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年三级理财规划师基础知识自测题理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标， 分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。接下来为大家精心了 xx年三级理财规划师基础知识自测题，想了解更多相关内容请关注!执行理财方案时，理财规划师应注意()。不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来执行理财计划不必首先获得客户的执行授权妥善保管理财计划的执行记录理财方案的制订和执行最好一成不变不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为()。进攻型防守型攻守兼备型进攻型攻守兼备型防守型攻守兼备型进攻型防守型防守型进攻型攻守兼备型理财规划的目标可以归结为两个层次，包括()。实现财务安全个人价值最大化早点财务独立个人收入最大化追求财务自由下列关于理财规划的说法正确的有()是简单的金融产品销售强调个性化经常以短期规划方案的形式表现通常由专业人士提供是一项长期规划13. 衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容 ?()是否有稳定、充足的收入个人是否有发展的潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否购买了适当的财产和人身保险理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则()。整体规划提早规划现金保障优先追求收益优于风险管理消费、投资与收人相匹配理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。客户家庭资产负债表分析客户家庭现金流量表分析客户利润表分析财务比率分析客户婚姻、子女情况将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期()。单身期家庭与事业形成期家庭与事业成长期退休前期退休期退休期的理财需求分析包括()。保障财务安全储蓄和投资建立信托准备善后费用遗嘱单身期理财需求分析不包括()。租赁房屋建立退休资金满足日常支出提高投资收益的稳定性增加收入家庭消费支出规划主要包括()。住房消费规划汽车消费规划信用卡消费规划教育支出规划个人信贷消费规划以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是()，.经济单位对风险进行识别、衡量和评价选择与优化组合各种风险管理技术对风

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