NC资金管理方案讨论课件

葛洲坝水泥资金管理系统解决方案研讨会目录资金总体介绍V5.7新功能应用方案介绍主要新增业务功能主要优化功能其他优化功能资金管理领域相关产品模块投融资业务集团资金管理企业结算业务集中结算业务产品形态（基于NC5.6）内部账户管理资金结算资金调度网上银行信贷管理资金监控资金预测资金预算现金管理商业汇票存款管理综合授信业务集团集中资金管理中心成员单位外部银行信贷业务银行信贷管理（信贷合同）银行信贷管理（信贷合同）委托贷款业务银行信贷管理（委托贷款合同）银行信贷管理（委托贷款合同）应收票据业务商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）应付票据业务商业汇票（签发、付票、承兑）商业汇票（签发、付票、承兑）外部银行定期、通知存款业务存款管理（定期、通知存款）存款管理（定期、通知存款）担保业务信贷管理（担保合同*）信贷管理（担保合同*）外部融资授信业务综合授信（外部授信）资金收支预算资金预算（汇总、审批）资金预算（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+网上银行资金监控+网上银行资金预测资金预测资金预测内部定活期、通知存款业务内部存款管理（转存单处理、支取单处理）内部存款管理（转存单、支取单）集团集中管理票据业务商业汇票（票据集中托管、票据调剂）商业汇票（票据托管）内部贷款业务内部贷款管理（信贷合同-贷入）内部贷款管理（信贷合同-贷出）内部融资授信业务综合授信（内部授信）以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减资金预算预算样表编制预算样表审批资金调度预算支付资金下拨单资金预算设定资金预算周期设置资金预算类型定义预算对应关系设置结算单位定义新增、下发资金预算表填报资金预算表审批资金预算表资金预算执行表资金预算分析表资金收支预算收付系统报销系统资金结算票据管理信贷管理导入预算样表实时更新执行情况动态控制收付款生成资金下拨单审批资金下拨单账户管理——所有账户状态变化审批后生效资产类账户

负债类账户归属关系额度控制利率调整账户管理注销改户初始化开户冻结解冻账表查询对账单利息单日结单销活期、协定账户

成员单位:(销户申请书)单位填写－审核－提交-中心确认/退回中心对账户进行销户计息，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证资金组织代单位开户：（单位销户处理）中心填写－审核－确认销定期/通知户1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕；2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。

内部账户－内部账户销户业务流程账户冻结业务：资金组织：（账户冻结通知书）填写－审核账户解冻业务：资金组织：（账户解冻通知书）填写－审核成员单位可以查看冻结、解冻通知书用冻结通知书冻结定期/通知账户时，需要维护相应的定期/通知存单的状态

内部账户－内部帐户冻结、解冻业务流程资金上收业务流程—到账通知（银行发起）资金下拨业务流程－主动发起、自动下拨、引入调度计划生成委托付款业务流程－内部转帐委托收款业务流程－内部转帐委托付款业务流程－对外支付（大额支付模式二）外部融资银行综合授信协议银行综合授信额度监控信用等级标准确定信用等级表格样表信用等级表格编制信用等级表格计分内部授信额度制定内部授信额度调整内部授信额度监控综合授信参数设置授信额度综合查询银行借款申请审批银行借款合同信息银行借款合同计息委托贷款申请审批委托贷款合同信息委托贷款合同计息担保物权管理对外担保管理信贷合同查询内部信贷申请审批内部信贷合同信息内部信贷合同计息内部委托贷款申请内部委托贷款合同内部委托贷款计息贷款利息收益分配信贷合同清分处理信贷信息综合查询内部融资综合授信管理信贷流程管理及时掌握银行授信额度的使用信息，优化授信使用策略实现内外部信贷业务全过程的电子化、流程化、规范化处理信贷管理信贷管理——对信贷合同进行全生命周期管理综合授信集团票据池——发挥商业汇票的融资功能1、加强票据实物管理和信息管理的统一2、完善商业汇票业务流程的内控措施3、利用票据池挖掘集团沉淀票据，发挥商业汇票的融资功能本地成员单位A异地成员单位本地成员单位B集团票据池监控托管托管资金预测委托贷款定期存款资金计划应收应付信贷存款其他贷款银行借款应收账款…应付账款活期存款通知存款支出计划收入计划…资金盈缺分析表应收票据票据应付票据定制模板银行保函银行保函银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。业务特点1、银行信用作为保证，易于为客户接受；2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。开出保函流程电子签章回单应用目标结算中心或财务公司，成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。这种传统的方式工作量比较大，而且容易出错。另外手工邮寄回单依赖于快递公司，时间上也不好保证，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。电子回单的优势和特点电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。成员单位可以使用回单查询功能，查询本单位通过系统提交和通过柜台