第三章社会保障理论比较

第三章社会保障理论比较第1页，共52页，2023年，2月20日，星期三本章主要内容第一节社会保障理论的形成第二节社会保障理论流派第三节社会保障理论范畴第四节社会保障理论命题第2页，共52页，2023年，2月20日，星期三本节学习目标了解社会保障理论的形成理解社会保障理论流派理解社会保障理论范畴掌握社会保障理论命题第3页，共52页，2023年，2月20日，星期三第一节社会保障理论的形成德国历史学派的社会改良思想庇古的“经济福利”思想凯恩斯的有效需求不足与国家干预理论第4页，共52页，2023年，2月20日，星期三一、德国历史学派的社会改良思想经济学界关于社会保障制度的最早研究可以追溯到19世纪末德国的新历史学派。其社会改良主张为俾斯麦政府实施社会保险奠定了理论基础。

新历史学派的社会改良政策有两个支撑点：第5页，共52页，2023年，2月20日，星期三一是从伦理道德出发，认为劳资冲突不是经济利益上的独立，而是感情、教养和思想上存在差距而引起的。因此，劳资问题原则上时一个伦理道德问题。所以，不需要通过阶级斗争，或进行社会革命来解决，只要对工人进行教育，改变其社会心理和道德伦理观点，劳资冲突便可以解决。第6页，共52页，2023年，2月20日，星期三二是新历史学派主张国家至上，国家应该直接干预经济生活并负起“文明和福利”的职责。因此，国家必须通过立法，实施包括社会保险、孤寡救济、劳资合作等社会政策措施，自上而下地实行新的社会改革，以改善工人的劳动条件和生活条件，借以改变工人阶级的教养和心理状态，从而缓解劳资冲突。第7页，共52页，2023年，2月20日，星期三正是在这种背景下，1885年德国推出了世界上第一部《疾病保险法》，并随之颁布实施了一系列重要的社会保险法律。尽管该理论为当局政府提供了依据，但它是从社会安全角度出发的，还算不上严格意义的社会保障理论。第8页，共52页，2023年，2月20日，星期三二、庇古的“经济福利”思想对社会保障最早的经济研究当归于旧福利经济学的创始人庇古。庇古之所以提出经济福利思想，是为了缓解当时的劳资矛盾，维系社会安全。第9页，共52页，2023年，2月20日，星期三庇古在奠基之作《福利经济学》。理论分析：他认为福利系指个人获得的某种效用或满足，它们来自对财物、知识、感情、欲望的占有和满足，而所有社会成员的这些满足或效用的总和便构成社会福利。为增进社会福利，一个社会就需要在两个方面做出努力。一是为增加社会福利就必须增加国民收入量，而要增加国民收入量，就必须使生产资源在各个生产部门中的配置能够达到最优状态；二是政府通过税收机制把富人收入的一部分转移给穷人，社会福利就会增大。第10页，共52页，2023年，2月20日，星期三在以上理论分析的基础上庇古提出了一系列实施社会保障计划的准则与措施：福利措施应当不以损害资本增值和资本积累为宗旨，否则就会减少国民收入和社会福利。不论实行直接转移收入还是直接转移收入措施，都有防止懒惰和浪费，以便做到投资于福利事业的收益大于投资于机器的收益。反对实行无条件的补贴，认为最好的补贴是那种“能够激励工作和储蓄”的补贴。第11页，共52页，2023年，2月20日，星期三庇古的上述理论与主张无疑对英国“福利国家”的形成产生了重要的推动作用，在他所构建的经济框架中，首先将社会福利与国民收入联系在一起，又将社会保障发展与国民经济发展联系在一起，从而使从分就业、经济安全等福利国家的目标具有了全社会的性质。第12页，共52页，2023年，2月20日，星期三三、凯恩斯的有效需求不足与国家干预理论1936年，凯恩斯在其力作《就业、利息与货币通论》中，彻底摒弃了“供给会自动创造需求”的传统经济学信条，运用总量分析方法，提出了有效需求不足理论以及相应的国家干预理论。与社会保障有关的凯恩斯理论观点包括：第13页，共52页，2023年，2月20日，星期三（一）非自愿失业的成因是有效需求不足有效需求是指能够给资本家带来最大利润的社会总需求，或使商品的总供给价格与需求价格达到均衡状态时的总需求。凯恩斯认为：1.一个国家的总就业量取决于有效需求的大小，失业是由于有效需求不足所造成的。2.正是由于边际消费倾向递减、资本边际效率递减和心理上的流动偏好这些基本心理规律的作用，造成资本主义通常情况下消费需求和投资需求的不足，因此总会有“非自愿失业”的存在。指工人愿意接受现行工资水平与工作条件，但仍找不到工作而形成的失业。第14页，共52页，2023年，2月20日，星期三（二）通过国家干预实现充分就业由于市场机制本身没有力量能够经常地维持充分就业条件以使总需求与总供给相等，这就不可避免地要出现萧条和失业。凯恩斯正是从所谓有效需求不足和市场机制无法使经济达到充分就业均衡的论断，推导出只有依靠国家干预才能使资本主义经济实现充分就业的政策性结论。第15页，共52页，2023年，2月20日，星期三（三）社会保障是经济波动的“减震器”国家对社会福利领域的干预有助于增加消费倾向，实现宏观经济的均衡。其作用机理是：社会保障收入在经济萧条时期增加缓慢，而支出增加迅速。在经济繁荣时期，社会保障支出增加缓慢，收入增加迅速。这样，社会保障收支的一快一慢运动就会自发地作用于社会总需求，从而具有减缓经济波动的“减震器”作用。第16页，共52页，2023年，2月20日，星期三（四）国家干预经济和提供社会福利是拯救资本主义制度的必然选择凯恩斯不仅强调了政府应该怎么干预，而且从技术上论证了政府应该怎么干预，干预到什么程度。他还主要从挽救资本主义制度的角度出发，论证了大规模政府反映的必要性。

凯恩斯反复强调，完全依靠市场机制的资本主义制度并不具备自我调剂的功能，政府的干预是建立起这种合适的调节机制的唯一补救措施。第17页，共52页，2023年，2月20日，星期三第二节社会保障理论流派民主社会主义的福利国家论新自由主义的福利市场化中间道路论者的共同参与论第18页，共52页，2023年，2月20日，星期三社会保障制度是各国社会经济发展到一定阶段的产物，是各国经济、社会、政治、文化及伦理道德等诸多因素作用的结果。因此，经济学、社会学、政治学等学科共同构成了社会保障学的理论基础。第19页，共52页，2023年，2月20日，星期三一、民主社会主义的福利国家论民主社会主义者：认为人类社会必将从自由放任的资本主义进化到更文明的社会，民主社会主义是资本主义社会发展的一个高级阶段，而福利国家则是从自由的资本主义到民主社会主义过渡的一个重要阶段。主张用国有化和计划经济来推进福利国家政策，提倡劳资合作，强调通过超额累进税对收入和财富进行再分配，以实现收入均等化和社会公平。在社会福利方面，强调平等与民主化，认为福利国家的发展是工业文明和政治民主发展的必然结果。还认为，福利也是一个国家以经济繁荣为目的的投资，可以刺激消费和生产，从而促进经济发展。第20页，共52页，2023年，2月20日，星期三分析表明，民主社会主义的福利国家论的主要观点是，主张由国家实行全面的社会保障计划，为失业、疾病、工伤和年老者提供经济援助（社会福利）。第21页，共52页，2023年，2月20日，星期三二、新自由主义的福利市场化新自由主义是明确反对福利国家政策的。他们认为，以个人自由为基础的私人企业制度和自由市场制度是迄今为止所能选择的最好制度，国家过多地干预经济是忽略了市场的能动作用。其哲学基础是自由、公正和不干涉主义，其核心思想史个人自由与经济自由主义，极度推崇自由市场经济，反对社会主义、计划经济和国家干预经济，强调自由市场机制的作用。第22页，共52页，2023年，2月20日，星期三他们认为，福利服务的市场化是最好的选择，应当降低并且转移国家的作用，让市场发挥主导作用。政府应当提供最基本的福利，如安全网的建立，但必须放弃那些不可能实现的关于建立平等和公正社会的目标。同时认为，国家在社会保障制度方面的作用应当是受制约而不是无限制的，是推进而不是提供，进而主张国家应当建立内部竞争市场，在购买和出售服务上让不同的经济成分参与竞争。第23页，共52页，2023年，2月20日，星期三总之，新自由主义的福利市场化的主要观点是：福利服务市场化是最好的选择，应当减少国家在社会保障方面的责任，让市场发挥主导作用，由社会成员自己为自己谋取福利。第24页，共52页，2023年，2月20日，星期三三、中间道路论者的共同参与论中间道路理论是基于三个基本假设建立起来的。资本主义的最全面的管理，比起其他任何可选择的体系，最有可能产生最有效的经济结果。资本主义产生了许多自己不能解决的问题，导致了贫困、不可容忍的不平等和失业。政府的行为能最大可能地解决这些问题，能结束贫困，降低不平等，实现充分就业。第25页，共52页，2023年，2月20日，星期三在社会保障方面，他们认为国家的主要责任应当是保障社会的稳定和维护社会秩序，这就需要国家提供相应的社会保障。他们主张国家负责应当与个人负责并重，社会保障应当是政府、非政府组织和个人共同参与的，其中国家应当针对的是有选择的对象，以帮助最需要帮助的社会成员。第26页，共52页，2023年，2月20日，星期三中间道路论者的共同参与论的主要观点是，在社会保障领域，国家负责应当与个人负责并重，社会保障体系应当是国家、非政府组织和个人共同参与的体系。第27页，共52页，2023年，2月20日，星期三第三节

社会保障理论范畴社会保障的公平与效率社会保障与经济发展社会保障与自由放任主义或国家干预主义第28页，共52页，2023年，2月20日，星期三一、社会保障的公平与效率社会保障制度的建立与运行是坚持“公平优先，兼顾效率”，还是坚持“效率优先，兼顾公平”，是一个颇具争议的问题。归结各国的理论成果，社会保障制度的原则是：第29页，共52页，2023年，2月20日，星期三社会保障制度应遵循的原则

原则社会保障水平适度的原则公平和效率兼顾的原则权利与义务相对等的原则第30页，共52页，2023年，2月20日，星期三（一）公平与效率是社会保障理论研究的核心公平与效率的关系问题始终处于西方社会保障理论研究的核心地位，从一般意义上讲，社会保障是为满足社会公平目标而提供的一种安全稳定机制，以弥补市场分配的缺陷。在西方社会保障理论的演变过程，西方经济学家始终以公平与效率的关系为核心，尤其是以公平为出发点来构筑其社会保障理论。第31页，共52页，2023年，2月20日，星期三在20世纪30年代的大萧条的过程中，产生了凯恩斯的经济学，其《就业、利息和货币通论》主要是为了寻找资本主义大萧条的原因及其救治措施。但他也始终未能逃避公平与效率这一基本的社会哲学问题。二战后，随着“滞涨”问题的出现，货币主义和供给学派针对凯恩斯主义经济理论的失灵和西方福利型社会保障制度的危机，提出了消减社会保障支出的政策建议，在西方各国得到广泛采纳和运用。第32页，共52页，2023年，2月20日，星期三（二）社会保障制度中的“公平”公平的三种类型（1）权利公平（2）机会公平（3）结果公平第33页，共52页，2023年，2月20日，星期三权利公平、机会公平和结果公平有时是相互矛盾的。权利公平不一定会保证机会公平，而机会公平也不一定能保证结果公平。因此，社会保障的一般公平原则是指以权利公平为基础，以机会公平为准则，以结果公平为标志的公平原则。第34页，共52页，2023年，2月20日，星期三讨论：公平性原则基本出发点、基本归宿保障范围的公平性保障待遇的公平性保障过程的公平性中国社会保障制度的公平性如何？第35页，共52页，2023年，2月20日，星期三2.公平的两种状态纵向公平：按照某一分配要素排列，分配结果使每一个人得到相同的分配效率或分配效果，即个人分配效率的无差异曲线。横向公平：是按照某一分配要素排列，使每一个人得到相同的分配状态或分配结果，即个人分配结果的无差异曲线。第36页，共52页，2023年，2月20日，星期三纵向公平和横向公平有时是矛盾的，如收入分配。社会保障促进社会的横向公平是社会保障第一公平目标或基本公平目标。在保证第一公平目标实现的基础上适当兼顾纵向公平。注意：第37页，共52页，2023年，2月20日，星期三基本需求社会倾斜由于社会保障实现或促进横向公平的目标，从而产生了两个重要的基本概念。第38页，共52页，2023年，2月20日，星期三为什么要坚持公平优先的原则讨论：(三)坚持公平优先的原则第39页，共52页，2023年，2月20日，星期三二、社会保障与经济发展经济学家将社会福利保障政策视为经济政策的一个组成部分，这样，社会保障的功能就由社会功能转变为经济功能，成为促进经济增长和经济发展的重要途径。另一方面，现代市场经济的发展既为社会保障的发展提供了基础，也增强了对社会保障的需求规模和需求水平。第40页，共52页，2023年，2月20日，星期三三、社会保障与自由放任主义或国家干预主义（一）古典经济学派否定社会保障（二）以凯恩斯主义为代表的现代主流经济学派赞成社会保障（三）社会保障理论将融合自由主义和国家干预主义的合理内核第41页，共52页，2023年，2月20日，星期三第四节社会保障理论命题一、社会保障的目的二、社会保障的功能三、社会保障的对象四、社会保障的项目五、社会保障的水平六、社会保障的原则第42页，共52页，2023年，2月20日，星期三一、社会保障的目的社会保障的目的是：通过利益的再分配保障公民的基活需求，缓解社会矛盾，维持社会稳定，本生为社会经济发展提供安定的社会环境。第43页，共52页，2023年，2月20日，星期三二、社会保障的功能（一）政治功能——稳定社会（二）经济功能——促进经济

平衡社会需求调节投融资保障劳动力再生产

（三）社会功能——安定生活第44页，共52页，2023年，2月20日，星期三三、社会保障的对象社会保障的对象：一是全民保障；二是劳动者保障（一）就业关联性保障（二）全民保障（三）社会保障对象的逐步扩大趋势第45页，共52页，2023年，2月20日，星期三四、社会保障的项目社会保障的项目指所保障的风险事件，也就是说当受保障群体遭受哪些风险事件时将给予保障，也可以理解为国家在推行社会保障制度时所作的不同层次的资格限定。第46页，共52页，2023年，2月20日，星期三五、社会保障的水平保障水平是指保障标准