信泰保险广东分公司2020年防范非法集资宣传月之专题测试附有答案附有答案

信泰保险广东分公司2020年防范非法集资宣传月之专题测试[复制]

为贯彻落实《中国银保监会办公厅关于开展2020年防范非法集资宣传月活动的通知》（银保监办便函〔2020〕595号）、《广东银保监局关于印发广东银行业保险业2020年防范非法集资主题宣传月活动方案的通知》（粤银保监发〔2020〕48号）文件精神，根据总公司《关于落实2020年防范非法集资宣传月活动要求的通知》（信泰发〔2020〕210号）有关工作安排，信泰保险广东分公司于2020年6月集中开展防范非法集资“守住钱袋子·护好幸福家”主题宣传月活动。您的姓名：[填空题]*_________________________________您目前在我司为：[单选题]*○内勤○外勤您所在的部门/机构[单选题]*○总经理室○人事行政部○合规及风险管理部○财务部○运营部○续收保费部○创新业务部○培训部○银保保险业务部○广州银保本部○团险部○经代部○广州本部○惠州中支○东莞中支○茂名中支○珠海中支○韶关中支○清远中支○梅州中支○大湾区银保部2020年防范非法集资主题是[填空题]*_________________________________1.关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：[单选题]*A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.向社会公众即社会特定的对象吸收资金(正确答案)2.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点人群不包含：[单选题]*A.老年人B.农村居民及进城务工人员C.大学生群体D.外国游客(正确答案)3.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是：[单选题]*A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的(正确答案)C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在25万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的D.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在30万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的4.关于非保险金融产品的销售，以下说法正确的是：[单选题]*A.对于现在某些网络非保险金融产品，保险公司、保险专业中介机构可以不经监管部门批准直接开展销售B.法律、行政法规及相关规定对非保险金融产品有销售资质要求的，保险专业中介机构应当在销售前符合相应的资质要求，而保险公司可直接开展C.保险公司应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理(正确答案)D.保险公司省分公司及中支公司，可在一定范围内自主决定销售非保险金融产品5.非法集资的形式不包括：[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)6.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。[单选题]*A.无期徒刑(正确答案)B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑7.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是:[单选题]*A.协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失B.积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施(正确答案)C.积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件D.及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现8.关于个人进行集资诈骗，数额在（）元以上认定为数额较大，构成犯罪的标准。[单选题]*A.10万(正确答案)B.30万C.100万D.500万9.近年来，一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售（经纪）从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品，或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。对于此类现象，以下说法不正确的是[单选题]*A.销售活动可同时满足客户多层次金融需求，可谓一举两得(正确答案)B.暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题C.有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资D.有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动10.关于一般的非法集资犯罪伎俩，以下表述错误的是：[单选题]*A.主要包含刚性兑付+高回报+企业背书（商业增信）黄金三要素(正确答案)B.不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息C.不法机构往往允诺高额回报D.不法机构假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保（保险）合同作为背书。11.加强宣传教育工作是开展末端治理、防范非法集资的重要和有效手段之一。[判断题]*对错(正确答案)12.针对社会公众的广泛宣传中，应当仅依托省级分公司开展，以保证宣传的规范性和权威性。[判断题]*对错(正确答案)13.保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品，应当向客户进行充分的信息披露和风险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品，不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。[判断题]*对(正确答案)错14.当前社会上非法集资形势严峻，但案件防范处置不当，将严重影响公司和行业形象，但还不至于影响到社会稳定。[判断题]*对错(正确答案)15.防范非法集资宣传教育工作，应仅在每年的5月期间进行。[判断题]*对错(正确答案)16.对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；不构成犯罪的，不作处罚。[判断题]*对错(正确答案)17.保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进行授权和管理，特殊情况下分支机构可自行销售非保险金融产品。[判断题]*对错(正确答案)18.随着互联网金融风险的逐步暴露，保险业涉及到的案件数量还会大幅增加,保险业已成非法集资