建材公司网银管理类模版

网上银行业务管理规定第一章总则

第一条为规范公司银行收支业务，加强资金整体调控和监管，根据中国人民银行《网上银行业务管理暂行办法》及公司《财务管理制度》，制定本规定。

第二条本办法所称网上银行业务，是指银行通过因特网提供的金融服务，包括帐户管理、收款业务、付款业务、公司理财、信用证业务、贷款业务、公司年金、客户服务等。

第三条公司在当地银行开立基本结算账户或一般结算账户，并开通网上银行业务，作为日常资金收支的主账户。

第四条未经集团批准，公司不得在其他银行办理银行收支业务。

第二章网上银行开立第五条公司携带公司营业执照原件及复印件、公司代码证原件及复印件、国税及地税登记证原件及复印件、基本户开户许可证原件及复印件、授权书、介绍信、法人及经办人身份证复印件等到开户银行办理开户事宜。

第六条公司填写《银行电子银行企业客户注册申请表》、《银行企业客户服务协议》、《企业客户证书及分支机构信息表》、《银行企业客户证书领取单》等办理网上银行开通业务。

第七条网上银行开通后，公司取得操作证书、复核证书和授权证书，操作证书由公司出纳人员使用，复核证书由公司财务负责人使用，授权证书交财务部指定人员使用。第三章资金收入管理

第八条公司日常销售回款收入等通过转账方式收取的款项，由付款方直接汇入公司在银行开设的账户内，收取的现金收入由公司直接存入在银行开设的账户内。

第九条公司不得将销售回款等款项存入其他开户银行,不得坐支现金。第四章资金支出管理

第十条公司计划内支付的款项，须在每周提出周付款计划报集团审批。

第十一条公司计划外支付的款项，需补提出资金付款计划，报集团审批。

第十二条公司依据付款计划利用网上银行系统对外付款，公司操作证书及审核证书持有人，正确填列核准收款单位名称、账号、开户行、付款金额及用途等项目后，由集团财务部指定人员对付款情况予以审核和授权，通过网上银行将公司款项汇入指定账户。

第十三条公司提取现金，需持现金支票到到银行提取现金；对各种支票(如税收通用缴款书、行政事业收费凭证等)公司需总会计师审核签字，然后由总经理签批后，到开户银行办理付款手续。

第十四条公司发生经济诉讼案件，须及时上报总会计师及总经理，以规避诉讼风险。第五章公司银行账目核对

第十五条公司银行存款帐户专门设立网上银行帐页，由财务人员负责凭证的录入，序时登记银行账目，及时结出余额。

第十六条公司定期到开户银行收取公司银行收支回单，及时登记和核对银行账目，减少出现未达账项。第六章网上银行授权管理及付款程序

第十七条网上银行授权权限

(一)根据业务职责，经集团财务部授权，公司出纳员权限为银行账户的余额查询、付款指令的录入、将付款指令提交网银控制审核员审核；

(二)公司财务负责人权限为银行账户余额的查询、付款指令的录入，对出纳员提交付款指令审核；

第十八条网上银行付款程序

公司出纳员录入付款指令后，公司财务负责人对出纳员提交付款指令审核，进行授权；

第七章网上银行安全管理第十九条公司须完善网上银行业务的内控制度、工作流程，确保网上银行资金运行安全。

第二十条公司财务部须妥善保管好注册卡号、密码、网上银行证书等重要资料，并定期修改密码。公司操作证书、复核证书须指定不同人员保管和使用，严格执行内控制度。

第二十一条网上银行证书有效期为一年，有效期满后，公司须及时办理展期手续。第八章罚则

第二十二条未按本规定执行的，公司有权对相关责任人给予相应的经济处罚、