2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载单选题（共75题）1、我国《证券投资基金法》自（）起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日【答案】B2、（2017年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】A3、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B4、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制【答案】B5、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A7、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B8、(2016年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】B9、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】A10、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C11、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C12、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A13、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是()。A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记【答案】A14、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【答案】C15、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A16、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A17、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B18、(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A19、下列关于基金与股票的说法，正确的是()。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D20、（）不属于科学合理的基金分类的好处。A.有利于监管部门实施更有效的分类监管B.有助于确保投资者的基金投资获利C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B21、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（??）。?A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D22、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场【答案】B23、关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（）A.谨慎性原则B.准确性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】A24、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、（2017年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。A.封闭式基金B.LOFC.ETFD.分级基金【答案】A26、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1B.2C.3D.6【答案】D27、（2017年真题）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D28、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了()。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金运作管理办法》C.《证券投资基金信息披露管理办法》D.《证券投资基金法》【答案】A29、该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B30、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习B.为确保数据安全，重要数据应本地备份C.电子信息数据需要即时保存D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】B31、外部风险不包括（）。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】D32、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税B.增值税C.过户费D.经手费、证管费【答案】B33、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。A.收益B.风险C.资金限制D.信用【答案】B34、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】C35、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】A36、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则B.确定价原则C.金额申购、份额赎回原则D.份额申购、金额赎回原则【答案】C37、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7【答案】C38、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】A39、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B40、基金产品风险评价的依据主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润B.期末可供分配基金份额利润C.资产负债率D.本期基金份额净值增长率【答案】C43、(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C.非公开募集基金的基金财产清算D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B44、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D45、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股【答案】D46、(2016年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D47、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好【答案】C48、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】B49、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养【答案】C50、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有50人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所【答案】A51、投资者购买基金份额就成为（）。A.基金公司的股东B.基金公司的债权人C.基金公司的受益人D.基金的受益人【答案】D52、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（）A.计息规则：T日申购，T+1日享受收益；T日赎回，T日享受收益，T+1日不享受收益。B.计息规则：T日赎回或卖出，T＋1日享受收益。C.交易规则：T日买入，T日可赎可卖；T日卖出，资金T日可用，T+1日可取。D.交易规则：T日申购，T+2日可卖可赎；T日赎回，资金T+2日可用可取。【答案】B53、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C54、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B55、（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（）。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.制定基金收益分配方案【答案】C56、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C57、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日B.债券基金的收益比债券的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.两者的投资风险不同【答案】B58、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.份额登记、申购和赎回B.认购、申购和赎回C.认购、场内买卖D.场内买卖、申购和赎回【答案】B59、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金【答案】A60、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请【答案】D61、开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【答案】B62、(2016年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D63、（2016年真题）内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。A.设置内部控制机构B.建立内部控制制度C.监督内部控制D.执行内部控制制度【答案】C64、定期检讨并调整投资限制性指标是（）所议事项。A.产品审批委员会B.投资决策委员会C.风险控制委员会D.运营估值委员会【答案】B65、（2016年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D66、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员B.临时会员C.特别会员D.普通会员【答案】B67、(2017年)基金资产保管方面的信息