集团资金管理解决方案_第1页
集团资金管理解决方案_第2页
集团资金管理解决方案_第3页
集团资金管理解决方案_第4页
集团资金管理解决方案_第5页
已阅读5页，还剩4页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

(1)掌控集团完整的(2)维持资金流动的均衡性，防范资金风险；(3)降低资金占用和使用成本；(4)充分利用商业银 资金管理解决方案(1)如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流(2)如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；(3)如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；(4)如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；(5)如何有效防止下属企业资金的体外循环；(6)如何有效利用商业银行的优惠金融服务。主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，令集中监控应用模式资金集中监控模式>>门部理管金资团集<>位单员成<网上支付账户资金余额>行银业商<某银行账户交易信息某银行账户交易信息现金流量对比分析资金流量差异分析大额支出预警、大额支出审批某银行账户交易信息银行资金流量分析账户余额实时监控银行余额调节表编制现金流量表登记银行日记账银企互联系统未达款项查询未达款项表收付款业务银行对账网上银行对账单令三算合一应用模式<<三算合一的资金监控模式证财务会计平台外部银行账户按单位开设内部户上收金池审批资金申请计划划银行账户户增加收入户收款部账户资金变动金申请计划对外付款与集团签署协议建立资金集合总户成员单位子帐户与集团总账户联结算款协议上收处理付款处理出户增加集团外部单位付款集团外部单位收款1加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本令集中管理银行账户集团资金管理中心集中监管各下属单位的外部银行账户。充分利用商业银行的网上银行服务，实现网上各账户余额的实时查询，实时掌握全集团的资金头寸，对于资金的调用可以采用行政手段发出指令，进行调配资金，实，可更加充分的利用商业银行提供的服务，建立现金集合库运作模式。“现金集合库(CashPooling)”是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户及其定义在这一组账户上的资金收付转和相令资金上收令综合授信管理地反馈集团和企业授信额度的使用情况，迅捷地进行银行信贷资金规模的控中心对集团下属企业信用等级评价的管理，通过对规模进行统一调控。企业额度与集团额度相互独立，集团额度为公共额度，可以被集团下属所有企业的对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求1.资金计划管理2.资金的汇总平衡有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动令设置内部结算账户有效防止下属企业资金的体外循环NC资金管理系统结合商业银行的网上银行服务可为集团资金管理中心实时对NC资金管理系统还提供了银行对账单自动下载功能和银行存款日记账与银有效利用商业银行的优惠金融服务2)通过银企互联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的资金通

人人文库> 全部分类> 办公材料 > 办公文档

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论