中国某银行实物贵金属业务与黄金定投业务管理办法

总则丧为促进中国麻邮政储蓄银搭行（以下简番称借“忧邮储银行享”鬼或熔“杯我行搜”漫）实物贵金露属业务与黄棒金定投业务体发展，规范筋业务经营管素理，防范业霞务风险，根轿据《中华人烂民共和国商秒业银行法》卫，《中华人大民共和国金豪银管理条例仙》，中国人宽民银行、中匙国银行业监堡督管理委员秧会（以下简悠称肢“桃银监会围”枪）和上海黄信金交易所的硬相关规定以得及我行相关犬规章制度，聋特制定本办奥法。出本办法所称葵实物贵金属匀业务，是指策我行向客户劲销售贵金属构实物产品，偿并提供代保炮管、提取、嫌转账汇金、威组合拆分以铲及回购等服声务的一项业瓜务。时黄金定投业撤务，是指我魂行根据客户尺制定的投资穷计划代客户铜进行黄金资帜产投资，并址提供主动定宪投、库存卖承出、实物提健取、转账汇屡金等服务的蛮一项中间业导务。买各级机构在蓝开展实物贵咏金属业务与誉黄金定投业击务时，实行局统一领导、但分级管理、赢专人负责，咳并建立岗位甜责任制，完拳善风险管理沃体系。各级衫机构应充分爪认识和分析删业务经营过此程中的各种败风险，制定惭和执行严格常的风险管控诊制度，确保绢企业与客户龟合法利益不行受损失，维谷护银行的信仅誉及形象，怕确保业务健居康发展。恋邮储银行黄拐金买卖业务斩系统（以下星简称鱼“撕黄金买卖业肠务系统荷”腹）是指利用扎现有的网络谅资源和技术蕉优势，实现悲邮储银行各线类贵金属业旁务的全国范盐围内信息电比子化、网络疯化处理的计蒜算机应用系候统。宴本办法适用丹于邮储银行迟总行及各级贱分支机构。分类及定义顽销售模式分务类顺根据实物贵赏金属产品（做以下简称羊“项实物产品心”功）运作方式劲和来源的不嫌同，我行销邪售的实物产轮品分为自有考品牌、代销肆、经销三种紫销售模式。商自有品牌产到品是指由我号行自行设计碑与运作，委档托贵金属精隐炼加工企业抚（以下简称津“布加工商请”状）加工并标仁示邮储银行终品牌的实物港产品。代销极产品是指我辈行代理销售释实物贵金属姻代销业务合随作机构（以寿下简称剑“批代销业务合怨作机构桐”纠或统称烂“晌供应商谈”耽）提供的，魂符合相关标下准的实物产敲品。经销产勤品是指我行锅从实物贵金押属经销业务做合作机构（把以下简称什“怒经销业务合翅作机构撇”玩或统称悠“滩供应商释”倦）买断后再倚进行销售，背符合相关标别准的实物产裕品。葬根据税务处画理方式的不浮同，代销实焦物产品又分侦为视同买断钟和非视同买哪断两类。视驻同买断的代抓销实物产品干，供应商根港据销售量和睁供货价向我锋行开具增值很税专用发票鱼，我行向客还户开具增值待税普通发票生；非视同买碰断的代销实框物产品，供身应商直接向粉客户开具销殖售发票，我棕行向供应商拉开具手续费逢发票。销售方式劫实物产品的诊销售方式包摄括现货销售晕（或称凯“模现售醉”纷）、预销售戒（或称扑“债预售弃”尤）和展会销闻售（或称渣“群展销仆”束）三种。现蓄货销售是指禽我行金库辣[历芹族财此木执壳雷甚协盆邮银发〔2估013〕1吩194号感，以下简称烧《现金出纳烧管理办法》框算逃猪捕删毛洋或网点尾箱奋中先备有可艘售库存后对浙外销售的方首式；预销售冲是指客户先款向我行预订薪并付款，我锣行后为客户愚备货的销售畏方式；展销仿是指我行与皇准入的供应吹商协商共同趟发起，开办遍展销会并在柿活动现场销片售的方式。今现货销售可迟针对三种不忘同销售模式纤的实物产品漏，预销售可逆针对自有品附牌实物产品鸡和经销实物表产品，展会窜销售仅针对侦代销实物产笔品。代保管宽指客户购买爸实物产品后饺暂不提取，报我行为客户严提供代为保脸存管理的服切务。客户选淋择代保管后钻，黄金买卖妻业务系统为巧客户记录对推应实物产品量的代保管库举存。组合拆分叉指在一定条某件下客户将坦账户下相同喉报价的实物膀产品代保管筹库存经过拆酒分或组合，散形成的新实讯物产品代保爷管库存的交摧易。黄金回购桂指我行向客附户购回符合晃一定标准的麻黄金实物产酸品的交易。定投计划女指客户与我编行订立的定邻投协议，明将确按照约定谁的时间周期王进行固定重责量或金额投霸资的黄金投猾资计划。按计划定投昂我行根据客饱户制定的定烤投计划，在腐客户指定的幸结算账户内吗自动完成扣肢款，并按计促划代客户进佛行定期定额讯黄金资产的警投资。主动定投畏指客户在计旋划定投外，对针对某一定宝投计划的额胶外一次性主妹动追加投资粪。转账汇金早指客户将账脸户下的实物尘产品代保管歇库存或黄金妹定投库存转凶让给其他账求户的行为。却提金网点与炎非提金网点形所有可办理叫实物贵金属霜业务的网点萍分为提金网尿点与非提金膏网点。提金阿网点可办理读实物产品销联售、提取和悟检验回购；隐非提金网点但仅能办理实滔物产品销售庙，客户须预鞭约到提金网呢点提取实物防产品。职责分工亚实物蜡贵金属业务激与黄金定投旺业务涉及前浓、中、后台摩多个部门，刑应以产品销唇售赌、中交易运作、长库管调拨、鲜账务处理与谨资金清算职滥责分离为原乖则，各相关郊部门明确职寄责分工，协撑同配合。浪总行各部门埋职责殖个人金融部政是实物贵金贤属业务与黄竭金定投业务窃的主管部门绍，负责统筹带协调全行实疲物贵金属业颠务与黄金定谁投业务的管盐理工作。具相体职责包括嚼。国（一）负责劝向中国人民柄银行、银监灵会等监督管摊理机构提交小业务开办申狗请，落实业辜务的相关监竭管要求。芝（二）负责毯行业发展情恰况的跟踪研合究和全行业标务发展规划碍的拟订。缸（三）负责抚业务制度体驾系建设，日怕常业务管理珠，宣传营销迫组织和业务蔬人员培训等蕉。圣（四）负责阔代销、经销打业务合作机镜构与产品的箭准入、协议敢签订、跟踪比评价和退出苦管理；负责屿自有品牌产荐品的准入、务跟踪评价和便退出管理；便负责与实物故贵金属业务伯合作机构开府展日常业务猪合作妄。孕（五）负责夏对各一级分资行的业务授轿权。咐（六）负责太定期统计汇厦总各一级分怠行自有品牌逐实物产品的哪原料使用额拥度，负责全羡行自有品牌驼实物产品订俗单管理。咸（七）负责冻业务系统建运设及功能优宏化需求的提盒出。万（八）负责搭业务经营情幕况分析，并珠定期向风险土管理部报送手风险报告。竟（九）牵头纸贵金属旗舰嘴网点、回购螺网点建设，侍制定全行的葛贵金属展示戒柜参考标准叉。正（十）其他煌实物贵金属振业务与黄金滑定投业务的君相关工作。考公司业务部容负责实物贵宪金属与黄金慎定投业务公丸司客户的营协销维护，对组公业务的日箭常经营管理劳。把金融市场部品负责实物产记品原料的管猾理，负责自棒有品牌实物尤产品对一级奴分行的日常雅报价和定投罢产品的报价爽，负责业务寇相关贵金属耐资产的头寸劲管理及平盘慰操作。州会计与营运撒部负责制定晚实物贵金属饭业务与黄金更定投业务相辟关的会计制竖度；统筹管还理账户并牵煤头组织账户矿对账；负责块指导各级机影构业务的日娃常账务处理睛及核对、资钱金清算及划保拨、账户日乏常监控等工劣作；负责指饱导全行各级舌机构实物产姜品的出入金猜库管理、调匀运管理、库呀存管理及尾倒箱管理等工俩作；负责会樱计稽核工作乌。商电子银行部惜负责贵金属踩业务在电子石银行渠道的硬功能实现及链营销推广。乘信息科技部社负责组织实灿施贵金属业饼务系统建设交的相关工作彼。旱采购管理部并负责业务系讨统软硬件采酒购，负责品铅牌实物产品丙加工、运输年服务的采购挑及其他相关备采购工作。污财务管理部抽负责制定实钓物贵金属业偶务与黄金定客投业务应税宁事务的规章恼制度，负责码处理总行的低业务应税事父务并指导各晋级分支机构霞的业务应税桂事务处理，塔综合管理业晃务各项服务猴的定价工作昨。恳战略发展部毛负责实物产萄品品牌的制芹定，负责业绪务宣传材料译的审核。掌一级分行、叙二级分行及凑一级支行各魄部门职责惊一级分行个行人金融部（讲以下称眨“篇业务部门苦”缩）是本辖区骑内实物贵金鸭属业务与黄躬金定投业务航的主管部门渴，主要职责拢包括：丢（一）玻在取得总行退开办实物贵踏金属业务与奋黄金定投业尚务授权后，居负责按要求惯向中国人民惑银行在当地欲的分支机构嫂与银监会在剑当地派出机屠构进行业务蜜报备并落实财相关监管要而求践。抚（二）根据伴总行制定的农业务发展规业划，制定辖中内业务的发弱展战略。周（三）在总眠行制度体系矿的基础上，滴按要求制定您辖内业务的高实施细则。始（四）负责勺辖内管理机压构的业务转爆授权与营业隔网点的业务炕准入。号（五）负责洁辖内业务的去日常经营管烫理、系统参却数维护、宣朵传营销、客猪户服务和业棚务人员培训怠等。付（六）在总乔行授权范围蛙内，与已准锐入的合作机解构签署补充夜合作协议，铺开展与合作乱机构在辖内岔的具体合作买。值（七）负责蜘辖内实物产洽品的订单管垒理。酒（八）辖内翼有上海黄金逆交易所指定杯金库的一级坊分行须按照限总行个人金谨融部要求，采落实办理贵析金属原料的串出库手续和仰与合作加工集商的交接工坑作。便（九）负责纤定期向总行恒个人金融部推报送自有品带牌实物产品驶原料使用额朽度的需求；减负责在总行扩报价的基础该上对辖内自短有品牌实物皇产品进行报承价。恋（十）廉负责草辖内辅料仍的订货、使割用和分保管较工作。幻（十一）总尚行个人金融胜部交办的其会他工作。灯二级分行、量一级支行个喉人金融部或经实物贵金属冤业务与黄金轰定投业务的灵归口部门（乳以下称旱“炎业务部门冻”愿）是本辖区公内实物贵金散属业务与黄庆金定投业务因的主管部门减，主要职责泊包括。桥（一）在取狗得上级机构丸开办实物贵淘金属业务与吊黄金定投业榴务转授权后哪，明负责按要求恋向中国人民辞银行在当地齐的分支机构根与银监会在蒜当地派出机厦构进行业务割报备的业务介报备并落实舰相关监管要存求插。乱（二）负责蛙辖内业务的伶日常经营管绿理、宣传营炒销、客户服润务和业务人横员培训等。卫（三）负责侦在辖内开展秒与合作机构渗的日常合作坛。商（四）负责激辖内实物产愧品的订单管白理。零（五）宅负责抽辖内业务辅呼料触的领用、使罗用和挂保管抛工作。屠（六）上级分机构业务部部门交办的其内他事项。帜一级分行、季二级分行公牧司业务部负炮责辖内实物属贵金属业务抓与黄金定投币业务公司客涨户的营销维晌护，对公业则务的日常经轻营管理。活一级分行、残二级分行和胶一级支行会块计与营运部侮门负责烧具体实施辖鸡内金库中实僚物产品的出交入库管理、泉调运管理、庭库存管理和宪尾箱管理；碰负责完成辖铸内业务相关令的资金清算记等账务处理热以及相关账桥户日常监控旷工作。扶一级分行、椒二级分行和驱一级支行财母务部门平负责根据总缓行相关制度秆制订本辖区茫实物贵金属翻业务与黄金盟定投业务应嘴税事务管理敏的实施细则腹，指导和处致理本辖区的淹相关税务工保作，以及综寄合管理业务倚各项服务的脱定价工作。示营业网点的用职责址营业网点警应在穿获取业务开山办准入资格良和系统中相块应的业务处沟理权限后我，方可对外逆办理相应业主务。其主要合职责是。生（一）严格买执行上级机怨构有关实物湖贵金属业务另与黄金定投适业务的规章渔制度，合规竞进行业务的湿各项经营活刊动。毯（二）负责氏业务的宣传叛营销、客户谁开发与客户解服务。佳（三）依照该执法部门的挎法律文书要军求，办理司洪法查询和司杏法平仓等交帅易。亭（四）上级绒机构交办的竖其他事宜。县机构准入管声理使内部机构准标入与退出腾内部机构是桶指槽我行各级分护支机构，包般括：一级分抬行、二级分弄行、一级支济行和营业网周点，其中一敬级分行、二罩级分行与一练级支行为内唱部管理机构虑。厦各级内部管歪理机构应根欣据当地市场圆状况和自身至经营情况，的向上级机构裕申请开办实坐物贵金属业芳务与黄金定史投业务，在帜取得上级机萄构业务开办掌授权或转授院权后方可对虎外开办。上趴级机构可授允权或转授权曲下级机构对虾外开办实物驰产品销售、土提取、回购终、黄金定投饮中的全部或镜部分业务。思内部管理船机构卸申请潮开办殿实物贵金属誉业务与黄金鉴定投业务条，应当具备害下列条件液。劫在申请开办邀的前一年内牛经营活动正抖常，没有发只生过重大事闷故秋。鞠已制定完善招的应急管理且措施和内部极风险控制制浑度。圾有一定的客危户基础和市桶场需求。神配备秃了承担业务羞管理策、资金清算紧、会计核算沙及税务处理架等工作的人损员，且人员彼已接受相关易规章制度的饥培训。吐按照《现金蛙出纳管理办雾法》及相关拒制度规定，节辖内具备满末足实物产品受储存条件的赶金库，并已传做好接收和迎管理实物产级品的准备。要辖内网点若采拟销售总行早已准入的代去销，一级分慕行应与供应刻商提前接洽铺，明确合作从方案。梅申请办理黄宰金回购业务所的内部管理槽机构，一级裁分行应已与怎总行准入的膛黄金回收厂封商（以下简览称粮“设回收商会”暮）提前接洽栗，明确合作诵方案，下辖赌机构中应有婆具备办理黄市金回购业务篇条件的网点续。哲根据当地税纹务机关要求瞎，一级分行势或其他级别际的机构必须哪已具备一般暮纳税人资格住。复辖内至少有关一家营业网线点符合成为故提金网点的扮条件且预备资开办提金业名务。前总行要求的半其他开办条桐件。骂营业网点申掘请开办实物躺贵金属业务拿与黄金定投玩业务，须逐叶级向上级机野构提交开办取申请，原则餐上由一级分马行负责准入粱审批。有其屿他特殊规定暑的，按特殊夫规定办理申贤请和审批。刷营业网点申跌请开办实物虾贵金属业务强与黄金定投阶业务应具备探以下条件。粗上级管理机之构应已获得两业务开办授絮权。屈具备良好的谈风险防控水嫁平，在业务竖开办前一年钉内经营活动升正常，赴没有发生过赠重大事故类。召具备一定的溪客户基础和资业务市场需太求。绢配备接受过说业务培训、伯熟悉业务的杜操作人员与听营销人员，攀能为客户提抬供贵金属投面资咨询服务么。阻已做好对外宁宣传公告的烧准备工作，霞配备了业务淋宣传折页、颠客户单证与炮协议等。浇开办法人客爪户实物贵金货属业务与黄沿金定投业务落的网点应已惠获得办理对须公业务的资汁格。义营业网点对湿应缴拨现金央的金库，应惠具备《现金富出纳管理办宵法》所规定恨的实物产品踏的储存条件河并做好了接氧收储存实物茧产品的准备快。摆若申请办理帝提金业务，拐网点必须为购示范性网点喉或具备独立循的理财区域谷，应配备按社标准制作的点贵金属产品垫展示柜；客缎户办理实物农产品提取的窑柜台与产品大展示柜应能紧置于视频监参控有效控制览下。夏拟开办检验鼓回购业务的健网点，必须景是提金网点晨，并具备与喇检验手段相该匹配的相关席检验设备与眯接受过培训吉的人员。踩压上级机构要零求的其他条成件。确授权准入办并理实物贵金蹲属业务与黄玉金定投业务党的管理机构前，应在正式攻对外开办前厅按照中国人棒民银行当地嫌分支机构与陷银监会在当渴地派出机构仪的要求做好筝业务报备工滚作。崖已正式对外晌开办业务的源内部机构应爸谨慎申请业蛛务退出。对彩于确有业务陵退出必要的烈机构，需提阳前与上级机彼构做好沟通扇，制定好业藏务退出处理轨方案，经上均级管理机构础批准同意后唉方可退出。图外部枕机构准入枪、合作与退挽出石外部机构包透括与我行合粉作的加工商洁、供应商、崖运输商和回万收商等。放对外部机构写的准入、合撤作与退出等价事宜，各级顺机构应按照倒《中国邮政施储蓄银行实宏物贵金属业团务合作机构猫与产品管理酷办法》（见露邮银发听〔渣2014秩〕累104号，痒以下简称《艇合作机构与讯产品管理办钩法》）执行令。透实物产品亚管理彩第一节产夫品准入与停傲售胜邮储银行自票有品牌实物秆产品的设计找与准入由总肿行个人金融裙部统一管理乏，代销实物讲产品、经销粥实物产品由辉总行个人金晕融部从已签烛署合作协议退的代销、经江销业务合作子机构所提供漏的产品清单煮中选择性准失入。产品准腥入后，总行盐在黄金买卖誓业务系统中差维护产品信捉息，各一级允分行根据市痰场情况和自椅身需要选择焦产品订货和流销售。坊未经授权，欲总行个人金剃融部以外的狸其他行内机售构与部门不李得自行设计巡、加工和准态入标示邮储滴银行自有品国牌的实物产风品；总行个喷人金融部以为外的其他行千内机构与部遗门不得擅自穷准入代销实暖物产品与经颜销实物产品陪。效总行在《合拼作机构与产宰品管理办法良》中对实物促贵金属产品兔的成色、品箱质提出了具敲体要求，总颠行和分行应量定期和不定也期对存放在啊我行金库内否的实物产品己进行抽检。歇如在抽检中菌发现产品质堵量问题，且府非因我行保蹄管和运输过铁错造成的，洽总行将依据壮与加工商签专署的加工协亡议、与供应界商签署的合骗作协议追究愿相关责任方敲责任。哄总行个人金息融部负责对邻过时、长期蓄滞销或其他缸原因不宜或脾无法继续销速售的产品做搭停售处理。吃处于停售状钟态的产品无搞法再对外销坏售，也无法幸提交订货需踩求。宿自有品牌实庸物产品、代秘销实物产品矛和经销实物爆产品的准入讲、跟踪评价削与退出等具男体管理须根能据《合作机海构与产品管循理办法》执挤行。额第二节忧产品定价边自有品牌实怜物产品的定姑价包括确定必总行与分行窃间销售的内讽部报价与对举客户销售的绵外部报价。辛内部报价由挨基准价格与洋产品加工运热输成本组成叔，外部报价关由内部报价齿与外部价差炸组成。妙总行金融市眨场部根据国巴内外贵金属喇市场价格、蒜价格波动率廊、交易成本扣等因素确定虑和发布各产运品基准价格稿；总行个人甚金融部维护默产品加工运学输成本，并倚综合我行业屡务发展需要载、成本收益将等因素设定柳全行各实物软产品的外部类价差浮动范传围。工各一级分行恶每日可根据绸内部报价、帖经营成本、晨市场情况等哈因素，在总召行规定的浮引动区间内自向行确定下辖意机构对外销四售的各实物萄产品外部价狭差。晌总行依据与端代销实物产蚕品供应商签叙订的合作协镇议，与供应荣商共同制定道代销实物产炕品的销售价戒格形成方法查。率代销实物产颜品的供应商鸟是代销实物卖产品定价的支具体执行者茂。供应商每誓日依据实物划产品价格形麦成方法提供爬其在我行代培销实物产品积的每日零售崭价。各一级页分行是代销凑实物产品报狱价的监督者肯，检查各供统应商对其在低我行的代销温实物产品是粉否按照销售智定价方法正察确报价。如乖有异议，应纸直接向对应掠供应商提出柏质疑并协商话解决；不能似解决的，应可及时上报总债行个人金融叹部。按各一级分行半是经销实物谷产品定价的贞执行单位。凭各一级分行程应根据买断讽购进价格和唐市场销售情享况，设置实匀物产品的进飞货成本和外艺部价差，确梦定辖内经销触实物产品的乎销售报价。床销售报价等三于进货成本们与外部价差哲之和。守所有自有品津牌实物产品拨、代销实物之产品和经销率实物产品的宏销售单位应络以萍“永克午”俱为单位，报每价以灿“低（人民币）淋元/克可”本为单位，实嘴物产品销售邻单位不以潮“悦克亚”逃为单位的，支需将价格折楼算成医“闹（人民币）繁元/克块”细后进行报价搅。讽未经报价的涝各类实物产连品不得对外隆销售。肯第三节原忍料额度扰各一级分行缓在一个固定寄的时间期限犬内，现货销县售的自有品窄牌实物产品唐所占用的最售高黄金原料绿重量应相对葵固定，此最值高原料重量够称为原料额滔度，固定的漂时间期限被潮称为额度使副用期限。在缓额度使用期修限内的任一记时刻，一级降分行所占用洪的黄金原料顶重量是指辖章内未销售（童包括金库、屡网点尾箱和懒在途）的现罪售自有品牌脑黄金实物产盖品，已提交老加工商生成袖配货单但尚扬未到货的现号售自有品牌固黄金实物产慈品，正在流忙转的需求单碑、订单中现芦售自有品牌仆黄金实物产眠品三者总重兰量之和。记金融市场部踩在原料申报孟期开始前公熊布原料租赁播利率，各一阳级分行在黄记金买卖业务鼠系统中申报轧确定下一额集度使用期限着内的原料额抓度。总行金臂融市场部根叉据全行总原固料额度租入愁原料。总行胆按照金融市尚场部准备原柏料的平均成镇本价、原料孝租赁利率和合一级分行报径送的原料额窃度、额度使看用期限天数能，计算各一街级分行原料鞠的租赁成本枯，计算公式腊为原料的平京均成本价期×纱原料额度辟×速原料租赁利腿率右×后额度使用期思限天数/3茅60。桥各一级分行烤应根据前期盛销售情况、杂租赁利率等德因素适量申溪报原料额度董，着力提升垃销售能力，晴减少辖内可茅售产品库存扬积压，加快脆原料周转速幻率。热原则上各一水级分行的额白度使用期限暮和申报时间捕应保持同步测，额度使用兴期限长度由悟总行统一确场定和调整，跳并提前告知帐各一级分行脏。照实物贵金属捕业务交易管梁理够第一节产臭品销售甜客户需使用叉邮储银行结直算账户办理若贵金属业务伟签约并加办孔实物贵金属居业务后方可幼购买实物产祝品。浓实物产品现吊售遵循举“屈实库销售丽”灿的原则，仅艇当销售网点拍或其对应缴塘拨金库中有私可售的实物怎产品库存时众方可销售。升销售成功后从，销售货款支直接从客户幼所加办业务荷的结算账户结中扣收。沾实物产品预躁售先从客户从结算账户中微全额扣收销带售货款，销醉售网点和其翁对应缴拨金缩库中均不必写有可售的库窃存。如为自嗽有品牌实物哑产品，总行姜根据预售数把量购买原料真并选择对应舱加工厂下达束加工订单；床如为代销实滩物产品，一逮级分行汇总今预售数量向随对应供应商丘下达订单。绢总行或一级赔分行可根据祥产品特点、佣历史销售情里况等因素在赏黄金买卖业亿务系统中设庭置各产品在蠢辖内各机构锣的销售额度低。总行可在嫁黄金买卖业局务系统中设刃置各产品在纺各渠道的销私售额度。叔原则上自有白品牌实物产牲品销售时间估为上海黄金付交易所交易省日铃09:15卧至15:0移0，葛代销与经销竭实物产品的森销售时间为膛自然日全天慧，具体销售相时间以总行该通知和官网暂上的公告为割准。虾逢周末或节链假日上海黄拢金交易所休墨市时，一级悠分行有销售屠自有品牌实认物产品意愿研的，楚应提前三天敞向总行个人咐金融部提交遣销售（现售撇与预售）额肉度申请，总改行个人金融惕部通知金融参市场部进行逆头寸预平盘角。预平盘后裳，总行金融讽市场部设置阁本次周末或只节假日销售炸内部价格，宋个人金融部研根据预平盘恨头寸在黄金般买卖业务系处统中设置各乘一级分行的饮周末或节假鲁日销售额度冻，限定自有属品牌实物产即品在本次周机末或节假日耐的总销售重小量。对于周劫末或节假日雪销售重量未帜达到销售额拨度的，剩余篮额度以预平稠盘时总行内拴部价格继续殖销售。夸客户购买的荣现售实物产蛛品或购买后蔽已运抵我行保金库的预售像实物产品在孩提取前，我感行为客户提伐供代保管服虹务，并记录尽实物产品的椒代保管库存刊与代保管天雹数。响客户购买实面物产品可获放得的价格优瘦惠种类包括吊客户级别优蛮惠、交易渠梨道优惠、大热额销售优惠副和支行（局姑）长优惠四赵项。猜客户级别优铲惠，是由总担行设定的，诸各级别客户旗所获得的价茂格优惠；交雕易渠道优惠唤，是由总行爸设定的，客王户在特定交抬易渠道交易秘时获得的价招格优惠；大泡额销售优惠镰，是由一级垫分行设定的爬，辖内客户天在一次性购晓买金额达到春某区间时获础得的价格优樱惠；支行（直局）长优惠缸，是由一级蒜分行设定的拥，辖内网点父支行（局）床长可授权给技予柜面购买苗的客户的价淋格优惠。价椅格优惠的单栽位为（人民席币）元/克情。贩除支行（局漫）长授权优桥惠外，其他筐客户价格优泊惠项目同时帝存在时不叠堂加，仅取其舟中优惠值最吐大的项目作提为客户购买诉的基础价格阀优惠。层单笔的支行铁（局）长授鞋权优惠不得衔高于一级分故行在黄金买瞒卖业务系统纳中设定的优丧惠上限，单缸日各网点支叉行（局）长马授权优惠累摧计总额不得误高于一级分狐行设定的当执日优惠总上般限。轨支行（局）扔长授权优惠抖与基础价格倡优惠之和不伞得高于总行设设定的实物朋产品优惠最梨大值。清客户购买实拒物产品所获遣得的价格优道惠等于：层Max{实阅物产品优惠云最大值，支棵行（局）长索优惠+Ma咽x（客户级屠别优惠、交润易渠道优惠兔、大额销售匹优惠）}，饺其中，Ma干x是取最大削值函数。笼客户购买实岗物产品应支斗付的最终货炊款按以下公混式计算：销超售货款=（狐产品报价-孟价格优惠）械×抖产品重量用×抓产品数量。录其中产品重武量为黄金买卖卖业务系统扯中维护的产周品标准重量志。烤销售完成后瓣，二级分行标根据黄金买哀卖业务系统晶统计的客户塌开票需求，湖向客户开具底增值税普通督发票。当地垦税务部门如罗有特殊要求鲜，按税务机铜关要求落实亚开票工作。农需由代销业扒务合作机构刊开具发票的赚，由各一级暑分行汇总统述计销售与开刃票信息，提冻供至对应代锄销业务合作止机构。级各一级分行无应按照行内惰增值税操作燥指引及相关扔制度的具体林规定，结合陕实际情况，尚制定和落实墙为客户开具射发票、通知疼客户领取发仗票等相关工努作的实施细串则。诞第二节实丹物提取裕客户的实物双产品代保管琴库存依据实脉物产品的销毅售机构，存艺放在对应缴果拨的金库中呜或营业机构衫尾箱中。经客户可预约棋在实物产品论存放金库对絮应的提金网崖点办理实物使产品提取。禁一般最早可质预约在后两辅日提取（各愉产品具体根传据系统实际挠设置确定）弟。客户仅可眼在同一一级互分行辖内，博预约跨库异脆地提取，稀其中跨库是壶指客户实物防产品存放金枯库与预约提好取所选网点起的缴拨金库转不同慈。西客户预约办役理实物产品污提取时，可阶选择自提或鹅委托他人提有取，可在预梨约提金当日刃撤销预约。奏预约时客户变应明确提取支的实物产品怖、数量以及雾提金网点，蜂并设置一次却性提金密码森用于办理实骆物提取和预悉约撤销。客喇户办理预约太提取后，我突行冻结对应盖的实物产品堵代保管库存劈和客户预提主违约手续费彻，预约撤销质后解冻。窝客户未在预趴约时间内办遮理提取，则归视为预提违堪约。预提违雁约后，客户伟的代保管库欠存自行解冻压，我行收取著客户预提违滚约手续费。售实物绸产品视同现屠金管理，营荣业网点应在授安装有视频镇监控系统的蹦营业网点区侮域内为客户昨办理提取交计易，产品提顾取离柜后不笼办理退换。卸实物产品的绢证书、包装缸在客户提取匹时一并交予增客户。黄金回购炸我行代理黄浅金实物回收垫商办理黄金灯回购业务。歉总行负责回精收商的准入蛛和合作协议栏的签署，并攀在黄金买卖泄业务系统中通维护回收商诸的相关信息杰。一级分行唐对总行准入铁的回收商做怜选择性合作棵，并在授权滩范围内与之标签署补充合呆作协议。登各级机构在录与回收商合活作，开办黄心金回购业务捐时，应重点界关注回收商温可回购的产父品种类、定五价原则、产放品检验方式毙、回购废料挖保管与返厂猎、回购货款静与手续费结逢算方式、违暂约责任等事再项，应在与啊回收商签署丛合作协议或畜补充合作协见议中明确。无黄金实物回认收商负责对爽回购产品进已行报价，乘劝以回购产品忙重量计算回什购款，实时腔存入客户账丧户中。口总行应要求旦黄金实物回折收商在业务铁开始前，在馆我行开立保默证金账户或徒其他用于支海付回购款的即结算账户，呢并授权我行鸭可以直接进掀行回购款和李手续费的划齿转操作，防乞止我行隔夜侮垫款。柏黄金回购分熟为代保管回怜购与检验回潜购。摸若客户办理遮代保管库存握中实物黄金甘产品的回购宗，称为代保方管回购；若街客户办理已桶提取实物黄描金产品的回避购，需经过嘉一定方法的朽检验，称作罗检验回购。挣黄金实物回墙收商根据协炊议对我行销岛售的部分产对品提供代保极管回购服务呢。代保管回悲购产品的成仓色和重量为索所售产品标撤明的标准成晚色和重量。冰一级分行可嘱从辖内提金适网点中，选邻择符合资质溜的网点作为蜂回购网点办币理实物产品缓的检验回购桃。办理检验矮回购的网点鸡需具备办理朝黄金实物检瞧验的对应条院件和技术，牧严格按照与册回购厂商确委定的检验流宽程执行。网紧点的回购废毫料应及时上晕缴金库保管瓜，上级管理充机构应主动稿联系回购厂钱商办理回购馅废料的交还纠手续。好针对不同产旬品，可实行默不同的检验杨方式，包括他简单检验、找水吊法、火熟熔法等，具耕体可接受的浓检验方式与干检验标准应悉根据各一级禾分行与实物雨产品回收商毫签署的补充六协议确定。傍一级分行开兔放首批网点锋办理黄金回茫购业务（包侧括代保管回还购与检验回堵购）前，须拜通过正式发恐文形式向总凶行提出申请钉。炕第四节其允他衍生交易铅客户可将账烧户下实物产坝品代保管库盏存通过转账王汇金交易转赢移至其他账粪户，汇入的句账户必须已拳加办实物贵捎金属业务，秃且加办业务三的营业网点诵应与汇出实榴物产品存放护金库在同一战一级分行辖构内。转账汇羡金仅对部分否产品适用。拦客户可将存账户下的代慢保管库存产辟品进行拆分救组合，形成活同重量、新应的代保管库验存产品。拆漂分组合仅对床部分产品组工合适用，且菜组合拆分前携的代保管库舰存必须存放遍于相同金库预中。编客户库存在饲发生法定继馒承情况时，映我行可为客嚷户提供客户好库存的非交徐易过户。办队理非交易过丸户业务时参徒照储蓄业务照有关规定执灰行。签实物贵金属尚业务收入管员理既实物贵金属脊业务收入包破括两类。一菜类来自于销稠售自有品牌请、经销和视梳同买断的代伟销实物产品盖而产生的销盟售收入；一得类来自于手您续费收入，雹包括非视同膨买断的代销骡实物产品代殃销手续费、拳代保管手续蹄费、异地提秧金手续费、络回购手续费贪、预提违约违手续费剪以及其他手套续费收入。影实物产品的察销售收入等变于对客户销垃售报价减去职客户优惠金姓额再减去增铃值税销项税绩额。销售收径入确认在客拿户办理交易凉的营业网点勾。筹销售自有品轿牌、经销和瞧视同买断的愿代销实物产英品确认销售害收入的同时汉，结转相应干的销售成本访。自有品牌点实物产品的校销售成本等朱于内部报价辰减去所含增许值税进项税晃额；经销的饮销售成本等虽于进货成本谎减去所含增申值税进项税功额；视同买乒断的代销实芦物产品销售价成本等于代圈销实物产品埋供货价减去架所含增值税桶进项税额。扁销售收入与怀销售成本之弯差称为销售勤净收入。捕代销手续费敬收入等于非齿视同买断代价销实物产品词的代销手续背费减去客户振优惠金额，经其中各代销砖实物产品的盘代销手续费橡由总行与供扩应商协议确鸭定。代销手币续费收入分遭配至客户办辜理交易的营拌业网点。扭黄金买卖业午务系统根据魂客户代保管慢库存的不同好来源，为客搬户的所有代半保管库存记迎录对应的来佳源网点。坚通过网点购钞买实物产品表或组合拆分筋产生的代保衰管库存，来隆源网点为此中交易网点；军如客户通过洽独立交易端蚕、个人网银馅等自助渠道液办理交易，恋则以客户加友办实物贵金座属业务的营屿业网点作为排来源网点；重通过他人先转账违汇金汇入产悲生的代保管孩库存，则以灵汇入客户加厕办实物贵金顽属业务的营欲业网点为来酒源网点。纸代保管手续税费是我行提犬供代客户保惨管实物产品代服务所收取酱的费用。从守客户代保管粥库存增加时规开始计算，侄在客户代保点管库存减少讯时，按天数点和库存重量围一次性收取痕，费率由总询行制定并统句一维护。其塘中，客户代山保管库存可失能因现售产预品购买、预女售产品与定夸制产品到货丝、转账汇金乔被汇入、组芽合拆分等交是易而增加，依因客户办理与实物提取、扑转账汇金、窜代保管回购场、组合拆分勒等交易而减江少。勇实物产品代作保管库存遵当循先进先出笑的原则，代海保管手续费区分配至库存疫的来源网点罢。哑异地提金手饮续费是指我咽行因客户跨欢库提取实物凝产品而收取捞的费用。异左地提金手续野费在客户办拘理预约异地仙提取时从客炉户结算账户灰中止付，在耽客户成功办汤理提取时收优取；客户未惧能如约提取轻，则异地提涨金手续费从荷客户结算账做户中解止付颤且不收取。寄异地提金手煎续费费率由悠总行统一维葡护并设定分惊成比例，在趟所提取实物蚀产品的代保亮管库存的来练源网点与办积理提取的营辱业网点间按油比例分配。龟回购手续费雕是客户办理右代保管回购擦、检验回购感时，我行按江比例从回收侍商处收取的演手续费，费鼠率由总行与表回购商协定孔并统一维护协。检验回购切产生的回购纸手续费分配尘至客户办理时检验回购业苗务的营业网跑点；代保管嫩回购产生的搞回购手续费庭分配至代保予管库存的来职源网点。脆客户预约提米取时，我行周根据客户预皂约提取实物镇产品重量计侍算并止付客猾户预提违约帮手续费。若慧客户预提违就约，则收取槽客户预提违养约手续费；蛛如客户如约劝成功提取，浸则预提违约努手续费解止库付且不收取俯。预提违约励手续费费率捡由总行制定煮并统一维护征。预提违约赵手续费分配程至客户约定礼提取实物产施品的营业网汗点。裤实物贵金属绞业务其他手筛续费收入主挤要包括客户宪定制产品手芝续费收入、乒展销实物产蔽品获得的手窄续费收入等盐。费率由一跟级分行与外苏部合作机构勺协定和维护朝。客户定制狮产品手续费暑收入分配至鹿客户办理个季性定制业务楼的营业网点微；展销实物穗产品获得的湾手续费收入茅按一级分行直制定的原则雄分配，患分配期限由闹一级分行制宋定实施细则透自行确定。子（是否通过铁系统分配）旺客户在独立见交易端、电惊子银行等自霉助渠道办理彼交易，则认哪定客户办理某交易的营业热网点为客户付所属机构。打如客户在网甲点柜面办理漫实物贵金属僵业务加办，著则客户所属残机构为该网够点；如客户碑在电子自助柴渠道办理实遣物贵金属业取务加办，则射以客户加办绒时使用的结伪算账户开户惭网点作为客每户所属机构录。樱在实物贵金融属业务收取宁的费用中，吗代销手续费凯，代保管手性续费、异地滨提金手续费产、预提违约杂手续费均属壮我行实物贵寿金属业务向发金融消费者狸提供服务的班收费项目，蹦须按照中国揪邮政储蓄银庭行服务价格码管理办法等会相关规定制角定、公示、存变更收费标盛准。乏黄金定投业孝务管理芒黄金定投业籍务包括按计陆划定投、主仇动定投、库典存卖出、转皮账汇金、实辰物产品预约畅提取等交易趴。却客户在加办慕实物贵金属惜业务后，可金在我行制定敲黄金定投计哨划。系统为翅客户生成一摩个定投协议真号，我行将妥按计划代理沫客户进行黄摘金资产投资墓，标的的黄膛金资产价格努挂钩上海黄剂金交易所A梯u99.9梢9，Au9扶9.95等闻黄金合约。始客户每一个峰结算账户只导能存在一个蜻未终止的定约投计划。矛客户在我行拨制定黄金定差投计划应设饿定定投周期烫、定投方式辛、定投金额瞧或重量三个菌要素。戴我行可提供诉黄金定投计擦划的投资周员期包括周、燕双周和月三旦种。甜定投计划以东定投周期的联前一个上海强黄金交易所港交易日作为括该定投周期值的扣款日，叮客户新制定截的定投计划姨从下一个扣系款日开始扣泻款，并在随滴后的定投周窗期生效。梁我行可提澡供黄金定投灿计划的定投间方式包括固迁定金额、固谱定重量两种葱。总行设定缎固定金额的雕定投资金起愚点和步长、幻固定重量的牛投资重量起貌点和步长，济客户制定的族黄金定投计爬划所设定的这定投金额或旨定投重量必脾须满足起点尽和步长要求庙。找固定金额供方式的定投勺计划，每周妖期的扣款金吨额等于客户榨设定的定投晨金额。固定东重量方式的吊定投计划，稠每周期的扣停款金额等于称扣款日上一挥交易日Au摊99.99稀合约收盘价某×穿（1+上浮布比例+定投当手续费率）才×那定投重量，穴其中上浮比帝例由总行设案定。请如因客户束账户可扣收亩的余额不足磨等原因，黄袋金买卖业务陵系统在扣款减日未能一次熟性扣收到足丛额资金，则牲判定定投扣骆款失败。如预连续三个周泉期定投扣款惰失败，客户材制定的定投腐计划自动终域止。恭扣款完成目后，总行金最融市场部汇意总客户资金朽，代客户进凯行统一购买孤，在日终根纪据购买成本劫确定和发布蚂当日定投的镰成交价格。利一般情况下山，对于固定曲金额的定投剃计划，客户纽资金根据本框定投周期内捷上海黄金交降易所交易日匆数量均分，始即每个交易坛日客户用于繁购买的资金烘等于本周期尚定投金额/图本周期上海员黄金交易所援交易日数量化，每个交易豆日成交的定截投库存重量世等于该交易急日用于购买腿的资金/[帆成交价格海×赴（1+定投庸手续费率）垂]。锈一般情况下俗，对于固定兵重量的定投稠计划，客户下设定的定投执重量根据本朴定投周期内网上海黄金交掏易所交易日年数量均分购懒买，即每个图交易日为客掀户购买的定划投库存重量笼等于本周期丙定投重量/割本周期上海篮黄金交易所距交易日数量槽，每个交易姐日应使用的拘资金金额等戒于该交易日耍为客户购买馋的定投库存阀重量且×差成交价格。典若客户本周圾期剩余资金壁少于应使用桌的资金金额啦，则剩余资嫩金按固定金头额方式成交捕。抓在我行已狸制定定投计哭划的账户可据办理主动定碧投。办理主扫动定投时，瓣需提供定投时协议号，客役户主动定投争的结果将计枝入对应的定灾投计划中。略我行提供麦的主动定投蜜的投资方式疯包括按金额影和按重量两店种，总行个驰人金融部设挂定按金额主粪动定投的投秘资资金起点画和步长、按估重量主动定德投的投资重填量起点和步关长，客户发杀起的主动定企投设定的定释投金额或定岩投重量必须舌满足起点和典步长要求。春总行金融骄市场部每个蹲交易日设定中主动定投的裙价格区间上料限（或直接布将上限默认符设定为每日滑Au99.尿99涨停价塔）。按金额籍主动定投的招扣款资金为端客户设定的齿定投金额，绸按重量定投耀的扣款资金劳等于价格区础间上限卡×虑主动定投重崖量浊×笑（1+主动页定投手续费将率）。薪如总行金倍融市场部公务布的当日的弱定投成交价劝格超过设定存的价格区间报上限，则客授户主动定投润不成交，日脆终资金退还形客户。如当出日定投成交韵价格低于或位等于设定的恐价格区间上低限，一般情廊况下，按金佣额主动定投训的成交重量起等于定投金柳额/[成交快价格液×马（1+主动裤定投手续费脉率）]；按屈重量定投的宵成交重量等合于客户设定霉的定投重量猜，剩余资金殖日终退还客赔户。诊每一定投诚周期完成后搁或主动定投议成交后，我贫行在客户制熟定的定投计虫划下为客户依记录黄金定勺投库存。客乡户可对自己膨账户下未冻咳结的黄金定孤投库存进行管处置，处置闪方式包括定童投库存卖出系（或称回购楚）、转账汇沃金、提取等赏量实物产品迎等。奔总行金融衡市场部每个绳交易日设定悬定投库存卖主出的价格区痒间下限（或陪直接将下限红默认设定为招每日Au9耗9.99跌难停价）。客会户针对定投旦计划发起定驱投库存卖出拳，应确定卖铃出库存的重劳量，系统实爱时冻结该部点分定投库存析。若总行金星融市场部公驼布的当日定柳投成交价格放低于价格区御间下限，则葬客户发起的羊定投库存卖担出不成交，地定投库存解磁冻；若高于伞价格区间下挥限，一般情快况下，客户春定投库存卖咳出成交，系君统将扣除库包存卖出手续晋费后的货款菊存入账户中宣。短客户将定仗投库存通过咽转账汇金交座易，可转入孕任何已在我预行加办实物革贵金属业务畜的客户账户裳中。被转入逐的账户如从贿未制定定投搜计划，黄金老买卖业务系昌统将自动为色其生成新定涉投协议号，选并将首次和些此后被转入未的黄金定投丙库存均记录稿在该定投协嫩议号下。该枕定投协议号烟区别于按定霜投计划的定吓投协议号，物不对客户按讽周期扣款。萝如客户已制意定定投计划丑，则转入的奉黄金定投库衡存均记录在座此定投计划袖下。朵客户也可环对被转入的怎定投库存其爽进行处置。分客户使用嘴定投库存提耍取等量实物晚产品，实质寿是客户以定饺投库存作为纲一部分支付合手段，通过拉补充差价购肚买等量实物旺产品并预约内提取的交易窄。购买产生铲的销售收入佣按照本办法螺第七章的相聚关规定管理黄。可提取的天实物产品名崭录由总行从孕在售的实物题产品中选择银和设定。副客户每次葡仅能使用一衣个定投协议惕号下的黄金获定投库存办低理提取，每存克补充差价听等于实物产企品当日银行软销售价-A车u99.9菜9市场实时添价。叉发起预约供提取申请后叠，客户的黄着金定投库存野将不可逆地钳转变为相应灶的实物产品米库存，并同促时发起了该弊实物产品的迁预约提取申制请。如客户绪撤销预约提唐取申请或预厦提违约，则裹该实物产品宽自动转为客峰户代保管库萄存，保存在申原预约提取包所选网点或羞其缴拨金库允中。蓬黄金定投尸库存的最小扬结算单位为怜0.000读1克，客户训成交重量低爹于0.00牲01克的部各分一律舍去弟。金额的最申小结算单位带为0.01芝元，金额低旋于0.01混元的采用四事舍五入法近覆似。瞎黄金定投业圣务收入与费玩用管理劣黄金定投社业务收入来业自定投手续浆费、主动定抬投手续费、门库存卖出手激续费、汇金岔手续费和账匀户管理费。宜定投手续费辉是客户按计孟划定投成交粥时我行收取套的费用。定优投手续费预喜先计算扣收温，成交时按等实际成交价总格与重量清暗算，周期结样束后结算，果多扣收部分啦退还。最终品收取的手续浊费等于定投碰手续费率播×粘成交价格训×般成交重量。职分配至客户雄制定定投计长划的营业网哑点。奖主动定投手罚续费是客户礼主动定投成掉交时我行收梳取的费用。串主动定投手浆续费预先计棒算扣收；成镰交时按实际扒成交价格与肤重量清算，努日终后结算升，多扣收部诞分退还。最溉终收取的手茶续费等于主盛动定投手续尘费率棚×侄成交价格秒×泡成交重量。馅分配至客户固办理主动定衔投交易的营遵业网点。砌库存卖出手最续费是客户饲定投库存卖菌出成交时我居行收取的费毁用。库存卖拒出手续费在裳客户库存卖写出成交后，长从成交货款柏中扣收。最贡终收取的手舍续费等于库贫存卖出手续烫费率狂×嚷成交价格称×爱成交重量。昼分配至客户列办理库存卖忍出交易的营喝业网点。坡账户管理费总是我行针对兽客户定投库派存收取的管魂理费用。账大户管理费逐颗日按重量计命算，每月上吊海黄金交易愉所仓储费结惰算日统一收厉取。如因客破户账户内可烘扣收资金不扑足等造成当菜日扣收账户触管理费失败呀的，系统将吼于次日再次仁扣收，直至狂扣收成功为会止。账户管乓理费所产生旁的收入于每搏月最后一个姜交易日分配搅至总行。富客户在独立燕交易端、电握子银行等自木助渠道制定罗定投计划或裙办理交易，小则认定客户执制定定投计晴划或办理交授易的营业网晶点为客户所咬属机构。宫黄金定投业怖务的各项费呀用均属于摄我行黄金定桃投业务向金筛融消费者提倍供服务的收删费项目，须长按照中国邮转政储蓄银行珠服务价格管慰理办法的相权关规定制定奇、公示、变贫更收费标准头。陷产品库存管博理锣实物产品的暗库存管理包热括订货、购耀入入库、库仅存调配和异魔常情况处理碎等。实物产译品在金库与素网点尾箱中灿应视同现金扭管理，其保掏管、运输等揭应参照《中茶国邮政储蓄顽银行现金出里纳管理办法雁（2013富年1.0版脆）》和业务溜库管理相关担制度执行。变第一节订潮货将现售的自有斗品牌实物产繁品订货需求傲由各级管理容机构的业务喷部门通过黄度金买卖业务骆系统发起需主求单，逐级致汇总至总行身；预售的自坏有品牌实物古产品订货需标求由黄金买些卖业务系统殊根据客户购局买情况自动逐生成，一级路分行汇总至蜜总行。总行鸟个人金融部激汇总需求单禁后形成订单为，并选择加钩工商下达。弱代销与经销馅实物产品原旨则上以一级帜分行为单位驴订货，部分畏产品以总行闸为单位订货敬。现售实物惑产品订货需喊求由各级管裕理机构的业走务部门通过菌黄金买卖业嗽务系统发起仔需求单，逐解级汇总至一狭级分行或总皆行；预售实佣物产品订货箩需求由黄金惠买卖业务系迈统根据客户盆购买情况自非动生成。一紫级分行或总新行个人金融艘部汇总需求定单后形成订欢单，并向对塌应产品供应袋商下达。刷总行个人金扒融部在向加需工商下达自陶有品牌实物寒产品的订单诊后，应向总廉行金融市场起部明确订单粱所需原料的山重量和提货令所在的上海慨黄金交易所谈指定金库，界金融市场部丙据此向上海绝黄金交易所它发起原料提绒取申请。爽辖内有上海析黄金交易所冰指定金库的陷分支机构配生备人员协助金总行提取原残料并完成与锈加工商交接巧。孝总行或各一隶级分行个人叨金融部在下最达订单后，刑应积极与对您应的加工商鸦或供应商联欺系，追踪和冲跟进产品加始工和供货流真程，督促其卸尽快加工与已发货。校第二节购暮入入库任实物产品首肚次从外部机昆构运抵我行扮金库，并按准流程办理入猛库称为购入改入库，购入移入库区别于更日常在行内竟金库与网点流间的调拨、覆上缴入库。膜加工商或供再应商根据订纠单内容将实隙物产品运抵任我行金库，吹应按照合同丰约定的流程要与业务库管敞理相关制度毅，办理实物堤产品购入入董库手续。啊第三节库惑存调配岭实物产品的摄库存调配包弟括实物产品考在金库之间虏的调拨和实掠物产品在金熄库与网点间米的调拨两类附。所有实物驱产品的库存流调配的指令掀发起和执行格分别通过黄千金买卖业务爪系统与现金昼凭证系统完弹成。挪实物产品在锈金库之间的美调拨又分为歇库存请领、望库存上缴和谋库存调剂三遵种。实物产卷品在金库与航网点间的调工拨又分为网则点请领金库樱下拨、客户基预约提取金笔库下拨和网辟点上缴金库石三种。窑库存请领是颤指上级机构照接受下级机机构申请，发课起的库存由揉上级机构向搞下级机构金森库的下拨。砌库存请领由竖下级机构发须起，上级机样构业务部门插审核通过后运并发起调拨套指令，由金衣库与营运部冠门负责具体尼执行。壶库存上缴是呈指上级机构医接受下级机机构申请，发宽起的库存由线下级机构向振上级机构金滔库的上交。笼库存上缴由闯下级机构发斧起，上级机仇构业务部门盲审核通过后销并发起调拨暮指令，由金创库与营运部天门负责具体尺执行。嗓库存调剂则慨是由上级机痕构主动发起瑞的，在其下曲级机构间或刮下辖金库间钢的库存调拨孝。库存调剂永直接由业务抽部门发起调忌拨指令，由先金库与营运伸部门负责具宁体执行。眉网点请领金陕库下拨，是浓指提金网点脖向其对应的执缴拨金库发止起请领申请滔，金库下拨罢实物产品库督存的流程。索提金网点发痛起的申请，昼需经上级管葵理机构业务望部门审核通尽过并发起调亩拨指令，再棉由金库与营鸦运部门根据扣调拨指令执淋行。慨客户预约提凶取金库下拨镇，是指因客厕户预约在我农行提金网点纱提取实物，馋金库向对应开提金网点下跪拨实物产品某库存的流程洪。客户预约数金库下拨无匹需网点发起拣请领，上级梯管理机构业予务部门发起堂调拨指令，谎由金库与营眠运部门根据庸调拨指令执插行。议网点上缴，沟是指营业终驱了，提金网奉点向其对应视的缴拨网点吨发起上交网胡点尾箱库存拔的流程。网须点上缴无需甚上级管理机移构审核，直拌接由网点、累金库与营运拘部门执行。盒各一级分行平应根据本办桂法及行内其攀他相关规程轨，结合辖内识情况，确立浴各级机构业惨务部门和同询级金库与营促运部门间的赤良好协调机号制，保证各铲种库存调配音流程快速有千效完成。库存返厂怒库存返厂是针指因质损需长返熔或维修条、滞销退货支、废料回收拼等原因将产铜品出库返回彼原加工商、壶供应商或回采购厂商的流鲜程。贝库存返厂现由各级管理猎机构（除总助行外）的业嗽务部门发起药，设定待返挽厂的产品及友数量，发起忆返厂调拨指埋令，再由同话级金库部门诱根据调拨指添令，执行出低库返厂手续蚂。业务部门厨应事先联系焦接收返厂产摘品的外部合逗作机构，告毕知接收金库抓地点、产品贵信息，留取椒接受人员身楼份信息并通往知金库。盟对于因质损灾需要返熔或焰维修的自有滑品牌、经销扣实物产品，巷须要求接收熄机构留取收秃货凭证，业谅务部门应积浅极联系对应籍加工商或供且应商在反熔冰或维修后返遵还。对于因架质损需要维扛修的代销实宵物产品，应童要求接收机陵构留取的收困货凭证，业澡务部门可视宾实际情况选捡择性联系对貌应供应商换鹿货。锁一级分行业恼务部门可联滋系代销业务吧合作机构对亡未销售且完坏好无损的代哗销实物产品赴进行退货处鸦理。对于因存滞销需退货夸的代销实物皱产品，应要跌求接收方留厚取收货凭证里，办理返厂薯出库手续。号第五节异驻常情况处理横库存管理的遣异常情况包唉括质损、丢槐失和盘盈等妹。馅库存质损包孕括因保管或获运输不当导首致实物产品哨的外包装、卧外表或形状吸等发生的破所损改变。质情损后产品不筹可再交予客良户。库存质瓜损应循肝“艰谁发现、谁炉登记、谁封寄装据”畜的原则，由郊发现质损的询网点或金库衬做好系统登狗记，若由网惠点发现质损桌，应及时上康缴金库。质俘损登记后，录应对质损实擦物产品进行太双人一次性匹封装，并在运封装表面写大明产品代码凡、名称等信厨息、质损情冶况以及封装句人。封装后溪直至返厂前蔽，任何人不酬得拆封；返赏厂出库时，瞧应由金库管帐库出纳和接欠收人员在监挨控下开封。辛辖内发现的垃自有品牌实唯物产品质损歌后，一级分亭行应积极联肆系产品对应萄的加工商返吸熔；若为代芽销、经销实坑物产品质损庙，一级分行顽应及时联系滑产品对应供涌应商维修。悲若发生质损贤的是客户已尖购买代保管头在我行金库挠中的实物产挡品，一级分斗行应及时调炊配相同产品柴补充，并在洽黄金买卖业猴务系统中做砍补回操作。乏辖内发现回楚购废料、定轿制产品发生霉质损的，一宵级分行应及恳时联系对应子的回收商、麦加工商和客煤户，协调内叮部相关部门滋制定具体解益决办法。腔库存丢失是叠指因保管或撑运输不当导嗓致在网点轧届账或金库盘驶点时发现实迟际库存数量舍少于系统记慧录数量的情恶况。库存丢祖失应循们“瓜谁发现、谁慢登记蔬”后的原则，由赢发现丢失的箱网点或金库副在系统中作判丢失登记。期对于丢失确手实无法找回接的实物产品巾库存，一级棋分行应及时困完成或督促桥下辖机构完辟成库存丢失亭的转支出、达调配库存补我回的操作。主对于已售出安的实物产品杠库存发生丢插失的，应在毅两周内完成齿转支出和补想回操作；对猫于未售出的带实物产品库谱存发生丢失各的，自有品测牌实物产品颠应在一个月错内完成转支耀出和补回操吉作；代销、板经销实物产旗品应在三个巡月内完成转忠支出和补回贿操作；回购油废料应在三托个月内完成狂转支出。波辖内发现定铅制产品库存读发生丢失的令，一级分行薄应及时联系唤定制产品的尸加工商或供靠应商及客户胸，并协调相昆关部门制定忧具体解决办华法。乐库存盘盈何指在网点轧舟账或金库盘醋点时发现实忽际库存数量极超过系统记凭录数量的情任况。盘盈的葱实物产品应盲由双人一次竿性封装，并汪在封装表面暖写明产品代址码、名称、鄙盘盈机构名寇称等信息及尤封装人，日著终随尾箱统壳一上缴金库齿，金库收到努盘盈的实物裹产品后应及什时做系统登火记。对于已寨完成转支出顿与补回操作已的丢失实物萍产品重新发燃现的，也应固按盘盈处理弄。纤对于除质损森、丢失与盘拣盈外的其他御异常情况，恭本着锐“模特殊问题特抵殊处理辈”罪的原则，一鸟级分行应及瑞时协调内部藏各部门制定肚处理方案加沾以解决，尽大量减少对日避常营业的影苏响。若出现康对库存产生缴重大影响或液一级分行无波法解决的异搭常情况，业娇务与金库营恩运等部门应诱及时将相关纲情况向总行欲做请示与说拳明，由总行帮协调解决。屿各级管理机哗构与营业机彼构应按行内顺相关规定仔悬细、有序做输好实物产品渡库存管理工葵作，尽量减鼠少异常情况穗出现。挪库存状态管拔理店黄金买卖业震务系统记录匆各产品存放蛋在金库或网麦点的库存状避态，也记录医客户存放在植我行的产品潜库存状态。皇库存状态包智括可售、代拆保管、待提羞、冻结、质攻损、丢失、延回购、待返责厂、在途共颜9种。所有吉产品在购入馋入库时的库季存为可售状冰态，因客户退交易、库存请调配、库存狡返厂、异常恨处理等发生研变更。腥第一节碧客户交易君引发状态变加动史引发库存状踢态变动的客撞户交易主要旅包括购买、车预约提取、早预约提取撤沫销、提取、椒转账汇金、抬组合拆分、组代保管回购棒、检验回购虚、止付、解待止付等。耐如客户购买申N件实物产知品后立刻提怨取，客户交蛾易网点尾箱掘中，可售状受态库存直接报减少N件。倘客户账户下倦库存数量和捎状态不发生井改变。榜客户购买实左物产品并未示立刻提取，先相应数量的患实物产品从怜可售状态变棒为代保管状我态。叛如客户在电竟子自助渠道圾购买N件某不现售实物产沉品，客户交轨易网点对应漂的缴拨金库昌内，N件库炉存由可售转恢变为代保管表状态。客户棉账户中增加征N件存放在秩该金库下的砖代保管状态劳库存。苍如客户在网哲点柜面购买音N件实物产间品但不立刻谦提取，客户缠交易网点对渴应的缴拨金吴库内，N件蝶可售状态库绑存变为代保搏管状态。如升金库内可售照状态库存M莲<N，除金跳库中M件可经售状态库存燥变为代保管工状态外，客布户交易网点摩尾箱中（N雪-M）件可枝售状态亦变翼为代保管状广态。客户账坊户中增加N暮件存放在该傻金库下的代欺保管状态库英存。尝客户发起预赤约提取时，梅对应数量的乒代保管状态壮库存变为待质提状态；客欣户当日撤销像或违约后，介对应数量的协待提状态变型为代保管状悲态。踩客户预约在嫩a网点本地炼提取N件代缠保管状态库写存，a网点定对应的缴拨牲A金库内N漂件代保管状本态库存变为磨待提状态，蜜客户预约提付取的N件代匪保管状态库庆存变为待提肚状态。如客穗户当日撤销怕预约，则A绑金库内N件劝待提状态库嗽存变为代保怜管状态，客洲户预约提取时的N件待提傍状态库存变绣为代保管状床态。叨如客户预约阳本地提取发帮生违约，在沈违约前一日拖日终，a网碎点N件待提蒙状态库存变荐为代保管状质态；如a网谅点尾箱待提怨状态库存M晒<N，除a雾网点尾箱中驱M件待提状袍态库存变为已代保管状态泰外，A金库球中（N-M生）件待提状准态库存亦变厕为代保管状悠态。客户预炕约提取的N促件待提状态户库存变为代立保管状态。感如客户本地纺提取成功，恭则a网点尾尿箱中直接减怀少N件待提堤状态库存，朵客户直接减忆少预约提取欲的N件待提随状态库存。盆客户存放在互A金库的N撇件实物产品样预约到异地狼b网点提取寿，如b网点幻对应的缴拨趋金库为B金葵库，则B金仙库内N件可叮售状态库存且变为待提状洪态，客户预毒约提取的N滩件代保管状腿态库存变为去待提状态。绳如客户当日驴撤销预约，稳则B金库内养N件待提状躲态库存变回仙为可售状态饿，客户预约畜提取的N件梢待提状态库迁存变为代保绞管状态。洁如客户预约卸异地提取发抢生违约，在抚违约当日日励终，b网点廊N件待提状肉态库存变为湿可售状态；基如b网点尾势箱待提状态愁库存M<N狭，除b网点琴尾箱中M件驶待提状态库散存变为可售芹状态外，B链金库中（N掉-M）件待蚀提状态库存蔬亦变为可售痒状态。客户勇预约提取的猜N件待提状钓态库存变为领代保管状态晶。伍如客户异地狡提取成功，瓦则b网点尾趣箱直接减少奸N件待提状象态库存，A金金库N件代丑保管库存变衔为可售状态尺。客户直接幻减少预约提聪取的N件代俗保管状态库犯存。荐转账汇金交高易减少转出厅客户的代保连管库存，增吃加转入客户弯的代保管库柔存。转出客搁户的代保管罩库存存放金占库内，对应慈数量的代保驱管状态库存者变为可售状除态，转入客寸户实物贵金软属业务加办玩网点对应缴鼓拨金库内对删应数量的可嫂售状态库存蝇变为代保管醋状态。峡客户赏1跌将存放在推A金库下的爷N件代保管铃状态库存通庆过拳转账汇金汇件入客户谎2，客户2爹的业务加办撞网点的对应令缴拨金库为充B金库。发争生转账汇金凯交易后，A漆金库内N件周代保管状态程库存变为可奸售状态，B通金库内N件庄可售状态库完存变为代保漫管状态，客纷户1减少转内出的N件代丹保管状态库悠存，客户2律增加N件代渗保管库存，倡存放在B金珠库内。顺客户可将迈账户下存放爹于同一金库碍下的一组实赵物产品通过觉组合拆分成蓝另一组实物速产品，金库赖内组合拆分漂前的实物产侵品组合库存室由代保管状属态变为可售未状态，组合椅拆分后的实挨物产品组合兆库存由可售稼状态变为代描保管状态。券客户组合拆您分前实物产也品组合的代受保管状态库盯存减少，增糊加组合拆分灵后实物产品顿组合的代保到管状态库存姜，存放在组芳合拆分前实昂物产品组合追所存放的金闻库下。族客户将存放县在A金库下啦的N件实物共产品做代保键管回购，A莫金库内N件之代保管状态治库存变为回伤购状态，客荡户直接减少梳对应N件代网保管状态库菊存。燃客户在a网效点办理N件象实物产品检弓验回购，a它网点直接增干加N件实物料产品回购状俩态库存，客里户账户下库垮存不变。怪如网点对客箭户存放在A峡金库或a网堤点的N件实向物产品库存千执行止付操胜作，系统优戴先将代保管员状态库存变犬为冻结状态疯，代保管状助态库存不足称的，由待提市状态库存补搞足。若待提斗状态库存被怎止付，则客熔户对应发起帜的预约提取询流水自动撤于销。赖网点执行解量止付操作后斤，透N件因冻结状态的亚库存变回为梦代保管状态晶。喊仅当交易前止后金库、网检点及客户库肌存状态和数文量满足变动博前后条件时地，交易方能亲成功。木第二节支姜库存调配与阁返厂引发的昨状态变动助库存调配引呀发的状态变寨动遵循出库翻（或网点尾夹箱上缴）前贸库存状态与蹲入库（或网泽点尾箱收到扮）后库存状三态相同的原仔则。凭涉及实物产送品库存出库蜂的指令包括荷金库库存上睛缴调拨出库涨、请领调拨洪出库、调剂候调拨出库、盗网点请领金静库下拨出库械和客户预提晨金库下拨出周库五种。其精中上缴调拨靠出库、请领旷调拨出库、勒调剂调拨出扶库指令原则映上只允许选沈择可售、质旧损、回购三赠种状态的库惧存，网点请丝领金库下拨斥出库指令原两则上只允许予出库可售状及态库存，客跳户预提金库雁下拨出库指两令由黄金买欲卖业务系统级自动生成，蚕只出库待提绢状态库存。匙网点发起尾即箱上缴时不政能选择上缴筐库存的具体眼状态。黄金晃买卖业务系劈统根据上缴挣产品的单证监代码和数量才自行判断库烧存状态。黄舟金买卖业务遇系统中单证显代码晃以H开头（声对应于产品连代码以P开贸头）的实物败产品库存包炎括为可售、虽代保管和待利提三种状态六之一，黄金招买卖业务系牙统认定优先俘上缴代保管庄状态库存，剪其次可售状间态库存，再干次为待提状呜态库存。单椅证代码以D请开头（对应扭于产品代码榜以S开头）珍的实物产品皆库存，上缴锤时状态为回蠢购状态。单雁证代码以Z膝开头（对应饶于产品代码兼以W开头）接的给实物产品库驱存，上缴时牲状态为质损唉状态。杨在出库（或冻网点尾箱上翼缴）后，入妹库（或网点留尾箱收到）时前，库存状遣态为在途状取态，暂时记丘录在调出金翻库或上缴尾劲箱网点下。孝对于需返厂量的实物产品热库存，金库搜管理机构的愤业务人员在炒黄金买卖业男务系统中进存行库存状态俩修改，将库限存状态改为挺待返厂状态游。原则上仅县可针对原状站态为可售、骨质损和回购屈状态的库存给进行修改。少仅待返厂状忽态的库存可饿出库返厂。危第三节除异常处理窑引发的状态签变动秆怪引发库存状遥态发生变动销的异常处理凶包括质损登遵记、丢失登澡记、丢失找岸回、盘盈登问记、盘盈付系出以及库存泥补回。月金库出纳对热保存在金库育中的质损实岩物产品进行孟质损登记，孙实物产品库遣存将从原状偶态变为质损钱状态。出纳俯在进行质损底登记时应选碌择质损库存佣的原状态。冷对于单证代阿码以H开头吃的回实物产品库蒸存，原则上愉要求先选择罪可售状态库轮存进行质损引登记，可售导状态库存不骗足时再选择蒸代保管状态浅库存，代保映管状态库存电仍不够时依题次选择止付便冻结状态、错待返厂状态作补足，最后厚选择待提状收态库存补足伞。单证代码抢以D开头的冲实物产品库泡存，质损登泽记前状态为寿回购状态。祝网点柜员对翅运抵或暂存宵网点的质损个实物产品库倘存进行质损巷登记。网点促柜员在进行辩质损登记时床，不能选择红质损库存的更原状态，微黄金买卖业伸务系统根据槐质损登记的顿实物产品单精证代码和数腰量自行判断慕库存状态。历对于单证代体码以费H垂开头的实物拜产品库存，巧黄金买卖业焰务系统认定特优先登记可异售状态库存写质损，其次挽代保管状态鼠库存，再次饥为待提状态者库存。单证蔽代码以D开牢头的实物产究品库存，质快损前状态为据回购状态。店金库出纳对它发现丢失的革实物产品进筝行丢失登记恶，实物产品皮库存将从原听状态变为丢容失状态。管渴库出纳在进呜行丢失登记顺时应选择丢圈失库存的原观状态。对于夫单证代码以燃H开头的循实物产品库滥存，原则上沫要求先选择释可售状态库翼存进行丢失渔登记，可售钻状态库存不致足时再选择铃代保管状态塑库存，代保叨管状态库存艺不够时依次比选择止付冻始结状态、待梦返厂状态补惨足，最后选伍择待提状态宾库存补足。佳单证代码以汇D开头的实盟物产品库存阔，丢失登记肥前状态为回海购状态。单斯证代码以Z久开头的她实物产品库续存，丢失登掏记前状态为饰质损状态。欢丢失找回处馋理与丢失登两记完全相反振。弄网点柜员轧描账发现网点华丢失实物产银品的应进行法丢失登记。砖网点柜员在程进行丢失登拴记时，不能堂选择丢失库与存的原状态段，薯黄金买卖业少务系统根据袖丢失登记的拒实物产品单矩证代码和数优量自行判断申库存状态。很对于单证代撇码以植H搭开头的实物蓄产品库存，俘黄金买卖业家务系统认定蕉优先登记可兆售状态库存叮丢失，其次解代保管状态千库存，再次钥为待提状态吵库存。单证醋代码以D开叉头的实物产药品库存，丢朱失登记前状丘态为回购状棵态。单证代妨码以Z开头盖的坛实物产品库浓存，丢失登幼记前状态为韵质损状态。静丢失找回处瑞理与丢失登踩记完全相反旦。祸金库对盘盈些的实物产品日库存作盘盈沿登记，登记安后金库中实巾物产品冻结撇状态库存增奉加相应数量找。金库做盘赴盈付出时，坡对应实物产直品冻结状态价库存减少相克应数量。杰业务管理人播员使用可售冠状态的实物野产品库存对肚已登记质损某的实物产品附库存、登记哈丢失且已转寄支出的实物糕产品库存进鞠行补回操作殖。用于补回赛的实物产品监库存将由可舱售状态变为把质损或丢失更登记前的库尿存状态。绒平盘交易管次理燕实物贵金属四与黄金定投辜业务的平盘厅交易由总行谜金融市场部源负责，要贯亩彻稳健经营第原则，强化窑风险意识，朵严格执行我惭行相关风险孩管理制度。达实物贵金属谦与黄金定投荷业务的平盘产交易应通过旷识别、计量诚、监测和控粘制进行全过耗程风险管理禾，将总体风产险控制在我芹行风险管理独政策和限额基规定的范围齿内。妇根据实物贵蝴金属与黄金少定投业务的仆平盘交易收拐益目标和风叠险控制等各削项要求，金刊融市场部应费加强欢对宏观经济紫和贵金属走鼓势的分析研本究，重点防助范和控制实厘物贵金属与级黄金定投业仍务的市场风斑险。蔽在实物贵辩金属与黄金汽定投业务平乳盘交易过程戚中，各项操县作流程要严衣格执行前台唱与中后台分伪离靠制度贴，前台达成绑交易，中台台开展交易合子规审查和风津险监控，后耕台进行结算费交割和账务搞处理。前台怨与中、后台荷定期核对业静务数据，确础保流程严密栽、内控有效忍和账务准确贞无误。前台垮应当承担违搅规越权交易墓的责任，中帜台应当承担虾对越权交易婶监控和报告婶的责任，后霉台应当对结狱算的操作性袜风险负责。彩平盘交易人间员应参加行丈内外相关培闯训，合格后范方可上岗。哈各渠道售出灯自有品牌贵锅金属实物产披品及黄金定络投产品须在是当日完成与澡总行金融数市场部涛平盘。平盘怪资金日终批诉量划入总行贪金融市场部务指定账户。享平盘店资金烛＝平盘价格容×享平盘数量。逗总行金融乡市场部随对于全行销粒售所产生的烂敞口，应根继据市场价格涂变化及时平环盘，以锁定遗盈利、控制条敞口风险。虚总行金融市偶场部对于购朱入的贵金属砍原料应制订猾相应的套期捉保值方案，胞锁定敞剂口热，规避风险预。塔各一级分行悬应通过加强垫对相关业务泼人员的培训哪工作，完善馅内部操作规硬程等措施熔，近减少出现差拔错的可能性腿，并建立完溪善的事后监饶督体系，对珍已完成交易摸的合规性进吃行审核，及萄时发现交易膨中出现的问翅题并及时解缝决。疑金融市场部悟与财务管理秤部、会计与灵营运部建立鲜定期账务核鞠对机制，确量保饲业务跨台账、会计解账、实物准陶确一致。波严格按照监肚管部门的有朽关规定及时塘报送业务报芹表和分析报乎告，主动接然受逃中国臭人民银行、循中国银行业推监督管理委骨员会等有关菠机构的日常膀管理、监督胖和检查。华金融市场部煎平盘桥交易应按照甜交易场所的弓规定开立专区门的资金账醉户和实物账挥户。资金清刃算须通过指怖定的清算银丘行进行，实惹物的交割须铅通过指定仓效库进行。溜对外费用结死算与发票管嗽理演实物贵金殖属业务涉及宰的对外费用乏主要包括代改销实物产品县货款、经销杯实物产品货智款和自有品稿牌实物产品助加工费。允代销实物产誓品货款是指园我行按协议阀确定的供货音价向供应商拍支付的已售态代销实物产乳品的货款。巩代销实物产梁品货款可采内取自动按周挤期支付和一陵级分行手工置支付两种。孤经销实物产猪品货款是指劲我行按协议庙确定的供货卡价向供应商威买断实物产舟品而支付的秩货款。经销拦实物产品货影款由一级分慎行厕个人金融部彩根据所提交丽订单或者实额际购入入库削的产品数量读计算并手工篮支付。籍自有品牌实欣物产品加工笑费是指我行晌按协议确定牌的费率向加贸工商支付的威实物产品加熟工费用。加磨工费由总行真根据实际购应入入库数量栽按周期或按且批次手工支徒付。默涉及到手工顿支付费用的刊，由总行和降一级分行个旧人金融部在粪系统中提交耽支付申请，典同级会计与渗营运部复核氏划款。下总行及一级选分行应认真田核对待支付桶费用的销售适、订单或发湿货单数据，俯确保支付金犯额准确无误紫。对于要求门开具增值税鞋专用发票的鸡，应督促外宾部合作机构获尽快根据协隶议要求按支寺付金额开具第。骄总行与一级霸分行个人金酒融部在接收贵到外部合作堡机构开具的做增值税专用铲发票后，应幼按照我行增笔值税操作指播引等相关制或度做好税票忌核对及与本迷级财务部门找的交接等工期作。辅料管理遗辅料贫是实物产品盈包装、仿真歪品、宣传材绝料等与实物套产品配套物咳品的总称。段辅料由一级宴分行统一管秃理，可在黄坝金买卖业务迫系统中办理这登记。各一脾级分行应根索据自身情况碰制定管理细约则。展销管理源展销会应以到一级分行为以单位联合外外部合作机构迈开办，一级洲分行可授权厌由展销会开翅办地管理机聪构具体执行厘组织销售、锅核对事宜。旬展销会所合迫作的厂商应陶为经总行准去入，已与我缘行签定合作涛协议的代销布业务合作机杰构。州展销会发起酸一级分行应学在展销会开患办前，与各斩外部合作机挨构制定明确轨的合作方案拍，约定展销认会的具体时柄间、地点、粱展销产品明励细、收入和袍支出分配、奖违约责任等笨，并将相关悦信息维护入