银行人力资源管理系统改进项目绩效管理方案

南京市商业银行人力资源管理系统改进项目绩效管理方案华信惠悦二零二一年三月三十一日PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建目录绩效管理系统设计绩效管理系统与薪酬系统的联系附录行总部各部门考核要点核心价值/行为描述银行业绩效指标库PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建南京市商业银行绩效管理系统的现状和问题·····

绩效管理体系不够全面，缺少绩效计划部分。支行和其他经营性部门的绩效指标较为明确，以业务相关指标为主。但是管理部门，特别昌部门负责以下员工无法清楚地了解银行对自己的要求和期望以及自己的工作与银行、部门的整体绩效之间的联系，评估的标准也难以完全得到员工的信服行总部部门考核包括本职工作考核、基本工作目标考核和全行奋斗目标考核。前两项考核以定性为主，容易受到其它因素的干扰和影响，不能最大程度地反映其工作绩效的真实性。第三项考核由于涉及超额奖，会使未承担全行奋斗目标的部门感到不公平各部门对内部员工的绩效考评往往领导凭自己的标准和印象打分绩效管理体系缺乏绩效指导和沟通环节，员工感觉透明度和公平性差考核结果与变动收入和人力资源其他环节并没有紧密结合PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建南京市商业银行绩效管理体系的设计思路·完善流程，充实绩效计划和绩效沟通环节·重视绩效指导而减少考评次数。年终（或每半年）进行绩效评估（适用非业务拓展职位）·采用量化指标和工作目标相结合的办法，抓住重点，精选指标，便于评估·充分沟通绩效评估原则，增加系统的透明度和公平性·充分体现不同职级、不同岗位对银行业绩的影响差异·综合考虑员工个人绩效和团队绩效，设定相应绩效奖金比例PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效管理系统－综述·绩效管理系统包含绩效计划、绩效指导和强化以及绩效评估及回报三大流程绩效计划和目标设定绩效管理系统绩效评估及回报

绩效指导和强化员工和经理相互承担责任PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效计划及目标设定原则·

有效的绩效指标及其目标的制订遵循具体性、可衡量性、相互认可性、可实现性和业务相关性（SMART）等原则。“S”

业务相关原则要选择对公司战略目标、关键成功因素起重要作用的业绩指标，不是指标越多越好

业务相关原则要选择对公司战略目标、关键成功因素起重要作用的业绩指标，不是指标越多越好

“T”绩效考核指标及目标设计可衡量原则绩效完成程度可客观衡量。定量指标可以量化计算，定性指

遵循的原则

可实现原则绩效考核指标必须在考核对象的责任和权力范围之内，是可“M”

标可以用双方都能理解的标准（阶段目标、阶段效果、时间节点等）衡量

相互认可原则

以通过努力后实现的

“R”“A”

上下级在沟通基础上对要达到的绩效目标有相互共识PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建ÿ绩效标准的设计思路绩效标准设计的主要思路是从公司战略目标和年度计划开始，通过关键成功因素分析，结合各部门和岗位的职责，把岗位与公司整体发展战略联系起来。组织绩效员工绩效PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建Í公司公司战略目标和年度计划公司关键成功因素公司关键业绩指标实施和控制各级部门各级部门的目标和策略各级部门关键成功因素各级部门关键业绩指标公司公司战略目标和年度计划公司关键成功因素公司关键业绩指标实施和控制各级部门各级部门的目标和策略各级部门关键成功因素各级部门关键业绩指标实施和控制岗位公司战略目标和年度计划公司战略目标和年度计划部门绩效标准的设计思路在建立部门绩效标准时应考虑以下关键领域：··

财务管理服务和支撑

部门对预算、费用及资产的管理部门对支行和其他部门提供的报务和支撑的效率和质量·

业务（管理）通过制订规划与制度，检查验证制度的执行，为组织作出贡献规划制订：部门参与制订的长短期规划信息管理：部门所收集、存档、分析、沟通/汇报的信息制度贯彻：部门为确保制度的正确贯彻所进行的工作·

人员管理

通过管理他人或有助于团队效率的提高，为组织作出贡献

人员发展：为员工的专业发展所进行的工作人员管理：为确保部门运作高效而进行的人员管理工作，如：确保恰当的员工数量或发展团队合作PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建部门绩效标准到岗位的分解从部门业绩标准分解到部门内部的岗位，通常会经过以下步骤：·对于部门经理，部门业绩标准即是其业绩标准·对于部门内部其他员工，应该对照各岗位的关键职责选择、分解、或设定关键绩效指标：如果部门业绩标准和职责完全相关，则选择相关的项目如果部门业绩标准和职责部分相关，则分解部门内部的相关项目如果部门业绩标准中没有完全包括，可以进行另行设定业绩请注意，各级管理者在为下属员工选择、分解或设定员工业绩标准时，应该抓住重点，针对关键环节或薄弱环节设定指标，切忌面面俱到，指标过多PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建部门绩效标准到岗位的分解（续）员工个人业绩指标的制订方法公司/部门年度绩效目标年度岗位业绩目标相应的岗位主要职责

员工业绩标准确定需要遵循的要点指标选取要兼顾对上级绩效目标的支持指标要反映该岗位的最主要的工作职责（除非工作职责设置不合理）指标可以结合结果性指标（What，指出期望的结果）和过程性指标（How，规范工作的重点方式）岗位的绩效总数需要控制在6－8个以下，需要突出重点，防止流水帐指标选取主要由考核人和被考核人共同讨论确定PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效计划及目标设定－员工绩效计划的内容·员工的绩效指标是包括业绩、能力、核心价值三大类的综合性指标。

权重建议

指标类别的描述与部门/小组的业绩指标挂钩，是对部门/小组业绩指标的承接或细化（部门负责人除业绩成果

100%

外）员工的业绩指标根据工作性质的特点可以有两种类型：量化的业绩指标或质化的工作目标能力

待条件成熟后考虑

能力是业绩得以实现的内在支撑因素，也是提升员工业绩的切入点员工岗位所需的能力根据工作性质和层级而不有不同加分

核心价值是企业对员工的最为基本的行为要求核心价值

或减分指

南京市商业银行的核心价值以及对应的行为模式有待进一步完善（初稿见附件）标

核心价值的评价可采取群众评议，领导集中的方式PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效计划及目标设定－员工绩效计划表PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建部门：员工姓名：职位：岗位级别：评估人姓名：职位：部门：员工姓名：职位：岗位级别：评估人姓名：职位：上级经理姓名：职位：关键职责（由评估人根据被评估人的职位说明书进行填写）1、2、3、4、5、6、第一部分：绩效成果重要性绩效成果评估第一部分：绩效成果重要性自评上级评估第一部分：绩效成果重要性12345123451、2、3、4、5、6、7、8、上述绩效成果的总体结果总体评估结果上述绩效成果的总体结果12345填表说明：1为不合格；2为需改进；3为正常；4为良好；5为优秀绩效计划及目标设定－员工绩效计划表（续）评估结果及审批：绩效评估分：评估者（签名）：上级经理审批（签名）：PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建

被评估者（签名）：第二第二部分：核心价值/行为表现评估结果第二部分：核心价值/行为表现123填表说明：1为未达到要求；2为达到要求；3楷模第三部分：综合评述绩效表现强项：绩效表现有待改进方面：个人发展计划：绩效指导和强化··

绩效指导及强化的目的在于将绩效评估结果与专业技能的培养和人力资源的开发有机结合，激励符合企业发展方向的个人表现在进行绩效指导及强化时，可以采用以下两种方式：I.经常性指导和反馈，即提供鼓励、方向、指示来帮助下属完成业绩合同中的业绩指标或业绩评估表中的工作目标II.定期召开绩效回顾会议，即用正式会议的形式回顾跟踪员工业绩计划完成情况，期间遇到的问题，以及需要提高的能力经常性指导员工日常工作定期绩效回顾会议PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效评估及回报·南京市商业银行绩效管理体系的第三步即绩效评估及回报，该过程是将实际绩效与计划的绩效目标进行对照评估，对已完成的结果给予相应的分数，根据分数来提供相应的薪酬回报的过程进行评估与考核人力资源牵头组织，各部门予以配合上下级根据事先确定的指标及标准进行自评和评估可采用信息系统自动生成的数据、问卷调查、个别谈话、征求客户意见、调阅有关数据等形式PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建

将考核结果与回报挂钩制定员工发展目标

与薪酬挂钩非薪酬回报跟踪能力发展行动计划落实情况制定进一步发展的方向绩效评估及回报·在绩效评估的操作中，我们建议采用统一的评估流程，但针对不同层级的岗位采用不同的考核周期业务拓展类职位的考核周期可以为每月其他职位的考核周期建议为每年（或半年）申诉委员会员工自评直接上级的上级人力资源部下发评估表格

直接上级评估

（以部门负责人为限）审阅评估结果，并在评估双方意见不一致情况下给予裁定

人力资源部核定最后分数及绩效级别

行领导核准绩效评估结果双方达成一致PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效评估及回报···

绩效评估及回报是将实际业绩与计划的业绩目标进行对照评估，对已完成的结果给于相应的分数或给予排序，根据分数或排序来提供相应的薪酬回报的过程在年度考核结束后，应及时将结果反馈给员工，在其没有异议的情况下，再将评估结果按照事先设定的激励性薪酬体系与个人奖惩进行挂钩对于员工而言，回报的手段可以多种多样激励性薪酬，例如业绩加薪，年终奖金职业发展机会（轮岗，培训）其他回报形式·物质回报：职位的提升、特批假期、实物奖品、国内外的考察学习、旅游赠券等·精神回报：荣誉称号、赋于挑战性的职责、参与重要而有意义的工作、在设定目标和制定决策时影响力等PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效评估及回报·

根据以上的流程安排，南京市商业银行绩效管理的整体时间安排发下图所示：季度绩效指导和反馈

员工自评

批准绩效评估结果绩效计划过程11121

2

3

4

5

6

7

8

9

1011121

2

3制定预算过程季度绩效确定公司业绩指标

设定员工个人绩效指标

季度绩效指导和反馈

指导和反馈（或半年度评

准备年度绩效评估

年度绩效评估会议

确定固定工资及奖金估）绩效计划

绩效指导

绩效评估及奖励PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建ÿ目录绩效管理系统设计绩效管理系统与薪酬系统的联系附录行总部各部门考核要点核心价值/行为描述银行业绩效指标库PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建薪酬与绩效管理系统的联系·定义：将绩效目标与相应的薪酬系统结合的过程支付薪酬的条件是实现预先认可的绩效目标这种薪酬可以是绩效奖金或佣金，并且与个人、团队或公司绩效相关联·目的

使员工致力于企业的战略目标加强或改变企业文化与价值取向通过公开奖励政策，鼓励员工积极进取认同“功劳”而非“苦劳”加强企业在招聘与保有人才的竞争力与员工分享企业的成绩PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效结果对薪酬的影响·在按照市场薪酬状况及公司薪酬定位策略确定员工的固定工资后，年度绩效结果影响/决定员工的固定工资增长比率年度奖金比率PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建固定工资调整的考虑因素·······

公司对于薪酬调整的指导方针员工目前的薪酬水平员工薪酬调整的历史员工是否属于市场上紧缺的人才员工本年度绩效的完成情况员工的一贯表现通货膨胀和市场平均调薪幅度PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建员工年度固定工资调整·在公司绩效正常的情况下，年度调薪的总体比率应与市场保持一致，具体职位的调整比率将根据绩效考评结果而定，并应遵循以下原则：根据综合员工绩效，处于薪值区间不同位置的员工获得不同的绩效调薪幅度在薪值区间位置相同的员工，综合绩效水平为最佳的员工应获得最高的加薪幅度年度调薪表示例注：具体调薪系数将另行确定PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效等级薪值区间位置543绩效等级薪值区间位置54321高于上限6%4%2%0%0%上四分之一区8%6%4%0%0%中上四分之一区10%8%6%0%0%中下四分之一区13%10%8%4%0%下四分之一区18%13%10%6%0%低于下限23%18%13%8%0%员工年度绩效奖金·一般员工的年终绩效奖金取决于全行的业绩达成、部门业绩达到和个人综合绩效等级以及岗位的变动收入与固定收入比公司的整体奖金系数奖金标准（奖金水平的系

个人奖金综合系数

个人奖金标准比例示例2.51.00.5

数）

公司绩效

个人奖金综合系数＝部门业绩等级系数×部门业绩等级系数×员工绩效等级权重不合格

目标值

最佳值员工年终

＝

公司整体×个人奖金综合系数

×个人奖金标准×固定收入绩效奖金

奖金系数

比例PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建岗位固定工资奖金占固定的标准比例职级/岗位一100，00020%职级/岗位二80，00030%职级/岗位三60，00040%………….……岗位固定工资奖金占固定的标准比例职级/岗位一100，00020%职级/岗位二80，00030%职级/岗位三60，00040%………….……员工年度绩效奖金·个人与团队绩效结果的挂钩情况因岗位的不同有所差异，下表为示意的挂钩方式注：行领导的奖金分配由董事会薪酬委员会决定PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建部门总行个人中心支行支行支行个人部门第一负责人部门总行个人中心支行支行支行个人部门第一负责人100%部门副总/分部门经理41%60%部门其他员工30%70%中心支行行长100%支行行长20%80%支行员工40%60%员工年度绩效奖金·在年初，公司应该基于业务计划制定公司的整体奖金系数与公司绩效结果的对应关系。公司的整体奖金系数奖金标准（奖金水平的系数）2.51.0

公司

说明·设置与奖金系数挂钩的组织绩效指标根据企业业务重点而定，一般为1~3个，如收入、利润、市场分额等。·设置整体奖金系数的目的在于建议员工与和企业共同分享组织成功，共担风险的机制·一般情况下，企业会设置奖金系数的最大值（封顶值），但是也有企业在其快速成长期不设置最大值，鼓励员0.5

绩效

工与企业共创辉煌。如南京市商业银行可按全部效益工资（或其一部分）除以固定收入与奖金标准比例之积作不合格

目标值

最佳值

为公司整体奖金系数：公司整体奖金系数＝效益工资总额/（固定收入＊变动固定收入比）员工年终

＝

公司整体×个人奖金综合系数

×个人奖金标准×固定收入绩效奖金

奖金系数

比例PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建员工年度绩效奖金（方案一）·对于非高层管理人员的大多数职位将采用正态分布的方法，根据正态分布的结果结合部门业绩情况，最终得出个人奖金综合系数个人奖金综合系数＝部门业绩等级系数×部门业绩等级权重＋员工绩效等级系数×员工绩效等级权重*注：部门业绩等级即等同于部门于部门负责人的业绩。对于部门业绩排名将不采用强制的比例分布。员工年终

＝

公司整体×个人奖金综合系数

×个人奖金标准×固定收入绩效奖金

奖金系数

比例PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建绩效等级54321绩效等级优秀良好正常需改进绩效等级54321绩效等级优秀良好正常需改进不合格各个等级人员比例15%20%45%15%5%个人绩效等级系数0职位职位部门业绩等级权重员工绩效等级权重部门负责人100%-处室负责人60%40%一般员工20%80%绩效等级绩效等级5432绩效等级优秀良好正常需改进部门绩效等级系数员工年度绩效奖金（方案二）·为便于操作，也可将绩效奖金分配至部门，由部门负责人根据部门内部员工的绩效情况（基于绩效评估结果）进行二次分配·部门分配公司为：部门年终

＝

公司整体×部门业绩等级×

部门内各员工×固定收入绩效奖金

奖金系数

奖金标准比例员工年终

＝

部门年终×个人绩效等级系数

×个人奖金标准×固定收入绩效奖金

绩效奖金

比例PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建ÿ绩效等级54321绩效等级优秀良好正常需改进不合格各个等级人员比例绩效等级54321绩效等级优秀良好正常需改进不合格各个等级人员比例15%20%45%15%5%个人绩效等级系数0绩效等级绩效等级5432绩效等级优秀良好正常需改进部门绩效等级系数不同类型职位的薪酬与绩效管理系统的联系·对于不同的职位适用不同的激励方式：PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建非业务拓展类职位业务拓展类职位工作特点·不承担销售业务·非业务拓展类职位业务拓展类职位工作特点·不承担销售业务·提供销售的后勤服务支持·提供维持公司运营的日常工作·直接承担销售任务，有明确的销售指标，或者客户保留指标·以班组为单位或者以个人为单位完成销售任务绩效计划·指标与工作目标的兼顾·以指标为主对员工进行绩效评估·适当考虑其他因素激励重点·鼓励员工争做团队中的领先者·激发员工的进取精神，不断超越自我薪酬与绩效挂钩方法·确定员工的绩效评估绝对得分·按正态分布原则将绩效得分换算成为绩效等级·绩效等级对应奖金等级·确定员工的绩效评估绝对得分·绩效评估得分直接对应奖金等级业务拓展人员的薪酬与绩效管理系统的联系·对于各类客户经理，由于其对公司整体绩效影响更为直接，需要进行个体激励，建议可不采用正态分布方法。可以继续使用现行分配方案，此外高级客户经理还有机会获得年度奖金·对于客户经理的激励方案可以由固定收入和业务（模拟利润或其他指标）提成组成·而对于高级客户经理的激励方案可以由固定收入、业务提成和年终奖金组成，年终奖金与销售团队的绩效以及团队管理方面的绩效相挂钩PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建目录绩效管理系统设计绩效管理系统与薪酬系统的联系附录行总部各部门考核要点核心价值/行为描述银行业绩效指标库PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建行总部各部门考核要点·各部门考核要点见Excel表·对于考核要点的说明：考核要点主要依据各部门承担的职责。如职责发生变化，考核要点应相应调整考核要点与具体指标不同。具体指标尚有待于上下级沟通达到一致后才能确定考核要点中有些可设成量化指标；有些可以转换成为工作目标设定具体指标和工作目标时，上下级应尽可能对何为不合格、正常和优秀做出事先约定如因缺乏历史数据或目前的管理流程尚不能支持正式考核的，可作为观测指标。待条件成熟后再纳入正式考核PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建目录绩效管理系统设计绩效管理系统与薪酬系统的联系附录行总部各部门考核要点核心价值/行为描述银行业绩效指标库PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建核心价值/行为描述·南京市商业银行的核心价值/行为包括：应变、团队合作、进取、忠诚和领导力（适合于承担人员管理职责的岗位）·上述各项的描述另见Word文件PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建目录绩效管理系统设计绩效管理系统与薪酬系统的联系附录行总部各部门考核要点核心价值/行为描述银行业绩效指标库PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建常用财务类指标·

结构规模类

·

运营利润类···

资产规模增长存款规模增长贷款规模增长

···

手续费/资产运营费用/资产运营利润（扣除准备金）/资产·

收入类

·

其他运营收入/资产·

资产回报

·

资本充足类··

收入性资产回报（Earningassetyield）资金成本

···

股本/资产股本/贷款余额流动资产/存款余额··

·贷款利率减同业拆借率·净利息收入占资产百分比风险类·准备金/贷款余额·坏帐率·调整风险后资本回报率（RAROC）·EVA回报类·-24资产回报率·-24股本回报率·-24所用资金

·

其他·净利息收入·非利息收入·非利息收入·运营收入·运营利润·坏帐准备PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建常用客户类指标·

市场销售类····

客户保留率客户获取率（CustomerAcquisitionRate）客户流失率多产品客户比例（Customercross-productholding）·

产品竞争优势·····

产品盈利性客户细分市场盈利性新业务数量（按种类）新业务数量（按行业）新业务数量（按客户）·

客户服务类·投诉和表扬·客户满意度指数PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建常用内部运营类指标·

风险类·······

信贷风险利率风险市场风险运营风险诈骗法律风险流动性风险·

生产力类····

人均存款人均收入性资产人均非利息支出新产品平均推出时间PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建常用学习发展类指标·组织和员工类·部门协作·员工态度/满意度指数·员工流失率·培训PDF文件使用"pdfFactoryPro"试用版本创建

咖啡店创业计划书第一部分：背景在中国，人们越来越爱喝咖啡。随之而来的咖啡文化充满生活的每个时刻。无论在家里、还是在办公室或各种社交场合，人们都在品着咖啡。咖啡逐渐与时尚、现代生活联系在一齐。遍布各地的咖啡屋成为人们交谈、听音乐、休息的好地方，咖啡丰富着我们的生活，也缩短了你我之间的距离，咖啡逐渐发展为一种文化。随着咖啡这一有着悠久历史饮品的广为人知，咖啡正在被越来越多的中国人所理解。

咖啡店创业计划书第一部分：背景在中国，人们越来越爱喝咖啡。随之而来的咖啡文化充满生活的每个时刻。无论在家里、还是在办公室或各种社交场合，人们都在品着咖啡。咖啡逐渐与时尚、现代生活联系在一齐。遍布各地的咖啡屋成为人们交谈、听音乐、休息的好地方，咖啡丰富着我们的生活，也缩短了你我之间的距离，咖啡逐渐发展为一种文化。随着咖啡这一有着悠久历史饮品的广为人知，咖啡正在被越来越多的中国人所理解。第二部分：项目介绍第三部分：创业优势目前大学校园的这片市场还是空白，竞争压力小。而且前期投资也不是很高，此刻国家鼓励大学生毕业后自主创业，有一系列的优惠政策以及贷款支持。再者大学生往往对未来充满期望，他们有着年轻的血液、蓬勃的朝气，以及初生牛犊不怕虎的精神，而这些都是一个创业者就应具备的素质。大学生在学校里学到了很多理论性的东西，有着较高层次的技术优势，现代大学生有创新精神，有对传统观念和传统行业挑战的信心和欲望，而这种创新精神也往往造就了大学生创业的动力源泉，成为成功创业的精神基础。大学生创业的最大好处在于能提高自己的潜力、增长经验，以及学以致用;最大的诱人之处是透过成功创业，能够实现自己的理想，证明自己的价值。第四部分：预算1、咖啡店店面费用咖啡店店面是租赁建筑物。与建筑物业主经过协商，以合同形式达成房屋租赁协议。协议资料包括房屋地址、面积、结构、使用年限、租赁费用、支付费用方法等。租赁的优点是投资少、回收期限短。预算10-15平米店面，启动费用大约在9-12万元。2、装修设计费用咖啡店的满座率、桌面的周转率以及气候、节日等因素对收益影响较大。咖啡馆的消费却相对较高，主要针对的也是学生人群，咖啡店布局、格调及采用何种材料和咖啡店效果图、平面图、施工图的设计费用，大约6000元左右3、装修、装饰费用具体费用包括以下几种。(1)外墙装饰费用。包括招牌、墙面、装饰费用。(2)店内装修费用。包括天花板、油漆、装饰费用，木工、等费用。(3)其他装修材料的费用。玻璃、地板、灯具、人工费用也应计算在内。整体预算按标准装修费用为360元/平米，装修费用共360*15=5400元。4、设备设施购买费用具体设备主要有以下种类。(1)沙发、桌、椅、货架。共计2250元(2)音响系统。共计450(3)吧台所用的烹饪设备、储存设备、洗涤设备、加工保温设备。共计600(4)产品制造使用所需的吧台、咖啡杯、冲茶器、各种小碟等。共计300净水机，采用美的品牌，这种净水器每一天能生产12l纯净水，每一天销售咖啡及其他饮料100至200杯，价格大约在人民币1200元上下。咖啡机，咖啡机选取的是电控半自动咖啡机，咖啡机的报价此刻就应在人民币350元左右，加上另外的附件也不会超过1200元。磨豆机，价格在330―480元之间。冰砂机，价格大约是400元一台，有点要说明的是，最好是买两台，不然夏天也许会不够用。制冰机，从制冰量上来说，一般是要留有富余。款制冰机每一天的制冰量是12kg。价格稍高550元，质量较好，所以能够用很多年，这么算来也是比较合算的。5、首次备货费用包括购买常用物品及低值易耗品，吧台用各种咖啡豆、奶、茶、水果、冰淇淋等的费用。大约1000元6、开业费用开业费用主要包括以下几种。(1)营业执照办理费、登记费、保险费;预计3000元(2)营销广告费用;预计450元7、周转金开业初期，咖啡店要准备必须量的流动资金，主要用于咖啡店开业初期的正常运营。预计2000元共计： 120000+6000+5400+2250+450+600+300+1200+1200+480+400+550+1000+3000+450+2000=145280元第五部分：发展计划1、营业额计划那里的营业额是指咖啡店日常营业收入的多少。在拟定营业额目标时，必须要依据目前市场的状况，再思考到咖啡店的经营方向以及当前的物价情形，予以综合衡量。按照目前流动人口以及人们对咖啡的喜好预计每一天的营业额为400-800，根据淡旺季的不同可能上下浮动2、采购计划依据拟订的商品计划，实际展开采购作业时，为使采购资金得到有效运用以及商品构成达成平衡，务必针对设定的商品资料排定采购计划。透过营业额计划、商品计划与采购计划的确立，我们不难了解，一家咖啡店为了营业目标的达成，同时有效地完成商品构成与灵活地运用采购资金，各项基本的计划是不可或缺的。当一家咖啡店设定了营业计划、商品计划及采购计划之后，即可依照设定的采购金额进行商品的采购。经过进货手续检验、标价之后，即可写在菜单上。之后务必思考的事情，就是如何有效地将这些商品销售出去。3、人员计划为了到达设定的经营目标，经营者务必对人员的任用与工作的分派有一个明确的计划。有效利用人力资源，开展人员培训，都是我们务必思考的。4、经费计划经营经费的分派是管理的重点工作。通常能够将咖啡店经营经费分为人事类费用(薪资、伙食费、奖金等)、设备类费用(修缮费、折旧、租金等)、维持类费用(水电费、消耗品费、事务费、杂费等)和营业类费用(广告宣传费、包装费、营业税等)。还能够依其性质划分成固定费用与变动费用。我们要针对过去的实际业绩设定可能增加的经费幅度。5、财务计划财务计划中的损益计划最能反映全店的经营成果。咖啡店经营者在营运资金的收支上要进行控制，以便做到经营资金合理的调派与运用。总之，以上