自考04723投资银行理论与实务（18-19）真题试卷

2018年4月高等教育自学考试《投资银行理论与实务》试题课程代码：04723一、单项选择题1．各种金融商品交易的场所称为A．金融市场B．货币市场C．商品市场D．期货市场2．下面属于间接融资工具的是A．股票B．基金C．贷款合同D．债券3．下面不属于金融机构投资特点的是A．投资的资金量大B．投资的专业水平高C．投资手段多样而灵活D．实用性强4．下面属于流动资产投资的是A．购买原材料B．购买房屋C．购买机器设备D．购买运输工具5．根据价格相对价值的偏离程度做出买入或卖出决策的称为A．非资理性的投者B．理性的投资者C．投机者D．交易者6．投资与利率间的关系是A．负相关B．正相关C．零相关D．随机关系7．具有下面特征的金融工具中属于普通股的是A．到期支付利息B．定期支付利息C．优先分配权与求偿权D．剩余资产分配权与有限责任8．IPO是指A．物价指数B．国民收入C．发行债券D．公开发行股票9．由代理股票发行的承销商一次性将上市公司所新发行的全部或部分股票承购下来，并垫支相当于股票发行价格的全部资本。这种方式叫A．代销B．包销C．自销D．经销10．下面不属于技术分析理论基础的市场假设条件是A．历史会重演B．价格沿趋势移动C．市场行为涵盖一切信息D．投资者是理性的11．下面关于债券的表述中错误的是A．债券发行人是资金的借入者B．债券投资者是资金的供给者C．债券的利息取决于公司业绩D．发行者和投资者之间是一种债权债务关系12．可以较好地抵制通货紧缩风险，息票率不随市场利率变动而调整的债券叫A．固定利率债券B．担保债券C．浮动利率债券D．可赎回债券13．己知我国某商业银行发行的贴现金融债券面额为100元，期限为9个月(0．75年)，若同期市场收益率为4％，它的发行价格为A．97．08B．98C．104D．714．投资基金的投资者分享收益并承担风险的依据是A．出资先后B．参与管c．出资比例D．是否有优先权15．下列基金中风险最大的是A．股票基金B．期货期权基金C．债券基金D．货币市场基金16．下面不属于纽约外汇市场层次的是A．银行与客户间的外汇交易B．本国银行间的外汇交易C．本国银行和外国银行间的外汇交易D．个人客户与个人客户间的外汇交易17．下面不属于社会保险的是A．退休金保险B．财产损失保险C．工伤保险D．失业保险18．下面交易所中不属于商品期货交易所的是A．上海期货交易所B．郑州商品交易所C．大连商品交易所D．中国金融交易所19．下列行为中不属于项目的是A．开设一家服装公司B．投资一家麦当劳连锁店C．完成一笔交易D．组织开发一个证券分析软件20．下列投资方案中最优方案是A．NPVR=0．08B．NPVR=O．10C．NPVR=0．23D．NPVR=0．3021．风险投资的退出阶段在项目的A．种子期B．成长期C．启动期D．成熟期22．投资组合理论提出者是A．巴菲特B．马科维茨C．索罗斯D．夏普23．两种证券完全正相关时，p’A．1B．0C．—1D．224．构建证券组合的原因是A．降低系统性风险B．降低非系统性风险C．增加系统性收益D．增加非系统性收益25．不同类型投资者的收益率要求是不同的，下列对收益率要求正确的是A．中年投资者>年轻投资者>老年投资者B．年轻投资者<中年投资者<老年投资者C．年轻投资者>中年投资者>老年投资者D．年轻投资者>老年投资者>中年投资者二、多项选择题26．金融市场的构成要素主要有A．交易主体B．交易工具C．交易对象D．交易价格E．管理者27．优先股股东的权利主要有A．优先分配权B．优先求偿权C．剩余资产分配权D．有限责任E．收入利息权28．基金的收益是基金资产在运作过程中所产生的超过本金部分的价值。基金收益主要来源有A．红利B．股息C．证券买卖价差D．存款利息E．债券利息29．按行业投资用途分类，项目可以分为A．投资性项目B．基本建设项目C．技术改造项目D．非生产性项目E．生产性项目30．投资决策具体考虑的情况有A．投资的目标B．风险承受能力C．流动性D．投资期限E．税收三、名词解释题31．风险投资32．股票33．开放式基金34．社会保险35．期货36．满足程度无差异曲线四、简答题37．简述经济增长原因。38．简述债券的基本要素。39．简述世界主要的外汇市场有哪些。40．简述影响期货价格的因素。41．简述控制投资组合的风险应遵循的原则。五、论述题42．试论述投资在国民经济中的地位与作用。43．试论述财政政策对证券市场的影响。

2019年4月高等教育自学考试《投资银行理论与实务》试题课程代码：04723一、单项选择题1．现代金融市场的一个明显特征是A．集中化B．无形化C．货币化D．实用化2．下面属于直接融资工具的是A．股票B．存款单C．贷款合同D．票据3．保险产品最显著的特点是A．流动性好B．保障功能C．收益高D．风险性小4．下面不属于金融投资的特征是A．投资的时间性和筹资的直接性B．流动性与分散性C．投资收益的风险性D．投资实施的连续性和波动性5．最传统的评估投资价值模型是A．投资乘数模型B．加速系数模型C．贴现现值模型D．B—S模型6．在我国，认为是无风险投资，其利率可以认为是无风险收益率的是A．一年期存款B．三年期存款C．定期存款D．活期存款7．下面常用来衡量系统风险的是8．股市是反映经济走势的A．领先指标B．一致指标C．滞后指标D．随机指标9．下面有几支股票的市盈率，其中投资价值最小的是A．5倍B．15倍C．100倍D．20倍10．下面债券中不属于按债券付息方式分类的是A．附息票债券B．政府债券C．贴现债券D．一次还本付息债券11．在证券交易所以外进行证券交易的市场叫A．场内交易市场B．无形市场C．场外交易市场D．银行间市场12．下面各项中证券投资基金不允许投资的标的是A．股票、债券B．期货、期权C．外汇、存款、大额存单D．实体经济部门13．对于老年投资者适宜选择的基金是A．平衡型基金B．收入型基金C．成长型基金D．期货期权基金14．下面外汇市场中不属于完全无形市场的是A．巴黎外汇市场B．伦敦外汇市场C．纽约外汇市场D．香港外汇市场15．某市液化气公司向公众提供罐装液化气产品，存在消费者正常使用但发生爆炸的风险，公司可向保险公司投保A．财产损失保险B．产品责任保险C．医疗保险D．公众责任保险16．根据我国《保险法》不允许经营保险的是A．个人B．外资C．企业D．金融机构17．下列商品中不宜作为期货品种的是A．大豆B．铜C．鸡蛋D．玉米18．期货交易最大的特征在于可以用较少的资金进行大宗交易，这种交易称为“杠杆交易”，或称为“保证金交易”。若保证金比例为5％则杠杆倍数是A．10倍B．20倍C．50倍D．5倍19．下列项目投资决策的方法中不属于静态分析法的是A．投资利税率法B．投资收益率和投资回收期法C．净现值率法D．差额投资回收期法20．下列退出方式中不属于风险投资退出方式的是A．公开上市B．股份转让C．破产清算D．抵押典当21．在下列相关系数中分散风险效果最好的是A．=0.8B．=0.5C．=-0.8D．=-0.522．两位证券投资经理讨论现代投资组合理论，经理A认为，Markowitz投资组合分析的目的是构造出给定风险水平下能使预期率最大化的证券组合；经理B不以为然，认为其目的在于构造出给定收益水平下能使风险最小化的证券组合。正确的是A．经理AB．两位经理人的说法都不完全C．经理BD．两位经理人的说法都正确23．无差异曲线越陡，表明投资者的风险厌恶程度为A．高度风险厌恶B．中等风险厌恶C．轻微风险厌恶D．不厌恶风险24．下列主要的投资产品风险排列是A．存款<货币市场基金<债券<股票B．存款>货币市场基金>债券>股票C．存款<货币市场基金<股票<债券D．货币市场基金<存款<债券<股票25．最优证券组合为A．无差异曲线与有效边界线平行时B．无差异曲线与有效边界线垂直时C．无差异曲线和有效边界线相交时D．无差异曲线和有效边界线相切时二、多项选择题26．下面属于我国投资活动的投资主体的有A．政府投资主体B．工商企业投资主体C．金融机构投资主体D．个人投资主体E．外国投资主体27．在计算货币的时间价值时涉及的概念有A．等值B．时值C．现值D．终值E．价值28．我国股票市场主要有A．深圳交易所B．郑州交易所C．上海交易所D．大连交易所E．天津交易所29．债券的交易价格反映在行情表上的主要有A．开盘价B．最新价C．最高价D．最低价E．发行价30．外汇市场的参与者有A．外汇银行B．外汇交易商与外汇经纪人