银行现金业务操作规程模版

**银行现金业务操作规程第一章总则为规范现金业务管理及操作，提升现金业务运行效率,防范案件风险发生，依据有关《中华人民共和国人民币管理条例》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规和《**银行现金业务管理办法》，结合我行实际,拟定本规程。第二章现金收付业务第一条现金收款业务（一）审核凭证收到客户提交的现金及两联现金缴款单，应认真审查现金缴款单上填写的日期、户名、账号、开户银行、金额、券别明细、费用来源等要素是否完整、准确、有无涂改;大小写金额是否相符;各联张数是否齐全，内容是否套写一致。如凭证要素缺漏或填写有误的，应请客户当场补填或重新填制。（二）清点现金审查凭证无误后，现金实物按券别顺序由大到小过大数、点捆、卡把、逐张清点尾数，并与现金缴款单中记载的券别明细及合计金额核对相符，然后,按券别依次清点成捆（把）券款，对于大面额的钞券，必须复点，并按规定挑假(夹版)、剔残。一笔费用未收妥前，不得与其他费用调换，清点终止后,必须在腰条上加盖个人名章；发现客户缴款有误，须立即向缴款人声明,缴款人同意,可按原凭证金额多退少补,亦可由缴款人重新填制凭证办理进账手续,同时登记《费用差错登记簿》,注明错款金额及处理结果,各方签章备查。（三)账务处理审核无误并确认费用收妥后,双击〔510６〕－单位活期续存交易或在交易码输入框手工输入〔５106〕回车进入交易界面，扫描**银行现金交款单,输入账号后，系统自动带出客户号、客户名称、货币号、产品代码、产品名称、余额、存入币种等信息,输入存款金额，现金分析号系统默认为10-其他收入不可修改,点击提交系统处理，在现金交款凭证上打印现金交款信息，交易履行。系统自动账务处理会计分录为：借：库存现金1０0１０１贷：活期存款＊01（四)凭证处理带有打印信息的“**银行现金交款单”一式两联,加盖清讫章和个人名章,第一联整理入当天业务，第二联作为客户回单。(五）注意事项受理柜员应审核现金交款单的打印信息与填写信息是否一致,有联次的现金交款凭证应同时打印。第二条现金取款业务(一）审核凭证经办接到客户提交的现金支票时，应依照现金管理规定和支付结算要求认真审核:是否为本行支票、付款人账号是否准确；支票是否真实,是否为远期支票或已超过付款期限；是否为挂失、空头支票;出票人签章是否符合规定，并折角核对其印章与预留银行的印鉴是否相符;金额大小写是否准确一致;支票必须记载的事项是否齐全,填写是否符合规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改；支票填明的收款人名称是否为该收款人,收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章,其签章是否与收款人名称一致;收款人为个人的现金支票，是否已审核收款人身份证件，是否在支票背面注明证件名称、发证机关、证件号码;凭证要素缺漏或填写有误的，应请客户当场补填或重新填制;超过经办处理权限的提交有权人在支票背面签字审批（5万元以下经办自主审核办理、５万（含)以上由主管授权签章、主管结算的行长签字)。(二)账务处理双击〔5107〕交易或在交易码输入框手工输入〔5107〕回车进入交易界面，扫描现金支票，输入账号后，系统自动带出客户号、客户名称、货币号、产品代码、产品名称、余额、支取条件、取款币种等信息，输入取款金额,由下拉框选择结算方式现金，凭证种类自动带出现金支票可修改。依据有关凭证种类的选择输入相应的凭证号码,出票日期必输;当凭证种类含支付密码时支付密码必输。如是VＩP客户或我行已审批免收费的客户,收费方式可选择否,其余账户必须选择收费，收费金额依据收费标准系统自动计算显示,现金分析号自动默认为4４其他支出,摘要代码由下拉框选择，当摘要代码选择6０自输摘要时，摘要内容为必输项。点击提交系统处理，打印现金支票背面信息(打印在白纸上做现金支票的附件）,交易履行。账务处理会计分录为:取款分录:借：活期存款＊0１贷：库存现金1001０１手续费会计分录：现金：借:库存现金10０101贷:其他手续费收入60２12０转账:借：活期存款*01贷：其他手续费收入６02１20（三)现金配款账务处理完毕后,按凭证记载金额从大到小顺序进行逐位配款。费用配妥后要认真按券别自复。整捆、成把款清点大数，不足百张零款要点清细数。将各种券别一一核对相符,再加计总数与付款凭证金额核对无误后,进行付款处理。（四)现金付款付款时应向收款人问明其单位、姓名、取款金额,审核是否与现金支票记载的背书及付款金额一致，无误后才能付款;付款时,将所付款,按票面券别从大到小,从整捆、整把到零张顺序点交清楚;其次要将总数付清,并监督收款人点收完毕,一笔付清后才能付第二笔，防止混淆;最后付款时，要向收款人申明当面点清，如收款人发现差错时,必须经监点人员和主管两人清点确定后，长款收回,短款补足。付款完毕后,在现金支票上加盖清讫章和经办人员名章,归入当天传票内保管。(五)主管授权接到经办授权通知后，应到达经办桌面监控系统监控的范围内进行授权操作。1.授权审核授权前首先应对凭证的合法、有效性进行审核,需要签字审批的是否经有权人签字审批，同时将机内录入信息与现金支票核对相符，对于系统验印不通过的，需要进行交叉折痕的手工验印。系统账务处理完毕打印机内信息,审查支票打印信息是否与支票信息相符，最后审查支票清讫章、经办个人名章是否加盖齐全。2.授权处理授权时,使用专用遮挡工具遮挡小键盘，输入授权口令及密码进行机内交易的授权处理,授权完毕后在凭证背面加盖个人名章。现金按券别顺序由大到小过大数、点捆、卡把、逐张清点尾数与现金支票取款金额核对相符;（六)注意事项1．收费标准当天累计取现５万元(不含)以上开始收费,超过部分按０．1%收取,最高1０0元,系统自动处理入账。2.当天累计取现金额超过限额5万元,收费方式选择否时，系统提示“累计现金取款金额超过5万元请收费。”如现金取款收费当天累计超过100元，收费方式选择是时，提示“当天收费累计超1０0元，不再收费。”3.现金超5万元（含）,转账超20万元(含)前台主管授权，如累计现金取款金额超过５万元(不含）且当天现金取款收费累计未超过10０元，收费方式选择“否”,前台主管授权。第三章假币收缴业务第三条网点假币收缴经办柜员发现假币后，应立即向持有人隔窗告知哪个是假币(不得将假币再交与持有人),经复核人员复核后，在不离开顾客视线的情形下，由两名持有《反假货币上岗资格/资质证书》的业务人员（办理假币收缴的业务人员应向假币持有人出示《反假货币上岗资格/资质证书》）当客户面在假币正、背面加盖“假币”戳记(正反面盖章，正面竖盖在最左侧,反面横盖在中间位置，假币章使用蓝色印油）,对假硬币应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、枚数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。第四条收缴假币系统录入经办负责将收缴的假币信息当天依照《***商业反假数据报送系统操作注意事项》操作要求录入反假货币信息报送系统（即CAＦCS系统)中，并打印中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》,经客户确认后,分别在《假币收缴凭证》(第一联和假币交支行现金管理员单独留存保管，第二联交客户)和《假币收缴登记簿》上签字，如持有人不予签字的，经办人可在持有人签字栏填写“拒绝签字”；若持有人对被收缴的货币真伪有异议，经办人员应告知可以自收缴之日起３个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行本地分支机构或中国人民银行授权的本地鉴定机构提出书面鉴定申请。经办柜员一次收缴持有人同一面额两张或两张以上的假币，若冠字号码前６位不一致,应依照不同的冠字号码分类填录入假币收缴信息;如冠字号码前6位相同，则视为同一冠字号码，合并张数、面额后再录入假币收缴信息。第五条网点假币入日间库假币收缴当天，收缴假币的柜员必须将假币实物和《假币收缴凭证》上缴支行现金管理员,收缴双人和支行现金管理员、主管在《银行等金融机构假币收缴代保管登记簿》中进行相应的登记。《假币收缴凭证》和假币实物由支行现金管理员、主管共同入日间库保管，主管保管《假币收缴登记簿》、《银行等金融机构假币收缴代保管登记簿》。实行账实分管。第六条网点假币上缴(一)网点必须每月10日—1５日上午(节假日顺延）将库存假币上缴结算运行部现金收付中心。支行现金管理员负责对本月收缴的假币数据信息进行行内上报,现金收付中心及时将上报信息进行批复。（二）行内系统假币上报成功后,支行现金管理员打印《假币收缴情形上报清单》(一式两份)并加盖假币收缴专用章及主办、主管个人名章,同时支行现金管理员、主管在《银行等金融机构假币收缴代保管登记簿》上签字(移交人)，由网点指定的两名工作人员将假币、《假币收缴凭证》(柜台假币收缴时单独打印的A４白纸凭证）和《银行等金融机构假币收缴代保管登记簿》送交现金收付中心交假币管理员。第七条现金收付中心接收假币现金收付中心假币管理员收到已确认接收的《假币收缴情形上报清单》和假币实物后，应先对上报清单内容通过“上报清单管理”模块与机内信息进行比对,比对成功后，再进行清单与假币实物的核对。核对一致后，现金收付中心收缴双人在《假币收缴情形上报清单》（一联退回支行,一联留存备查）加盖“现金收付中心假币收缴专用章”及两名收缴人名章，同时在《银行等金融机构假币收缴代保管登记簿》上签字（保管人）。同时将假币实物和《假币收缴情形上报清单》双人装箱入库保管。第八条行内假币的代保管与解缴人行（一）现金收付中心对收缴的假币实物由假币管理员、主管共同入库保管，主管保管并登记《银行等金融机构假币收缴代保管登记簿》,实行账实分管。（二)现金收付中心假币管理员，每月按人行规定时间将代保管的假币信息通过反假货币报送系统报送至人行*中心支行货币金银科。(三）现金收付中心假币管理员收到人行返回已处理假币信息后，打印《新类型假币清单》和《假币解缴清单》各两联，加盖假币收缴专用章和名章，并将假币实物出库进行核对，无误后将假币上缴人行货币金银科。(四）人行将假币收缴后,打印《假币收缴凭证》。现金收付中心假币收缴管理员依据人行《假币收缴凭证》回单联，在假币报送系统做确认出库处理,在系统内将假币库存清零。第四章柜员出入库业务第九条柜员现金出库每天营业开始前,经办、支行现金管理员在监控范围内领取各自尾款箱（包)开锁（封)后,先认真核对各自尾款包内的现金实物,确保与上一日日终经主管核对签章的“柜员尾箱查询单”中记载的库存现金相符。核对无误后，经办、支行现金管理员进行综合业务系统的柜员签到,使用〔２601〕领用尾箱交易领用机内电子尾箱,按实物现金券别、数量在综合业务系统内使用〔２701〕现金出库交易进行现金出库。支行现金管理员依据有关各经办上一工作日现金使用计划，为经办发放营业用现金，发放时必须首先在综合业务系统内进行“尾箱调剂”交易打印“尾箱调剂清单”,然后再将现金实物及“尾箱调剂单”在主管的监督下一并送达经办柜面,与经办在桌面监控监控的范围内办理清点及交接手续后，在“尾箱调剂清单”中各方签章确认，日终统一交予现金管理员专夹保管，按月交主管装订归档。第十条柜员现金入库前台受理柜员、支行现金管理员认真清点、核对各自尾箱内的现金,做好碰库工作，前台授权柜员复核,并在“尾箱调剂清单”中各方签章确认，确保账款核对相符,核对无误后前台授权柜员、前台受理柜员双人上锁封包，前台授权柜员、前台受理柜员与支行现金管理员做好款包交接工作,前台授权柜员与支行现金管理员双人将款包放入寄存款箱内。第五章现金轧账业务第十一条各营业网点现金轧账各营业网点前台受理柜员、支行现金管理员坚持一日三碰库，做到日清日结，不留未理券。（一）营业前每天营业开始前,前台受理柜员、支行现金管理员在监控范围内认真清点、核对各自尾箱包内的现金,确保和上一工作日终止时前台授权柜员签章的柜员“尾箱查询单”记载的现金券别、数量核对相符，按核对相符后的柜员“尾箱查询单”记载的现金券别、数量出库。(二)午间轧账:非倒班前台受理柜员，由业务前台授权柜员监督将超额费用上缴支行现金管理员，柜员轧账自核尾箱,库存现金核对相符后，前台授权柜员对库存现金大数卡把复核，然后由前台受理柜员和前台授权柜员双人在“尾箱查询单”、“柜员轧账单”上签章确认,并监督柜员将库存现金锁入款箱（包)，在前台授权柜员监督下交与支行现金管理员，统一纳入日间库保管,同时登记《重要物饰交接登记簿》(由支行现金管理员保存）办理交接登记手续;支行现金管理员轧账自核尾箱，库存现金核对相符后由前台授权柜员复点所有库存现金，核对相符后由支行现金管理员和前台授权柜员双人在“尾箱查询单”和“柜员轧账单”上签章确认。（三)日终轧账：前台授权柜员监督前台受理柜员将超额费用上缴支行现金管理员，柜员轧账自核尾箱，前台授权柜员对库存现金卡把过大数，然后双人在“尾箱查询清单”和“柜员轧账单”上签章确认,同时立即将库存现金双人(前台受理柜员和前台授权柜员）锁入款箱(包）交支行现金管理员;支行现金管理员碰库自核尾箱内库存现金后由前台授权柜员复点所有库存现金,核对相符后双人（支行现金管理员和前台授权柜员)在“尾箱查询单”和“柜员轧账单”上签章确认，同时将支行现金管理员库存及前台受理柜员库存立即双人(支行现金管理员和前台授权柜员)锁入款箱(包）。第十二条金库管库员轧账(一)库存现金的轧结核对操作1.大宗费用出入库、查库终止、管库员交接班,均须随时核对当时库存；营业终了必须轧结核对当天库存。2.结库前管库员依据缴调款信息,结出当天现金出入库现金总数,前日库存余额加当天入库数减当天出库数,轧出当天库存现金余额并登记现金收付中心库存日记簿。结库时一名管库员盘点库内实存现金，依券别由大到小顺序点数,另一名管库员依次登记库存《库存票面统计表》、《业务库现金结数表》。各自轧打完毕,相互交叉复核,交叉复核相符后,登记现金库存日记簿,并与系统内库存日记薄核对。3.日终结账时，调拨员将加盖个人名章打印现金库存簿（一份)和全行已入库缴款信息、全行已出库调款信息、代清点企业交款汇总表、**银行库存结数表各两份，交金库前台授权柜员加盖业务专用章和个人名章后,交业务库管理员核对签章,金库前台授权柜员依据打印的现金库存簿进行查库。查库核对无误后,调拨员将全行已入库缴款信息、全行已出库调款信息、代清点企业交款汇总表、**银行库存结数表送业务处理中心进行核对，相符后相互签章证明,保证账款、账账相符。（二）库存有价证券、假币等保管箱的轧结核对1.入库保管的有价证券、假币和实物等保管箱,出入库后，须立即与登记薄核对库存；2.不经常发生变更的库存保管箱发生变更后，必须立即核对库存;长时间不发生变更(固定不变一个月以上)的库存保管箱,每月至少结库一次;3.结库时必须坚持双人分别进行、交叉复核，分别出入库登记簿一一进行核对,保证账实相符。第六章现金缴调业务第十三条辖内现金调拨业务(一）营业网点缴款业务操作1．日间缴款（１）每天14:4０之前支行上报的缴款计划为日间缴款。（2）支行现金管理员按缴款现金实际券别、数量、种类（完整券、残币）进行缴款计划的信息录入,支行前台授权柜员为缴款录入信息授权（当支行缴款金额超200万元[含］,由结算副行长前台授权柜员[社区支行行长]授权）,授权通过后，由支行现金管理员向现金收付中心提交缴款计划信息；现金收付中心调拨员接到支行提交的缴款计划信息后进行审批;审批通过后，支行现金管理员备款记账，系统自动造成或产生会计分录：借:在途现金100１04贷:库存现金10010１支行打印“现金付出凭证”和“现金调拨单”，其中，现金付出凭证加盖清讫章，做支行现金管理员业务凭证与当天流水勾兑，现金调拔单打印一式两联（一联加盖业务公章、支行现金管理员、授权人个人名章，随款箱交到现金收付中心，另一联支行作记账凭证的附件）。（３)现金收付中心接到支行上缴费用后,业务库管库员开箱核对款箱内现金与“现金调拨单”信息是否相符，核对无误后，在“现金调拨单”上双人加盖个人名章，将“现金调拨单”交与调拨员,调拨员接到“现金调拨单”后进行支行上缴款信息的入库确认,同时将确认后信息提交到业务处理中心,并在“现金调拨单”上加盖调拨员、金库前台授权柜员个人名章后保存。(4）业务处理中心接收到信息后,由记账员点击记账，系统自动进行账务处理:借：库存现金１001０1贷:通存通兑科目30010701同时打印“现金收入凭证”作通存通兑科目的记账附件，支行上缴款业务履行。凭现金收付中心日终送交“**银行现金收付中心全行已入库缴款信息”做为附件。(5)日终系统轧账自动造成或产生会计分录:清算中心会计分录为借:通存通兑科目3001070１贷：支行上存存款30010208支行会计分录为借:通存通兑科目３0010701贷:在途现金10０104借:上存清算中心３0０1０２０９贷：通存通兑科目３001070１(６）支行次日签到资料文件中打印出的“通存通兑他代本汇总清单”，为“在途现金”科目的贷方凭证,与其他签到资料文件中的记账凭证一起整理入支行现金管理员业务中。（7)业务处理中心次日签到资料文件中打印出的“通存通兑本代他汇总表”，为“通存通兑”科目的记账凭证。2．日终缴款：(1）每天14:40—16：30支行上报的缴款计划,营业终了支行随押运款车上缴的费用为日终缴款。(２)日终缴款的操作步骤与日间缴款的操作步骤一致。3.缴款预约取消(1)缴款预约信息在现金收付中心调拨员审批通过前,支行可自主取消,但必须由支行现金管理员申请,前台授权柜员授权通过。（2）缴款预约信息在现金收付中心调拨员审批通过后，未备款记账前，由于特殊情形,经支行申请,现金收付中心调拨员审批后，可取消缴款预约,但取消日间缴款前，必须及时电话通知调拨员。４.缴款业务的退库处理（1)支行上缴费用到达现金收付中心后,业务库管库员核对缴款箱内的现金与“现金调拨单”信息不一致、钱捆质量不达标等情形时,业务库管库员报告金库前台授权柜员，金库前台授权柜员核实后，通知调拨员在系统内做退库处理。(2）调拨员接到退库通知后,经金库前台授权柜员授权对支行上缴款信息做退库处理，打印退库通知单,并加盖调拨章和调拨员、金库前台授权柜员个人名章后交业务库管库员,管库员将退库通知单和缴款箱内的现金核对一致双人签章后，将退库通知单、支行缴款调拨单和所交费用装箱加封退库。所交费用退回支行后，支行现金管理员立即做接收退库确认。会计分录为借：库存现金１00101贷：在途现金1０01０4并打印出现金收入凭证。(3）现金收付中心每天１6:3０之后接收的日间缴款和日终缴款有差错或不符合入库标准的，做退库处理,所缴费用次日由押运公司送回支行。(二）支行调款业务操作１.日间调款（1)每天1４:4０之前支行上报的调款计划为日间调款,日间调款当天履行所有业务操作。（2）支行现金管理员将所需现金按券别、数量进行调款信息录入,支行前台授权柜员为调款录入信息授权（当支行调款金额超200万元[含］,由结算副行长前台授权柜员[社区支行行长]授权)，授权通过后，支行现金管理员向现金收付中心提交调款计划信息。(３)现金收付中心调拨员接到支行现金管理员提交信息后进行审批(当支行调款金额超过２00万元[含]，由现金收付中心金库前台授权柜员授权)，审批通过后,将调款信息提交到业务处理中心。(4)业务处理中心记账员接到调款审批通过信息后，开始记账，会计分录为借:在途现金—ＸX支行100104贷:库存现金１00１０1同时打印“现金付出凭证”,作在途现金科目的记账凭证。记账履行后，系统自动将该笔调款处理结果返回现金收付中心。（５)现金收付中心收到记账信息后,由调拨员打印“现金调拨单”一式两联（一联加盖现金调拨章、调拨员、金库前台授权柜员个人名章后，随款箱交到支行,另一联作现金收付中心出库票),并将“现金调拨单”交业务库管库员双人签章后,备款出库。（6)支行收到调款款箱后，由支行现金管理员、前台授权柜员同时开箱核对款箱内现金与“现金调拨单”信息是否相符，核对无误后,支行现金管理员对该笔调款做接收确认。支行会计分录为:借：库存现金1００10１贷：通存通兑科目300107０１并打印“现金收入凭证”,支行调款业务履行。（7）日终系统轧账自动造成或产生会计分录。清算中心为借:通存通兑科目30010701贷:在途现金1００104借:支行上存存款3０010208贷:通存通兑科目３0010701支行会计分录为借:通存通兑科目３0010701贷：上存清算中心３00１0209（8）支行现金管理员、前台授权柜员开箱后核对款箱内现金与“现金调拨单”信息不符,应立即将差错情形报告前台授权柜员前台授权柜员结算副行长(社区支行行长），结算副行长(社区支行行长）经核实后，将差错情形（长短款金额、票面）上报给总行结算运行部现金收付中心。现金收付中心应立即组织有关业务人员查找错款原因，必要时可查看监控录像。经查确为现金收付中心费用配付差错,应及时将差错查找结果反馈支行,并将费用多退少补。如调阅监控录像后并非现金收付中心业务人员错付费用，现金收付中心应及时将差错情形向本部门领导报告,并会同网点现场管理部、押运公司共同查找差错原因。２.日终调款（1)每天14:40-16：0０之间支行上报的调款计划为日终调款，日终调款支行次日做接收确认。(２）日终调款的操作步骤与日间调款的操作步骤一致。第十四条向人行存取现金业务现金收付中心调拨员每天依据有关库存情形和支行缴、调款计划向人行报送缴、调款计划。（一)向人行缴款１.现金收付中心调拨员依据上一工作日的人行缴款计划，录入人行缴款出库信息，经金库执行主任或执行副主任授权通过后，对缴款信息进行出库确认并打印“人行缴款出库票”，同时加盖现金调拨章、执行主任或执行副主任、调拨员、调款员个人名章；由调款员依据出库票填写“中国人民银行现金交款单”与业务库管库员进行出库交接，业务库管库员依据有关“人行缴款出库票”进行现金出库，同时在“人行缴款出库票”上双人签章。2.由于钱捆质量或其他原因,缴款被部分或所有拒收后,调款员应按所缴费用重新填制备用现金缴款单,并将退回费用押回，与调拨员、管库员进行交接。调拨员核对缴款单和退回现金无误后，经金库执行主任或副主任授权，作退库处理。打印“人行缴款退库票”交业务库管库员作为“现金入库票”使用,并在“人行缴款退库票”上加盖现金调拨章、执行主任或副主任、调拨员、调款员、业务库管库员个人名章。3．现金收付中心缴款成功,将加盖“中国人民银行**＊中心支库现金收讫章”的“中国人民银行现金交款单”凭证交业务处理中心，业务处理中心制作现金付出传票,人行交款单做附件。会计分录为:借:存放中央银行筹备金存款１0０301贷：库存现金100１01(二)、由人行调款现金收付中心将调款信息发送业务处理中心,由业务处理中心打印“人行调款支票领用单”并开据人行“现金支票”(加盖财务章、法人章),登记“重要空白凭证登记簿”，各方签字确认(接收方须为双人）。现金收付中心调款员双人持现金支票到人行调款。现金收付中心调款员由人行调款抵达现金收付中心后,调拨员依据实际调款票面金额进行入库信息录入,经金库执行主任或副主任授权通过后,对入库信息进行确认,并打印“人行调款入库票”,同时加盖现金调拨章、执行主任或副主任、调拨员、调款员个人名章;调款员依据入库票与业务库管库员进行交接，业务库管库员依据入库票与现金核对无误后，在“人行调款入库票”上双人签章；业务处理中心做“现金收入传票”记账并加盖清讫章，“现金支票存根”、“人行调款支票领用单”做附件。第七章款箱运送、寄存业务第十五条网点款箱运送和交接方式（一)款箱运送业务必须是与我行签订协议的押运公司使用制式运钞车进行武装押运。（二）押运公司依据有关各支行营业时间安排,每天营业前、终止后接送各支行寄存（缴调)款箱。各支行必须对寄存（缴）款箱存放现金、重要物饰等实物的真实性负责。(三）日间如有押运需求,由现金收付中心调度员填制“**银行押运业务需求通知单”一式两联（以下简称需求通知单），并加盖现金调拨章、调拨员个人名章后，交押运公司调度员,押运公司调度员需填制“押运公司派车单”(以下简称派车单)交运钞车组,押运公司运钞车组人员凭“派车单”办理押运业务。同时押运公司调度员将盖有押运公司业务专用章、调度员名章的“需求通知单”返还现金收付中心。（四）押运公司提供本公司业务员预留照片资料文件资料及押运公司凭以办理业务的预留印鉴，由网点现场管理部发至各支行，押运公司业务员上岗佩带“上岗证”(证上应有编号、个人照片、加盖押运公司印章),办理交接要填制《重要物饰交接登记簿》。押运公司人员变更,提前２个工作日向网点现场管理部出具公函，并提供变更后人员的照片资料文件资料，由网点现场管理部负责更换并通知各支行。（五)押运公司在各支行办理款箱交接时应使用身份识别认证器具（POS机),凭此验证身份。交接时必须出示核验身份识别POS机和加盖押运公司专用章和调度员名章的“派车单”（此过程以下简称：“身份认证”)。如遇特殊原因ＰOS机无法核验，可采取核对预留照片、上岗证和加盖押运公司专用章和调度员名章的“派车单”上的预留印鉴,同时与押运公司调度员进行电话核对后,方可办理交接。(六）款箱寄存、现金调拨的押运业务,采取加内外双锁封箱、带暗锁、时间记录和款箱防伪系统客户端扫描语音提示（如款箱防伪系统客户端无法扫描时,支行现金管理员（公休日、节假日为前台受理柜员）查验款箱、锁具、封签，经支行业务前台授权柜员确认后进行手工操作处理),并加封支行双人签字的一次性封签的运送形式。在押运过程中,押运公司人员不接触现金、凭证、有价证券或重要物饰等实物。办理交接时，需确认款箱编号、标识、颜色，清点款箱数量和款箱、锁具、封签(支行业务前台授权柜员、现金管理员双人签字)的完整性（此过程以下简称“查验款箱”)无误后，在监控下打开款箱防伪系统客户端扫描、各方双人签字。第十六条网点寄存业务操作流程营业网点款箱寄存业务是指营业前与终止后送达、接收支行款箱（含寄存款箱、缴调款箱、凭证箱、票交箱、上门收款款箱、业务包)操作。支行款箱出入库及预约出入库等款箱运送业务,必须进行登记管理。金库保管、运送的款箱数据必须有记录可查，并与金库保管的款箱核对一致。款箱交接时交接各方需明确交接责任，严格交接手续,支行必须对寄存款箱存放现金等实物的真实性负责。(一)款箱入库操作每天营业终止后,押运公司运钞车组依据有关支行对外公布的停止营业时间，按编定线路在规定的时间内准时到支行接收款箱。1.营业终止后接收支行款箱（1)支行装箱在运钞车组到达前，支行业务前台授权柜员和现金管理员(公休日、节假日为前台受理柜员)将寄存款放入寄存款箱加内外双锁锁闭,加封双人(支行业务前台授权柜员、现金管理员（公休日、节假日为前台受理柜员)）签字的一次性封签。网点所有寄存、缴款、调款箱,要在款箱防伪系统报送款箱出库信息,并打印《**银行**支行款箱出库交接登记簿》；支行凭证箱、票交箱、业务包、上门收款箱,要在《款箱交接登记薄》中详尽登记。(2）身份认证运钞车组按规定时间到达支行,押运公司人员进行“现场警戒”,押运公司一名解款员在身份认证区主动向支行业务前台授权柜员和现金管理员（公休日、节假日为前台受理柜员)出示身份识别ＰOS机和“派车单”进行身份认证,支行业务前台授权柜员和现金管理员对押运公司解款员进行“身份认证”无误后,支行业务前台授权柜员打开防尾随门、通勤门，押运公司解款员迅速进入柜台内,关闭通勤门、防尾随门，进入款箱交接区，在监控下办理交接。（3)款箱核验交接押运公司解款员接收寄存款箱前,与支行业务前台授权柜员、现金管理员（公休日、节假日为前台受理柜员)共同在款箱交接区“查验款箱”无误后,核对支行柜员填制的《款箱交接登记薄》、打印的《**银行**支行款箱出库交接登记簿》，所有审验无误后，支行打开款箱防伪系统客户端扫描开关,当听到“款箱正常”语音提示后,各方办理交接登记。支行现金管理员（公休日、节假日为前台受理柜员）在《款箱交接登记簿》上详尽登记交接日期、时间、凭证箱、业务包、上门收款箱的数量,各方分别在《款箱交接登记簿》、《**银行＊*支行款箱出库交接登记簿》中的移交人、接收人栏双人(支行业务前台授权柜员、现金管理员(公休日、节假日为前台受理柜员）;押运公司两名解款员）签字确认。交接完毕押运公司解款员离开,支行柜员及时锁闭防尾随门、通勤门。2．金库接收款箱(１)身份验证。运钞车组将支行接收的寄存款箱送达现金收付中心后,押运员下车现场警戒，押运公司业务员进入指定的交接区，现金收付中心两名安全员在现金收付中心第一道门前对押运公司业务员进行“身份认证”,核验无误后,押运公司两名业务员和现金收付中心两名安全员在现金收付中心第一道门前的交接区监控下办理交接手续。(2)款箱交接。交接时，安全员与押运公司业务员在监控下各方当面“查验款箱”无误后，安全员打开款箱防伪系统客户端开关,当听到“款箱正常”的语音提示后，各方双人在《现金收付中心款箱入库交接登记簿》签字确认。款箱交接完毕后安全员负责关闭现金收付中心第一道大门。安全员与管库员办理交接,安全员将《现金收付中心款箱入库交接登记簿》交寄存库管库员，寄存库管库员“查验款箱”无误后,在《现金收付中心款箱入库交接登记簿》上签字确认,《现金收付中心款箱入库交接登记簿》由安全员负责保管,满页后交调拨员登记保管。(3)差错处理。如检查款箱时，发现款箱、锁具、封签任何部位存在破损、听到款箱防伪系统客户端“款箱开启”或“款箱多余”的语音提示与《现金收付中心款箱入库交接登记薄》登记不符等特殊情形，安全员有权拒绝接收。如有特殊情形由押运公司通知支行、押运公司负责人到场,现场开箱，核实现金。如箱内现金短缺,立即查找原因，视情形及时妥善解决;如箱内现金无误,由支行、押运公司共同封箱交寄存库寄存。(二）款箱出库操作每天营业前，押运公司运钞车组依据有关支行对外公布的营业时间,按编定线路在规定的时间内准时在现金收付中心第一道门前办理款箱出库。１.金库款箱出库（1)款箱出库。运钞车组到达现金收付中心第一道库门前,寄存库管库员应依据有关上日网点寄存款箱个数和《现金收付中心款箱出库交接登记簿》出库，管库员与安全员在监控下办理款箱交接手续,逐一核对款箱、锁具、封签情形，如发现不符情形及时查找原因,并报告金库前台授权柜员。如检查无误后，各方双人在《现金收付中心款箱出库交接登记簿》签字确认。管库员关闭库门。（2)身份验证。运钞车组到达现金收付中心后，押运员下车现场警戒,押运公司业务员进入指定的交接区,现金收付中心两名安全员在第一道门前的交接区内，对押运公司业务员进行“身份认证”，无误后，押运公司两名业务员和现金收付中心两名安全员在交接区的监控下办理交接手续。交接时,安全员与押运业务员在监控下各方当面“查验款箱”无误后,安全员打开款箱系统客户端扫描开关，当扫描成功或语音提示“款箱正常”后，逐个办理款箱交接,双人在《现金收付中心款箱出库交接登记簿》签字确认。现金收付中心安全员负责关闭现金收付中心第一道大门。《现金收付中心款箱出库交接登记簿》由寄存库管库员满页后交调拨员登记保管。(３)款箱运送。押运车组按规定时间将款箱送达营业网点。2.营业前支行接收款箱(1)每天营业前，运钞车组依据有关支行对外公布的营业时间,按编定线路在商定的时间内准时到达支行，车长先下车，在款车右前方适当位置持枪警戒,确认安全后,示意押运员、解款员下车,并护送进入支行。（２)押运公司一名解款员在身份验证区（在监控下)主动向支行业务前台授权柜员和现金管理员出示身份识别的POS机和“派车单”，支行业务前台授权柜员和现金管理员在身份验证区对押运公司解款员进行“身份认证”。(3）身份认证无误后，支行业务前台授权柜员打开防尾随门、通勤门（边门），押运公司解款员携款箱迅速进入营业室内，关闭通勤门、防尾随门,押运公司解款员与支行业务前台授权柜员和现金管理员在款箱交接区(监控下）“查验款箱”无误后，业务前台授权柜员打开款箱防伪系统客户端开关,当听到“款箱正常”语音提示后，支行业务前台授权柜员和现金管理员再核对当天在款箱防伪系统中打印的《**银行**支行款箱入库交接登记簿》，上述验证过程无误后，手工登记《款箱交接登记簿》，各方办理款箱交接。登记簿应详尽登记交接日期、时间、凭证箱、业务包的数量,各方应分别在《款箱交接登记簿》、《**银行**支行款箱入库交接登记簿》移交人、接收人栏双人(支行业务前台授权柜员、现金管理员;押运公司两名解款员)签字确认。交接完毕押运公司解款员离开，支行柜员及时锁闭防尾随门、通勤门。(4）差错处理。如查验款箱时，发现款箱、锁具、封签等任何部位存在破损,听到款箱扫描时“款箱开启或款箱多余”的语音提示或与上日预约出库信息不符等特殊情形,支行有权拒收款箱。押运公司人员负责通知押运公司、现金收付中心金库负责人到场，现场开箱，核实现金。如箱内现金短缺，立即查找原因,视情形及时妥善解决；如箱内现金无误,由押运公司、现金收付中心金库各方负责人在《款箱交接登记簿》负责人栏签字，并在备注栏写明情形，共同交支行，办理交接、登记手续。第十七条重要物饰箱寄存操作（一）寄存箱入库操作1.第一次入库寄存时应登记《**银行寄存保管登记簿》;2.入库保管的重要物饰必须按类别单独装箱，在监控下由两名寄库人共同操作下加封签、双锁,然后送交寄存库保管,各寄存部室必须对寄存款箱存放现金、重要物饰等实物的真实性负责。3.办理重要物饰箱寄存入库时，两名安全员要查验寄存箱的加封签、双锁情形，无误后各方双人登记《现金收付中心款箱入库交接登记簿》，同时将寄存箱运送到寄存库门前，寄存库管库员认真“查验款箱”无误后，与安全员共同登记《现金收付中心款箱入库交接登记簿》,各方签字后入库保管。4.现金收付中心假币箱、日终支行调款箱等，应登记《款箱交接登记簿》,各方签字确认后入库保管。（二)寄存箱出库操作1．寄存的重要物饰箱办理出库时，寄存库管库员办理出库交安全员，安全员认真“查验款箱”无误后,与管库员各方双人在《现金收付中心款箱出库交接登记簿》签字,立即将款箱运送到现金收付中心第一道库门前交予寄存人，寄存人检查保管箱加封签、双锁情形,无误后与安全员各方双人在《现金收付中心款箱出库交接登记簿》签字。2.现金收付中心假币箱出库时,登记《款箱交接登记簿》;日终支行调款第二天出库的在《现金收付中心款箱出库交接登记簿》签字交接。第十八条辖内现金调拨业务运送(一）支行日间调款操作1.调拨员打印“现金调拨单”(一式两联，加盖现金调拨章、调拨员、金库前台授权柜员个人名章后,一联随调款款箱交到支行，另一联现金收付中心留存)、支行调款日间汇总表、支行调款汇总出库票加盖现金调拨章和调拨员个人名章,交金库前台授权柜员签章后，交业务库管库员办理。2.业务库管库员将现金调拨单、支行调款日间汇总表、支行调款日间汇总出库票进行核对无误后,一名管库员依据调拨单记载票面、数量、金额等内容付款（付款时必须卡包卡把),另一名管库员对付款进行复核，并在调拨单、支行调款日间汇总表、支行调款日间汇总出库票上双人加盖个人名章。同时登记《库存票面统计表》、《业务库现金结数表》，并与实际库存数进行核对,无误后两名管库员共同将款箱加封签、内外双锁，填写《现金收付中心款箱出库交接登记簿》与安全员进行款箱交接;并将调拨单留存联、支行调款日间汇总表、支行调款日间汇总出库票返还调拨员保管。3．业务库管库员通知调拨员向押运公司调车送款。４.管库员将支行调款款箱交安全员，安全员与押运人员参照支行寄存款箱出库交接操作流程，将支行调款箱与押运人员进行交接。(二)支行日间缴款操作1．押运人员与安全员参照支行寄存款箱入库交接操作流程,将支行缴款箱与安全员进行款箱交接,安全员将缴款箱运送到业务库，与管库员进行交接。2．业务库管库员收到安全员交接支行上缴款款箱后,双人在监控下查验款箱锁具、封签有无异常,若有异常，应及时将异常情形报金库前台授权柜员,由金库前台授权柜员与有关支行联系核实处理。如问题较严重，金库前台授权柜员应逐级上报。3.如无异常，双人共同开箱查验箱内现金,一名管库员依据调拨单记载内容收款,收款时查验券别、数量、金额（收款时必须卡包卡把）无误后,对钱捆质量进行检查,是否达到“五好”钱捆标准。另一名管库员对收款进行复核无误后,将费用按类别、券别分别码放在储钱柜内。同时登记《库存票面统计表》、《业务库现金结数表》，并在“现金调拨单”上双人加盖个人名章,将“现金调拨单”交与调拨员加盖“现金调拨章”和调拨员个人名章后,交金库前台授权柜员签章。４.调拨员接到“现金调拨单”后进行支行上缴款信息的入库确认，同时将确认后信息提交到业务处理中心,业务处理中心记账后,调拨员打印支行缴款日间汇总表、支行缴款日间汇总入库票交管库员确认盖章,管库员确认后,将支行缴款日间汇总表、支行缴款日间汇总入库票交金库前台授权柜员签章后,交调拨员加盖“现金调拨章”和个人名章与“现金调拨单”一同保管。（三)支行日初调款操作1.调拨员打印“现金调拨单”(一式两联,加盖现金调拨章和个人名章后，一联随款箱交到支行,另一联现金收付中心留存)、支行调款日终汇总表、支行调款日终汇总出库票,经金库前台授权柜员签章后，交业务库管库员。２.业务库两名管库员将现金调拨单、支行调款日终汇总表、支行调款日终汇总出库票进行核对无误后,一名管库员依据调拨单中记载票面、数量、金额等内容付款（付款时必须卡包卡把）,另一名管库员对付款进行复核,并在调拨单上双人加盖个人名章。同时登记《库存票面统计表》、《业务库现金结数表》,并与实际库存数进行核对，无误后两名管库员共同将款箱加封签、内外双锁,填写《款箱交接登记簿》与寄存库管库员进行款箱交接，入寄存库保管。3.次日出库，参照支行寄存款箱出库交接操作流程,由押运人员运送到调款支行。（四)支行日终缴款操作1.押运人员与安全员参照支行寄存款箱入库交接操作流程,将支行缴款箱与安全员进行款箱交接,安全员将缴款箱运送到业务库，与管库员进行交接。2．业务库管库员收到安全员交接支行上缴款款箱后,双人在监控下查验款箱锁具、封签有无异常，若有异常，应及时将异常情形报金库前台授权柜员，由金库前台授权柜员与有关支行联系核实处理。如问题严重,金库前台授权柜员应逐级上报。3.如无异常，双人共同开箱查验箱内现金，一名管库员依据调拨单记载内容收款,收款时查验券别、数量、金额(收款时必须卡包卡把)无误后，对钱捆质量进行检查,是否达到“五好”钱捆标准。另一名管库员对收款进行复核,无误后，将费用按类别、券别分别码放在储钱柜内。同时登记《库存票面统计表》、《业务库现金结数表》，并与支行缴款日终汇总表、支行缴款汇总入库票、实际库存数进行核对，并在“现金调拨单”上双人签章,将“现金调拨单”交金库前台授权柜员签章后交调拨员。４.调拨员接到“现金调拨单”后进行支行上缴款信息的入库确认,同时将确认后信息提交到业务处理中心,并加盖“现金调拨章”和个人名章。5．如存在支行上缴款箱内的现金与调拨单信息不一致等问题时,应立即上报金库前台授权柜员，并做退库处理。第八章现金整点业务第十九条支行上缴款整点操作（一)现金整点1.现金出库现金收付中心整点前台授权柜员告知业务库管库员清点捆数，业务库管库员依据有关待整点现金库存情形填写需出库清点现金的票面券别及捆数交调拨员,调拨员在现金缴调系统内“现金整点登记簿”中录入登记,打印加盖现金调拨章及调拨员个人名章后交现金整点复核员,现金整点复核员双人到业务库领取现金，业务库管库员按“现金整点登记簿”中票面金额出库,并与现金整点复核员交接出库。2.费用交接现金整点复核员双人在监控下按“现金整点登记簿”中的票面金额核对券别、点捆，核对无误后与业务库管库员双人在“现金整点登记簿”签章交接。3.清点细数现金整点前台授权柜员将待现金整点费用分发给现金整点员，每个现金整点员在现金整点前应查看券别、卡把，用清分机逐把逐张清点，清点细数做到一笔一清，一捆(把）未清点前,不得将原封签、腰条扔掉,一笔费用未清点前，不得清点其他费用。清分后的完整券直接扎把,残币经过点钞机清点复核后,逐张进行挑残,清点票币时，要查看票面,防止混入假币和夹版。4.捆扎票币现金整点无误后的票币，分券别每百张为一把,十把为一捆,以双十字进行捆扎,捆扎前须检查是否够捆,券别是否一致,现金整点员名章是否清楚,然后按标准捆扎,粘贴封签(封签上须注明行名、币种、券别、金额、封捆日期、封包员、复核员等）。５.费用入库现金整点员将整点后的现金交现金整点复核员，现金整点复核员双人依据“现金整点登记簿”核对现金无误后通知调拨员,调拨员在现金缴调系统内进行“现金整点核销登记”并打印。调拨员将打印后“现金整点核销登记”交整点复核员，整点复核员将整点后现金和“现金整点核销登记”交业务库管库员。业务库管库员依据“现金整点核销登记”核对现金无误后,与现金整点复核员在“现金整点核销登记簿”签章确认。(二）差错处理现金整点员在监控下清点费用过程中发现的差错或存在问题时由缴款支行负责。１．长款处理当发现长款时，换人复核确认长款,５00元以上（含500元)长款由现金整点前台授权柜员复核确认,无误后，由现金整点员填制“差错通知单”（一联返还缴款单位、一联现金收付中心留存)并签字,将长款交调拨员，并在“差错通知单”上加盖“**银行股份有限公司业务专用章”,登记“费用差错登记簿”,同时与有关支行联系，将“差错通知单”、长款如数按规定退还缴款支行，并在“费用差错登记簿”登记交接。2．短款处理当发现短款时,换人复核确认短款，５00元以上(含５00元）短款由现金整点前台授权柜员复核确认，无误后,由现金整点员填制“差错通知单”（一联返还缴款单位、另一联现金收付中心留存)并签字,并及时通知调拨员,并在“差错通知单”上加盖“**银行股份有限公司业务专用章”,登记“费用差错登记簿”，录入员立即将短款情形通知缴款支行，缴款支行应立即派人将短款予以补足,补缴款时应在“费用差错登记簿”签字交接。如有疑问需查看监控录像时，应依照网点现场管理部监控室规定,支行前台受理柜员人须填写“调阅监控资料文件资料审批表”，经结算运行部总经理审核同意,支行前台受理柜员人方可查看录像。３.假币处理现金整点员按人民银行规定假币没收程序予以没收，同时按短款处理。出现短款、假币差错时支行或代清点单位授权人必须在接到通知后２个小时内到达结算运行部现金收付中心补足费用。第九章柜员机业务第二十条在行柜员机操作（一）加钞操作ＡTM内现金为AＴM专属机构现金，支行只负责清点、加入，不负责AＴM交易或差错的账务处理。加钞时间应集中在营业前或营业后,经结算运行部电话同意可在营业时间加钞,但要做到营业大厅清场,确保加钞环境的安全。1．结算运行部操作（1)业务处理中心调度员依据有关系统提示，提前拟定加钞计划，并提前一天通知支行备款。（2）加钞当天调度员做《在行式ATM加钞计划表》签个人名章后交记账员，记账员使用“划拨ＡTM加钞款”交易,经复核员复核并授权后，将加钞费用拨至加钞支行的ATM加钞专户,机打现金收入传票,加钞计划表作附件。分录:借:库存现金100101贷:各支行ＡTM加钞专户224１０3０100５0(３)每天日终时,复核员执行“ATM专户对账”交易,并在原加钞计划表对账栏签章,表示对账履行。（4）如遇支行未能履行加钞时,要使用“下划ATＭ加钞款冲销(090１3)”交易将所划费用冲回。分录:借:库存现金１００101（红字）贷:各支行ATM加钞专户２2４103010０５０(红字）（5）查库总行检查人员依据有关业务需要须对各支行ＡTＭ内现金进行清查盘点，查库采取不定时突击检查形式，检查时不得提前通知支行,并登记《检查人职工或员工作记录》。2.支行支行设置“ATＭ加钞费用(２2４１0３0１０050)”专户用于核算加款费用,除支取加钞费用外不得做任何其他用途。（1)支行前台受理柜员柜员使用“支取ＡTＭ加钞款”交易,经前台授权柜员授权后，将结算运行部拨付的待加钞费用从ＡＴM加钞专户全额支取,机打现金付出传票,盖清讫章。分录：借:支行ATM加钞专户22410３０100５0贷：库存现金10０１０1（2)密码员和钥匙员核对现金付出传票打印的金额清点现金，对现金进行整点，挑残。必须保证加钞现金的票面平整，钞票应在五成新以上，避免使用全新钞票。（3）加钞采用原箱续钞法,清点AＴM内剩余现金并与结算运行部调度员电话对账无误后,将加钞现金与剩余现金合并装入AＴM。加钞现金必须全额加入,不得挪作他用。（４）按AＴM操作手册要求，履行ＡTM的加钞操作,必须再次与结算运行部调度员电话确认加钞成功。(5）加钞完毕要进行吐钞测试，使用银行卡进行现金支取，正常出钞后加钞成功。（6）ＡTM管理员从提取现金开始,到加钞完毕，全程均需在业务前台授权柜员监督下履行,并按要求填写《支行ATM加钞登记簿》，三人签章。（７)遇特殊情形未能履行加钞时，必须由支行领导向结算运行部说明原因,并请结算运行部将已经拨付的费用冲回。(二)长、短款处理1.客户申诉未出钞长款（1）遇客户申诉取款扣账未吐钞的,请客户自行拨打或由支行拨打我行９6３６8客服电话，将有关信息反映给客服中心，客服中心通知给结算运行部调度员安排核实。（2)调度员收到客服中心通知后,立即向支行发出核实现金通知，并要求支行将流水纸和库存核对说明传递至结算运行部。(3)支行ＡTM管理员收到核实通知后，在前台授权柜员的监督下二个工作日内对AＴM剩余现金进行清点，与结算运行部对账,并按实际现金数额重新加钞。（４）调度员依据有关支行重新加钞数额和流水记载情形,确定未出钞情形是否确定。确属未出钞的要登记AＴＭ长款台账,作现金收入传票将长款费用记入“AＴM未出钞费用（22４1)”科目，并在七个工作日内将费用调回原卡账户内，通知客户已调账。分录:记长款账时:借:库存现金100101贷:ＡTM未出钞费用２241０301000１为客户调账时:借:ATM未出钞费用2２4103010001贷：本行卡持卡人账户或汇差资金划拔(银联)3０0１06022．加钞时轧账长款（1)支行加钞清点ＡTM剩余费用，与后台对账长款的,要按实际现金数量续钞、加钞。（2）结算运行部调度员发现支行对账长款时，作现金收入传票将长款费用记入“ＡＴM未出钞费用（2241）”科目及登记AＴM长款台账,并要求支行将流水纸和库存核对说明传递至结算运行部。（3)调度员结合网点现场管理部ATM管理员和支行查找长款原因,并及时为客户调账,或做其他长款处理。有关账务处理同上述客户申诉长款。３.加钞时轧账短款(１）支行按实际现金数量加钞。(２）结算运行部依据有关支行实际加钞金额,将短款费用记入“ＡTＭ短款(1221）科目。分录：借:ATM短款费用12210300０1贷：库存现金１00１０1（3)结算运行部结合网点现场管理部ＡTＭ管理员和支行在5个工作日内查明短款原因，属个人责任的除赔偿短款外,还要追究有关人员法律责任;属ATM质量问题的网点现场管理部ATM管理员要联系AＴＭ厂商进行赔偿。第十章代清点现金业务依据我行与企业签订“上门收款协议”的规定,日间收款当天清点,当天记账；日终收款，次日清点，次日记账。第二十一条现金收付中心代清点业务操作(一）代清点费用１.款箱出库寄存库管库员出库时填写“款箱交接登记簿”，寄存库管库员双人签字确认。2.款箱交接现金整点复核员双人到寄存库领取代清点费用的款箱和钥匙箱,在监控下查验款箱，清点款箱数量,完整无误后办理交接，管库员与现金整点复核员在“款箱交接登记簿”签字确认。3.费用清点（1）开箱。交接履行后，由现金整点复核员双人在监控下共同开锁，现金整点前台授权柜员将代清点款箱派发给现金整点员;现金整点员必须将清点款箱在现金整点桌监控下开箱清点；（2）核对缴款单。核对“现金缴款单”要素是否填写齐全,单位名称、账号填写是否清楚准确,大小写金额是否一致准确,无误后进行清点；（3)清点细数。清点时必须按缴款金额逐包逐把逐张进行核对,同时填写“代清点费用明细单”，成捆现金由清分机清点时,必须在“代清点费用明细单”上注明清分的单位名称、金额并加盖个人名章。成把、单张现金必须经过清分机逐把逐张清点，清点细数做到一笔一清，一捆(把)未清点前，不得将原封签、腰条扔掉，一笔费用未清点前，不得清点其他费用。逐张清点票币时,要查看票面,防止混入假币和夹版，无误后在“代清点费用明细单”和“现金交款单”上加盖个人名章。同时将核对无误的现金、现金交款单、代清点费用明细单交现金整点复核员。一名复核员复核零款,无误后并把;另一名复核员复核成把费用，无误后捆扎成包。4.捆扎票币清点无误后的整把票币，分券别每百张为一把，十把为一捆，以双十字进行捆扎，捆扎前须检查是否够捆,券别是否一致，现金整点员名章是否清楚，然后按人行“五好钱捆”标准捆扎,粘贴封签（封签上须注明行名、币种、券别、金额、封捆日期、封包员、复核员等）。5.费用入库捆扎完毕,现金整点复核员双人复核无误后,由两名现金整点复核员核对登记“代清点费用汇总入库票”，并在“代清点费用汇总入库票”、“现金缴款单”上加盖个人名章,现金整点复核员将清点无误的现金、“现金缴款单”、“代清点费用汇总入库票”与业务库管库员进行交接,管库员双人核对无误后在“代清点费用汇总入库票”上加盖个人名章,办理现金入库手续。业务库管库员将核对无误“代清点费用汇总入库票”和“现金缴款单”交调拨员,调拨员凭“现金缴款单”、“代清点费用汇总入库票”在现金缴调业务系统录入企业缴款信息，每笔缴款单金额录入后系统自动造成或产生编号，调拨员在现金缴款单右上角登记编号，所有缴款单录入完毕后，录入汇总票面信息，系统自动将分笔金额合计与汇总票面勾兑,无误后经金库前台授权柜员授权，调拨员在系统内做企业交款入库确认,并打印“企业缴款入库票”，调拨员在“企业缴款入库票”上加盖“现金调拨专用章”和个人名章后，交由金库前台授权柜员加盖个人名章。6.零款处理为了便于库存现金管理,将现金整点后代清点费用的零款由代清点单位所在支行调出。现金整点复核员将零款在监控下封袋（加封签）交业务库管库员,现金整点复核员双人对袋内零款金额真实性负责。业务库管库员将“代清点费用汇总入库票(零款汇总单)”交调拨员,调拨员审核“代清点费用汇总入库票（零款汇总单）”签章是否齐全，无误后加盖个人名章,依照“代清点费用汇总入库票(零款汇总单)”零款金额,通知营业网点上报调款计划将零款调出。（依照支行调款流程办理)。（二)账务处理