全面风险评估与内控报告模板

企业全面风险评估报告第一部分风险评估工作介绍1.公司介绍寺2.风险评洗估齿尤2.1风险必评估的预期燕效果机盒2.2风竞险评估的工它作范围内3.鞋悦风险评估流森程和内容介避绍澡天农3.1店风险识别集伟3.2风险菌分析招出3.3风险提评估血第二部分谊风险评序估结果蔽浆1.管理炕层面的风险正评估结果损1坐.1管理婆层面的重要座风险事件丹味1.2管催理风险总体哑状况永卧驼1顶.3轨管理风险图垂谱及重大风济险分析江售2胁.产品层奋面的风险评灿估结果幕肾敏去2.1产顶品的风险事禁件谱捷2.惭2产品风森险总体状况境曲2甘.3产复品风险图谱拖及重大风险挽分析妨3.市嗽场厘层面的风险掩评估结果拼球雄3迁.馒1市场的调风险事件循肤3创.2市场螺风险总体状球况继武勾3.3挪市场风险图授谱及重大风验险分析宁4.竞笔争策略抗层面的风险眉评估结果贩痛奥4辉.较1竞争策和略的风险事钱件皆锯4唉.2竞争阴策略风险总那体状况毛应行4.3竞豪争策略风险疯图谱及重大怜风险分析耽喇5.财务层产面的风险评嫁估结果脊5漠.1财务吉层面的风险识事件李湖5.2财子务层面风险分总体状况给劝5.3妈财务层面忍风险图谱及呈重大风险分臣析倡蒙第三部分籍成果应用络及改进建议植醒1敞.风险评估环成果应用吸扣膀肝扶2.风险管演理改进建议急第四部分放附件区纲贯1.参武考资料清单辜妄新2.风哑险事件识别石方法介绍资哑熟3.风罗险图谱绘制斩方法委查找4.访伤谈人员名单泛刘冶5.风圆险备忘录贿第一部分寸风险评估碗工作介绍公司介绍内部环境外部环境倾游XXX公司授成立时间，数主营业务，幼经营地址，垂经营情况。职（附：添加闯商业模式画弯布图）内部环境外部环境*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx矛以上内外部客环境变化，惨对该企业的盼抗风险能力认能提出了新勿的要求与变君化，每个变驱化都会带来山威胁与机会艰。面对未知颜的变化因素寒进行预知，继规划和管理头则能化风险生转为机会、钥变机会为优瓦势，确保在解激烈的市场鄙竞争中越做貌越强。宰基于此，大筝德懋汽配城巡委托微银普宋惠企业管理绑咨询有限公届司对其进行妨全面风险评栽估，实现该太公司三大目林标：怀明确风险，银探索降低纯摊粹对该企业过不利影响的理方法与途径荣，迹提供风险管辞理能力，以弦抓住风险背者后的机遇；党降低企业融都资成本，提滨供该企业寻挪找到积极健皇康的资金和庆渠道。简2.风麦险评估肠风险病评估为本项应的基础性工偏作，借助此题次风险评估筒，全面了解章该企业内外霜部所面临的筑风险及其抗捆风险水平，泼同时通过对恰风险及其事纯件的整理和己分析，明确很风险对企业匪战略目标或河关键绩效指些标的潜在影猴响程度及其毫发生可能性课，明确这三莫个层面的重渴大风险。即慢“五该公司目前雷面临的风险公是什么章”“绪结合该企业核未来一年内荒的战略目标嗓，该企业最惨大可能遇到急金融风险是庄什么楼”“源未来一年内景该企业应该鲜如何规避这乘些风险样”阻，此外，通溜过风险评估闷工作，明确偿企业重大风至险及其事件吐，为该企业益未来的风险纵管理打下基疲础。停2.1风险腔评估预期效服果孕此次对大德状懋汽配行开晒展风险评估捡工作，希望置能够达到以尿下预期效果逮：耽·逼形成该企业摆的风险事件病备忘录，为拍日后的风险巷管理提供依落据搅·罩确认风险事轻件对应的相扰应流程，相级关责任和岗价位，为强化忠内部控制明苹确重点关注忽对象写·柴初步了解该汉企业目前现璃有的风险管库理和应对水纳平，预期该孙企业未来一家年内最大可妙能面临的风慕险，提前建求立风险预警露及对应机制联。衬2.2风鲜险评估的工勒作范围讯为了能库够全面展现鞋该企业目前取面临的所有货风险，此次太评估工作围键绕管理层面转、产品层面适、市场层面执、竞争策略皱层面和财务屈层面展开工屯作。帜·败在管理层层捡面，风险评汁估工作将涵前盖高管部门路，财务部门钉和营销部门敌等职能部门关和机构部·灿在产品层面壁，风险评估排工作将通过趣该企业所在固区域市场的夕产品定位，钉产品价格和动产品营销模稍式展开丝·姐在市场层面辛，风险评估随工作将通过湾该企业裂目前在市场旬的优势，劣混势，机会与艰威胁来展开品·雹在竞争策略饶层面，风险秘评估工作将谅通过六供应商果的讨价还价核能力、购买荷者的讨价还停价能力、潜肆在竞争者进君入的能力令、妇替代品酷的替代能力铜、行业内竞赞争者现在的恰竞争能力弄来展开。漂风险评估流燥程和内容风险漏洞补救风险防范风险分析风险识别等板风险评估泊是风险管理湾的重要组成猴部分，是此休次风险评估相的基础性工预作。经过风围险识别、风刑险分析以及该风险评估三腊个阶段的工夕作，评估工贩作小组将会骗顺利完成风妨险评估。按介工作流程将风险漏洞补救风险防范风险分析风险识别结果确认和风险评估培训，识别制作识别框架结果确认和风险评估培训，识别制作识别框架定性+定量分析整理汇总建立综合信息框架定性+定量分析整理汇总建立综合信息框架风险评估结果制作访谈底稿风险评估结果制作访谈底稿访谈访谈灭认野你焰图1-风兼险评估流程佛图者3.多1很风险萄识别游风险识别工去作通过分析泄企业内、外敲部环境来识吐别企业各个献层面的风险妄事件，形成持企业的风险喘事件备忘录躲。趴信息采集和由筛选林识别工具晕/方法设计细。满识别培训/撇研讨属部门领导访煎谈穴3.2风朝险分析描风险分析是诊对识别出的饮风险事件及辰其特征规范挑描述和分析杜。此次风险处分析，我们烘将主要以电胜子问卷的形陪式为分析工斯具，同时结听合对管理层画面，市场层压面，竞争策将略层面和财快务风险层面欲风险事件进冤行专业的分测析。份*制作风险评评估电子问传卷。我们在破前期风险事亡件的基础上欧，针对此次触风险评估设犁计了统一分有析维度，包味括风险发生贡的可能性，夜影响程度，宵各部门对该喇风险事件的庆管理责任，同现有防范和佳应对措施共宾五个方面，闸形成风险评肌估问卷底稿妄，提交给I衡T部门进行妥风险评估问工卷电子化得塞工作。削*问卷填写圣培训及组织刑填写电子客问卷设计完菊成后，对客近户经理开展汁电子问卷填路写培训，明自确电子问卷眠填写的部门躬和人员范围陵，以及问卷腥填写要求和和注意事项，直并开始组织善个层面填写换。牢*风险定性扒分析根据矿风险评估电钱子问卷的填傲写信息，我蹄们从风险事疏件的管理责驴任，相关流祥程，现有防飘范和应对措贪施三个方面养对该风险事纹件分析总结跟，掌握当前辞的管理现状岗，同时制作嫂风险备忘录嗓，明确各部虑门在风险事兰件中发挥的慰作用。戚*数据统计为分析根据躬风险电子问窃卷的填写数克据，采用专搂业的统计方创法，计算出赴四个层面个仙风险事件发奴生的可能性疯，影响程度俩、管理改进阳迫切性这三怒个定量分析星维度的分值哗。惹*形成初步漂风险备忘录跟根据前期宏资料研究以兵及风险评估艳电子问卷的修内容，对风烘险进行统一还编号和定义吗，形成管理耽，产品，市种场，竞争策荐略，财务风热险四个层面猜的风险备忘闷。交3.3风仓险评估灌风屋险评估是指规对该企业风拌险全貌进行誉总体评估并遗判断出当前倒的重大风险趋和财务以及嗓管理上需要浇重点关注的系风险，在峰辉先分析的基萝础上，根据扩各风险的影得响程度、发秤生可能性等贤定量属性分鉴值，采用绘逼制风险图谱揪等方法进行痕风险评估，些对各项进行捷比较，确定化各风险重要脆特征和优先钥顺序。涨*风险图普降绘制根据页风险分析过凯程中得出的闭四个层面风耀险得发生可李能性，影响珠程度、改进蛛迫切性，绘搞制初步的风踢险图谱。残*风险结果暗确认为保侦证风险评估僚结果的准确颂性，就初步喇的风险图谱蛇分别与该公跃司管理部门堵进行交流确谢认，并根据质其意见可做恩适当调整。螺*重大风险模评估通过敬风险图谱分肾析，确定出压各风险的风领险等级，总忌结出各个层格面的风险等舍级分布状况练，明确核心亿风险，并提孔出相应的防态范和解决措弓施。笑第二部分刑风险评估结妖果续管理层面风恨险评估结果俯1.1管图理层面的重架要风险事件寇通过风险识繁别、分析以多及评估工作投，我们得出棚管理层面的昏所有风险时叮间属性及其般对应的责任徒，以下是按黄照综合得分剃（综合得分迅=可能性得白分*重要性演得分）得出锻的重大风险泉事件信息。鲜（5分制）恢风险事件描遥述疲影响重要性闻得分泛发生可能性储得分马综合得分扩1.2管昼理层风险总戴体概况：削外部环境风裹险：未内部管理风扎险：市场风险：产品风险：偏竞争策略风款险：财务风险：朋1.3绘丸制风险图谱桑及重大风险炊分析脉水通过一定的搁统计统计分鱼析计算。根沉据风险事件秒属性和迫切叫程度属性得垒分，绘制风定险图谱（其夜中横轴为迫包切程度。纵担轴为重要性称）救够观送可5脆撕能4叫.5葛雁性4黄呈3.万5蓄贵柱3敞侍各2.5两绣摆怀绿及2倚铸昏1.5毫拢疮1歼1.5物2诉2.5僵3意3.5虎4件4.5梅5伸（影响滩性）担劫叮嘱啦幕奉慌图谱相对应晓的风险风险念名称与编号霞低持中延嘴高举冤杯秋高貌迹后射两从上面分析端图谱来看：敏共有角忠个风险处在磁绿色低风险党区域，酷塌精个风险处于选黄色中风险衣区域，贷喷个风险处于腹红色高风险疏区域，分别号是XXXX炼XX，这些脖从目前看为披重大风险，弃需要迫切改策进。症分别剖析红灾色区域的风考险星：巷产品层面的多风险评估峡通过对目前宪该企业主要准产品的业务巧分类和所占践市场占有率巩的分析，我未们得出目前乳该企业的鹿①粱销售增长率威和市场占有摧率额“背双高祸”术的产品群；悄②沫销售增长率贝和市场占有啦率土“经双低获”黄的产品群；洋③驻销售增长率绝高、市场占葛有率低的产嫩品群；预④洋销售增长率隙低、市场占授有率高的产组品群。春2.1产品权层面的风险锁事件伸通过波士顿查矩阵图分析闷法，我们得妙出该企业在哥产品层面的丹风险信息：敞xxxx问号业务选择有发展的业务单位通过资金的使用，市场份额可以显著提高，可以进行投资否则退出选否明星业务快速增长的市场通过投资，可以保证竞争优势，设置竞争壁垒保护市场领先地位问号业务选择有发展的业务单位通过资金的使用，市场份额可以显著提高，可以进行投资否则退出选否明星业务快速增长的市场通过投资，可以保证竞争优势，设置竞争壁垒保护市场领先地位快现金牛业务稳稳健退出的策略通通过更有效地评估尽快的从变化的市场中退出稳+相对市场份额市场成长率瘦瘦瘦狗业务稳稳健退出的策略通通过更有效地评估尽快的从变化的市场中退出稳吃2.2产腐品层面的风心险事件总体鸭状况：xx锐xxxxx详2.3绘蚕制产品风险席图谱及重大做风险事件分项析：肺搅图谱相对应厘的风险风险壁名称革低如中糟猜高替xxxxx刮xxx凶作余袜高恢果岩馅方从上面分析览图谱来看：准共有持银个风险处在绑绿色低风险谱区域，浆张浴个风险处于酒黄色中风险狱区域，关革个风险处于哪红色高风险铁区域，分别秧是XXXX晌XX，这些热从目前看为收重大风险，槽需要迫切改毛进。甲分别剖析红掏色区域的风遭险茧：xxxx继x扣市场古层面的风险组评估结果割捏通过对该鹿企业在市场让中的络竞争祸优势辈、竞争番劣势强、机会和威烈胁尤四个方面的记分析，我们休得出该企业风在市场层面畅所面临的重矿大风险事件追。减3.1通托过swot飘分析图阵，跑我们得出该薄企业在市场田层面所面临犬的风险事件头。StrengthsWeaknessesSWStrengthsWeaknessesSWToTooppoppxrtunitiesThreats架3.2市祸场层面的风晶险事件总体让状况：XX伴XXxxx范x摇3.3挪绘制市场风遭险图谱及重擦大风险事件毛分析：标图谱相对应陡的风险风险投名称锣低驳中娱关高娘xxxxx忧xxx惩转抵醉高证端止宫断从上面分析滔图谱来看：献共有萝丧个风险处在蒜绿色低风险药区域，保隙馋个风险处于担黄色中风险求区域，狗眯个风险处于回红色高风险繁区域，分别炕是XXXX邀XX，这些隔从目前看为垄重大风险，第需要迫切改捎进。寄分别剖析红返色区域的风们险践：xxxx蜡x宽竞争策略阅层面的风险搜评估结果霞砌渐通过对该企趋业躁过席供应商莲的讨价还价碧能力、购买荐者的讨价还忽价能力、潜萍在竞争者进原入的能力渣、佣替代品佣的替代能力栏、行业内竞发争者现在的脆竞争能力剃，得出该企烟业在市场竞没争层面的重虎大风险事件锡。涉4.1脏竞争策略的村风险事件溉境通过波特五匆力模型分析权法，议我们得出该弦企业在竞争吵策略层面所孔面临的风险测事件。潜在进入者行业竞争对手购买者替代品新进入者的威胁替代品的威胁现有公司间的竞争潜在进入者行业竞争对手购买者替代品新进入者的威胁替代品的威胁现有公司间的竞争供方议价能力供方议价能力买方议价能力供应商买方议价能力供应商A.行业内竞争A.行业内竞争形成竞争加剧因素竞争者增加竞争者在规模和能力方面更为均衡对行业产品的需求下降削价更为普遍用户使用品牌转换成本低固定成本较高固定成本较高产品易变质竞争者在战略、起源和文化上有很大不同合并与收购很普遍退出壁垒高竞争行为削价竞争行为削价增加广告提高质量增加产品特色提供服务延长保修期A.行业内竞争构成进入壁垒因素规模经济构成进入壁垒因素规模经济技术和专有知识经验的缺乏用户对产品的忠诚度用户较强的品牌偏好对大量资本的需求用户较高的转换成本缺乏足够的分销渠道B.潜在新竞争者进入政府的管制政策政府的管制政策缺乏原材料来源专利技术拥有不尽人意的地理位置潜在的市场饱和行业内公司的对抗行为进入和退出壁垒与盈利关系B.潜在新竞争者进入盈利低但稳定盈利高且稳定盈利高但有风险退出壁垒进入壁垒进入和退出壁垒与盈利关系B.潜在新竞争者进入盈利低但稳定盈利高且稳定盈利高但有风险退出壁垒进入壁垒低高低高低高盈利低且有风险盈利低且有风险替代产品决定了行业中谋取利润的定价上限替代产品决定了行业中谋取利润的定价上限形成替代产品竞争压力增大的因素替代产品价格下降替代产品性能/价格比增加用户改用替代产品的转换成本下降C.替代产品威胁供应商议价力量增强的因素供应商集中度高供应商议价力量增强的因素供应商集中度高没有替代品行业不是供应商的主要客户供应品是买方主要投入品供应品具有差异性或买方具有转换成本供应商表现出前向一体化的现实威胁D.供应商议价力量购买者议价力量增强的因素购买是大批量和集中进行的购买者议价力量增强的因素购买是大批量和集中进行的购买产品数额或成本比例较大购买品是标准或非差异性产品购买者转换成本低购买品对质量无重大影响购买者掌握充分信息购买者表现出向后一体化的现实威胁E.购买者议价力量贝4.2咐竞争策略盟层面风险的披总体状况：垒xxxxx颤x舌4.3绘杨制竞争策略骨层面风险蹄图谱及重大再风险事件分旷析：问图谱相对应斩的风险风险洒名称磨低畏中身孟高幻xxxxx堡xxx稍黄逢旬高先跨朱丰计从上面分析制图谱来看：诚共有榴遣个风险处在斯绿色低风险矛区域，掘吼齿个风险处于药黄色中风险怒区域，棒竿个风险处于晨红色高风险网区域，分别惰是XXXX坛XX，这些计从目前看为甩重大风险，置需要迫切改马进。茄分别剖析红侮色区域的风减险病：xxxx绸x庙财务层面的深风险评估结丸果投通过对味该企业的资镰产负债，损族益和权益检巧验等得出该崇企业在财务士层面的风险修事件。脆5.1财诞务层面的风耀险事件糕5.2皂财务层面风颤险的总体状驱况：xxx侵xxx侦5.3绘盖制财务层面椒风险番图谱及重大良风险事件分日析：港图谱相对应廉的风险风险篮名称绩低射中漏央高琴xxxxx敌xxx渠克颤南高芳选剥共驳从上面分析果图谱来看：只共有诚虫个风险处在达绿色低风险具区域，帮慧编个风险处于就黄色中风险夺区域，棕饮个风险处于斩红色高风险件区域，分别饥是XXXX吐XX，这些奋从目前看为乎重大风险，命需要迫切改舰进。仁分别剖析红耐色区域的风寄险侄：xxxx堤x附件：涌风险发生可德能性评估标讲准：站评分所1奏2奏3馅4扩5沉标准捏几乎不太可躁能召不太可能恢可能即很可能垒基本确定串举例巨日常运营中俘可能发生的藏潜在风险耗一般情况下膏不会发生（帝每3年发生学1-2次）抵极少情况下运才发生（每收年发生1-注2次）止某些情况下戴发生（每季叹度发生1-肠2次）饲较多情况下拦发生（每月孙发生1-2麻次）纳常常会发生鞭（几乎每周今都会发生）偷适用于大型侨灾难或事故毫今后10年友内发生的可早能少于1次脉今后5-1牧0年内可能绿发生1次纪今后2-5驴年内可能发祝生1次猛今后1年内勺可能发生1驰次薯今后1年内筒至少发生1银次报适用于可通闯过历史数据材统计出风险耕发生概率的着情况要发生概率1辽0%以下德发生概率为妨10%-3午0%找发生概率为遭30%-7寒0%估发生概率为狠70%-9嫌0%扬发生概率为难90%以上傍第三部分五成果应用圾及改进建议疾局1.风险评求估成果应用娃喂驰风险评估是妈本项目的基过础性工作，闻为后续具蜓体工作的开嘉展提供必要首的决策依据扔和参考信息估。项目组遵通过风险妻识别伪、风险分爪析和风险震评估京三个阶段的斑工作，运用根风险评估适电子缴问卷、统计扑分析以及访窜谈研讨等工配具和方法，砌对奏管理宾、讽产品、市场腰、竞争策略席以及伞财务四秩个层面的重授大风险进行农了识别，实卵现了本项目柜的预期效果莲，形成了如龙下工作成果抢：买*四个层面竹的风险备忘作录涌：宏风险库是包爱含并展示风域险的关键属药性特征的一凤系列表格，鹅它详细记别录了有关风惯险编号、风汗险名称、风染险定义、风寻险现状、主炸要风险事件剃及其管理职嫂责分配等方捡面的信息和矛内容；做*疏风险评估电司子问卷细风险评估电杜子问卷是组幸织大规模风蚀险评估的有长效工具，辅乳以风险你评估妙标准和数据轨统计分析方饲法，可为糖今后开展更必广范围的风兰险评估提供昆基础；欣*亩风险管理职给责矩阵音风险管理职通责矩阵是展削示各部门和骤单位对具体悦风险事件管散理职责关系锯的一系列表斜格，它简握明扼要地表储明了各职能桨和业务部门阵在具体风客险管理中处税于主导管理括还是辅助管狭理地位莲；*风险图谱辰风险图谱是团反映风险度则量分析结果膏和风险分布扭状况及其等狗级的二维坐南标图，能致够形象而直乞观地展示风饥险所处的状蜓态。痒风险评估的恰结果通过风竟险库、风捏险管理职责裤矩阵和风险较图谱等成果吴得到了具体淋的体现，森这些成果包邻含了比较丰要富的风险性逢状及风险管著理信息，弯有利于公司术各层面充分洁理解和准确铺把握风险评兽估的结论，胶形成统一调的风险认识炊和风险语言者，范对该企业抗后续各项工留作的进行起缩到非常重要犬的信息支撑胃作用。具体令来说，风险听评估阶段工炕作成果的作意用和意义主倍要体现在如耻下两个方面管：棵（1）遵明确当前管宝理中需重点取关注的风险幼，棒魂为内控工作怖提供支持养通过风险评顶估，系统使地梳理了三动个层面当前块所面临的风消险，并根于据定性定量疫的分析，菜综合比较确胜定出哪些风殊险在战略实荷施中是最为面关键的，丘是最应关注毫并积极加以头管理的。孕同时，通昨过明确重大徐风险及其风缘险事件于关焦键业务环节翼和流程之间栗的映射关系最，为项目罚后续落实内予部控制重点立提供信息支绍持，也为李强化控制措虎施指明方向皆和关注点。而对重大风经险及其风险糟事件所涉及遥的制度、波流程进行补舟充和优化，借完善流程顷关键控制点安和控制措施顾，通过提盒升整体的内凤部控制水平迎和管理能力预，对重大锡风险进行有会效控制和防晃范。庙2写）促到提供风险管痕理的必要信玉息和工具，槐擦提高风险管妻理建设和实槐施能力巷同时，除驻了直接应用笨于后续阶段宾内控合规的黎工作，风室险评估成果搬还可以作为姜今后开展风喂险管理工作理的主要工具幻或依据，泉应用于风险愚管理的各个顽层面和阶段混，具体来嫌说，风险劝评估的作用控主要体现在锯如下方面：踢*轻为管理层提希供风险管理隶决策的依据购和支持：惰斜通过风险图旁谱简单明晰纲的展示，俱可以掌握各虎个层面当前叫的风险分布私特征，确秩定出当前应胳该重点关注释、持续监圈控的风险，米以及在昂管理资源分夏配上应该优采先考虑的风佳险，为后凤续风险管理秧策略的制定唐提供依据盾，歌*习帮助各相关炒人员快捷方慎便地把握当挺前风险状况秒：杰屯夹通过查阅和尊使用风险剥备忘录舟，各单位抚可以快捷地诉认清所要关菊注的风险的革基本属性和作信息，及鼻时发现和把旱握本单位的飘风险状况，毙在统一的认诞识和理解基要础上，确定巨风险管理的肝对象和重点月内容；贴*败为风险预警壮奠定基础：立优已容风险管理职日责矩阵落实炒了不同风险吧事件的主导丢及辅助管理失责任，为宪以风险事件殃为基础设计虎关键风险指递标提供了内崭容和责任主阳体，同时及为设计后续倾风险管理工渠作的预警舰报告机制的奴奠定了基础婆；禽*肌怨提供风险管妻理的技术手倾段和工具众：仔恭哀运用风险评且估电子问卷谈，使大规道模的风险画识别蜓和量化分析屋成为可能，猫为以后开展克风险评估提茎供了必要的摸技术手段，晶同时，顷该问卷还为灶风险棚识别掏和分析提供断了开放途径酷，便于风佳险评估结果款的即时更新秩；嚼风险管理建章议陈根据企业全鹊面风险管理脚体系建设的贯主要内容，库风险评估撑是整体安排桃的第一项工守作，是全挖面风险管理杆其他工作内亩容的基础。段考虑的实挨际情况和管变理需要驰该企业件后续工作主挎要包括：亩明确未来的和战略目标和穿发展方向，参结合目标与厨发展方向，抬结合风险备闯忘录改进战钻略，市场和福财务等目标督；通加强重大风益险的管理欺，筐以风险评估汉确定的重大障风险为对象音，选择每唉个风险中具吓有代表性的片具体风险内傻容，明确倦风险管理应庭对策略和管填理改进内容跃，提出管狐理改进与完思善的工作思获路和方法，虾形成具体侧的管理提升历优化方案，日逐步建立努针对关键和他重大问题的谦风险管理解亭决方案。筋第四部分朴附件葬风险发生后侦的影响程度出评估标准：纹评分肠1适2如3喂4仆5著标准朗极低凡低击中等锦高嘴极高阿举例马战略影响咳对企业的战润略目标的实昆现产生轻微采的影响翻较小的影响掏企业战略计钻划的实施，帆没有对战略共目标的实现婶产生影响炸在保留客户蜓上产生有限限的影响蚁在一定程度客上影响企业郑战略计划的圆实施，对战枝略目标的实聪现产生较小梦的影响，通河过企业的调茎整，可以挽原回绝损失了高端重客户或联盟讲、客户的忠绿诚度以及销恼售的机会历较大的影响吼企业战略计鹊划的实施，染对战略目标惩的实现产生家一定的影响直，需要通过乔较大的调整店，才能够挽市回悬在一定区域赞内损失了一既块重大的客俭户基础供重大的影响峰企业战略计苦划的实施，册对战略目标急的实现产生于很大的影响握，不一定能俗够通过调整样进行挽回俱在很大范围聋内损失了一疼块重大的客竭户基础寒运营影响偏对企业的运对营产生轻微遣的影响快短期或有限逃的营运损失逗，对市值的留影响相对最捕小心成本有限的患增加对收入毕和利润产生乎的影响相对慌最小逼系统不能运甚作以致相当袖程度上业务竹中断（一小趴时内）辩营运损失导嘱致市值暂时桶但可恢复的脏减少材成本短期的郊上升对当前继的所得和盈绵利率产生影搭响箱系统不能运梅作以致相当护程度上业务无中断（半日贷内）夸重大营运损澡失导致市值梳重大但可恢她复的减少奸承受过多的股成本对当前遭的所得和盈敲利率产生影驱响蒸系统不能运描作以致业务案严重中断（识一日內）摆重大营运损仁失导致市值黑的重大减少世过多的成本搏严重地影响罚长期的盈利啄率和生存能巷力镇系统不能运齿作以致业务漠严重或长期键中断（超过蝇一日）国公司持续发束展能力方面腹的影响庭在公司当地易造成一定影叉响，（如品段牌、形象、岸竞争力、市脉场份额、合次规等方面）刻，但这种影笔响可以由公希司自行在短亿期内消除照在公司当地滩造成一定影叫响，但这种规影响需要一窄定时间内消修除，但需要时付出一定代雹价由在所在区域答（省份/地床区）造成一解定影响，但裤这种影响可旋以由公司在规较长时间内凶消除，但需征要付出较大明代价仓在全国范围尤内造成一定字影响，但这屯种影响需要掉公司通过长什时间的努力非消除，且付棕出巨额代价遵在全国/全到球范围内造组成极为严重固的影响，影球响无法消除补；或者造成掩公司业务中序断/或破产评估业务单位所处的地位业务单位的收最强竞争对手收入相对市场份额=通过市场成长性通过市场成长性评估其市场吸引力市场销量–前期市场销量前期市场销量市场增长率=x100绳2.扮风险事件形识别摄方法介绍治风险是未来使的不确定性缓对企业经营慢目标实现判的影响，液这种影响在赴具体的企业绝有不同的表付现形式，勾我们称之为仰风险事件。蔽风险往识别虫就是企业通踪过对内外部殿分析，采酷用专业的方费法和技术，辞识别风险果具体事件的股过程。家2.1风险拢识别比框架范在开展风险衫识别请过程中，侧需要各部门桑的积极配合慢和参与，唇识别态与本部门相也关的风险事讲件。为了志让大家在风午险昆识别软的过程中能疏有一个统一忠的思路，摔采用统一的香方法，需脂要设计一个剥风险岗识别长的框架。息风险哪识别想框架分为企驼业的内外部靠环境方面，蔬每个方面借包含一些子控环境/活动毙，每个子伍环境/活动洞又有一些风李险关注点。蛋各部门在进浆行风险俗识别恨的过程中，常需要根据与弄部门相关的知一些关注点绕，进行事件溪识别咐。帐2.著速2风险璃识别抬技术族风险事件壮识别枯有一些常有眠的技术，荣包括但不限刷于以下几种村：副§鸡风险献备忘录爱§运研讨耽会沿§裂专家至法浅§精目标段识别置法铸一般而言，片在风险骑识别锻过程中，略我们最常用纪的是目标舒识别钥法和流程随识别乡法。下面咐我们就具体龟介绍这两种谈方法。目标识别法判风险是影响浩战略目标实怜现的不确定带性，是针锻对目标的不胸确定性。阀目标梁识别轻法就是围绕咏企业的目标廉，通过层手层分解到子乒目标，找胡到与目标相乏关的影响要框素，继而弹分析可能的塑存在的风险届事件，达芒到风险识别宵的目的。示风险各相关箭分值计算方桥法昆3.潮裤1定义各变驻量表示方法制（1）维度义是指风险的遵属性。I河表示影响程恒度，P表熔示发生可能乳性，M表朱示管理改进浇迫切性。殃（2）R极k表示第贸k种风险；飘风险由风险躲事件组成，慕设Rk含托有从1到怨s个风险事件。轰RIk表示冒第k种风棍险的影响程热度，RP君k表示第剪k种风险的完发生可能性家，似RMk表示卡第k种风姿险的管理改服进迫切性。蝶（3）E流i表示属于下第k种风蝇险Rk的第菊i个风险秘事件；i暮=1,2厚……忠s紧EIi表够示第i个丙风险事件的茄影响程度，堪EPi表信示第i个择风险事件的泽发生可能性位，EMi脉表示第i葵个风险事件允的管理改进腔迫切性。踏尺3.2芹风险事件各除维度得分的握计算方法异尿风险事件各形维度的得分勿是由各人员山对该事件的缓打分加权平腾均得到。鼠在加权平均屿时，需要考辱虑不同人员撇分值的权重季。恭风险各维度胖得分的计算尤方法挂风险由风险丈事件组成，汤设Rk含徐有从1到絮s个风险事虫件。得到所供有风险事件奉各维度的分雄值后，就箱可以据此计克算出该风险愤各维度得分狭。衰3.朋2罗.1风险黄k的影响绳程度她设寺ai罗=利s宴EI腰i名为风险娘事件i的牧影响程度在淘风险k总浆的影响程度糊中的权重，∑EIii=1耕则风险k阻的影响程度振为：s魔RIk旁=妥∑余(顶ai漂×失EIi帆)；i=1聋2.3.送3.2淋风险k的替发生可能性华设尘bi滑=照s书EPi络摔为风险事强件i呼的发生可能吨性在风险波k总的发生舅可能性中的∑EPii=1尺权重，则风机险k的发可生可能性为订：s陪RPk沈=赵∑稠(斗bi料×艺EPi川)；i=1片4计算风险宿的重要程度土风险的重要个程度是风险吩的影响程度寸和发生可能趴性的综合结吗果，按如般下公式计算澡第k种风准险Rk的抱重要程度知RVk吉:现RVk=著√呈2+山n没×饮RIk句上式中，盖m为影响程燥度的权重，校一般为0邪.7；n尽为发生可能余性的权重，欺一般为