2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷377

答案：答案：D****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》□课程试卷（含答案）□ 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）1.大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。.陆经理要求李先生出示身份证明.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明W.陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A.I、叫n、ni、叫I、n、ni、叫i、ii、叫解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。口关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A．基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资B．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报C．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报D．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报答案：B口解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。A．理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效B．理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开C．理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构D．理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生答案：C解析：A项，根据《中国证券投资基金业协会章程》，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事三分之二以上表决通过方能生效。B项，有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开理事会临时会议。D项，理事会由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A．在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务B．甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范C．甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则D．甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避答案：A解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，但并未泄露。下列说法正确的是（）。A．甲的行为违反了保守秘密规范的要求B．甲的行为违反了客户至上规范的要求C．甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求D．甲的行为并无不妥答案：C解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。因为甲未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为投资计划和其他相关文件等都属于公司的资产，所以甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。关于基金公司内部控制制度，下列描述错误的是（）。A．制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点B．在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化C．内部控制的核心是风险控制D．制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点答案：B口解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A．投资需求信息不对称C．投机需求D．风险管理答案：B口解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。某基金管理人在披露基金年度报告时，仅披露了对信息披露义务人有利的信息，而忽略了对信息披露义务人不利的各种风险因素，此行为违反了基金信息披露的（）。A．真实性原则B．准确性原则C．完整性原则D．公平性原则答案：C解析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，更要做到公正廉洁。在公正廉洁方面，基金人员应该做到（ ）。A．不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂B．防止所在机构资产损坏、丢失C．应该严格遵守所在机构的授权制度D．应当与所在机构签订正式的劳动合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。其中，忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。要把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。BD两项是忠诚方面的要求；C项是勤勉尽责方面的要求。关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A．加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位B．基金信息披露有利于投资者的价值判断C．加强基金信息披露可以防止信息的滥用D．基金信息披露是一种自愿性信息披露答案：D解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。当开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。A．管理人可以接受全额赎回申请B．巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C．巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，说明有关处理方法D．管理人可以暂停接受赎回申请答案：D解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。其中，当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。D项，管理人不能暂停接受赎回申请。口下列属于基金管理中的内幕交易行为的是（）。A．基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息B．基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司的业绩增长情况，据以开展基金投资C．研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测D．基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票答案：D解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是（）。A．基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料B．基金销售人员应公平对待投资者C．基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时应当确保投资者的利益优先D．基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种答案：A解析：A项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，不得自行制作相关宣传材料。某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额（收取销售服务费）持有期为20日，收取的赎回费为100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。A．50元B．75元C．100元D．25元答案：C解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A．目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金B．封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变C．收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标D．混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限答案：A解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。基金合同约定的事项包括（）。.基金当事人的从业年限.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则W.基金资产净值的计算方法和公告方式口A.I、II、叫b.n、ni、叫C.I、I、Id.I、ni、叫答案：B口解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；⑪与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；⑫基金财产的投资方向和投资限制；⑬基金资产净值的计算方法和公告方式；⑭基金募集未达到法定要求的处理方式；⑮基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；⑯争议解决方式。口基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A．公司运作的主要环节B．基金及公司运作的所有业务环节C．基金运作的主要环节D．公司稽核部的人员设置及业务管理答案：B口解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（）。.目标设定.风险评估.风险应对W.信息与沟通口A.1、11、叫i、n、ni、Mi、n、ni口n、ni、叫答案：B口解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。A．禁止现金替代B．必须现金替代C．可以现金替代D．选择现金替代答案：D解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。A．注销分公司B．修改公司章程C．变更持有5%以上股权的股东D．变更公司注册地答案：C解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。常见的另类投资基金主要有（）。.证券投资基金.私募股权投资基金.风险投资基金W.对冲基金V.不动产投资基金口a.n、ni、w、v口I、I、VI、I、vI、I、I、v答案：A解析：常见的另类投资基金主要有：①私募股权基金。②风险投资基金。③对冲基金。④不动产投资基金。⑤其他另类投资基金。工项，证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务对董事、监事、高级管理人员处以罚款限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利D．没收有关股东的股权及红利答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的。中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务。②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（ ）。A．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格B．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格C．基金销售人员需由所在机构进行执行注册D．未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动答案：A解析：A项，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。B项，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。CD两项，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。A．由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险B．由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险C．因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险D．因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险答案：B口解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。A．基金的营运依据不同B．法律主体资格不同C．投资者的地位不同D．投资人不同答案：D解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金组织方式和营运依据不同。口关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）。A．应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理B．向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务C．应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品D．不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品答案：C解析：c项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（）。I.监管活动具有强制性H.监管权限具有法定性in.监管主体具有行业自律性w.监管内容具有限定性口1、11口n、wi、n、n、Mi、n、w答案：A解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性。②监管对象具有广泛性。③监管时间具有连续性。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动具有强制性。当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。成本估值公允价值估值c.市值法估值收益法估值答案：B口解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。.制定专门工作程序.追加了解相关信息.告知特别的风险点W.给予投资者更多的考虑时间V.增加回访频次口n、ni、w、v口I、n、ni、w、vI、ni、w、vi、n、ni、M答案：B口解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。下列关于基金赎回的计算公式，错误的是（）。A.赎回金额=赎回总金额一赎回费用口B.赎回费用=赎回总金额X赎回费率口C.赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值口D.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额口答案：D解析：D项，投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式，不存在两次收费。赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用二赎回总额X赎回费率。□非跨境的ETF,其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A．下1个节假日前B．当日C．次1个交易日D．次2个交易日答案：C解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。口关于商业银行销售基金，以下说法错误的是（）。A．基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查B．取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认C．基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意D．商业银行销售基金必须取得基金销售资格答案：B口解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第十五条，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A．运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券B．向基金管理人出资C．从事承担无限责任的投资D．承销证券答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券。②违反规定向他人贷款或者提供担保。③从事承担无限责任的投资。④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出资。⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”，对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（）的特点。A．集合理财、专业管理B．利益共享、风险共担C．组合投资、分散风险D．独立托管、保障安全答案：C解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。提高基金职业道德修养的方法包括（）。.正确树立基金职业道德观念，培养职业使命感和责任感.自我学习基金职业道德规范，主动接受基金职业道德教育.发挥社会各界的持续监督，特别是舆论监督作用w.在基金执业活动中践行基金职业道德，不断自我改造、自我完善口a.i、n、ni口B.I、I、wi、n、wn、ni、w答案：C解析：基金职业道德修养的方法：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育；③积极参加基金职业道德实践。36.2018年3月31日，关于该发起式基金，下列表述正确的是（ ）。.基金合同自动终止.可以召开份额持有人大会决定基金形态.基金合同自动延续口II□III、I答案：B口解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。推出后端收费模式投放平面广告新增银行代销机构派发宣传材料答案：A解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠政策等。下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是（ ）。A．依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论B．路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言C．认真谨慎撰写调研报告D．公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务答案：D解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。D项,公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不符合忠诚尽责规范的要求。依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人大会职权的是（）。.决定基金扩募或者延长基金合同期限.决定更换基金管理人in.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准w.依法转让或者申请赎回持有的基金份额口n、n、wi、n、wi、n、ini、n、w答案：C解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限：②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。后台业务系统应用系统的支持系统后台管理系统前台业务系统答案：A解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。关于ETF的场内申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式W.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等口ni、w口n、w口i、w口D.I、I答案：C解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。口下列不属于在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则的是（）。业务与信息混合原则长效激励约束原则c.人员敬业原则D.公司独立运作原则答案：A解析：在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司的统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。口关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是（ ）。A．业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责B．业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人C．业务部门应当执行风险管理的基本制度流程D．业务部门应当评估本部门的风险答案：B口解析：B项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。A．基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B．基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益C．当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D．基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务答案：B口解析：B项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。公开募集