2019防范非法集资宣传月活动针对性考试-资管中心考题附有答案

2019防范非法集资宣传月活动针对性考试-资管中心考题[复制]1.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.银监部门C.工商部门D.宣传部门2.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。[单选题]*A.司法程序(正确答案)B.协商C.调解D.协调3.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）[单选题]*A.财产罚B.行政强制措施(正确答案)C.申诫罚D.能力罚4.处置非法集资工作由（）负责，行业主(监)管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。[单选题]*A.当地人民政府(正确答案)B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局5.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。[单选题]*A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任6.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。[单选题]*A.五十万元B.一百万元(正确答案)C.一百五十万元D.二百万元7.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。[单选题]*A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元(正确答案)8.非法集资的形式包括（）。*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资(正确答案)B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资(正确答案)C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资(正确答案)D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券9.非法集资活动的危害性有（）*A.参与集资人员遭受经济损失(正确答案)B.影响经济金融秩序(正确答案)C.影响社会大局稳定(正确答案)D.影响党和政府的形象10.保险领域非法集资犯罪主要形式有:（）*A.被诱导型B.主导型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.参与型(正确答案)11.按照刑法规定，从事非法集资可能构成（）*A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.非法集资罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.诈骗罪12.保险业内涉嫌非法集资活动的形式主要有：（）*A.是指保险机构涉嫌从事非法集资活动(正确答案)B.保险中介机构涉嫌从事非法集资活动(正确答案)C.保险从业人员涉嫌从事非法集资活动(正确答案)D.保险业外其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动(正确答案)13.防范非法集资，保险公司可以做的有（）方面*A.加强从业人员培训(正确答案)B.强化销售团队监督(正确答案)C.实施职业背景调查(正确答案)D.对代理制人员日常行为不需干预14.使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”。（）*A.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的(正确答案)B.携带集资款逃匿的(正确答案)C.将集资款用于生产经营，因亏损无法偿还的D.将集资款用于违法犯罪活动的(正确答案)15.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的一定比例予以清退，对利息不予清退。[判断题]*对(正确答案)错16.提高客户识别保险领域非法集资的能力和技能，应当在销售保险过程中传达“三查、两配合”原则，其中，“两配合”指的是配合做好转账缴费、配合做好回访。[判断题]*对(正确答案)错17.某人向其亲朋借10万元钱买车并约定三年后偿还，属于非法集资行为。[判断题]*对错(正确答案)18.非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。[判断题]*对(正确答案)错19.保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品，涉嫌非法集资的，属于被利用型非法集资犯罪。[判断题]*对错(正确答案)20.各类媒体应积极履行社会责任，拒绝登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获