理财业务试题

理财业务试题一、单选题.理财产品销售期结束后（B）个工作日内，销售人员将每一期理财产品的所有客户资料填写移交清单交由支行。A.15B.10C.5D.30.河套农商银行理财销售资格证书有效期为（A）年，有效期结束后应通过考试、认证重新获取销售资格。A.一B.二C.三3.如果一款理财产品的成立日为10月30日，到期日为12月05日，那么该款理财产品的期限为（B）天？A.35B.36C.37D.34.原则上只能向客户销售风险评级（A）其风险承受能力评级的理财产品。A.等于或低于B.低于C.高于D.等于或高于.销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责，这是理财销售人员应当遵循的哪项原则？（B）A.诚实守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.公平对待客户.理财产品的计息基数为（B）A.360天B.365天C.366天.以下哪个情形不需要进行风险承受能力评估？（B）A.客户风险承受能力发生重大变化B.理财销售人员要求C.客户首次购买理财产品D.客户主动要求A.保守型B.稳健型C.平衡型D.成长型E.进取型.按照产品形态的不同，理财产品可以分为(ABC)oA.封闭式理财产品B.半开放式理财产品C.开放式理财产品D.半封闭式理财产品.每个理财产品应(ACD)oA.单独管理B.单独测算C.单独建账D.单独核算.我行发行的理财产品所募集资金的投资运作按照下列哪些原则开展(ABCD)oA.风险可控B.自主决策C.市场化运作D.充分披露.理财产品定价遵循“(ABC)、理财产品客户所承担风险与业务收益相匹配”的原则。A.独立测算B.成本可控C.覆盖风险.按照“(ABCD)”要求，加强理财业务信息披露。A.真实B.客观C.及时D.准确三、判断题.封闭式理财产品成立后进入封闭期，客户不可申购也不可以赎回。(J).募集期内客户购买理财产品的资金不计利息。(X).各支行在理财产品的宣传推介过程中，必须使用总行统一印制下发的宣传材料，未经授权严禁自行印制和使用宣传材料。(J).理财产品的营销推介人员须在任意网点营业场所当面进行理财产品的宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动。(X).销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。（J）6.理财产品的营销推介人员须在指定网点营业场所当面进行理财产品的宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动。（J）.销售人员在录音录像过程中，应保障录音录像质量，确保影音资料清晰、完整、连贯。（V）.获取“河套农商银行理财产品销售资格证书”的方式之一为销售资格考试，由理财事业部负责。（X）.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间，不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，离职后可以将客户资料带离。（X）.金融理财师向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。（V）.理财产品的成立日为2020年1月2日，到期日为2020年2月19日，那么该款理财产品的的成立日当天不计息。（X）.“金河套•财富”系列理财产品属于保证收益型理财产品。（X）.《商业银行理财业务监督管理办法》既是银保监会落实“资管新规”的重要举措，也有利于细化银行理财监管要求。（J）.理财产品网络查询渠道为中国理财网。（J）.销售人员登录综合理财平台（理财销售）系统进行理财产品购买。（V）.销售人员有保管客户信息、保守客户秘密、尊重客户隐私的重要职责。（J）.销售人员必须持有“河套农商银行理财产品销售资格证书”后方可销售理财产品。销售人员未取得销售资格证书不得销售任何理财产品。（J）.严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。（J）.严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。（J）.确定盈利的理财产品时，可以约定利益分成。（X）.理财产品销售遵循“了解你的客户”“了解你的产品”原则，产品销售不得损害客户利益。（J）.开展理财业务须遵循公开公平、权责对等、适度竞争、依法合规和客户满意的原则。（.销售资格管理由准入管理、授权管理和持续认证三部分组成。（V）.销售资格考试是获取“河套农商银行理财产品销售资格证书”的唯一认证考试。（J）.销售人员必须持有“河套农商银行理财产品销售资格证书”后方可销售理财产品。销售人员未取得销售资格证书可以在厅堂营销理财产品。（X）.发生误导销售、道德风险等本行认为不适合继续从事理财产品销售的情况，或者本行认为该员工不再具备从事理财产品销售能力的情况，认定其销售资格证书失效。（J）.个人客户签约后，可以用其名下所有内蒙农信系统内的允许购买理财产品的结算性存储介质购买理财产品。（J）.如客户购买理财产品的卡/结算性存折销户或者丢失时，且存在有购买的理财产品未到期情况时，到任意理财销售网点进行个人银行账号取消登记交易。（X）.销售文件中明确要求由客户填写的必须由客户本人亲自填写，不得代写和按手印。（J）.理财销售人员可以代理客户进行交易。（X）.募集期间所有购买、预约购买交易都可以撤单。（J）.客户风险等级和产品风险等级可以不匹配。（X）.评估客户风险承受能力等级，并将评估结果告知客户，由客户签字确认后留存。（J）.理财产品按是否直接承担投资管理职责分类分为自主理财产品和代销理财产品。（J）.募集期内购买理财资金仍在客户卡或结算性存折内，但处于冻结状态，所以仍计活期利息。（J）.未在理财信息登记系统进行报告和登记的理财产品，可以组织宣传与销售。（X）.商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。（J）.在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益。（J）.一般产品销售人员可以向客户销售理财产品，客户有购买意向时,再将客户移交理财人员。（X）.客户持有未到期理财产品时，不可以进行解约交易，待产品到期且资金到账后，柜员才可以进行解约交易。（J）.客户风险承受能力评估过期后，需重新进行风险承受能力评估，系统内进行（B）操作。A.重新进行个人客户签约操作B.个人客户风险等级修改.中国银行保险监督管理委员会于（A）公布实施《商业银行理财业务监督管理办法》。A.2018年9月28日B.2018年5月26日C.2018年9月26日.在个人理财业务中，银行工作人员应向客户销售其自主选择的产品，这属于尊重消费者的（C）。A.知情权B.公平交易权C.自主选择权D.受尊重权.客户需携带原认购文本到（B）进行撤单交易。A任意网点B.原认购网点.如客户购买理财产品的卡/结算性存折销户或者丢失时，且存在有购买的理财产品未到期情况时，到（A）进行（）。A.原认购网点、更换账户交易B.任意理财销售网点、更换账户交易C.任意理财销售网点、个人银行账号取消登记交易D.原认购网点、个人银行账号取消登记交易13.如客户购买理财产品的卡/结算性存折销户或者丢失时，已无未到期的理财产品，客户可到（B）进行（）。A.原认购网点、更换账户交易B.任意理财销售网点、个人银行账号取消登记交易C.原认购网点、个人银行账号取消登记交易D.任意理财销售网点、更换账户交易.销售理财产品过程中，隐瞒风险的表现形式有（C）A.强制性交易B.夸大收益C.未进行风险揭示.理财产品的成立日为2020年1月9日，到期日为2020年2月25日，那么该款理财产品的到期日当天（A）。A.不计息B.计息.（A）是指本行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财产品。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益型理财产品.如果一款理财产品成立日为2019年10月10日，到期日为12月17H,产品预期年化收益率为3.22%,某客户购买230000元理财产品，预期收益为（A）0A.1379.75B.1398.91C.1359.46D.1400.04.理财产品的营销推介人员须在（A）当面进行理财产品的宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动。A.指定网点B.任意场所.销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。这是理财销售人员应当遵循的哪项原则？（A）A.诚实守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.公平对待客户.在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益。这是理财销售人员应当遵循的哪项原则？(D)A.诚实守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.公平对待客户.销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能以及专业素养，胜任理财产品销售工作。这是理财销售人员应当遵循的哪项原则？(C)A.诚实守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.公平对待客户.考试获取“河套农商银行理财产品销售资格证书”是销售资格管理的(A)A.准入管理B.授权管理C.持续认证.银行理财业务(狭义)是指银行通过发行理财产品或理财计划，为客户提供受托投资管理与增值服务，实质是(A)业务。A.资产管理B.投资管理C.保值管理D.理财管理.理财业务按管理运作方式分为理财顾问服务、(B)服务两大类。A.自主理财B.综合理财C.代销理财D.保证收益理财.凡宣传销售的理财产品根据该理财产品的登记编码都会在“(C)”中查询到。A.核心业务系统B.理财销售系统C.中国理财网D.征信系统.自首次客户风险承受能力评估之日满(A)年，个人理财业务人员须提示客户再次进行风险承受能力评估，否则不得再次向其销售理财产口口口OA.1B.半C.2D.3.个人客户签约时必须对客户进行(A),A.1B.半C.2D.3A.风险等级评估B.个人财产状况C.个人资产负债评估D.投资能力测评.理财销售系统开闭市时间为(A)oA.9：00,17：00B,8：30,17：00C.8：30,18：00D,9：00,18：00.客户理财资金于到期日后(C)日内返还至客户已签约的银行结算账户。A.一B.二C.三D.四.客户首次购买理财产品时需要签约，签约时需录入客户填写完成的(B),签约成功后成为本行的签约客户。A.《理财产品说明书》B.《理财客户风险承受能力评估问卷》C.《理财产品销售协议书》D.《理财产品风险揭示书》二、多选题.理财“三公示”是指(ABC)A.公示理财销售人员理财产品销售资格B.公示理财产品查询渠道C.公示咨询举报电话D.公示理财产品资讯.销售人员的重要职责有(ABC)A.保管客户信息B.保守客户秘密C.尊重客户隐私.以下哪些情形需要进行风险承受能力评估？(ACD)A、客户风险承受能力发生重大变化B.理财销售人员要求C.客户首次购买理财产品D.客户主动要求.下列各项中，属于理财销售介质的有(AB)OA.金牛卡B.结算性存折C.储蓄性存折.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当注意以下事项(ABCDE)oA.有效识别客户身份；B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；D.提醒客户阅读理财产品相关文件，包括但不限于理财产品说明书、理财产品销售协议书、理财客户风险承受能力评估问卷、风险揭示书、客户权益须知；E.确认由客户本人亲自填写理财客户风险承受能力评估问卷、在理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书等销售资料上签名，并由客户本人亲自抄录风险提示语。.非首次购买理财产品，且风险承受能力评估未到期的客户购买理财产品前需与银行签订(BCD)A.理财客户风险承受能力评估问卷B.理财产品风险揭示书C.理财产品说明书D.理财产品销售协议书.以下理财销售文本中，哪些销售文本的客户签字部分需要在“双录”视频内完成？(ABCE)A.《产品说明书》B.《风险揭示书》C.《销售协议书》D.《客户风险承受能力评估问卷》E、《“双录”确认书》.2级“中低”风险的理财产品适合以下哪些客户购买？（AB）A.风险承受能力为保守型的客户B.风险承受能力为稳健型的客户C.风险承受能力为平衡型的客户D.风险承受能力为成长型的客户E、风险承受能力为进取型的客户.风险承受能力为平衡型的客户适合购买的理财产品类型有（ABC）。A.1级“低”风险B.2级“中低”风险C.3级“中等”风险D.4级“中高”风险E、5级“高”风险.理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的（ABC）对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.投资策略B.风险承担C.收益分配方式.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ABCD）等专业化服务的活动。A.财务分析B.财务规划C.投资顾问D.资产管理.在个人理财业务的销售文本中，应记录以下哪些信息（ABCDE）A.产品特点B.产品性质C.风险提示D.消费者及银行的权利义务E、主要规则.理财销售人员在销售理财产品过程中，严禁下列哪些行为（ABCD）A.将理财产品与存款等其他产品进行强制性搭配销售B.挪用客户认购、申购、赎回资金C.销售人员代替客户签署文件D.对客户做出盈亏承诺.理财产品销售过程中，下列哪项属于夸大收益(ABC)A.预期最高年化收益率6%B.期限适中，收益率高C.五倍于一年定期存款收益.下列哪些属于“双录”工作要求？(ABCD)A.开始录制前要先点击切换摄像头，再进行录制B.视频大画面为客户，小画面为理财销售人员C.“双录”开始前要调整摄像头位置，确保可明确辨认客户和理财销售人员的面部特征，画面清晰D.保证客户和理财销售人员