员资格认证委员会

D、银团贷款与交易专业委员会

5、我国大型商业银行不涉及()。

A、国家开发银行

B、中国农业银行

C、中国建设银行

D、中国农业发展银行

三、判断题

1、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。()

2、中国银行业协会的主管单位是银监会。()

3、各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。()

4、截至2023年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国

银行、中国建设银行和交通银行均已上市。()

5、外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。()

标准答案

一、单选题1一5DBADA二、多选

1—5BDABCDABCDABCDAD

三、判断题1一5FTFTF

、单选题

1、下列关于金融市场分类错误的是（）。

A、按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B、按照交易活动是否在固定场合进行可以分为场内市场和场外市场

C、按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、

保险市场等

D、按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货

市场

2、2023年9月成立的期货交易所是（）。

A、中国金融期货交易所

B、上海期货交易所

C、大连期货交易所

D、郑州期货交易所

3、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是（）。

A、贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B、股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C、银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期

金融工具

D、银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融

工具

4、下面属于间接融资工具的是（）。

A、国债

B、公司债券

C、公司股票

D、银行贷款

5、现阶段，我国货币政策的操作目的和中介目的分别是（）。

A、货币供应量，基础货币

B、基础货币，高能货币

C、基础货币，流通中货币

D、基础货币，货币供应量

6、被称为狭义货币供应量的是（）。

A、基础货币

B、M0

C、Ml

D、M2

二、多选题

1、我国货币政策的中介目的是货币供应量，通常所说的M0不涉及（）。

A、在银行体系以外流通的钞票

B、居民活期存款

C、居民定期存款

D、居民金融资产投资

2、我国基础货币由（）构成。

A、金融机构存入中国人民银行的存款准备金

B、企事业单位存入银行的定期贷款

C、流通中钞票

D、金融机构库存钞票

3、关于存款准备金制度，下面说法对的的是（）。

A、提高法定存款准备金，货币供应量增长

B、2023年开始，我国实行差别存款准备金率制度

C、存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

D、存款准备金是指商业银行的库存钞票

4、再贴现政策重要涉及（）两方面的内容。

A、调整再贴现率

B、规定再贴现票据的种类

C、再贷款

D、调整法定存款准备金率

5、某公司在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券，最后拟

定票面利率为3.5肌这个利率属于（）。

A、远期利率

B、实际利率

C、固定利率

D、长期利率

6、以下属于直接融资的是（）。

A、公司从银行贷款

B、个人从银行贷款

C、政府发行债券

D、公司发行股票

7、金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有（）

的特点。

A、偿还期短

B、流动性强

C、收益率高

D、风险小

案一、单选题1一6DADDDC二、多选题

1—7BCDACDBDABCDCDABD

1、经济增长是指一个特定期期内一国（或地区）（）的增长。

A、经济产出

B、居民收入

C、经济产出和居民收入

D、经济收入

2、物价稳定是要保持（）的大体稳定，避免出现高通货膨胀。

A、生产者物价水平

B、消费者物价水平

C、国内生产总值

D、物价总水平

3、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（）。

A、出厂产品批发

B、与居民生活有关

C、与生产和消费有关

D、出口和进口

4、金融市场发展对商业银行的促进作用不涉及（）。

A、可以在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B、银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营

管理，特别是也许导致银行经营管理者的短期行为

C、为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在

市场上通过正常的交易来转移风险

5、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行

超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动

用的货币政策工具是（）。

A、公开市场业务

B、公开市场业务和存款准备金率

C、公开市场业务和利率政策

D、公开市场业务、存款准备金率和利率政策

答案1—5CDBBA

、单选题

1、发行短期国债筹集资金的政府部门一般为（）。

A、中国人民银行

B、财政部

C、国家发改委

D、国务院

2、银行及其他金融机构互相之间进行短期的资金借贷称为（）。

A、同业存放

B、同业存贷

C、同业拆借

D、同业回购

3、我国目前正在推行的货币指标体系一上海银行间同业拆放利率的

英文缩写为（）。

A、LABOR

B、LIBOR

C、Shabor

D、Shibor

4、非金融公司短期融资券期限最长不超过（）。

A、91天B、半年C、365天D、一个月

5、目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是（）。

A、中央银行票据B、国债C、公司债D、金融债

6、关于汇率的下列说法中错误的是（）。

A、汇率就是两种不同货币之间的比价

B、日元（JPY）为本币，美元（USD）为外币，那么USD1=JPY11O为

直接标价法

C、英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBP1RSD1.96为

间接标价法

D、在直接标价法下，汇率升高表达本国货币升值；在间接标价法下,

汇率升高表达本国货币贬值

7、票据贴现属于()o

A、票据贴现业务

B、票据一级市场业务

C、票据二级市场业务

D、票据延伸业务

8、商业银行()的重要收入来源是手续费收入。

A、贷款业务

B、存款业务

C、同业拆借业务

D、支付结算业务

9、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无

条件支付拟定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取钞票的

支票是()。

A、钞票支票

B、转账支票

C、普通支票

D、旅行支票

10、由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付拟定金额给收款人或

持票人的票据是()。

A、银行本票

B、银行承兑汇票

C、支票

D、商业承兑汇票

11、银行本票提醒付款期限为（）。

A、1周

B、2个月

C、6个月

D、1年

12、托收属（），托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责。

A、商业信用

B、银行信用

C、政府信用

D、个人信用

13、信用卡和借记卡，统称为（）。

A、贷记卡

B、银行卡

C、单位卡

D、准贷记卡

14、（）规定先存款后消费，不具有透支功能。

A、借记卡

B、贷记卡

C、准贷记卡

D、信用卡

15、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金由贷款人根据

委托人拟定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放，监督使

用并协助收回的业务是（）。

A、贷款业务

B、贷款承诺业务

C、委托贷款业务

D、银团贷款业务

16、票据发行便利是一种具有法律约束力的（）票据发行融资的承诺。

A、短期

B、中央银行

C、中期周转性

D、中长期扩张性

17、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约

定的信用业务是（）。

A、担保业务

B、代理业务

C、支付结算业务

D、承诺业务

18、（）是指商业银行针对消费者（如公司或政府）的融资或并购等

业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。

A、公司信息征询业务

B、资产管理顾问业务

C、私人银行业务

D、财务顾问业务

19、银行代保管业务涉及露封保管业务和密封保管业务。其区别重要

在于（）。

A、是保管在保险箱库还是保管在普通仓库

B、是否先将保管物品密封再交给银行

C、保管物品的种类

D、保管期限不同

20、单位结算账户中，（）是存款人的主办账户。

A、一般存款账户

B、基本存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

二、多选题

1、外汇交易可分为（）。

A、即期外汇交易

B、近期外汇交易

C、远期外汇交易

D、跨期外汇交易

2、票据业务涉及商业汇票未媒介进行的（）业务。

A、票据签发

B、票据转贴现

C、票据鉴证

D、票据保管

3、下面有关托收业务的描述对的的是（）。

A、根据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收

B、托收属于银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到

负责

C、托收是指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或/和商业单

据，规定托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项

D、托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不

负责

4、电汇业务是指应汇款人的规定，用（）的形式，指示汇入行付款

给指定收款人。

A、汇票

B、SWIFT

C、加押电传

D、快递

5、银行在信用证业务中可以提供的服务涉及（）。

A、为出口商按照信用证条款的规定提交合格的单证承担首要的付款

责任

B、为出口商提高打包融资服务

C、对出口商可凭已装船单据办理押汇融资服务

D、为信用证的使用各方提供相关征询业务

6、银行可以进行的代理业务涉及（）。

A、代理国债买卖

B、代理保险

C、委托贷款

D、银行保函

7、客户可以通过银行营业网点购买（）。

A、凭证式国债

B、储蓄国债（电子式）

C、柜台记帐式国债

D、开放式基金

8、基金托管业务涉及（）。

A、开放式基金托管

B、公司年金托管

C、全国社会保障基金托管

D、证券公司受托投资托管

9、备用信用证（）。

A、是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证

B、是保函业务替代品

C、重要分为可撤消的备用信用证和不可撤消的备用信用证

D、是银行对放款人的一种担保行为

10、客户授信额度按照授信形式不同，涉及（）。

A、承兑汇票贴现额度

B、进（出）口保理额度

C、进（出）口押汇额度

D、贷款额度

三、判断题

1、中央银行定向票据是中国人民银行向特定银行发售的央行票据，

银行必须认购。（）

2、外汇交易就是指本国货币与外国货币之间的兑换买卖。（）

3、目前大部分国家的外汇标价都采用间接标价法。（）

4、托收属于商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到

负有责任。

5、信用证是由银行根据申请人的规定和指示，向受益人开立的载有

一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文

献，是一种无条件的银行支付承诺。（）

6、在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户

提供投资顾问、资产管理等专业化服务。（）

7、银行卡是指由银行发行的具有消费信用、转账结算、存取钞票等

所有功能的信用支付工具。（）

8、银行积极向借款人推销贷款，借款人不需要提出书面贷款申请。

（）

9、银行客户信用评级只能由权威的评级机构进行。（）

10、一般情况下，对流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保

规定要高于普通流动资金贷款。（）案

一、单选题1—5BCDCB6—10DCDBA11—15BABAC16—20

CDDBB

二、多选题

1—5ACABCDCDBCABCD

6—10ABCABCDABCDBCABCD

三、判断题

1—5TFFFF6—10FFFFT

2023年银行业从业人员资格考试试题及参考答案

1.自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,

所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至（）

A中国银行B交通银行C工商银行D建设银行

2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围（）

A.发布与履行其职责相关的命令和规章

B.发行人民币，管理人民币流通

C.监督管理黄金市场

D.负责金融业的记录、调查、分析和预测

E.从事有关的国际金融活动

3.下列属于银监会的监管理念的是）

A.管风险B.提高透明度C.管机构D.管法人

4.银监会的监管目的是监管者追求的基本目的

A（对）B（错）

5.下列属于市场准入的有（）

A.机构准入B.业务准入C.法人准入D.高级管理人

员准入E.技术准入

6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有（）

A.政策性银行

B.商业银行

C.中国邮政储蓄银行

D.农村资金互助社

E.中央国债登记结算有限责任公司

F.资产管理公司

7.中国银行业协会的执行机构是会员大会

A（对）B（错）

对的答案：IC2ABCDE3ABD4B5ABD6ABCEF7B

6.4

1、下列属于银行金融机构的是：（）

A、中国进出口银行

B、村镇银行

C、资产管理公司

D、汽车金融公司

E、交通银行

F、农村信用联合社

H、金融租赁公司

2、国家开发银行所承担的任务是：()

A、农业政策性贷款

B、国家重点建设项目融资

C、支持进出口贸易

D、支持国家开发项目融资

3、中国农村发展银行可以办理保险代理等中间业务

A(对)B(错)

4、按照“一行一策”原则，推动政策性银行改革，一方面应当先推

动()改革。

A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、

中国银行

5、下面哪家大型商业银行尚未在交易所上市

A、工商银行B、农业银行C、中国银行D、建设银行E、

交通银行

6、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易

所上市

A、工商银行B、农业银行C、中国银行D、建设银行E、

交通银行

7、新中国第一家全国性的股份制银行是：()

A、交通银行B、招商银行C、恒丰银行D、中信银行

8、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的

A(对)B(错)

9、1979年，我国第一家城市信用社在()成立。

A、广东——广州

B、江苏——淮安

C、山东——青岛

D、河南——驻马店

10、城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()

A、引进战略投资者B、跨区域经营C、体制创

新D、联合重组E、扩大业务规模

11、村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的

A、2023B、2023C、2023D、2023

12、2023年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在()正

式成立

A、江苏扬州市农村商业银行

B、广东潮州市农村商业银行

C、张家港市农村商业银行

D、甘肃张掖市农村商业银行

答案

1、ABEF2、B3、A4、

A5、B6、ACE

7、A8、A9、D10、

ABD11、D12、C

6.5

1、农村资金互助社可以向非社员吸取存款，但不可以发放贷款及办

理其他金融业务。（）

A（对）B（错）

2、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充足依托和发挥网络优势，完

善城乡金融服务功能，以（）和（）业务为主，为城市社区和广大农

村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持

社会主义新农村建设。

A、存款B、贷款C、中间D、结算E、零售F、征询

3、我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（）

A、东亚银行B、日本输出银行C、花旗银行D、汇丰银行

4、下列属于外资银行营业性机构的有：（）

A、外商独资银行

B、中外合资银行

C、外国银行代表处

D、外国银行分行

5、外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或

所有人民币业务和外汇业务。（）

A（对）B（错）

6、我国的金融资产管理公司有：（）

A、信达资产管理公司

B、华融资产管理公司

C、华夏资产管理公司

D、长城资产管理公司

E、中华资产管理公司

F、东方资产管理公司

7、我国的信托业已经先后通过()次大规模的清理整顿。

A、4B、5C、6D、7

8、1979年，新中国第一家信托投资公司是：()

A、上海国际信托投资公司

B、广州国际信托投资公司

C、中国国际信托投资公司

D、中华国际信托投资公司

9、公司集团公司的服务对象仅限于公司集团成员，但可以向社会吸

取存款以及向非成员单位提供服务。()

A(对)B(错)

10、下面属于非银行业金融机构的有：()

A、资产管理公司

B、汽车金融公司

C、公司集团公司

D、金融租赁公司

E、信托公司

F、保险公司

G、货币经纪公司

答案公布：

1、B2、CE3、B4、ABD5、B6、ABDF7、B8、

C9、B10、ABCDEG

6.6

1、宏观经济状况涉及以下哪几个方面？()

A、经济发展水平

B、经济发展状况

C、经济发展前景

D、经济发展速度

E、宏观经济环境

2、宏观经济发展的总体目的一般涉及：()

A、经济增长

B、物价稳定

C、国际收支

D、充足就业

E、国际收支平衡

F、提高货币供应量

3、下面哪组宏观经济发展目的所相应的衡量指标是错误的？()

A、经济增长一一国民生产总值

B、充足就业—失业率

C、物价稳定一一通货膨胀

D、国际收支平衡一一国际收支

4、GDP增长率是反映一国整体经济状况的重要指标。

A（对）B（错）

5、我国记录部门公布的失业率为：（）

A、国民失业率

B、公民失业率

C、城乡失业率

D、城乡失业率

6、一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：（）

A、消费者物价指数

B、生产者物价指数

C、国内生产总值

D、国内生产总值物价平减指数

E、居民生活消费指数

7、在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。

A、（对）B、（错）

8、下列属于国际收支中经常项目的有：（）

A、直接投资

B、公司信贷

C、劳务收支

D、汇款

E、贸易收支

F、政府借款

9、在国际收支的衡量指标中，贸易收支是其最重要的部分。

A（对）B、（错）

10、经济周期的四个阶段是指：（）

A娶亲一一衰退一—萧条―-朋溃

D野革朋疯

r燮荣——裳退一萧条―-一复苏

短并

Dn、索铛圣木月、1荥艮办

11、下列属于经济结构的是：()

A、产业结构

B、产品机构

C、分派结构

D、所有制结构

E、城乡结构

F、消费结构

G、技术结构

H、生产结构

I、体制结构

J、地区结构

12、经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而

在一定限度上决定商业银行的经营特性。

A（对）B（错）

13、下列属于第二产业的行业有：()

A、建筑业

B、电力行业

C、房地产业

D、邮政业

E、国际组织

F、制造业

14、我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的因素有：()

A、第一、二产业的粗放式增长

B、第三产业在国民经济中占比重较低

C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发限度低

E、银行人员的从业素质较差

15、在我国，推动整个经济增长的重要力量是：()

A、生产B、消费C、投资D、供应

1.ABC2.ABDE3.A4.B5.C6.ABD7.B8.CDE

9.A10.C11.ABCDEFGJ12.A13.ABF14.ABC15.C

6.7

1、下列属于金融市场功能的有：()

A、资本配置功能

B、定价功能

C、风险分散和风险管理功能

D、经济调节功能

E、市场引导功能

F、货币资金融通功能

2、金融市场最重要、最基本的功能是：()

A、货币资金功能

B、资源配置功能

C、经济调节功能

D、定价功能

3、下列哪些属于资本市场的特点

A、偿还期短、流动性强、风险小

B、偿还期短、流动性小、风险高

C、偿还期长、流动性小、风险高

D、偿还期长、流动性强、风险小

4、我国的货币市场重要涉及：()

A、银行间债券回购市场

B、票据市场

C、银行间同业拆借市场

D、外汇市场

E、交易所市场

5、按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为：()

A、债券市场

B、股票市场

C、外汇市场

D、交易所市场

E、黄金市场

F、保险市场

G、票据市场

H、期货市场

6、金融市场分为现货市场与期货市场是按（）来划分的

A、交易的阶段

B、交易场合

C、交割时间

D、期限

7、场内交易市场又称柜台市场

A（对）B（错）

8、1990年终，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着

我国（）市场正式形成。

A、债券B、股票C、黄金D、保险

9、目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场

外市场交易所市场并存的资本市场

A（对）B（错）

10、下列属于我国的商品期货市场的是：（）

A、大连商品交易所

B、郑州商品交易所

C、上海期货交易所

D、中国金融期货交易所

11、资本市场是银行流动性管理，特别是实现赚钱性和流动性之间平

衡的基础

A(对)B(错)

12、下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是：()

A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大

B、银行风险管理难度会加大

C、会放大银行的风险事件

D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失

E、会导致银行体制结构的崩溃

F、不利于银行的长期发展

13、下列属于短期金融工具的是：()

A、商业票据

B、股票

C、公司债券

D、回购协议

E、银行承兑汇票

14、下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是：()

A、公司债券

B、商业票据

C、股票

D、可转让大额存单

E、回购协议

15、可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具

A(对)B(错)

16、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为：()

A、债券工具

B、股权工具

C、衍生金融工具

D、混合工具

17、债券的构成要件是：()

A、利率B、汇率C、期限D、面额E、发行机

构F、发行日期

18、发行金融债券的目的是为了筹措：()

A、短期贷款B、中期贷款C、长期贷款D、中

长期贷款

19、可转换公司债券只有债券的特性

A()B()

20、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是：()

A、用于保值、投机目的-------期权

B、用于支付-------回购协议

C、用于投资、筹资-------可转换公司债券

D、用于商品流通-------银行承兑汇票

1.BCDF2.A3.C4.ABC5.ABCEFG6.C7.B8

.B9.A10.ABCD11.B12.ABCDF13.ADE

14.AC15.A16.ABD17.ACDE18.D19.B20.B

6.8

1、货币政策是中央银行为实现()目的而采用的控制和调节货币、

信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的重要

手段。

A、货币供应量稳定

B、宏观经济

C、特定经济

D、经济发展

2、货币政策目的涉及：()

A、操作目的

B、中介目的

C、最终目的

D、阶段目的

3、下列属于我国货币政策工具的有：()

A、存款准备金

B、再贷款

C、再贴现

D、公开市场业务

E、利率政策

F、汇率政策

G、窗口指导

4、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有：()

A、公开市场业务

B、再贷款

C、再贴现

D、存款准备金

E、窗口指导

F、利率政策

G、汇率政策

5、我国货币政策的最终目的与国民经济发展的总目的是相同的

A()B()

6、对内币值稳定指的是：()

A、人民币币值稳定

B、外币币值稳定

C、国内物价稳定

D、汇率稳定

7、现阶段我国货币政策的中介目的是：