试论我国假币问题和防范对策

-.z试论我国假币问题和防范对策摘要假币是一个世界性难题，通过商品交易和支付结算，破坏货币管理和掠夺他人财富。近年来，假币犯罪成为破坏金融管理秩序犯罪的主要形式，给国民经济的**开展带来严重危害，如何防范和打击假币犯罪成为维护国家金融平安的重要环节。关键词：假币；流通；犯罪；防范；打击试论我国假币问题和防范对策绪论：近年来，我国经济开展迅速，综合国力也极大地提升，很多贸易已使用人民币结算，整个社会开展呈现出了和谐繁荣的局面。然而，在这种稳定和谐的主旋律下也出现了一些不和谐的“音调〞，局部不法分子和犯罪集团在利益的驱使下开场进展制贩假币活动，敌对势力、暴力恐惧组织可能加紧恐惧融资活动。假币的流通对我国社会的危害是极大的，它扰乱了我国正常的社会经济秩序，给人们的经济生活也造成了极大的困扰。而且近些年，假币活动十分猖獗，表现出了一定的犯罪特点。为了坚决打击假币流通，我国先后出台了很多政策法规，全国范围内也掀起来了反假币“热潮〞。本文主要分析了假币犯罪的特点，讨论了假币流通给国家给社会造成的危害，着重探讨了反假币的种种对策。一、当前我国假币流通表现出来的几大特点近些年，我国的假币活动越来越猖獗，每年的假币收缴数量也在逐渐增加，假币更开场了向城镇和农村流通的趋势，甚至出现了专业的假币犯罪团伙，这些都给我国的反假币工作带来了难度，综合我国假币流通的现状来看，其主要表现出以下特点：假币犯罪活动由个体化的犯罪行为演变为集团化、家族化的犯罪行为。假币的兴起最初只是因为一少局部人利欲熏心，喜好不劳而获而出现的，但是随着我国社会生活各个领域现金流通量的大幅增加，给假币活动提供了开展的“土壤“，假币活动开场呈现出职业化集团化的倾向，而且造假集团的成员多是以家族形式出现的，在造假集团内部，不乏高学历，掌握高科技的人存在，这些人使得假币犯罪手段更为〞高明“，更不容易被侦破。而且有的造假集团甚至有专业的“假币生产链〞，他们把假币制造作为一种生产行业，这也使得假币活动表现出一定的职业性特点。2008年以来假币的流通区域由经济兴旺地区向全国范围内的经济欠兴旺地区蔓延，由城市向农村蔓延。以前，假币活动多集中在东部沿海地区，因为这些地区经济兴旺，现金流通量大，给假币活动提供了“沃土〞，但是近些年随着我国各中小城市的崛起和开展以及中东部地区反假币活动力度的加大，犯罪分子开场把目光投向欠兴旺的地区，一些西部城市和落后的农村成为了他们进展假币活动的新目标。这使得全国范围内的假币活动越来越多，假币流通量也越来越大。新类型假币出现。假币活动多集中在一些集贸市场等没有验钞设备的场所，多以“找零〞为主进展假币活动。2012年7月19日，**警方破获了一起团体假币犯罪活动，七名妇女在**繁华街市用三个月的时间花出了10万假币。从这起案件我们不难看出，在一些繁华的夜市和农贸市场，由于商户反假币意识薄弱，且没有安装验钞设备，这给了局部不法分子趁虚而入的时机。同时，局部商户收了假币，警察盘查的时候，商户却不成认收了假币，因为上缴假币会造成商户的直接损失，这给假币的收缴工作增加了难度，也增加了假币二次流通的风险。二、当前我国假币问题的症结〔一〕经济利益的驱动。就现实状况而言，高额利润是诱惑不法分子实施假币犯罪的重要原因，假币和毒品、军火都是国际公认的暴利业。根据美国学者杰克〃卡茨的犯罪诱惑理论，情境诱因〔situationalinducements〕是引诱个人实施犯罪行为的重要力量，换言之，人们之所以犯罪是因为犯罪本身对犯罪人有吸引力，犯罪对犯罪人的奖励性质或者重要意义是导致大量犯罪行为发生的重要原因。〔二〕频繁的现金交易。近年来，虽然信用卡、电子汇兑、网上银行等现代支付手段逐渐被中国消费者所承受，但使用现金交易的传统习惯还根深蒂固，特别是在零售支付中占有主导地位，非现金交易比例远远落后于兴旺国家。〔三〕不肯吃亏的心态。现代经济学假定人是理性的，理性人的行为模式总是在约束条件给定时最大化自己的收益，或者目标函数给定时最小化自己的本钱，理性人假定的背后隐藏的是理性人的行为模式。在现实生活中，除成心制贩和批量使用的犯罪活动以外，多数使用假币的是受骗群众，〔四〕打击力度不够。按照?最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定?“持有使用假币案，明知是伪造的货币而持有、使用，总面额在四千元以上的，应追诉〞。随着全社会打击假币犯罪的力度增大，假币分子为了逃避打击，其反侦查意识和能力也逐步提高，恶意利用了量刑起点的规定，象过去随身携带大量假币被现场抓获的案件几乎不存在了。他们在实施**犯罪过程中，随身携带少量假币使用，即使被警方抓获也矢口抵赖，因持有假币的数量不够，无法逮捕、起诉，只能行政处分，客观上放纵了对持有使用假币犯罪活动的打击。〔五〕收缴尚不坚决。金融机构担负着反假和收缴假币的日常工作，2003年7月1日实行的?中国人民银行假币收缴鉴定管理方法?对假币的收缴程序规定很明确，对发现的假币立即实行没有补偿的无条件收缴，但在实际操作中，往往会遭到一些客户的剧烈抵抗。然而，个别基层金融机构特别是农村信用社的柜面执行力度不严，柜员在发现假币准备收缴而持币人不配合时，由于害怕得罪客户，便在多一事不如少一事想法的支配下，违规操作将假币退还客户，造成假币重新进入市场流通，导致收缴工作流于形式。〔六〕宣传的局限性。国务院反假货币联席会议布署的年度宣传月活动时间较为集中，缺乏长期性和连续性，宣传人员也非专职人员，不能集中精力开展宣传培训。尽管每年各地金融机构都会在人民银行组织下举办大规模宣传活动，向广阔群众介绍和宣传反假知识和假币鉴别方法，但是这种看似声势浩大的方法却难以取得理想效果。由于宣传工作与经济效益和业绩考核不挂钩，局部金融机构在不同程度存在着就事论事的思想，缺乏积极性和主动性，结果是该散发的资料散发了，该举办的活动举办了，该组织的形式组织了，草草应付人民银行的检查，宣传到期完毕并未产生很好的实际效果。〔七〕群众反假知识缺乏。在经济欠兴旺地区和农村地区，许多群众由于消息闭塞和基层金融部门宣传不到位，对人民币防伪知识的了解还比拟浅薄，仅仅停留在手感和水印等简单防伪技能的掌握上，有相当一局部人对反假币常识和相关法律知识知之甚少或者根本不了解，难以识别仿真度较高的假币，无形中助长了假币的蔓延。〔八〕验钞环节存在缺陷。验钞机是通过比拟清点纸币时接收到的信号参数与储存在机内的人民币固有的信号参数，发现明显差异即发出报警信号来实现验钞目的。目前国内的验钞机还是按照1997年公布的GB16999-1997人民币伪钞鉴别仪国家标准生产。这套标准是针对当时流通的第四套人民币制定的，主要靠磁性和光学检测来鉴别伪钞，与现在流通的第五套人民币的防伪特征相比相对滞后。〔九〕两岸难以形成打击合力。人民币逐渐走向国际化，在港澳台和东南亚国家都能流通使用，在全球金融危机的格局下，人民币汇率持续坚硬，购置力和抗风险力不断走高，引起了境外尤其是**的假币集团的注意。目前，国内出现的假币中约有一半来自**，且以**版的仿真程度最高，对人民币构成了最大的威胁。根据**法律，伪造新台币行为是伪造货币罪，最高可判处死刑；伪造人民币、美元等行为则以伪造有价证券罪论处，最高仅判处7年有期徒刑。三、.我国反假币工作应采取的对策反假货币要创新机制。一方面要以人民银行为主向与金融机构整体联动方向转变，另一方面要从以宣传培训为主向与监视、监测检查并重的方向转变。我国反假币工作的第一步，要形成“全方位反假币〞网络，要织一个反假币大网，尽可能地将犯罪分子一网打尽。目前，我国的反假币工作还没有形成各有关部门的统一行动和有机配合，反假币还停留在“各自为赢〞的局面上。要想真正遏制我国日渐猖獗的假币犯罪行动，必须要充分调动各方的力量，公安、海关、金融、工商、法院等部门要联合行动，要形成“一方为主，多方配合〞的统一反假方案，要建立一个全方位的反假币网络，这样才能给假币犯罪分子及犯罪集团致命一击，才能真正增强反假币力度，保证人民币的平安流通。我国反假币工作要加大宣传力度，要掀起全民防假币“热潮〞。在我国，反假币工作之所以停滞不前，无法取得突破性的进展，和人们反假币意识薄弱有着直接关系。很多人都对假币深恶痛绝，但是他们却不具备根本的假币区分能力，不小心碰上了假币也只能唉声叹气。还有个别商户收了假币也不愿意报警，因为他们担忧所收的假币会被收缴造成自己的经济损失，因此选择把假币偷偷“转手〞，造成假币的二次流通。因此，必须加大反假币工作的宣传力度，要让每个人都意识到反假币工作的重要性，要让他们认识到假币流通会给社会造成的巨大危害，让他们自觉遵守我国法律法规的要求，不要“知法犯法〞。除此之外，我国各政府部门也要为反假币工作尽一份力，可以联合教育部门、金融部门等宣传假币区分知识，或者可以将这些假币区分知识印刷成册，以街道或学生为单位进展传播，让更多的人学习到假币区分方法，提高他们的反假币能力，掀起全民防假币的高潮。要鼓励我国广阔民众多使用银行卡等进展支付活动，减少现金流通量。假币活动的猖獗很大一局部原因是我国现金流容量过大造成的。因此，金融部门要多鼓励广阔市民使用银行卡进展消费和支付活动，尽量减少现金支付和现金结算，将假币的流通风险降到最低。积极落实反假经费，适当提高奖励标准。人民银行积极向上级争取反假货币经费的同时，要用好用足专项费用，及时印制宣传资料，组织开展培训；地方政府应对反假货币工作予以足够关注，人民银行也应积极加强与地方政府的沟通与协调。一是地方政府用对口扶贫资金等设立“反假货币专项资金〞。二是认真落实反假奖励制度，适当提高奖励标准。根据?中国人民银行反假人民币奖励方法?规定制定明确的奖励标准，建议对金融机构工作人员收回的假币由所在金融机构按假币金额的5%奖励，上级部门对破获或查缴新版假人民币的单位和个人将标准提高到20-25%，对社会公众主动到金融机构来上缴误收假币给予适当奖项。加大农村和城乡结合地区的反假币力度，不要让农村成为假币的“暖床〞。目前，假币的流通区域已经扩散到农村，而农村经济水平落后，人们的文化水平较低，不具备根本的假币区分能力，这给了犯罪分子可乘之机，把假币“魔爪〞伸向了农村。因此，必须加大农村地区的反假币力度，要在农村地区进展假币宣传工作，要派专业的反假币技术人员到农村开防假币知识讲座，强化农村民众的反假币意识，提高他们的反假币能力，堵死假币犯罪分子和犯罪团伙的“出路〞。从部门角度来说人民银行在担负着组织协调的任务，要向当地政府报告，争取得到政府的支持与配合。对于各部门、系统在行动中的工作，要予以支持，解决难点问题。行动前抓好发动、行动中抓好督导检查，行动后抓好总结表彰。要认真总结好这次行动的经历作法，并做好行动后的长期反假币宣传、治理、整顿工作，确保重点地区制贩假币活动不再重复出现。公安机关是的主要力量，公安机关在行动中要积极开展摸排工作，筛选确定一批重点案件和线索，加大侦审力度，力争破获一批大要案件。突出打击窝点和团伙犯罪，对于负案在逃的重点人员，要千方百计将其抓捕归案。在行动中，公安机关要与检察院、法院协作配合，依法严惩犯罪分子。对于在此次打击、整治行动中发现地方或单位在行政管理上存在漏洞或问题，要及时向党委、政府或当地反假联席会议提出司法建议，限期整改。检察院、法院要强化案件起诉、审理工作，依法从快、从重判决。行动期间，上级院要加强工作督导，重点解决好个别地区打击不力或刑罚偏轻等问题。工商、铁路、交通、海关在行动期间，结合自身工作特点，加强市场、客〔航〕运、车〔船〕站、海关的检查，通过情报掌握贩运、买卖、使用假币的情况，及时控制可疑人员。对于长期存在的贩假线路、通道，要彻底予以摧毁。各商业银行基层网点要有针对性地开展反假宣传、教育活动，效劳要提高质量，内部管理要严格有效，严防有人利用职务之便，从柜台付出假币，一经发现决不能姑息放怂，要严肃处理。建立反假币工作长效机制。加强反假币工作不仅有利于促进经济开展，而且对保障人民的根本利益、维护社会的稳定十分重要。金融系统要予以高度重视，反假币工作不能搞一阵风，要建立反假币工作长效机制，金融部门的员工要时刻绷紧打假这根弦，定期召开反假工作联席会议，建立“反假币〞组织领导机构，各金融单位要选派业务能力强的专职人员，成立巡查队。定期不定期地到辖区内各金融网点，农村集市，人员密集的场所了解不法分子有无贩卖和使用假币的犯罪活动，积极配合公安、工商、乡镇等相关部门建立一个共同参与的常设打击假币组织机构。建立内外结合的群防机制。假币的直承受害者是人民群众，他们是接触到假币最早的当事人，也是离真正罪犯者最近的人，因此，要加大宣传教育力度，向广阔人民群众大力宣传识假认假的技术和方法，特别是宣传假币外观特征、反假技巧以及版面变化等信息，让城乡群众都能随时识别出假币、了解假币、并参与到反假活动中去，各金融部门要把反假币宣传工作列入重要议事日程，强化从业人员反假币业务素质和做好储户反假币思想工作的能力，要以诚相待，树立良好金融从业者的形象，这样假币也就永远失去了市场和存在的根底，到达我们期望的不消而灭的目的。建立有偿打假的奖励机制。为遏制假币再次流通，首先要考虑如何鼓励个别老百姓误收假币及时上缴问题，可参照兴旺国家的做法，专门建立专项奖励基金，将上缴来的假币按照比例予以奖励，以调动持假者协同反假的积极性，使他们能够主动配合金融部门追查假币的来龙去脉，追搅出制贩假币的黑窝点，对举报贩卖和使用假币的人给予重奖。其次，要不断完善反假币工作相关法律法规，尽快制定出反假币的具体措施，人民银行应定期检查，将各金融网点反假的职责、义务以法律法规的形式予以明确