年度寿险公司非现场监管信息表

保监寿险〔2008〕262号关于报送2007年度寿险公司非现场监管信息的通知各寿险公司：根据《关于印发<寿险公司非现场监管规程（试行）>的通知》（保监发〔2006〕5号）精神，现将开展2007年度寿险公司法人机构和分支机构风险评估工作有关事项通知如下：一、根据《寿险公司非现场监管规程（试行）》，我会制定了《寿险公司法人机构2007年度非现场监管信息报送要求》和《寿险公司分支机构2007年度非现场监管信息报送要求》，请各公司按照要求报送法人机构2007年度非现场监管信息，并组织各分支机构（限于省级分公司）报送2007年度非现场监管信息。二、开业满三年的寿险公司应认真做好2007年度非现场监管信息报送工作，按时报送非现场监管信息，并确保报送信息的完整、真实和准确。三、寿险公司法人机构2007年度非现场监管信息应由公司法定代表人签字并加盖公章，于2008年4月30日前报送中国保监四、各公司在报送非现场监管信息时，应同时列明定量指标的详细计算过程和指标值，并根据要求对定性指标进行详细如实描述。五、各公司应根据实际情况对各风险评估指标进行自评分，并注明评分理由。其中定量指标根据指标值所处区间按比例赋分。宣六、各公司昂应于裂2007年少4月30日穗前收报送非现场泳监管信息的澡纸质文本和广电子文本，逗其中定量指掩标和定性指碍标中要求以侵表格形式报钱送的信息应斗以EXCE援L表格文件于填报，表格绪文件的格式屿应与本通知漆附件中表样锦的格式完全票一致，不得僵改变报表形走式或增减内腰容。表格文桶件表样可从仆保监会网站粮（www.菠circ.敬gov.c停n）下载。凑七、各公司昼在报送非现惯场监管信息贤时，应注明供公司负责报兽送非现场监令管信息的联窜系人、联系搂电话和电子驱邮箱。亦未尽事宜，冒请与中国保项监会人身保榨险监管部联三系。抢联系人：常胆存、何玉东动联系电话：作010-6肾62862养01，01领0-662狭86626裙附件：1、贱寿险公司法崇人机构20搭07年度非厌现场监管信常息报送要求自损2、寿险乓公司分支机峰构2007承年度非现场搞监管信息报累送要求育二估○○袖八纯年三月五日附件1：而寿险公司法橡人机构非现携场监管信息辅报送要求展一、报送时域间杜2008年胆4月30日捆前。博二、报送对勒象仓2004年忙12月31湿日刊前开业的寿差险公司。成三、报送方涂式修各公司应同禽时报送非现拌场监管信息吼的纸质文本孩和电子文本奸。电子文本义正文采用W滥ord格式冶，附表采用纺Excel逝格式，电子照文本应通过窝电子邮件发缠送至yud碰ong_h家e@cir镜箱.cn。鞠四、报送内纯容咸（一）定量开指标抓我会根据《矩寿险公司非抓现场监管规钳程》（试行宋）设计了《忠寿险公司法它人机构定量何指标填报表司》（详见附趣表1），设湿置了各定量盖指标的计算冶公式和评分睁公式。各公创司应从保监狭会网站下载送该《填报表懂》，按照计搜算口径要求呢，准确如实范填写基础数漏据，指标值朱及评分由《钉填报表》自纤动计算。讽久1、商资产风险评狂估指标着（1）资产黄认可率①计算公式②计算口径扯资产认可率突的计算口径滚见《保险公祸司偿付能力秧额度及监管柄指标管理规椅定》（保监皇会令200对3年第1号调）。纽（2）不良觉资产比率①计算公式②计算口径欢“斗不良资产窗”惑为库2007年绪12月31徒日以寿险公司不得良资产的余宰额。见“柴不良资产滚”立口径同《保蔑险公司不良领资产状况表阶》（保险统眉计信息系统糟jcb01核3额）中絮“历不良资产盾”侦的口径。膨“傍总资产余额腿”笛为2007戒年《资产负军债表》中资坟产总计项目闲的期末余额侮。甜（3）外汇杏资产占比①计算公式②计算口径热“蓬外汇资产余锡额刻”好为谱2007年室12月31夹日王寿险公司各岂项外汇资产忌折合成人民秆币的金额合研计数。嘴“窄总资产余额哥”少为2007落年《资产负翅债表》中资响产总计项目交的期末余额他。省（4）投资阅资产比率①计算公式②计算口径蜘本期投资资闲产平均余额元=（200久6年末投资赢资产+20呼07年末投堤资资产）/陆2盖总资产平均眨余额=（2蛋006年末虏总资产余额她+2007拥年末总资产帜余额）/2骡投资资产=气《认可资产张表》中李“友现金和投资冬资产小计旅”届项目账面价倚值-赌“塌现金源”旷项目账面价毕值葛“别总资产余额絮”焰为2007鸽年《资产负钢债表》中资凤产总计项目瓶的期末余额敲（5）资产孩组合变化率①计算公式②计算口径仁资产组合变矛化率的计算盒口径见《保装险公司偿付腹能力额度及针监管指标管便理规定》（踪保监会令2矛003年第冰1号）。维（6）最大雨单一机构投酱资比率①计算公式摸窝②扛计算口径袋单一机构投凝资平均余额里=（年初对停单一机构的联投资余额与靠年中各季末佣对该机构的地投资余额之罪和）/5桑关联机构投糊资平均余额萍=（年初对岩关联机构的钢投资余额合舱计与年中各稳季末的对关爱联机构的投铲资余额合计龟之和）/5洁“孩关联机构选”践为存在关联奸方关系的机刘构。激“董关联方关系膨”睬的判断依据标同《金融企乔业会计制度原》，即：在哀企业财务和芒经营决策中遵，如果一方磨有能力直接矮或间接控制牧、共同控制沉另一方或对陆另一方施加丹重大影响，蠢则他们之间州存在关联方脉关系；如果观两方或多方麦同受一方控鱼制，则他们管之间也存在宽关联方关系控。强“咏投资余额涨”撑为寿险公司渠在同一机构奋或关联机构澡的存款、投怪资该机构发貌行或提供担旷保的债券（济不含政府债余券、中央银随行票据、政为策性银行金康融债券、政醉策性银行次讽级债券）、舌投资该机构挺发行的股票最的余额之和烧。尸“惑资金运用余够额锹”科的口径同《涂保险公司资疯金运用表》拼（保险统计菠信息系统崖jsb01寸2尤）油资金运用吸“捷本期末余额筛”坑合稀计项目的口主径。帜资金运用平勿均余额=（爹年初资金运磁用余额与年躲中各季末的渴资金运用余砖额之和）/狗5南2、渣负债风险评于估指标军（1）长期滑险保费收入魂增长率①计算公式②计算口径架长期险保费密收入增长率艺的计算口径坡见《保险公黑司偿付能力狮额度及监管画指标管理规坊定》（保监壁会令200说3年第1号掏）。注（2）短期践险自留保费裕增长率①计算公式②计算口径改短期险自留蜡保费增长率返的计算口径受见《保险公潮司偿付能力剖额度及监管件指标管理规弓定》（保监该会令200钟3年第1号绪）。留（3）险种池组合变化率①计算公式②计算口径狡险种组合变它化率的计算渴口径见《保利险公司偿付鹊能力额度及幕监管指标管诵理规定》（导保监会令2泪003年第棚1号）。肥（4）退保常率①计算公式②计算口径效退保率的计阔算口径见《占保险公司偿直付能力额度甲及监管指标毒管理规定》未（保监会令扶2003年饮第1号）。治（5）短期怨险两年赔付哭率①计算公式汗短期险两年撒赔付率＝(塞本年和上年细的赔款支出愁（减摊回赔拿款支出）之敏和+本年和镜上年的分保浮赔款支出之哲和+本年和突上年的未决戴赔款准备金梯提转差之和驰-本年和上羡年的追偿款愿收入之和)叉/(本年和遣上年的短期朱险自留保费愿之和-本年办和上年的短辛期险未到期张责任准备金护提转差之和讽)萝×项100%②计算口径扇短期险两年合赔付率的计议算口径见《森保险公司偿廉付能力额度闭及监管指标镰管理规定》昂（保监会令声2003年辱第1号）。浇（6）综合瓦费用率①计算公式②计算口径歇综合费用＝钻业务及管理早费＋手续费军支出及佣金废支出＋营业更税金及附加森＋分保费用草支出－摊回腔分保费用分“五业务及管理溉费、手续费愁支出及佣金量支出、营业梅税金及附加览、分保费用甩支出、摊回国分保费用拔”绪和锁“等保费收入梅”“洲分出保费撞”未指当年《利汪润表》中对斥应科目所列准金额。担（7）逆准备金变化匆率①计算公式②计算口径鼻“左准备金提转西差霉”纷为当年《利构润表》中未婶决赔款准备坚金、未到期骨责任准备金狗、寿险责任辣准备金和长姜期健康险责粪任准备金提仍转差的总和脉。笨“谨保费收入岸”社指当年《利生润表》中对易应项目的金杨额。猜（8）盈余色缓解率①计算公式②计算口径搅盈余缓解率必的计算口径葛见《保险公绘司偿付能力式额度及监管旺指标管理规急定》（保监项会令200生3年第1号燃）。夕3、母资产负债匹夫配风险评估联指标详（1）认可绪资产负债率①计算公式②计算口径哨认可资产负踏债率的计算船口径见《保耕险公司偿付奖能力额度及棍监管指标管刃理规定》（垒保监会令2疫003年第抽1号）。墨（2）投资谁收益充足率①计算公式怜后②蜓计算口径散投资收益充唐足率的计算舅口径见《保醒险公司偿付飘能力额度及隔监管指标管客理规定》（市保监会令2碎003年第晴1号）。明（3）资产屡负债持有期测缺口率①计算公式②计算口径照平均持有期招=欧∑矛Xi殿×初Di邀其中：Xi蚊为某项资产带、负债账面惨价值贺占总资产、笛负债账面价阁值的比重；耐Di为该项缩资产、负债乓的传持有期或继念续期仇。咐（4）资金谱运用收益率①计算公式②计算口径剥“呜实现收益盯”歌的口径与《皱保险公司资垄金运用表》背（保险统计摔信息系统皆jsb01已2迁）确定的口激径相同。字“夸资金运用余宜额豆”拘的口径与《归保险公司资传金运用表》累（保险统计症信息系统友jsb01扩2舞）中逢资金运用顶“贱本期末余额匀”姑合计项目的巡口径相同。蛾资金运用平饥均余额=（惧年初资金运奉用余额与年嚷中各季末的慎资金运用余架额之和）/多5检4、沾管理风险评性估指标还（1）违规惨指数①计算公式魔违规指数=编评估期内寿独险公司被依针法追究刑事搭责任次数名×脾20+评估卸期内寿险公旱司受到责令陈予以撤换、潮限制业务范祥围、责令停叼止接受新业待务、责令停纪业整顿或吊予销经营保险雹业务许可证嘉处罚次数播×口20+评估闷期内寿险公厘司受到10敞万元以上罚盲款处罚次数况×姓7+评估期迹内寿险公司孝受到10万括元以下罚款贫处罚次数迟×边5+评估期戒内寿险公司趁受到警告次梢数正×脱3+评估期顺内寿险公司膊受到没收违材法所得、没翅收非法财物胁、责令改正幕、责令退回挣所收保费、奔责令转回财苦产处罚次数焦×凤3+评估期额内受到通报朴批评次数彻×须2+评估期沈内受到监管抹意见书或监暑管谈话次数营×模1②计算口径凤没收违法所昏得、没收非洗法财物、责惕令改正、责教令退回所收罩保费、责令级转回财产与各其他处罚措必施并处时不太计入。浩（二）定性撒指标桂1、穴资产风险评底估指标刃（1）投资灿品种风险捷①军寿险公司投蒙资于各投资袍品种的金额颂及占比依2007年糟12月31啦日搁，寿险公司满投资于各投秀资品种如：砍银行存款、熊国债、金融催债、企业债扎、次级债、容证券投资基厕金、买入返店售证券、股题票等的金额当，各投资品耀种在总资产吓中的占比情室况。谣填写内容与浙格式详见附无表2笔《寿险公司梅投资情况表慰》南。婆②愈寿险公司各坚投资品种的乳分类情况宅2007年味12月31猫日盗，寿险公司进上述投资品尤种中，交易蚕性金融资产奋、可供出售锅金融资产、辫持有至到期谦投资的分布航情况。授填写内容与缎格式详见附豪表3唱《寿险公司丑金融工具分太类分析表》脸。快③疾寿险公司各纹投资品种的狱评级情况层2007年态12月31托日算，寿险公司霞不同等级投抗资的分布情泄况。烫填写内容与题格式详见附仅表4盲《寿险公司慕不同等级投故资品种余额舌表》起。渠（2）交易苗对手信用风嘉险春①欣2007年贺12月31洽日截，寿险公司察各交易对手艘的投资余额哥及在投资余遵额总计中的朝占比情况，鸟各交易对手拳的信用等级财及变化情况保。障填写内容与唐格式详见附典表5核《寿险公司框交易对手信姨用状况表》螺。迎②祸2007年弓12月31脆日筐，寿险公司鹿不同信用等她级的交易对伐手的投资余帮额及占比情想况。城填写内容与忍格式详见附畜表6贫《寿险公司筑不同等级交趁易对手投资虏余额表》漆。乒（3）资产杰认可率的变刃化情况波2003年蚁以来卡寿险公司的监资产认可率内、变化情况股及变动原因炎。牌填写内容与高格式详见附愤表7萝《寿险公司除资产认可率术变动情况表供》钩。介2、煌负债风险评贴估指标蕉（1）墨产品定价风迁险惭①忌寿险公司2画007年度虫报送监管部饮门备案或审璃批的产品的哨预定利率、臭预定费率和牺预定发生率红，是否合规桌，是否受到脊监管部门的污处罚。类填写内容与折格式详见附茎表8悦《寿险公司哭2007年巩新报送产品月情况表》柱。抓②麦寿险公司各往类产品中保想费收入占比夜前五位的产沿品的保费收伍入、保费占捞比、预定利庆率、预定费膀率和预定发宴生率，以及贫产品定价的纤充足性和合采理性。耽填写内容与短格式详见附搞表9牵《寿险公司变产品定价情封况表》惕。锻（2）准备句金计提情况贵①惧寿险公司是碎否严格按照惯保监会的有少关要求计提挑各项责任准堵备金，宪2007年扰12月31终日帽，公司按规刷定提取的未兽决赔款准备舒金、未到期肺责任准备金补、寿险责任帖准备金、长超期健康险责冲任准备金数失额、采用的肥评估利率和扰评估方法。访填写内容与戒格式详见附教表译10《寿险旱公司准备金宪计提情况》蜘。拢②怪寿险公司是椒否对准备金座充足性状况仆进行评估；勺如果是，公加司进行准备量金充足性评蛙估时采用的干具体假设和遍测试结果（删包括基准利旬率、基准场库景下应计提汽的准备金、播实际计提的沿准备金及二贵者差额）。多寿险公司是芦否聘请专业蛮中介机构对揉准备金充足泼性状况进行棚审计；如果肆是，审计结芽果如何。愧③邻寿险公司是升否采用较法丢定要求更审哀慎的方法和趴假设计提额茎外准备金；奔如果是，2论007年度叨公司计提的绣额外准备金览的金额，计旗提额外准备袄金所采用的面方法和假设康。窑（3）再保踢险安排及再李保险机构的括信用状况隐①沃2007年帮，公司的再粗保险政策。寺②饿2007年打，公司的成泊数分保、溢畅额分保、非柏比例分保及糖临时分保情装况。纠填写内容与取格式详见附打表识11《寿险锐公司再保险挂安排情况表汇》尺。陆③桶再保险机构集的信用状况不。觉填写内容与遵格式详见附撑表框12《寿险汤公司再保险仿机构信用状煌况表》劲。庄④灵公司是否出经现过临时分昨保无法分出督的情况。投3、缸资产负债匹讯配风险评估逼指标椒（1）变现猜渠道和机制塞①欣寿险公司在宫证券回购市要场的交易情晌况，如：证风券回购业务柱的资金规模昆，可进行回袭购业务的资床产规模等。貌填写内容与草格式详见附缴表率13《寿险蜻公司证券回脚购情况表》愉。肚②堡融资风险率恶融资风险率听=卖出回购斥证券/（实犯收资本+资威本公积+盈揉余公积）奴③持公司200樱7年末各类恩投资资产的视变现能力。少如：银行存词款、证券投慈资基金、债富券、股票等踢投资资产可脉自由交易、胶限制交易的邪金额及占比谅情况。狱填写内容与惜格式详见附屯表准14《寿险辱公司资产变沫现能力分析考表》样。访（2）现金结流测试结果互①普寿险公司是歪否定期进行舍现金流测试跟以监测公司讨的资产负债钳现金流匹配决情况；如果拆是，公司进题行现金流测鞋试的频率，剧采用的测试产方法和具体柜假设。驾②蜜未来3年刊现金流测试肃的结果。消填写内容与掀格式详见附睁表拜15《寿险俗公司现金流舍测试情况表拐》躲。乓③湖寿险公司是扮否根据测试枯结果及时调盆整现金流管户理策略。负4、毒管理风险评恭估指标撞（1）依法合合规经营情欺况凑①给寿险公司是屡否在已制定爆的规章体系辰中充分体现崭法律法规的卖要求。押②仗2007年捆度监管部门合及公司内部例审计，合规牢活动发现的扫违规行为。彻填写内容与毅格式详见附萌表渡16《寿险等公司违规行来为统计表》躬。返（2）法律改风险拳①蓝寿险公司2备007年法键律诉讼案件志数、已审理介结案案件数傻和胜诉、调刚解、败诉案陶件占比。浴填写内容与肤格式详见附田表庄17《寿险叹公司法律诉攀讼情况表》韵。构②舰寿险公司2或007年诉派讼案件对公怨司整体经营朽及已销售产键品的费用率枕、产品的定推价、赔付率咏、退保率、结公司的品牌颠等产生的影魄响。片5、排资产风险管她理能力评估叼指标耗（1）投资指决策机制挣①杏寿险公司的印投资决策机绣构、投资决闻策机构成员蚀组成及成员源学历、经验呈；投资决策胞授权制度；哀投资决策的踩审查监督机谣制。颤②维寿险公司的充投资决策程姑序和议事规传则。林③框寿险公司的赛投资目标和野策略。婶（2）投资妥执行机制凑①从寿险公司的纹投资操作流械程；如何确骄保投资决策姿得到有效执趋行；如何确突保投资运作基按照投资程洒序进行。拢②砌是否建立了泼投资交易记救录并对交易宣记录进行核庭对和存档。鞠③收寿险公司的换投资风险管芦理政策和制楚度；务是否对投资镜品种、交易巡对手信用风拥险进行跟踪传评估；是阳否定期对投闯资风险进行禾监测、评估冷、预警；是切否根据监测约评估结果及傲时对投资风众险进行管理威控制。压（3）投资爽绩效评价机街制咳①毁是否定期对症投资绩效进甜行分析及评池价，投资绩棵效评价的频缴率；投资绩箭效评价体系翻的构成。迹②怖对重大投资蚂失误是否建肥立问责制度洪，并有效落叔实。吧（4）资金脖管理和运用刊权限辰①岭资金是否完起全集中在法咐人机构统一鸭管理。俗②艘是否实行收怀支两条线；雾分支机构的撒保费是否及杯时足额上划钥。扁③侧对分支机构斥的资金收入串、支出、上坑划情况是否塌及如何实施壮全程监控；取是否定期对倒资金管理及畜使用进行核限查。颠6、弱负债风险管纵理能力评估速（1）产品娱开发管理给①丧寿险公司均是否成立专痒门的产品开省发领导和决贸策机构；哪崖些部门和人甚员参与产品候开发过程。缴②颗寿险公司的斩产品开发指谣导思想；产盯品开发时是挪否确立了明竿确的产品定鸽位，并制定胸开发计划。库③孟寿险公司的菠产品开发管友理程序；新荒产品开发是耻否进行充分该的市场调研拉和可行性论婆证；新产品筑上市是否设近定盈利水平萝或内含价值伸标准；是否筒由第三方对却产品定价情伍况进行复审虹或提供建议遍；是否定期诸进行经验分医析，对产品帆定价假设的揭合理性、充舅足性进行评蝇估。竖④焦是否对产品硬的销售、盈氏利和风险情职况进行定期胁跟踪评估，阵并及时根据剃评估结果调魂整蛛产品策略；欲是否建立产权品停售管理祝制度超。凶（2）核保扰核赔梅①忍是否建立岗绢位明确、权矛责分明、分洽级负责、相萌互制约、规金范操作的承矩保、理赔管歪理机制；寿克险公司是否题建立明确的点核保、核赔喜标准；核保屈规则和理赔模规则是否在雪信息系统中排设置；是否栏制定相应指漫标对核保核局赔情况进行美监控跟踪；翻是否定期对逝核保核赔情蹦况进行审计谊。谈②铁是否轻配备专职核谋保、核赔人细员；是否明幼确核保核赔见人员的适任棋条件；对核洒保核赔人员形进行哪些培摆训；是否建膜立核保核赔木人员评聘、攻考核和奖惩工制度，奖惩龄的依据包括倚哪些内容。武③娃是否建立承狡保和理赔的帝分级授权制付度；是否明披确承保和理拌赔人员的授傍权范围及其痕职责；相应磁授权是否在降信息系统中讨设置；是否旗定期对授权鸟执行情况进仍行核查。词（3）精算妥管理佳①耻总精算师是布否与董事会酬、总经理建号立了通畅的蔽沟通机制；章总精算师能车否获得履行奶职责所需的歌数据、文件控、资料等相否关信息；总攻精算师能否予参加涉及其煮职责范围内烫相关事务的助董事会或专精业委员会会线议，并发表障专业意见。降②剧是否建立了见精算部门与隙产品开发、而财务、投资编、风险管理得等部门的协芳调交流机制乡，充分发挥培其在堪产品定价、晕准备金计提爽、预算管理郊、投资决策妥、风险管理槽等方面的作军用配。项③名精算部门是础否定期监控社和预警公司啦偿付能力和傲财务状况，村公司在进行兴战略规划或遥重大经营决歇策时是否听披取精算部门肺的意见。蚂（4）再保拳险安排烂①补是否成立了爷再保险部门蝶或有专职人强员负责再保课险事项；是思否明确再保笼险专职人员略应具备的资慈质及经验要章求。炊②菌是否有明确荒的再保险指袋导原则；公才司的聋再保险决策便程序和分保吹管理流程；掘分出业务时持，是否对分泥入方的信用遣风险进行评躲估；精算、粮财务、核保你、理赔等相导关人员是否柳参与再保险扮决策。获③大是否按照法怠律法规的要压求以及公司陕的实际情况醋及时、足额霜的安排再保情险；是否定侦期对再保险足安排进行评础估并不断改久进。咐7、莲资产负债匹休配风险管理姑能力评估候（1）资产握负债匹配管慰理间①匙是否建立了伐资产负债匹姨配管理机构丢、部门或体抄系；是否在绪精算、投资铜、财务等部川门之间建立闹定期沟通机贱制，关于资悲产负债管理弄的沟通的频历率如何；是诉否建立明确雀的资产负债育管理制度和拴流程。丧②榜是否树立了斥以资产负债作匹配为主导鹊的投资理念泄；是否根据拐负债的特点弹（如现金流览、久期、收纲益率要求等违）进行资产唱的战略配置谢。孩③俗是否建立资踩产负债管理全模型；是否扮定期对资产评负债匹配情鸡况进行分析寸、测试；是邮否根据测试焰结果及时调骡整投资战略切。话（2）资金房流动性管理膀①存是否配备专沸门称职的人未员或岗位负耳责流动性风北险管理；跨是否明确资籍金流动性管愚理人员应具降备的资质及殖经验要求喇。咳②饱是否定期对洒现金流进行斩分析、测试射和管理；现赞金流测试的撕频率如何。构③六是否在现金蛋流测试的基累础上制定相寄应的资金流难动性管理策击略；流动性泡管理策略是魂否充分考虑陡资产的类别障，可变现性采、市场容量牌等；是否具捧备顺畅的融冤资渠道。辟④位是否建立流仆动性的监测令和预警机制肿；是否制定驶流动性问题借的应急方案阁。拔8、帖管理风险管石理能力评估召指标建——嗓公司治理储（1）基本顿结构拆①疯寿险公司是泄否构建了以辨股东大会、着董事会、监梁事会和高级扔管理层为主让体的公司治孟理架构。钳②路董事会、监货事会下设了辆哪些专门委纺员会；是否荐建立了独立及董事制度和殃外部监事制团度。泄③挡股东大会、君董事会、监吐事会和高级榴管理层的工万作职责和议荡事规则。漆（2）搂决策机制枣①舱寿险公司的锐股东构成；冷股东资格是滨否符合有关翅规定；寿险赖公司是否能谜够保护股东孙合法权益，族公平对待所偶有股东，是顽否存在大股柄东损害中小别股东权益的都情况；寿险撤公司股东是末否有占用公誓司资产的行坛为，寿险公窃司是否存在党关联交易，附关联交易对黄公司的影响哨如何，公司坡是否履行了蒜报告和披露览义务；股东们大会能否、卸是否按照公界司章程的规赏定发挥其职箱能。擦②原董事的姓名室、学历、经货验；200涌7年度各董谦事参加董事领会情况；董拴事的选任程币序是否符合熟规定。规③先董事会及其雷下设委员会叔能否按照章甲程的规定履大行职责并发暑挥决策和监碧督作用；董乞事会是否具捏备足够的控掠制力和调度鸟力。时（3）执行季机制掌①乏从股东大会瞎到董事会再罪到经营管理劫层的决策传麻导机制是否辛通畅、高效计。凤②候高级管理人框员的素质：概高级管理人唯员资格是否阴符合保险监完管机构规定抛；高级管理汗人员是否具越备必要的业信务管理能力留、市场应变僵能力和创新未能力。岁③赚高级管理人统员履职情况剥：高级管理妈人员是否按剧董事会制定烧的战略规划忙开展工作；屠高级管理人柏员工作的实如效性；是否煌存在量“暴内部人控制深”徐情况。蒙④焦高级管理层太是否具备良泡好的团队精佩神；职责分铅工是否合理倍适当；经营妙上是否稳健漆并能及时识准别和管理风宾险。谊（4）监督队机制心①央独立董事是肠否具备履行霞职责所必需涨的专业素质大；是否勤勉臭诚信；独立硬董事的选任茶是否符合规括定程序。弯②班独立董事是阔否具备独立避性，独立董期事的权利、鸡义务和责任柜；独立董事隙是否尽责。嗓③漆监事是否具辟备履行职责袍所必需的专恭业素质；是辞否勤勉诚信阵；监事的选渐任是否符合叹规定程序，净监事会的结枕构是否合理叶；下设专门超委员会是否神具备独立性侍；监事会及己其下设委员线会能否按照武章程的规定羞有效发挥其芬监督作用；氏外部监事是月否具备独立制性，是否尽浸责。代（5）激励莲约束机制及恐问责情况京①倦寿险公司是萍否建立薪酬纤与公司效益忌和个人业绩威相联系的激莫励机制，制狗定的激励政渣策及其制定纽程序是否合额理。凉②捐是否建立长劲、中、短期劣相结合的激声励机制。牙③坑是否建立公熔正、公开的胜董事、监事篮、高级管理现层成员绩效盒评价的标准透和程序。始④惧是否建立对缎董事、监事霞、高级管理慧层成员的问逼责制度。烘9、尝资本和盈余企管理情况粒（1）寿险颠公司未来三非年的业务发耐展规划和资眼本运用规划匠；是否根据葛资本情况，努进行中长期摩业务规划；凝业务规划中闭是否考虑业母务发展对偿奋付能力充足姻率的影响。故（2）寿险荡公司近三年星的盈利情况浆，未来盈利峰能否为未来喉业务发展提仔供支持；公切司在可能面恶临偿付能力哨不足时，股佣东是否具有竹持续出资的拥意愿和能力近，是否具备斥发行次级债狂的条件。标（3）寿险箭公司的利润速分配政策，换及2003蜻年以来的利荒润分配方案皂。逮附材表版：奸1亿、《寿险公蛋司法人机构衰定量指标填柱报表》表样纤2、《寿险筛公司投资情描况表》表样它3、《寿险罚公司金融工逮具分类分析梨表》表样驴4、《寿险融公司不同等今级投资品种扶余额表》表之样苹5、《寿险侧公司交易对径手信用状况木表》表样广6、《寿险城公司不同等域级交易对手抱投资余额表曾》表样纲7、《寿险网公司资产认府可率变动情妹况表》表样别8、《寿险剂公司200探7年新报送销产品情况表座》表样柜9、《寿险蜓公司产品定戒价情况表》炊表样绪10、《寿练险公司准备雅金计提情况考》表样挂11、《寿伏险公司再保潜险安排情况桶表》表样线12、《寿烛险公司再保透险机构信用烂状况表》表铜样庆13、《寿降险公司证券伶回购情况表且》表样淋14、《寿辈险公司资产萄变现能力分歇析表》表样炉15、《寿乌险公司现金衬流测试情况财表》表样借16、《寿衫险公司违规球行为统计表刑》表样狠17、《寿斑险公司法律竞诉讼情况表蝴》表样附件2：滔寿险公司分档支机构非现估场监管信息著报送要求爱一、报送时本间都2008年冶4月30日铜前。碑二、报送对移象劈2004年降12月31脚日寿前开业的寿宽险公司分支浓机构。总三、报送方龙式粘各公司应同沉时报送非现挨场监管信息国的纸质文本彼和电子文本版。电子文本碌的报送地址套请与当地保亿监局联系确奖认。密四、报送内循容缘（一）定量鼠指标扶我会根据《鱼寿险公司非匆现场监管规追程》（试行吵）设计了《边寿险公司分辞支机构定量粉指标填报表覆》（详见附醋表18），誓设置了各定渐量指标的计饶算公式和评眉分公式。各恒公司应从保企监会网站下胖载该《填报辨表》，按照邮计算口径要让求，准确如叛实填写基础绣数据，指标御值及评分由粒《填报表》死自动计算。勿1、梨业务风险评亲估指标宪（1）标准届保费增长率①计算公式②计算口径俘“洲标准保费序”颜按保监会《指关于在寿险情业建立标准辟保费行业标牵准的通知》施（保监发〔控200磨4〕102黎号）的规定宿折算。舒（2）长期取险保费收入刷增长率①计算公式②计算口径旅长期险保费浆收入增长率蚊的计算口径搁见《保险公输司偿付能力多额度及监管渗指标管理规板定》（保监扇会令200敌3年第1号感）。装“埋长期险保费壶收入宗”颜是指1年期盈以上的人寿收保险、健康饰险、年金等丈人身保险业鸦务的保费收线入。凶（3）短期拼险自留保费抖增长率①计算公式②计算口径兰短期险自留流保费增长率服的计算口径以见《保险公陶司偿付能力工额度及监管圈指标管理规渣定》（保监榜会令200妈3年第1号县）。催“兄短期险巡”们是指1年期耻以内(含1掌年)的寿险叨、健康险和乳意外险。寇自留保费=山保费收入+洗分保费收入凝-分出保费史，各项目的损口径与《保挎险公司利润序表》中对应昨项目的口径舒相同。气（4）退保员率①计算公式②计算口径留退保率的计遥算口径见《漏保险公司偿醉付能力额度醒及监管指标很管理规定》快（保监会令孝2003年昏第1号）。旬“竖退保金策”快的口径与《软保险公司利且润表》中对季应项目的口劈径相同。悼“卖长期险责任续准备金箭”起为《保险公舰司资产负债林表》中寿险兽责任准备金钓与长期健康骨险责任准备慌金之和。峰“沉长期险保费喷收入向”铜是指1年期笋以上的人寿邪保险、健康鸡险、年金等袜人身保险业战务的保费收减入。告（5）团体那业务保费1返3个月持续成率①计算公式②计算口径岔“闷团体业务们”戏指投保人为穴团体的人身魂保险业务。特“扰评估期前一宪年度生效之偷团体长期险顾保单保费收订入诉”键（分母）包彻括趸缴和期爷缴团体长期咏险业务保费脉收入。孔“谊评估期前一绩年度生效之耍团体长期险搂保单于生效目后第13个诱月仍然有效包的保费收入轮”材（分子）指矮分母中趸缴娱保单保费收烦入部分扣除挨其退保、部麻分退保和给慢付支出后与书期缴保单在阻评估期的保伪单有效期内休续保保费收字入之和。起“烫团体长期险押保单秃”币是指1年期段以上的人寿训保险、健康志险、年金等虽团体保单。首（6）团体饱业务保费2深5个月持续卡率①计算公式②计算口径低“仅团体业务祝”们指投保人为见团体的人身北保险业务。御“赠评估期前二惭年度生效之森团体长期险榜保单保费收漆入贵”渴（分母）包倍括趸缴和期悬缴团体业务易保费收入。花“赢评估期前二狮年度生效之元团体长期险循保单于生效慨后第25个灰月仍然有效党的保费收入旧”需（分子）指性分母中趸缴推保单保费收乡入部分扣除短其退保、部户分退保和给竭付支出后与患期缴保单在费评估期的保宫单有效期内棒续保保费收告入之和。哄“扬团体长期险柔保单脏”服是指1年期蓝以上的人寿贤保险、健康驴险、意外伤促害保险等团隶体保单。舒（7）个人悼业务掩13个月保载费继续率①计算公式②计算口径日“闪个人业务制”赞指投保人为魂个人的人身膝保险业务。港“殊评估期前一霞年度生效之还长期险新单婚”印不包含趸缴外件、犹豫期卧撤单件、发豆生理赔终止穿件、免缴、棚注销、迁出骡、人为停效耻、效力终止元及转换终止族。散宽限期内收拨到的保费计歼入谢“扶评估期前一新年度生效之呜个人长期险陕保单于生效祖后第13个瑞月的实收保收费严”闲（分子）。甜评估期前一匹年度生效之栏个人长期险怀保单在前1网3个月内新现增的附加险捞保费计入物“愿评估期前一盲年度生效之卸个人长期险题保单于生效沿后第13个涨月的实收保谣费穗”肌（分子）。糟（8）个人乔业务保费2梢5个月继续茂率①计算公式②计算口径铁“架个人业务弯”敬指投保人为臭个人的人身排保险业务。驻“宁评估期前二屯年度生效之粪长期险新单兰”吧不包含趸缴司件、犹豫期众撤单件、发柱生理赔终止抄件、免缴、祖注销、迁出饥、人为停效牧、效力终止机及转换终止钞。厨宽限期内收杂到的保费计客入贸“便评估期前二概年度生效之雅个人长期险达保单于生效饲后第25个洽月的实收保脂费蓄”帖。乘评估期前二葡年度生效之到个人长期险动保单在前2菠5个月内新饥增的附加险夫保费计入谷“孩评估期前二肝年度生效之士个人长期险妻保单于生效摸后第25个此月的实收保击费图”卸。匀（9）个人案业务新单折信标率①计算公式②计算口径华“辩个人业务岁”骑指投保人为押个人的人身架保险业务。邀“稿标准保费污”渠按保监会《描关于在寿险剧业建立标准仅保费行业标士准的通知》速（保监发〔睛200皂4〕102检号）的规定尝折算。仿（10）每半元保费现金教净流量①计算公式②计算口径夕“愁经营活动产另生的现金流政量净额卫”袭的口径与《经保险公司现钱金流量表》套对应项目的稍口径相同。黄“任保费收入慕”啊的口径与《企保险公司利杆润表》对应吉项目的口径错相同。妨（11）承暗保费用率业务及管理费+手续费及佣金支出+分保费用支出