复习授信从业部判断题

中行刷卡消费6次可免次年年费（错款存款免手续费同时在设定省份内取现转账均免手续费（ 对）主要凭、有效期等信息完成网上及其他非面对面的操作。虚拟卡交（对）ATM5000（错（错）（错）户内，为持卡人提供、消费、结算等服务的银行电子设备。POS通转化为电子的一种银行电子设备（对）中银的可同时发送主附卡持卡人（对中银白金的还款宽限期为3天（错当某机构日均存款数低于计划任务数时，越考核日，就越需要争揽越大（对）（错）2014年总行对我行的客户存款维度为本外币余额维度（错2014年总行对我行的客户存款维度为本外币日均维度（对成本争揽月末季末存款（错）冲时点（对）、、贸易融资和保函票据融资类债券投资业务覆盖全产品线、、（对对于房地产开发，当项目销售达到80%时须全部收回（对（对）（对）对于项目资本金需到位的，客户经理应重点关注有无验资报告，同时还应加强对来源的，防止客户以临时借入（对）（错）担保等进行全面和分析（错）低风险授信业务具备“信用风险转移到第金融机构，或以足额保证金、（错）对于已抵押或保证担保的授信业务，可以不争取企业法人及其配偶的连（错）过会议或会议等多种方式展开（对）确认内容（收款人、金额及收款账号等）完易签名与提交，可以有效防范木马、网络等诈骗行为。中银E盾屏幕确认信息的有效时间为1分钟，超时后该笔签名将失效（对）（对）行系统将直接从买方账户划转至商户收款账户的支付方式。（对（对）企业客户可以使用“报关即时通”服务为其缴纳在各地报关的税费（对及大宗商品的客户包括个人投资者和机构投资者即商（对（错账户）划拨至被归集账户（从账户（对）企业服务中，账户与付款账户必须是同省账户（错ET企业服务可实现WEB与对接的互查。（对目前ET支持企业客户向我行(省内及跨省)借记卡、贷记卡、准贷记卡、公务卡（银企对接）以及他行个人账户进行代发工资及其他代发的（对）（错对已开通对账的协议信息进行修改设置（对）企业中小企业服务仅支持客户提款不支持客户还款（错通过中行官网上的“回单验证”功能，可对电子回单的真伪进行验证（对单证服务在对接提供信息的推送功能，如使用此项功能，需开通对接“主动通知”服务（对）（对客户通“产品服务账户签约功能仅支持企业账户的签约，暂不支持金融机构账户的签约，金融机构账户可通过柜台进行签约，在端发起（对），其他时间段客户提交的将被系统接单并，待第二日启机后发送BPS（对）（对）80%，（错）设工程规划证》后方可进入评审程序，且在授信中将“四证”齐全（错）房地产开发总额不得超过项目总投资的50%（对住宅类开发项目期限不得超过3年（错地方融资平台是指由地方出资设立并承担连带还款责任的的企事（错）不得新增融资平台规模（对）（试行（2007， 风险价值是在一定的置信区间、一定的持有时间内，银行的和投资组合 金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人同意的信息使用者提供查询服务（对 市场风险管理原则是“风险可控、缓释有效 CDSCCMSCCASGTSEHRBANCS 票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月，贴现期限为从贴现之日起到票 担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同也无效（ 某项目总投资8000万元借款人在对外支付一笔450万元的固定资产，流动需求量应基于借款人日常生产经营所需营运与现有流动，采用借款人自主支付的个人人可以不与借款人在借款合同中事先， 行可向县级公立医院提供的品种包括流动及固定资产。 （对）我行并购管理办法要求，并购金额在并购的来源中所占比例不50%（对）（错） （对担保率的计算是：对外担保金额/总资产（错融资性担保公司和小额公司可适用上会流程同时不需核批 （对“三位一体”的特定客户一律纳入CCMS授信模块（对 制类项目，不得新增授信（对）担保率的计算是：对外担保金额/所有者权益（错BBB（错融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资15%（错）对同一借款客户的余额与银行资本余额的比例不得超过10%（对对于第一次进入“三位一体”授信的特定客户授信报告，可以按照（错）（对对各类在建项目，一律不得项目，但对已建成的项目，可适度流动或提供贸易融资支持（错）项目期限指的是项目第一笔的时间到项目第一笔收回的（错）策(2013（错）我行IT蓝图上线后，银行承兑汇票贴现业务将自动采用客户时录入的确定以该客户时录入的行业类型为准（对）提供贸易融资及开立保函出租人的债券或等业务（错）根据总行政策，目前“仍按平台管理类”融资平台的新增、银监会全口径融资平台中含有债券业务的一律上报总行（对）根据《中国银行房地产行业授信项目标准（2013年版，新增房地产授信项目中（含住宅和商业类开发，RAROC（综合）阈值与房地产授信项RAROC（综合）阈值的前提下，须上报总行进行利率的（对）住宅类开发项目期限不得超过3年（错权证》和《建设工程规划证》后方可进入评审程序，且在授信中将（错）对于房地产开发，房地产项目的销售面积达到可售面积的80%时，必须收回全部本息（对）经营性物业抵押期限不得超过12年，且同时应小于商业用权证剩5（对）房地产开发的自筹（资本金）比例不得低于50%（错个人投资经营中短期周转循环额度原则上1年有效，最长不超过3年；单笔期限不超过1年。（错）对于经营类，一个经营主体（包括投资项目）只能有一个借款人，格通过多个借款人向银行申请个人投资经营用于同一经营主体或 放弃针对物的担保的抗辩权；并要求保证人对全部金额承担保证责 个人押循环额度实施年审，额度内用款距离额度日或最近一次额度年复超过1年的，才要求在额度内用款发起前对额度实施年审。 我行实物贵金属销 的抬头可以是公司名称（ 公司我行中银投资类吉祥金没 （ 公私联动方式批量开商会卡，可为 员工办理商会卡（ 余额纳入个人中高端客户的资产统计（错 我行实物贵金属销售的抬头可以是公司名称（ 公司我行中银投资类吉祥金没有（ 公私联动方式批量开中银管理商会卡，可为该员工办（ 余额纳入个人中高端客户的金融资产统计（ 、中高端客户包括三个层级客户,分别是级管理级、私人银行、（ LIBOR是伦敦银行间同 拆入利率的利率形式。（对汇聚宝系列属 产品（错（对中银日积月累-日计划产品投资收益分配日每月15日（节假日顺延（对外币通知存款只有七天通知存款（对整存整取定期存款只允许办理多次部分前提支取（错非凭支取的个人存款账户办理结清/销户须在账户原网点办理（对凭支取的个人储蓄账户销户可在我行联网网点办理允许（对和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式（对 同一投资者不得银行同时开立两个或两个以上的基金账户，并且一个账户只能对应一个基金账户（对）（对）基金申购允许做撤单必须在当日规定的营业时间内办理。客户需凭当日原委托回执办理撤单（对）（对（对）（对）（错（对）7、客户向我行申请开立进口信用证/国内信用证，如果该客户信用BB+级（含）20%（对）首次办理开证业务的客户，须提交人签样及印模书、经年检的 （对行应开证申请人的请求，向其提供短期融通，用以对外支付该信用证项（对）进口代收是口商通过寄单行/代收行向我行寄送单据委托我行向进（对）境内中资企业和中银行借用的外债必须按实需原则结汇（错国内商业贴现项下宽限期应不超过30天（对外汇资本金境内原币划转包括：划至境内划入保证金账户、同名资本金账户、委托账户、集中管理专户、放款账户、保本型银行专户、境内再投资账户。（对）叙做应收账款保理池融资业务融资及归还以应收账款余额为基础，（对）国内信用证项下不能叙做打包融资（错保函业务项下的保证金应严格管理，专款，不得挪用，各笔保函之（对）出口商业贴现的主要风险来自出口商的履约风险和国口商的信（对）融资性保函的生效日不得早于相关合同或融资租赁合同或授信协议（对）20（错支付信用证金额，因为信用证是银行无条件的付款承诺，信用了就意味（对（2008）的规定，国内信用证原则上应以LATESHIPMENT,保证金无论何种情况下都不可直接用于所办理业务项下的对外支付（错（对提交的保证金或存单作为质押为其办理外币融资并结汇（错）（对）的业务，客户信用可低于B的限制（对）（对）100%（对（错对外承包工程保函风险专项项下的保函业务是由中国银行独家承办（对）（对）出口贸易项下使用结算不能享受出口退税政策（错信用证转通知业务的前提是企业在有关联公司（错）我行是浙江省最早办 业务的银行（对目前，暂不能办理个 业务（错被列入出口贸易结算重点企业的企业不能办理人民现金管理平台提供服务时间、时间均为7*24小时。（错内部计价是为客户计算各成员单位之间所发生的内部往来 （对）（对于单笔承兑汇票票面金额超过1000万元不含）的银承，经审批行通过后可为客户开立（对）（现金管理产品收付款管理模块包括统一支付(主账户子账户进行支客户开办账户金产品后，可在银行预留公章或财务章，及多个被人的签章样本，约定根据不同签章(单个或组合)的被权限，办理客户开办对公通产品后，可设定不同层级管理人员接收的账户收付金额起点（对）批量收取票据的需求，如客户等（对）银检通是指客户办理商品检验检疫时，我行通过网络与出入境检（错额度管理是根据客户管理要求，满足在统一管理情况下各账户的支出需要，定时统计各账户的收支及内部往来情况，并按照法人透支额度是根据我行授予客户的统一授信额度，设置现金池法共享限额管理是根据客户管理要求，统一设置多个账户对外支付时，共同使用若干个限额，满足客户多角度控制成员单位账户风信息加工为联动收支（开通实时归集零余额、实时下拨）提供报告单是记录企业在现金管理平台中流转情况的记录单（对账户限额管理是根据客户管理要求，统一设置账户在不同条件下可对外支出的最小金额，满足客户控制成员单位账户风险的需求。（错（错）承兑汇票保证金账户须严格，专款。承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项。(对)（错）门提交质押票据原件实物，严禁凭复印件或传真件办理票据查询。(对)承兑汇票保证金来源必须合规，不得受理以或贴现缴存承兑保证金的承兑申请。(对)单质押。(对)（错办理“承兑分离业务”后，如行承兑申请人申请办理销户，必须待该申请人在承兑行所有票据（含电票）解付完毕并取得承兑行确认后，委托贴现中银行承兑汇票只能接受中行开出的 （对买方付息是指贴现申请人前手付息 （对 贴 属于客户的自 ，客户可任意使用，我行无需进 （错上（错）申请使用现金汇集通产品的总部客户必须在我行开立单位银行结2010版商业汇票的安全线带有磁性 2010版银行承兑汇票底纹是防复印的（ 2010（错地方财政非入收缴的集中汇缴方式是指缴款人将应缴款项直接缴给（错）用国有资产举办的，从事教育、科技、文化、卫生等活动的社会服务组织。事业单位一般是国家设置的带有一定的公益性质的机构但不属于机构。（ （错）预算单位在叙做浙江省分行预算单位公务卡产品时必须提交卡，免信用（错） （错）（错地方财政非入收缴的直接缴库方式是指缴款单位或个人根据执收单位发出《非入一般缴款书通过银行直接将应缴款项缴入地方财（对）加工贸易料件银行保证金台账实经营加工贸易的单位或企业凭主管核准的手续，按合同备案金额向主管所在地的中国银行申请设立加工贸易料件保证金台账，待加工成品在规定的加工期限内全部出口，经核销合同后，再由中国银行核销保证金台账的业务（对 人行“一户通”归集模式可实时扣款，且免收手续费（错保障卡申领时，可以由财务部门统一在营业网点办理，也可本人持有效到营业网点办理（错）用住房的公开拍卖，为解决拍卖房的需求，向中行申请的以借款人的整体经营收入作为分期还款来源的（对）、、、我行行政事业机构客户可分为财政、社保、公积金、（对）、、、 单位协议存款未到期前，不得提前支取（对 银财通产品包括企业和集中支付两个模块，财政部门和预算单位可 预算单位公务卡业务不得开通汇划功能（ 等投资功能（对）地方财政非入收缴业务是指我行为地方各级财政部门、国家机关、事业单位和社会团体开设非入专户、收缴、汇划并反馈信息的（对）广义的投资银行业包括公司融资、并购顾问、和债权等金融产品的销售和、资产管理和风险投资业等（对）向本公司特定的股东及其关联人的，股东大会就方案进行流动需求量应基于借款人日常生产经营所需营运与现有流动的差（即流动缺口确定 （对行业信贷限额管控对象包括各类、垫款、票据贴现、贸易融资和低供应链就是围绕企业，通过对信息流、物流、流的控制，将供（对BOT在委托业务中，银行仅作为中介人收取相关费用，不承担风险（对我行新准入小额公司授信RAROC（综合）应不低于9%（对浙江省小 公司可以按规定转制为村镇银行（对银行、中国银监会、中国、中国、国家外汇管理局五部委联合了《关于规范金融机构同业业务（[2014]127号）银行、中国银监会、中国、中国、国家外汇管理局五部委联合了《关于规范金融机构同业业务（[2014]127号）规定单家商业银行同业融入余额不得超过该银行负债总额的三分之一（对（对托管不仅仅限于托管协议约定的委托，除用于托管协议及客户“托付安”业务应严格按照机构““四公开”的有关要求，并对小微企业收取托管费（对）或者其他专业金融机构实施第托管，防范挪用风险（对）我行具有类托管业务和非类托管业务双重资格（错（错“华宝中银人生员工薪酬福利管理计划”稳健成长1号组合的0.9%。(错)“华宝中银人生员工薪酬福利管理计划”稳健成长2号组合10002我行销售的所有寿险产品均可以在我行进行质押。(错财险公司产品只能在我行对公销售。(错销售人员必须持有销售资格证。(对中银公司是财险公司。(对POS商户贷是中银公司推出的对 银保金融产品。(错机构客户申请变更用于银期转账的结算账户，应先通过解约解机构客户用于银期转账的银行结算账户、保证金账户的文在对回流的方面，客户经理应了解客户的销售网络、管理方式等信息，以便了解客户现金生的主及财务控制方式，并结合客户的财务状况、营运情况等对其整体现金流进行动态分析和。(对)行信用保持在BBB+以上的申请人，方可申请叙做无追索权出口融信达 可以为NRA客户办理转口贸易项下托收保付转卖业务。(错低风险授信可以用于固定资产项目、固定资产项目项下的自营机器对于仅叙做低风险业务的客户,可以不开展信用(错可性、授信需求的合理性等方面对业务发起人员提交的授信资料及业务见报人。(对)抵、质押率=授信本金÷抵、质押物估值×100%低风险业务权的被机构或部门应明确制定内部流程，并报低风险的电子台帐不需要做结清手续。(错二级分行以下机构可以叙做低风险中长期流动。(错收账期日后30天。(对)订单融资业务是指为支际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商备）金额、利率和期限等，向其母（子）公司或关联公司提供直业务，是指我行无追索权地买入因商品、服务或资产产生的未欧元和的双货币远期业务占用保证金比例为10%√T。(对限额是总量的审核要件之一，任何时点的授信风险当量不得超理结售汇的外汇收支，均可办理与外币掉期业务。(错)授信业务金额是我行根据客户统一授信管理原则，按照授信程序定的、对单一客户在一定期限内可叙做授信业务的限额管理指标，涵盖短期和中长期各类授信业务。(错)镉、铜铟镓锡、砷化镓、敏化等类型企业不予支持。(对新增授信业务是指对新客户增加的授信或对存量客户新授信。其中新客户是指至少半年内在我行无授信的客户。存量新增授信分类级别同原分类级别保持一致。(对)原人批准，中期流动直接可调剂为短期授信使用国家《国民经济行业分类（GB/T4754-2011）制造业（国标代码C27）包括化学药品原料药制造、化学药品制剂制造、中药饮片加工、中成药生产药品制造卫生药品及用品制造和生物药品制造。(对)70%委托可以用于向他人和提供担保（错》限制类项目，不得新增授信；对于列入国家《产业结构调整指导》淘汰类以及国家淘汰产能的项目，存量信贷应尽快退出。（对）因此若取消棉花进口，可能一定程度影响化纤织造企业的发展（对）出口买方信贷客户不适用于国内的客户系统，视同为无客户，根据《中国银 行叙做出口买方信贷业务须获得总行，但无须逐笔（错地方企业实施的中方投资额3亿以下投资项目，由、自治区、直辖市及计划单列市和生产等省级投资主管部门核准。（错投资银行产品以投资于非公开市场的债权或权益类资产（以下统“非公开市场资产为主也可少部分投资于公开市场的债券或类资产，以满足产品流动性管理或投资组合配置需要（对）风险承担主体指依投资银行产品结构确定的实质承担投资银行产品兑付来源及安全性的主体。债权类投资资产的风险承担主体为目标权益收益的主体或其他承担投资本金及收益支付义务的主体（对1、中小企业私募债由于采取私募的方式，因此在审计上要求较低，2、公司债和短融的都有净资产40%的额度限制，因此先短融，占满净资产40%的额度限制后，就不能公司债了（错）是否符合我行规定的押率，是认定“足额押”的标准；各行际接受的押率可以高于我行规定的押率，高于规定押率的信贷业务，符合“足额押”的要求（错），培训机构固定资产期限原则上不超过8年（含（对）控制信贷增幅；（对）根据《中国银 有线广播电视传输服务业授信评审指（（200200（错在项目中，有时候为了避免借款人任意挪用，可采用不通过借权关系（对）授信限额核定主要着眼于控制集中性风险和结构性风险，从整体风险承受能力和内部授信结构优化的角度，核定授信限额和成员授信（对）以直接从借款人账户扣划以偿还我行（错）中期流动比照单笔中长期管理，适用单笔中长限，到（错）授信限额作为一种管理（管控）工具，是通过授信限额管控整体授信上限，是通过分配成员授信限额优化授信结构，通过授信总量管控内各成员的实质授信（对）借款人在我行存量分类为次级及以下，其利率必须上浮 认定人认定等三个环节。（对）对银行（我行或同业）有不利影响时，分类级别不高于关注一级。（ 被通报后尚未整改，且未得到有关管理机关认可的，分类级别不高于关注二级。（错）他组织的用于借款人日常生产经营周转的本外币（对）人账户后由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人对象（对）（对）承兑或贴现金额不得超过或税务金额，但累计承兑或贴现金额允许超过商品（或劳务）合同金额（错）原则上单笔银行承兑汇票票面最高金额不得超过1000万元总行“中银网融易”产品中在签订合同时应与借款人签订循环借款合循环额度项下，借款人单笔流动期限可超过一年（错受托支付严格执行T+0支付规定如客观原因不能当天支付的，应优先支持行业的客户准入范围为信用类别Ⅲ类（含）业的客户准入范围为信用类别Ⅱ类（含）以上；限制支持行业的客户准入范围为信用类别Ⅰ类（含）以上；支持行业的客户（错）利润是企业归还的第一来源。企业利润是决定能否偿还的主要资料与原始凭证或者实物核对，确保上报资料及内容真实性（对）我行授信从业人员“四个必须”执业基的内容是：必须现场客户、必须按期年审、必须实地核押核保、必须如实风险（对）业务部门客户叙做企业履约保证（企贷保D）网络通宝版业务，可直接向中银投保，无需经省行同意（错）对于中小企业实际控制人在我行有个人投资经营的授信项目，在审查该类中小企业授信项目时，个人投资经营可以不纳入授信总（错（对对小企业融资、订单融资、预付或者临时大额债项融资等情况，可在真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际需求确定流动额度（对）叙做中长期固定资产必须抵、质押担保或我行认可的担保方对于既不能提供押物也不能提供保证的中小企业客户，可以在严格（对二级分行应重点关注辖内异地信贷业务，对叙作的风险程度高、或（对资料与原始凭证或者实物核对，确保上报资料及内容真实性（对）持、一般支持、限制支持及支持四大类（对）固定资产总量不得超过项目总投资减国家固定资产投资项目资本金信期限不得超过《》规定的林地使用期截止期限（对金额在100万元以下的，可委托财政部门颁发资产评估资格的机构评（错（自有或租赁均可（对“影视通宝”的必须与借款人生产经营实际需求相匹配（对视“质押等担保方式，税（对20