贺州桂东农村合作银行反洗钱知识测试题附有答案

贺州桂东农村合作银行反洗钱知识测试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您所在的部门/网点：[填空题]*_________________________________一、填空题1、金融机构应当按照规定向（）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。[填空题]_________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心)2、（

）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。[填空题]*_________________________________(答案：中国人民银行)3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的依据，金融机构应当建立客户身份资料和(

）保存制度。[填空题]*_________________________________(答案：交易记录)4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。[填空题]*_________________________________(答案：该金融机构)5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（

）;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。[填空题]*_________________________________(答案：保密)二、单选题1、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。[单选题]*A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件(正确答案)D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件2、以下不属于“黑钱”来源的是（）。[单选题]*A、毒品交易所得B、黑社会犯罪所得C、走私收入D、诚实守法经营所得(正确答案)3、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。[单选题]*A、到金融机构存款B、用真实姓名开立银行账户C、将身份证借给他人使用(正确答案)D、发现可疑的洗钱线索尽快举报4、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。[单选题]*A、了解客户(正确答案)B、大额交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作5、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是:（）[单选题]*A、银监局B、保监局C、公安局D、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)三、多选题1、金融机构发生（）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。*A主要反洗钱内控制度修订(正确答案)B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更(正确答案)C单位迁址D变更经营范围2、保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括:（）*A销售(正确答案)B承保(正确答案)C批改(正确答案)D理赔和资金收付(正确答案)3、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（）*A毒品犯罪(正确答案)B贪污贿赂犯罪(正确答案)C金融诈骗犯罪(正确答案)D破坏公共秩序犯罪4、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:（）*A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的(正确答案)C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的(正确答案)D、未按照规定识别客户真实信息的5、下列哪些行为属于恐怖融资行为:（）*A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产(正确答案)B.以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪(正确答案)C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)四、判断题1、反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。[判断题]*对错(正确答案)2、金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公安和工商政管理等部门核实客户的有关身份信息。[判断题]*对(正确答案)错3、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。[判断题]*对(正确答案)错4、调查可疑交易活动需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制、抽走被调查对象的