国际金融组织实用培训教程

第七章国际金融组织学习重点了解：主要国际金融组织的宗旨及主要业务.

又称为国际金融机构，是指从事国际金融经营和管理等业务活动具有超国家性质的金融组织。国际金融组织的概念国际金融组织的类型全球性的：IMF、WBG区域性的：欧洲投资银行、阿拉伯货币基金、西非发展银行半区域性的：国际清算银行、亚洲开发银行.1、一战以前没有国际金融组织因为当时实行金本位制，有自动调节机制，汇率稳定，加上主要资本主义国家的国际收支多呈顺差，货币信用和国际结算制度也未建立起来。因此，在当时的情况下，国际金融组织没有产生的需要2、第一次世界大战的战胜国集团为处理战后德国赔款问题，在瑞士巴塞尔成立了“国际清算银行”，这是最早的国际金融组织3、二战后，为了结束国际金融秩序混乱的局面，世界各国普遍希望建立新的稳定的国际金融秩序。国际金融组织的形成与发展（一）作用1、组织商讨国际经济、金融领域中的重大事情，协调各国间的相互关系2、提供短期资金，在一定程度上缓和了一些国家的国际收支危机3、提供长期发展资金，促进一些国家尤其是发展中国家的经济发展4、稳定汇率，保证国际货币体系的运转，促进国际贸易。国际金融组织的作用与缺陷（二）缺陷1、国际金融组织的领导权掌握在少数发达国家手里，在国际金融组织里也存在霸权主义2、国际金融组织对发展中国家提供贷款的条件过于苛刻3、国际金融组织的贷款有时有干涉他国经济主权之嫌。我国与主要国际金融组织的关系1、IMF、IBRD中国为创始会员国之一，但是，席位被国民党占着。1980年恢复我国的合法席位，台湾出局2、1966年亚洲开发银行创建时，台湾当局以中国的名义参加，1986年接纳我国加入亚行，台湾当局以中国台北名义留在亚行。3、1996年我国加入国际清算银行。一、IMF

1.成立，参加布雷顿森林会议的各国批准《布雷顿森林协议》，IMF成立IMF（国际货币基金组织），一个永久性的国际金融机构，对各国的货币金融事务进行监督、管理和协调，以促进国际金融合作1947.3正式开办业务，总部设在美国华盛顿1947年11月15日成为联合国的专门机构

.2.宗旨通过一个常设机构来促进国际货币合作，为国际货币问题的磋商和协作提供方法谋求国际贸易的扩大和均衡发展，把促进和保持成员国的就业、实际收入提高和生产资源的开发，作为经济政策首要目标.3.组织机构理事会：最高权力机构，由各成员派正、副理事各一名组成，一般由各国的财政部长或中央银行行长担任。每年９月举行一次会议，各理事会单独行使本国的投票权（各国投票权的大小由其所缴基金份额的多少决定）执行董事会：处理日常业务的常设机构，由24名执行董事组成，其中６名由美、英、法、德、日、俄、中、沙特阿拉伯指派，其余16名执行董事由其他成员分别组成16个选区选举产生；中国为单独选区，有一席。执行董事每两年选举一次，续：临时委员会：重大问题决策，一年举行2次会议总裁：总裁由执行董事会推选，负责基金组织的业务工作，任期５年，可连任，一直由欧洲人担任;另外还有三名副总裁，美国人为主业务机构：基金组织设5个地区部门（非洲、亚洲、欧洲、中东、西半球）和12个职能部门（行政管理、中央银行业务、汇兑和贸易关系、对外关系、财政事务、国际货币基金学院、法律事务、研究、秘书、司库、统计、语言服务局）。4.资金来源基金份额：取决于成员国的国民收入、外汇储备、平均进口额、出口变化率、出口额占国民收入的比重，计算单位最初为美元，1969年改为SDRs借款：向成员国政府借款信托基金：出售黄金所得.5.记账单位SDRs1969.9设立SDRs，1SDRs=0.888671克纯黄金性质：纸黄金，记账以及政府间转账，SDRs与黄金脱钩，由16种货币的加权平均值决定其价值，改由5种货币定值，其权重每5年调整一次.6.业务活动汇率监督与政策协调储备资产创造贷款业务，（1）汇率监督与政策协调汇率监督分析主要工业国家国际收支和汇率政策的相互作用，并估价这些政策对世界经济的影响检查会员国的汇率政策是否与《国际货币基金协定》第四条所规定的义务相一致。各会员国必须随时将其汇率变动通知IMF，使IMF得以实行不断的监督政策协调原则上IMF每年与各会员国进行一次磋商，了解会员国的经济、金融形势与政策措施，对其经济与政策作出评价，以便更好地履行监督汇率政策的职责，并能迅速处理会员要求贷款的申请70年代以来，IMF每年派四五名经济学家组成的专家小组到会员国搜集未公布的统计资料，并听取当局对经济形势的估计，所获材料供IMF讨论世界经济问题时使用。

（2）储备资产创造IMF在1969年的年会上正式通过了十国集团提出的特别提款权方案，决定创设特别提款权以补充国际储备的不足特别提款权于1970年1月开始正式发行。会员国可以自愿参加提款权的分配，也可以不参加，目前除了个别国家以外，其余会员国都是账户的参加国特别提款权由基金组织按会员国缴纳的份额分配给各参加国，分配后即成为会员国的储备资产，当会员国发生国际收支赤字时，可以动用特别提款权将其划给另一个会员国，偿付收支逆差，或用于偿还IMF的贷款。（3）贷款业务借款时，受款国用本国货币从IMF购得自由外汇或SDR；还款时，借款国以黄金或外汇买回本国货币。IMF发放的贷款有如下几种：普通贷款是IMF最基本的贷款，用于弥补会员国国际收支逆差的短期资金周转出口波动补偿贷款1963年设立，用于初级产品出口国克服由于出口收入下降所引起的国际收支困难，贷款期限3-5年，额度相当于借款国所占份额的25%-50%缓冲库存贷款1969年设立，用于初级产品出口国，目的与出口波动补偿贷款相似中期贷款1974年设立，用以解决会员国较长期的国际收支逆差，额度比普通贷款要大，监督也较严，目前只有埃及、海地、牙买加、斯里兰卡等国借用，续：信托基金1976年设立，资金来源于IMF出售黄金所获利润。基金用于向贫穷的发展中国家提供优惠贷款，贷款期限5年，年利0.5%补充贷款1977年设立，用于弥补普通贷款之不足，期限为7年。IMF发放贷款时，收取年率为0.5%的手续费，年率为6.25%的利息临时性信用贷款（TemporaryCreditFacility）IMF除设立固定的贷款项目以外，还可以根据需要设置特别临时性的贷款项目，其资金源于IMF临时借入结构调整贷款（StructuralAdjustmentFacility,SAF）1983年3月设立，资金来自信托基金贷款偿还的本息，贷款利率为1.5%，期限为5—10年。二、WBG——世界银行集团

1.组成国际复兴开发银行（IBRD）国际开发协会(IDA)国际金融公司(IFC)多边投资担保机构（MIGA）国际投资争端处理中心（ICSID）.IBR季D——国际复嫂兴开发邪银行建立：1944爱.7，布雷代顿森林虎会议通损过《国际复兴寒开发银行泰协议》，194碗5.1忌2.2口7正式成邻立IBR胸D，1946鞠.6.2乞5正式营业宗旨对生产卷性投资愧提供便尚利，协较助成员望国的经顺济复兴剖以及生桂产资源峡的开发促进私角人对外担投资和昂贷款鼓励国际艺投资，开豆发成员国炒的生产资养源，促进幅国际贸易补长期均衡尤发展，维北持国际收雕支平衡配合国际控贷款，提误供信贷保裙证.1、理事会最高权局力机构圾。由会日员国选役派的理央事和副灰理事各品一人组声成，任跌期5年，一辣般为财肿长或央弦行行长2、执行厚董事会处理日常甜事务的机毕构执行董事拌有24人，其中5人由持笨股金最歇多的美完、英、岂德、法崖、日指闹派，其谷余19人按选狐区推选营，我国料为独立叠选区，巨单独推怠选1人执行董事询会主席由恨世界银行颈行长担任侍，行长无古投票权，摩只有在执伯行董事会逐表决中双钥方票数相稍等时，才屠投下决定逆性的一票膨。组织机其构3、行长是世界银子行的最高乒行政长官壁，由执行徐董事会选持举产生，辨行长一直乐由美国人稼担任。主要来源创于四个方烈面：1、成员稀国缴纳新的股本叙金会员国缴推纳的股金废以其在IMF中分摊牛的份额壶为准2%黄金或＄20%在参加惭时缴纳股本18%本币80%为待缴股涌本资金来贯源☆基本票250票+每10万SDR错S股金增加1票。☆与IMF不同的是固有关决定箱通过只需碎“简单多文数”通过科，即半数它以上通过枣（IMF为2/3以上通顾过）☆美国占阴总投票权杀数的20%之多，我正国占总投崖票权数的3.47舅%，居第六寺位，在美丹、英、德往、法、日摘之后。2、借入资戏金这是世界谋银行资金摘的主要来尘源，主要跃是通过发锻行债券筹耕措，在世确界银行提疤供的贷款愧中，有70%左右靠发遇行债券筹进措3、债权章转让将其贷笨出款项谢的债权湿转让给惊私人投访资者（堵一般为蔑商业银洲行），奔收回一泉部分资偷金4、净收益利息收泰入和投企资收益妥。IBR辱D：贷款业坛务项目选者择重点支烦持基础恳设施、冶农业、熔教育、矿能源、梁结构调增整、环简保等贷款原则只向成员隙国发放贷慨款贷款必须读用于借款点国申请的信特定项目无法从市氏场以合理释价格获得学资金只提供外危汇开支，嚼不提供相厚关的本国嫂货币资金..IDA：国际开担发协会成立：1959习.10世界银行椅通过美国珠的提议，196臣0.9冈.24正式成页立，11月开始营证业宗旨：帮助世纽奉界上欠发店达地区的猎会员国促州进经济发亮展，提高计生产力和谢生活水平.IDA：业务向欠发达战地区的会两员国提供班条件较宽击、期限较肠长、负担倡较轻并可挣用部分本晋国货币偿痒还的贷款促资金，字以解决它鸦在重要发懂展方面的疫需要软贷款覆：贷款幕期限平巩均38.快3年，宽限婚期10年，不愚用还本依。第2个10年每年斥还本1%，其余每技年还本3%。免收难利息..IFC：国际金孙融公司成立：1956恰.7正式成巩立宗旨为发展子中国家睡的私人眼企业提根供没有面政府担熟保的投昼资，促邪进发展柴中国家涉中私营够经济的怀增长和胳国内资愧本市场远的发展.IFC：贷款特点主要对队会员国直的生产愚性私营伶企业进挑行无担秀保贷款贷款数额打一般在200闭-40住0万美元之胳间，最高泪不会超过3000万美元提供资金悼时，采取寺贷款与资杨本投资结足合的方式乎（即购买恒借款方的翻公司股票谜）通常与施私人投杂资者共旱同进行璃联合投登资..多边投资蜓担保机构宅：MIGA成立于198帮8年4月，是世沫界银行集奋团中的新君成员主要功能候：为跨国禁投资在东为道国可能崭遇到的非感商业性风就险提供担卧保宗旨：笼鼓励生知产性的待外国私航人直接捎投资向穷发展中葡国家流乖动，促革进东道灰国的经宪济增长但，协助兆世界银嫂行其他屑机构的粱活动...三、亚洲牲开发银行床（ADB）根据联合干国亚洲及茅远东经济密委员会会归议协议于1966年成立行址设在混菲律宾首显都马尼拉橡。是一皆家仅次于升世界银行停的第二大认开发性国榨际金融组悄织，也是慨亚太地区嗓最大的政骑府间金融泥机构非本地区乡丰经济发达洗国家均可评申请加入止，其会员开除亚洲和供太平洋地池区的国家泻及地区外跌，还有英陆、德、意焰、荷兰等巷十几个欧狗洲发达国询家。已有终成员59个国家和留地区成立初期没，台湾当捧局以中国粒名义参加沾，198深6年2月，该减行接纳划我国，累台湾当态局以“回中国台荣北”名阵义留在雅该行。ADB：宗旨宗旨：向会举员国发钳放贷款溪、进行谷投资和肠技术援洁助，并崇同联合隶国及其笼专门机君构进行左合作，恩以协调饮会员国初在经济始、贸易眨和发展疾方向的伸政策，势促进亚汇太地区须的经济否繁荣.组织机呼构1、理事会最高权利闻机构。由愧各成员国灯任命1名理事和1名副理事猎组成，理障事及副理致事的任期点由各任命染国决定，躺当出席会叠议的理事汤投票权合怖计数占总姻数的2/3以上时构疑成法定人逗数2、董事看会负责日常然事务，为翻日常业务射的领导机胃构。董事习会成员由宇理事会按捷不同选区难选举产生恩，任期两佩年，可连彻任。我国破为单独选沟区。董事会册主席由型行长担煮任，3、行长为亚行会的合法闸代表，刚最高行局政长官白，在董围事会的滩领导下蓝处理日览常事务译并负责晓亚行官津员和工还作人员钓的任命谱和辞退苹。行长由序理事会脸选举产脑生，任餐期5年，可述以连任汤，历届写行长由惜日本人享担任行长无表酿决权，一膜般不参加哀投票，只缴在双方票摇数相等时烘才投下决穴定性的一门票。4、总部总部是亚舅行的执行饥机构，负鹊责亚行的起业务经营策。内设9个局和11个局级丈办公室竹。除总最部外，用还在一鞠些国家侄和地区隐设立了幅代表处灾。投票权基本投票短权778票+每认缴1股（1万美元）单增加2票发达国触家的投脊票权数届占一半筑以上，唯日、美促占据前载两位我国为柱除日、锈美之外职的第三系大认股拳国，占抽总股金熄的6.1屑08%。ADB：资金