供应链管理和供应链金融浅析

供应链管理和供应链金融浅析供应链管理和供应链金融浅析第1页供给链管理浅析供应链管理和供应链金融浅析第2页主要内容供给链定义供给链管理定义供给链简图供给链管理结构模型供给链管理和传统企业管理差异供给链管理关键实施供给链管理好处供给链管理主要内容供给链与产业链区分和联络供应链管理和供应链金融浅析第3页供给链

SupplyChain：是围绕关键企业，经过对商流，信息流，物流，资金流控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最终由销售网络把产品送到消费者手中将供给商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体功效网链结构。市场上只有供给链而没有企业，21世纪竞争不是企业和企业之间竞争，而是供给链和供给链之间竞争。（MartinChristopher）供应链管理和供应链金融浅析第4页供给链管理SupplyChainManagement：指使供给链运作到达最优化，以最少成本，令供给链从采购开始，到满足最终客户全部过程。以最小成本并满足客户需要服务水准下，对从供给商、制造商、分销商、零售商，直到最终用户间整个渠道整体管理。供应链管理和供应链金融浅析第5页供给链简图：供给商生产工厂分销体系客户零售商供应链管理和供应链金融浅析第6页供给链结构模型：资金流供给方供给/供给商需求/用户零售分销装配制造(需求和设计)需求拉动销售点信息需求方原料供给商供给商关键企业经销商客户物流信息流供应链管理和供应链金融浅析第7页供给链管理和传统企业管理差异：供应链管理和供应链金融浅析第8页供给链管理关键以客户为导向供给链管理是以客户需求为原动力“拉式”供给链管理，任何供给链都只有唯一一个最终收入起源：用户。所认为了赢得客户，赢得市场，企业管理要进入以客户及客户满意度为中心管理。按时保质保量向客户交付产品或者服务，以确保客户满意已成为决定当今企业成败是否关键问题。协同合作供给链管理不但强调企业内部协同合作关系，同时也强调建立供给链各组织之间协作关系。协作是供给链优化项目向前推进必须建立元素。企业内部各部门合作和企业间合作要建立在信任基础之上，信任是协作关键。资源共享参加供给链企业要勇于向自己合作搭档开放内部运作，要勇于向他们授权，经过双方协调管理中心，供需双方共享需求信息，对提升供给链运作稳定性起主动作用。供应链管理和供应链金融浅析第9页实施供给链管理好处：缩短资金周转时间；降低企业面临风险；实现盈利增加；提供可预测收入；提升企业关键竞争力；供应链管理和供应链金融浅析第10页供给链管理主要内容：客户关系管理需求管理采购管理制造流程管理库存管理物流管理供给商关系管理信息技术管理回收管理供应链管理和供应链金融浅析第11页供给链和产业链区分和联络：区分：概念不一样：前者是管理学概念；后者是经济学概念；出发点不一样：前者从关键企业出发，包括是单一企业产品（如奥迪汽车）；后者从整个产业出发，包括是整个产业中各企业产品（如汽车行业）；主体不一样：前者主体是关键企业，及其供给商，销售商以及最终用户；后者主体是行业或行业协会。联络：供给链是产业链生成基础，而产业链是多重供给链复和体。供应链管理和供应链金融浅析第12页供给链金融浅析供应链管理和供应链金融浅析第13页主要内容什么是金融供给链金融起源和背景供给链金融定义供给链金融与传统金融比较供给链金融价值和特点供给链融资三大基础种类供给链融资操作流程供给链金融风险管理供给链金融风险特点供给链金融常见风险种类供给链金融风险控制供应链管理和供应链金融浅析第14页什么是金融？金，指是金子，融，最早指固体融化变成液体，也有融通意思，所以，金融就是将黄金融化分开交易流通，即价值流通。金融指货币发行、流通和回笼，贷款发放和收回，存款存入和提取，汇兑往来等经济活动。金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润等效流通。金融本质是价值流通。供应链管理和供应链金融浅析第15页供给链金融起源和背景：伴随社会化生产方式不停深入，市场竞争已经从单一客户之间竞争转变为供给链与供给链之间竞争，同一供给链内部各方相互依存，"一荣俱荣、一损俱损"；与此同时，因为赊销已成为交易主流方式，处于供给链关键企业上下游中小企业，极难经过"传统"信贷方式取得银行资金支持，而资金短缺又会直接造成后续步骤停滞，甚至出现"断链"。维护所在供给链生存，提升供给链资金运作效力，降低供给链整体管理成本，已经成为各方主动探索一个主要课题。所以，“供给链金融"系列金融产品应运而生。供给链金融，始于深发展（现平安银行），银行业是践行主体，各金融企业正主动跟进，伴随互联网时代到来，正处于高速发展阶段。供应链管理和供应链金融浅析第16页供给链金融SupplyChainFinance：是对一个产业供给链中单个企业或上下游多个企业提供全方面金融服务，以促进供给链关键企业及上下游配套企业“产—供—销”链条稳固和流转畅顺，并经过金融资本与实业经济协作，构筑、企业和商品供给链互利共存、连续发展、良性互动产业生态。供应链管理和供应链金融浅析第17页供给链金融与传统金融比较

传统金融服务

供销企业是银行极少关注区域；单独、孤立银行业务，不关注贸易 流程和交易过程；从单个行业出发提供服务。

供给链金融

以关键企业为基准创建“1+N”或

“M+1+N”金融服务模式；

关注交易过程，整合物流、信息流和

资金流；

依据产业特点，跨行业提供金融服销供给商关键企业经销商银行供优惠苛刻苛刻交易信息

务供给商关键企业经销商银行联盟联盟大力支持优惠优惠供应链管理和供应链金融浅析第18页供给链金融价值有利于提升供给链关键竞争能力有利于弱化金融机构对中小企业本身限制有利于促进金融与实业经济有效互动供给链金融特点衍生于供给链基础之上改变金融机构传统融资视角参加方多样化供应链管理和供应链金融浅析第19页供给链融资三大基础种类：应收类融资：包含国际保理，我国保理，应收账款质押融资，订单融资，应收租赁款质押融资，票据类融资。预付类融资：保兑仓融资，厂厂银，卖方担保买方融资等存货类融资：融通仓融资，标准仓单融资，现货质押融资，浮动融资等供应链管理和供应链金融浅析第20页供给链金融操作流程：应收类融资：是在供给链关键企业承诺支付前提下，供给链上下游中小型企业可用未到期应收账款向金融机构进行贷款一个融资模式。卖方买方①签署购销协议③卖方发货②融资申请④转让应收账款⑤审核放款⑥到期还款供应链管理和供应链金融浅析第21页供给链金融操作流程：预付类融资：下游购货商向金融机构申请贷款，用于支付上游关键供给商在未来一段时期内交付货物款项，同时供给商承诺对未被提取货物进行回购，并将提货权交由金融机构控制一个融资模式。②融资申请卖方买方⑥卖方发货③融资款支付①签署三方协议④还款，申请发货⑤通知发货供应链管理和供应链金融浅析第22页供给链金融操作流程：存货类融资：是企业以存货作为质押，经过专业第三方物流企业评定和证实后，金融机构向其进行授信一个融资模式。客户监管方②动产质押⑤还款，提货或换货④审核放款③委托监管①签署三方协议⑥通知放货⑦放货供应链管理和供应链金融浅析第23页供给链金融操作流程：原材料赊销：属于预付类融资，兆海国际采取，流程以下：原料供给商制造商④交货①融资申请②签署采购协议③签署销售协议保险⑤到期还款否是代为赔付⑥债权转让供应链管理和供应链金融浅析第24页供给链金融风险管理风险管理，是金融企业关键竞争力之一供应链管理和供应链金融浅析第25页什么是风险?风险，就是生产目标与劳动结果之间不确定性。通俗地讲，风险就是发生不幸事件概率。换句话说，风险是指一个事件产生咱们所不希望后果可能性。什么是风险管理?风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制订、选择和实施风险处理方案过程。风险管理过程：包含风险识别、风险评价、风险对策、决议和实施决议、检验五方面内容。风险管理目标在风险事件发生前，其首要目标是使潜在损失最小，其次是降低忧虑及对应忧虑价值；在风险事件发生后，其首要目标是使实际损失降低到最低程度。供应链管理和供应链金融浅析第26页供给链金融风险特点因为供给链融资模式特殊性，普通来说，供给链融资风险通常源于以下这些原因：交易协议真实性关键企业风险传递没有完整信用体系支撑立法滞后问题操作风险

供应链管理和供应链金融浅析第27页供给链金融常见风险种类信用风险

借款人违约风险。借款人不能按期还款，而造成参加供给链金融服务和管理金融机构、物流企业、商贸企业损失可能性。操作风险

因为供给链内部操作控制不完善、人为错误、系统失灵，等原因而造成损失可能性。法律风险

指对借款人流动性资产（包含存货、应收、应付等）进行控制过程中，可能造成法律风险，包含金融机构及其代理人在法律上无效行为，法律要求不确定性，法律制度无效性等。市场风险是因为利率、汇率、股票、商品等价格改变造成损失风险。也包含因为客户企业产品市场变动带来还款困难或者因为融资企业上游产品市场变动带来生产风险，都会最终引发金融机构收款风险。供应链管理和供应链金融浅析第28页供给链金融风险成因机理：应收类融资模式中风险：融资客户资信水平。转移账款风险。欺诈风险。应收账款坏账风险存货类融资模式中风险：（1）存货融资提单和仓单风险（2）存货融资业务操作风险（3）货物价值风险供应链管理和供应链金融浅析第29页供给链金融风险成因机理：预付类融资模式中风险：预付款融资价值机会损失风险和生产能力风险伪造购销协议，虚假贸易带来授信风险。无法及时取得质押物，质押权落空风险。金融企业内部控制不到位引发操作风险与道德风险。供应链管理和供应链金融浅析第30页供给链金融风险评定：评定类别主要内容企业基础情况业务内容、股权结构、设置时间、关联企业、管理人员评价等市场地位主要产品市场容量、市场拥有率、技术水平层次、销售网络、竞争对手情况等供给链情况主要供货商、主要销售对象、结算方式、技术替换性、与交易对手利益关联度等企业融资情况申请授信总额度、在其它银行授信、其它方式借款等企业财务分析企业经营主要财务数据、流动资产详细情况、企业财务趋势分析等授信用途及资产支持授信用途、操作模式、存货物况、应收账款结构和汇款统计、交易对手情况等供应链管理和供应链金